欧盟新出台加密资产"开盒令"引发行业关注

2024年3月23日，欧盟议会和欧盟理事会正式推出了针对加密货币的最新反洗钱规定，业内人士将其称为"开盒令"。这项新规旨在消除加密货币交易的匿名性，以此来规制洗钱和利用加密资产逃税、逃避监管转移资产等行为。

新规的主要内容包括：在欧盟司法管辖范围内，禁止使用任何身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的加密货币支付；加密货币公司需对1000欧元以上的交易进行尽职调查。这些规定主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。

这项"开盒令"在利弊两方面都引发了广泛讨论。从积极角度看，它与欧盟此前出台的MiCA法案和收集加密货币转账信息(TFR)的规则相配合，能够最大限度地利用法律工具规制当前市场上以加密货币为载体实施的违法行为。同时，这种做法也为未来可能制定的加密资产税收政策奠定了基础。

然而，从另一角度来看，"开盒令"的做法较为激进，直接抹消了加密货币最核心、最本质的特征之一——匿名性，这可能会动摇基于区块链长期建立的去中心化金融生态系统。

值得注意的是，欧盟此次反洗钱法案不仅针对加密资产，还对其他可能被用于洗钱的工具和渠道进行了严格控制。例如，禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付，10000欧元以上的现金支付则完全禁止。奢侈品行业相关销售主体必须对客户交易进行类似KYC的身份信息核查和留存。此外，职业足球等领域也将受到欧盟的密切监管。

作为世界主要司法管辖区之一，欧盟的这项监管措施可能会对全球加密资产行业产生重要的示范效应。预计其他国家的监管规则也会参考这一立法例。

从积极方面来看，欧盟的"开盒令"并非禁止加密货币的存在或限制用户使用，而是要求在公开、受监管的环境下使用和投资加密货币。这种做法相比完全禁止加密货币，无疑是一种更为灵活的监管措施。

然而，这种相对"柔性"的监管也存在争议。许多Web3参与者和建设者认为，加密资产的核心价值在于其独特的"技术信任"特征，能够在不需要中心化监管的情况下运作，同时赋予使用者自由支配资产的权利。一旦将加密资产使用者"开盒"，不仅会使加密资产失去匿名性，还可能对使用者自由支配财产的权利造成障碍。

实际上，欧盟过去以"公共安全"、"金融安全"、"打击洗钱犯罪"为名的监管收紧政策并未获得大部分民众的支持。例如，2017年欧盟委员会公开征集限制现金支付法案公众意见时，就有超过九成的公民表示反对，认为这种方式并不能有效制止大规模、系统性的洗钱犯罪，反而不当限制了公民自由使用财产的权利。

目前，"开盒令"主要影响加密货币的交易，尚未覆盖其他加密资产。这可能是由于除加密货币外的其他加密资产体量较小，尚未形成足够大的市场规模，成为洗钱、逃税等犯罪活动的工具。此外，欧盟在加密资产监管的相关立法上仍保持审慎态度，不愿在其他加密资产尚未发展成熟、相关技术未达到大规模应用的情况下将其纳入监管范围。

虽然"开盒令"公布后还需经过三年的窗口期才能正式实施，但这一窗口期仅用于合规整改。这意味着，在欧盟司法管辖区内，已经无法再使用自我托管钱包进行加密货币匿名支付。

对于"开盒令"的评价，业内存在不同观点。有专家认为，这一规定可能对欧盟自由竞争商业体系造成打击，甚至有侵犯基本公民权之嫌。然而，也有人认为，在当前利用加密货币的犯罪频发的情况下，"开盒令"的利弊应当基于其后续实施的成果来进行评价。虽然目前欧盟对于实施"开盒令"打击犯罪的有效性和必要性缺乏足够的陈述，但作为第一个尝试监管加密资产的司法管辖区，欧盟的这一举措至少值得关注和探讨。