監管 | 超過20億美元的可疑加密貨幣交易震動西非 – 尼日利亞證券交易委員會呼籲區域監管合作

西非作爲加密貨幣採用中心的快速崛起正被一系列可疑交易的衝鋒所掩蓋，這引發了人們對該地區金融誠信、跨境安全和監管能力的新擔憂。

在最近於佛得角普拉亞舉行的由西非反洗錢政府間行動小組(GIABA)組織的西非合規峯會上，尼日利亞證券交易委員會(SEC Nigeria)總幹事Emomotimi Agama博士指出，超過21億美元的可疑加密貨幣流動已在西非被追蹤，其中尼日利亞處於中心位置。

“這些數字令人震驚和擔憂。”

“它們不僅對我們的金融系統構成潛在威脅，還對我們的國家安全構成威脅，”尼日利亞證券交易委員會總幹事Emomotimi Agama在最近的新聞發布會上表示。

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** 💡 TL;博士**

• 尼日利亞證券交易委員會已標記**$2.1B的可疑加密貨幣流動**遍及西非。
• 大多數交易通過 P2P平台 進行，缺乏監管監督。
• 該地區既是一個 加密貨幣採用熱區，也是一個潛在的 金融犯罪通道。
• 監管機構正在推動 區域合作 和加強 合規框架.

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GIABA 2025 峯會在佛得角

本次峯會主題爲 “在復雜和不斷發展的合規環境中適應與繁榮，” 匯集了金融監管機構、合規專業人士和安全專家，共同應對該地區快速採用虛擬資產和去中心化金融 (DeFi) 所帶來的日益嚴峻的挑戰。

在活動上，阿伽馬博士透露，僅尼日利亞的加密貨幣交易在2024年就超過了560億美元。他指出，越來越多的尼日利亞人正在轉向像USDT和USDC這樣的穩定幣，以對抗當地貨幣的波動。

他還強調了“加密美元化”這一日益增長的現象，指出年輕專業人士現在更傾向於用穩定幣支付，而企業則在採用像Binance Pay這樣的解決方案來促進跨境支付。

“奈拉貶值、加納塞地的疲軟以及持續的外匯短缺推動了這一轉變，” 他解釋道。

“傳統匯款渠道收費高達10%，而加密貨幣提供了更快、更便宜的替代方案。去年，超過200億美元的匯款通過加密渠道流入西非。”

盡管有這些好處，阿伽馬博士對不法分子日益利用這些技術表示擔憂。他提到了GIABA的研究結果，報告稱2024年西非涉及的可疑加密相關交易達21億美元，恐怖融資者利用隱私幣來逃避偵測。

“未受監管的交易所、人工市場崩盤、DeFi ‘割韭菜’ 和龐氏騙局已經使投資者資金損失了數十億，” 他說。 “最近CBEX龐氏平台的崩潰只是衆多此類事件中的一個。強有力的監管和地區協調是唯一的前進道路。”

阿伽馬博士強調了尼日利亞在這方面的最新進展，特別是2024年《投資與證券法》的通過，該法現在將虛擬資產——如加密貨幣、穩定幣、實用代幣和NFT——根據第355(4)節和第二附表第一部分歸類爲證券。

“根據新法律，所有交易所、錢包和DeFi平台必須獲得SEC的許可，” 他表示。

“我們還成立了金融科技與創新部，以便與行業利益相關者進行持續對話，並使我們的監管適應不斷變化的現實。”

他呼籲西非政府協調其監管框架並加強情報共享工作。作爲此的一部分，他提議在ECOWAS框架下創建一個統一的虛擬資產服務提供商(VASP)許可系統。

揭開流動的面紗：我們目前所知道的

尼日利亞證券交易委員會（SEC）透露，這些可疑交易大多通過點對點 (P2P) 交易平台進行，這些平台因其易用性和較低的監管審查而常被零售用戶和交易者使用。這種去中心化模型雖然使得獲取交易機會變得更加民主化，但也使得追蹤非法資金流動變得更加困難。

阿嘎瑪博士強調了與此類平台相關的風險：

“我們發現這些P2P平台上進行的一些活動不僅是非法的，而且對我們的經濟構成了嚴重風險。”

尼日利亞證券交易委員會據報道正與西非地區的其他監管機構和金融情報單位密切合作，以調查這些資金流動並制定新的監管框架。

西非：加密貨幣採用的熱土，伴隨明顯風險

西非已經成爲非洲大陸上最活躍的加密走廊之一，這得益於貨幣不穩定性、匯款需求和年輕人的數字化採納。

• 尼日利亞
• 加納，以及
• 象牙海岸

在西非的P2P交易量中領先，並且一些估計將尼日利亞列爲全球頂尖的加密市場之一。

“西非正迅速成爲加密貨幣採用的熱點，”阿伽馬博士指出。”

“但這種增長必須與足夠的監管監督相匹配。”

他進一步補充道：

“雖然我們支持創新和金融包容性，但我們不能妥協我們金融系統的完整性。”

監管漏洞與時間賽跑

尼日利亞證券交易委員會的警報是在尼日利亞政府機構與加密貨幣用戶之間緊張關係加劇的背景下發出的，像幣安這樣的交易平台因被指控協助資本外流和貨幣操控而遭到打壓。

Agama 還指出，外國虛擬資產服務提供商 (VASPs) 通常在沒有註冊或監管的情況下運作:

“這些實體中有些正在非法運營，並且未在尼日利亞或任何一個次區域國家註冊。”

爲了解決這個問題，尼日利亞證券交易委員會正在審查其數字資產監管框架，以加強對P2P平台和加密交易所的控制。

前進之路：區域合作與智能監管

21億美元的紅色警報引發了對區域合作的新一輪推動，尼日利亞證券交易委員會正在尋求西非國家經濟共同體、金融行動特別工作組(FATF)和全球加密貨幣交易所的支持，以實施客戶盡職調查(KYC)和反洗錢(AML)標準。

阿伽馬強調，罪犯利用跨境之間的不一致性來洗錢和資助非法活動，表示：

“我們必須協調我們的監管框架，分享情報，並採用最佳實踐，以彌補被惡意行爲者利用的漏洞。”

一位在尼日利亞被禁的交易者簡單地遷移到加納。西非國家經濟共同體必須採用統一的虛擬資產服務提供商許可制度。”

美國證券交易委員會（SEC）負責人呼籲支持，爲執法機構、監管機構和司法部門建立能力，以更好地理解和應對不斷發展的金融科技。

他透露，尼日利亞計劃部署人工智能監控工具進行區塊鏈分析，以追蹤非法活動，同時確保消費者保護，並且美國證券交易委員會在CBEX計劃崩潰後發起了一個龐氏騙局意識宣傳活動，該計劃欺詐了許多投資者。

“該活動已經在阿布賈和拉各斯的關鍵地點開展，並計劃擴展到其他州，”他補充道.

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