監管 | Mesh.Trade 首席執行官爲南非所有金融服務提供商 (FSPs) 獲得加密貨幣許可證而辯護

根據Mesh.trade的聯合創始人兼董事總經理Connie Bloem的說法，代幣化的出現使得南非的金融服務提供商(FSP)必須接受這一創新，以保持競爭力和相關性。

在南非，248家公司獲得了加密資產服務提供商許可證，使其成爲該大陸上加密業務最活躍的國家。然而，布魯姆堅稱，CASP許可證不應僅限於處理加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將債券、股票和房地產等現實資產轉換爲數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。雖然這種轉變看起來很戲劇性，但Bloem強調，這準確反映了行業發展的速度。

因此，她認爲大多數財務顧問無法就這些資產提供指導，因爲他們的許可證缺乏所需的加密資產類別。這一差距限制了他們滿足客戶對代幣化金融資產日益增長的需求的能力。這有可能將顧問排除在一個利潤豐厚且快速增長的業務流之外。

“沒有其他辦法。在這個時代，金融服務提供商（FSPs）將加密資產類別添加到其許可證中是明智的。這樣做可以確保他們保持相關性，並能夠爲客戶提供全面的金融服務，” 說Bloem。

在2024年7月，Mesh獲得了由FSCA頒發的類別1和類別2加密資產服務提供商(CASP)許可證，使Mesh成爲非洲第一個全面獲得許可的金融資產代幣化發行平台。

• CAT I 許可證 是南非爲 CASP 提供建議或兌換服務所需的標準金融服務提供商許可證。
• CAT II 許可證，或稱爲自由裁量授權許可證，使客戶能夠授權金融服務提供商使用其自由裁量權來構建客戶的投資組合，例如

這兩個許可證旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失敗採取執法行動。

在2022年，代幣化資產市場的估值爲3100億美元。根據BCG報告，這一數字預計將在2030年飆升至16萬億美元，佔全球GDP的10%。

隨着代幣化的迅速發展，猶豫不決的顧問們面臨被競爭對手拋在後面的風險，因爲競爭對手正在利用這些新興機會，Bloem 說。

Bloem，最近因其Mesh.trade爲南非反向抵押貸款提供商Water Financial促成了160萬美元(30萬蘭特)的資本籌集而上了新聞，概述了代幣化爲所有FSP帶來的優勢。

Bloem列出了以下優點：

(# 1.) 擴大另類資產的投資機會

代幣化正在通過提供對更廣泛資產的訪問，徹底改變投資方式，從房地產和債券到奢侈品如藝術品。

它允許金融服務提供商###FSPs)提供創新的投資產品，以滿足對替代資產日益增長的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化企業債券，更多具有開創性的產品正在路上。

正如 Galaxy Digital 首席執行官 Mike Novogratz 所說：

“代幣化可以將任何事物的所有權進行分割，民主化訪問，並解鎖全球投資。”

(

)# 2.### 擴大財富獲取渠道

通過代幣化實現的股份所有權使更多人能夠投資於高價值資產，促進金融包容性。

這與金融3.0擴大財富積累機會的願景是一致的。

普華永道的一項研究發現，57%的全球投資者正在探索代幣化資產，而散戶投資者推動了這一興趣的很大一部分。

麥肯錫的一項類似的2024年研究顯示，到2030年，約有2萬億美元的資產可以被代幣化。

)# 3.### 提高流動性和市場效率

代幣化資產增強了流動性，使得全球交易分數單位變得無縫。

區塊鏈技術簡化了交易，降低了成本，使投資更加高效。

以太坊聯合創始人維塔利克·布特林強調了這一轉變：

“代幣化不僅僅關乎效率 – 它還關乎創建根本上更加公平和可及的系統。”

4.) 透明度與信任

區塊鏈的不可篡改帳本確保安全、可驗證的所有權和交易。

智能合約自動化流程，減少了對中介的需求，使投資更快、更透明。

區塊鏈專家安德烈亞斯·安東諾波洛斯表示：

“通過代幣化，信任不再依賴於中介。這已嵌入系統本身。”

根據黑石集團首席執行官拉裏·芬克的說法：

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。這將使市場變得更加高效。”

通過獲得CASP許可證，FSP可以在不斷變化的法規中保持領先，並爲客戶提供全面的服務，包括對代幣化債券、股票和其他資產的建議，Bloem認爲。這也幫助FSP避免因競爭對手更好地滿足對加密資產產品日益增長的需求而失去客戶。

Bloem表示，通過提前準備，金融服務提供商可以獲得競爭優勢，並被認可爲具有前瞻性和技術敏銳度的顧問。此外，將加密資產類別添加到他們的許可證中可以開闢新的收入來源，進一步增強他們在市場中的地位。

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