DeFAI: шифрування штучного інтелекту代理 як змінює фінансовий ландшафт

Розвиток децентралізованих фінансів (DeFi) тривало тихо, поки не стало раптово всепроникним явищем. DeFi відкрив нову еру відкритих протоколів, зробивши складні фінансові інструменти більш доступними для широких мас без необхідності в традиційних посередниках. Проте, "відкритість" не завжди дорівнює "зручності".

Щоб по-справжньому оволодіти більшістю аспектів ринку DeFi, все ще потрібно уважно стежити за: моніторингом коливань цін, коригуванням портфеля, своєчасною реакцією на зміни ринку. Участь у DeFi вимагає проходження крутої навчальної кривої, а також витримування незадовільного користувацького досвіду, що є перешкодою для багатьох.

Це саме те місце, де починає діяти DeFAI (децентралізовані фінансові штучні інтелекти): розумні шифрувальні AI-агенти призначені для зниження бар'єрів для використання, автоматизації складних операцій, роблячи децентралізовані фінанси більш інтуїтивно зрозумілими та легкими для розуміння.

Визначення DeFAI

DeFAI означає використання штучного інтелекту в децентралізованих фінансах. Шифровані штучні інтелектуальні агенти — це автономні програми, які працюють в блокчейн-мережах та платформах DeFi. Вони призначені для моніторингу середовища, аналізу даних, досягнення конкретних цілей і виконання стратегій з мінімальним втручанням людини.

На відміну від великих мовних моделей (LLM), які виробляють основний контент, AI-агенти здатні вживати реальних дій. Вони можуть автономно працювати, адаптуватися до змінних умов і оптимізувати продуктивність. Важливо, що їхня поведінка обмежена параметрами ризику та системними обмеженнями, визначеними користувачем, щоб запобігти непередбачуваним результатам.

Не всі форми автоматизації DeFi відповідають стандартам DeFAI. Традиційні роботи або системи на основі намірів можуть виконувати попередньо визначені дії, але DeFAI означає перехід до справжнього інтелекту: агенти, які мають можливості сприйняття, навчання та міркування.

Ключові характеристики AI-агента в DeFAI включають:

• Автономність: здатність працювати самостійно, без постійного нагляду або втручання з боку людей
• Навчальна здатність: здатність покращувати результати або коригувати поведінку на основі аналізу даних та оцінки результатів
• Сенсорне середовище: здатність сприймати та реагувати на складні, динамічні умови ринку та систем.

! Зростання агентів штучного інтелекту в криптовалюті: як DeFAI змінює фінанси

Поточний додаток

Нинішні шифрувальні AI-агенти вже покращують досвід DeFi. Хоча вони ще не повністю автономні, вони вже можуть виконувати такі завдання:

• Моніторинг сигналів ринку на ланцюгу та поза ним між протоколами
• Виконання базових угод та ребалансування портфеля
• Автоматизовані стратегії видобутку ліквідності
• Моніторинг смарт-контрактів для виявлення потенційних ризикових сигналів

Якщо ви побачите відповіді AI-акаунтів у соціальних мережах або помітите, як робот для інвестицій у фоновому режимі коригує налаштування, ви вже стали свідком початку цієї трансформації. Однак майбутній розвиток буде ще масштабнішим. Уявіть собі AI, здатний навчатися та еволюціонувати в реальному часі, який перетворить DeFi з статичного інструментарію на фінансовий шар, що швидко реагує та самостійно оптимізується.

Основні застосування DeFAI

У децентралізованому фінансуванні AI-агенти можуть виконувати дедалі складніші завдання:

Прогнозування та оптимізація портфеля між протоколами

Традиційно управління DeFi-портфелем через різні протоколи вимагало постійної пильності між кількома панелями та застосунками. AI-агенти використовуються для автоматизації цього нагляду, скануючи зміни ринкових умов, активно перебалансуючи портфель і переміщуючи ліквідність між кількома екосистемами. Хоча повна автономія все ще розробляється, напівавтономне виконання, що відповідає намірам користувача, вже існує в обмеженій формі.

AI-кероване шахтування ліквідності та перерозподіл активів

AI-агенти можуть моніторити дохідність, враховуючи торгові витрати та непостійні збитки, і динамічно переміщувати капітал для максимізації прибутку. Хоча багато систем все ще вимагають від користувачів налаштування параметрів, справді адаптивна архітектура участі в DeFi постійно розвивається.

Моніторинг смарт-контрактів та виявлення ризиків

AI-агенти підвищують безпеку, що має вирішальне значення в галузі, де потрібна висока обережність. Встановлюючи базові показники для нормальної поведінки смарт-контрактів, вони можуть виявляти незначні аномалії, які можуть вказувати на експлуатацію вразливостей або технічні дефекти, автоматично активуючи заходи захисту до того, як завдано шкоди.

Ці приклади демонструють, як DeFAI перетворює фінансову систему з базового виконання угод на безперервне адаптивне управління стратегією.

Переваги та виклики DeFAI

Легко перебільшити потенціал DeFAI, але, як і з будь-якою новою технологією, важливо усвідомлювати її ризики, зважувати їх та визнавати, як вона може глибоко змінити наш спосіб взаємодії з фінансовою системою.

Переваги:

• Ефективність: Агенти обробляють інформацію та виконують угоди зі швидкістю машини, ловлячи миттєві можливості, які людина не може помітити.
• Універсалізація: Дозволяє звичайним користувачам використовувати складні фінансові стратегії, усуваючи наявні технічні бар'єри для участі.
• Постійна оптимізація: Система покращує стратегії за допомогою навчання з підкріпленням, підвищуючи продуктивність без необхідності в ручному втручанні.
• Зменшити ручні операції: Користувач переходить від складного мікроменеджменту до налаштування високих цілей та ризикових параметрів

Виклик:

• Ризик якості даних: продуктивність агента залежить від якості інформації, неповні або маніпульовані дані можуть призвести до катастрофічних рішень.
• Непрозорість прийняття рішень: Із ускладненням стратегій стає важко зрозуміти, чому агент вживає певних дій.
• Втрата довіри: Якщо не вистачає достатньої прозорості, користувачі можуть вагатися, чи делегувати фінансову владу автономним системам.
• Невизначеність регулювання: Правова база для поведінки, що керується агентами, ще не встановлена, що призводить до неясності відповідальності.
• Системний ризик: Широке використання подібних AI-агентів може призвести до ефекту натовпу під час ринкового тиску, потенційно посилюючи ринкову волатильність.

З переходом від операційної системи користувача до посиленої системи агентів, DeFAI кидає нам виклик переосмислити визначення відповідальності. Коли самостійний агент помиляється, хто несе відповідальність? Як децентралізовані системи можуть досягти балансу між автоматизацією та прозорістю?

Важливість інфраструктури

Щоб DeFAI став успішним, інфраструктура повинна відповідати новим вимогам. Агентам потрібна безшовна взаємодія, щоб ефективно працювати на різних протоколах і платформах. Їм потрібна надійна масштабованість та гнучкість для обробки паралельних процесів прийняття рішень без заторів або надмірних витрат.

Деякі модульні архітектури екосистем блокчейн спеціально відповідають цим вимогам завдяки своєму базовому дизайну:

• Кросчейн повідомлення: Проксі можуть координувати складні операції через кілька спеціалізованих ланцюгів та rollup, реалізуючи всебічну фінансову стратегію по всій екосистемі, а не в межах одного протоколу.

• Модульна розробка блокчейнів: набір інструментів дозволяє розробникам проектувати спеціалізовані блокчейни, оптимізовані для інтеграції з AI-агентами, і налаштовувати середовище під продуктивні характеристики, що підтримують операції агентів.

• Модель спільної безпеки: rollup, підключений до основного ланцюга, може отримувати вигоду від децентралізованого набору валідаторів основного ланцюга, не жертвуючи гнучкістю чи спеціалізацією, створюючи таким чином екосистему, в якій агент може безпечно працювати в різних середовищах.

• Спеціалізоване середовище виконання: Rollup може реалізувати оптимізоване для конкретних агентських дій і вимог налаштовуване середовище виконання, від обчислень з захистом конфіденційності до обробки даних з високою пропускною спроможністю.

Перспективи DeFAI

Сьогодні більшість фінансів, навіть у DeFi, працюють через базові інтерфейси. Користувачі натискають кнопки, заповнюють форми, контролюють панелі моніторингу. Хоча цей спосіб є практичним, він далекій від інтуїтивного.

Автономні агенти пропонують принципово новий підхід. Система більше не чекає інструкцій, а може самостійно адаптуватися, вести переговори та здійснювати угоди. Це може відкрити двері для економіки агент-до-агента (A2A), де фінансові послуги є динамічними, персоналізованими та все більше самостійно керованими.

Ми можемо спостерігати, що досвід користувачів і рівень залученості можуть відрізнятися в залежності від оператора. Інтелектуальні системи будуть прогнозувати попит, розробляти стратегії та діяти від імені користувачів, при цьому дотримуючись особистих цілей. Це як різниця між автомобілем з автоматичним керуванням і простим повідомленням автомобілю з автоматичним керуванням, куди ви хочете поїхати.

Це майбутнє може включати:

• Особистий агент управляє шифруванням інвестиційним портфелем відповідно до вашої здатності до ризику та фінансових цілей
• Професійне представництво для самостійного висунення пропозицій, голосування та прийняття рішень DAO
• Ваше завдання перетворюється на всю екосистему узгоджених дій

Для реалізації цього бачення необхідно не лише оновити dapp, але й спроектувати інфраструктуру відповідно до основних принципів інтелекту, а не просто скласти її згодом. Мережа повинна бути модульною, взаємодіючою та мати вроджену адаптивність.

Незалежно від того, чи ви досліджуєте сценарії використання, готуєтеся до будівництва або шукаєте фінансування для реалізації ідей, екосистема шифрування забезпечує процвітаюче середовище для майбутнього розумних фінансів.

! Зростання кількості агентів штучного інтелекту в криптовалюті: як DeFAI змінює фінанси