# 欧州連合が新たに発行した暗号資産"開封令"が業界のフォローを引き起こす2024年3月23日、EU議会とEU理事会は公式に暗号通貨に対する最新の反マネーロンダリング規則を発表し、業界関係者はこれを「開盒令」と呼んでいます。この新しい規則は、暗号通貨取引の匿名性を排除することを目的としており、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制回避、資産移転などの行為を規制するものです。新しい規則の主な内容は、EUの司法管轄区域内で、身元が不明な自己管理型暗号化ウォレットを使用して、あらゆる規模の暗号通貨の支払いを禁止することです。また、暗号通貨会社は1000ユーロを超える取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。これらの規定は主に暗号通貨の使用者と暗号通貨サービス提供者(VASP)を対象としています。この「ボックスオープン命令」は、利点と欠点の両面で広範な議論を引き起こしました。積極的な側面から見ると、これはEUが以前に制定したMiCA法案および暗号化通貨の送金情報(TFR)を収集するルールと連携しており、現在の市場で暗号通貨を用いた違法行為を規制する法律ツールを最大限に活用できるものです。同時に、このアプローチは将来可能性のある暗号資産の税制政策を制定する基盤を築くものでもあります。しかし、別の観点から見ると、「開箱令」の手法は比較的過激であり、暗号通貨の最も核心的で本質的な特徴の一つである匿名性を直接的に無くしてしまいます。これは、ブロックチェーンに基づいて長期間構築された分散型金融エコシステムを揺るがす可能性があります。注意すべきは、EUの今回の反マネーロンダリング法案が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも厳しい制限を設けていることです。例えば、商業取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロを超える現金支払いは完全に禁止されます。高級品業界の関連販売主体は、顧客取引に対してKYCに似た本人確認情報の確認と保管を行わなければなりません。さらに、職業サッカーなどの分野もEUによる厳密な監視を受けることになります。世界の主要な司法管轄区域の一つとして、EUのこの規制措置は、グローバルな暗号資産業界に重要な示範効果をもたらす可能性があります。他の国々の規制ルールもこの立法例を参考にすることが予想されます。積極的な観点から見ると、EUの「オープンボックス令」は暗号通貨の存在を禁止したり、ユーザーの使用を制限したりするものではなく、公開された規制された環境で暗号通貨を使用し、投資することを要求しています。このアプローチは、暗号通貨を完全に禁止するよりも、間違いなくより柔軟な規制措置です。しかし、この相対的に「柔軟な」規制には議論があります。多くのWeb3の参加者や構築者は、暗号資産の核心的な価値はその独特の「技術信頼」特性にあり、中央集権的な規制を必要とせずに機能し、使用者に資産を自由に管理する権利を与えることができると考えています。一度暗号資産の使用者を「開封」してしまうと、暗号資産の匿名性が失われるだけでなく、使用者が財産を自由に管理する権利にも障害が生じる可能性があります。実際、EUは過去に「公共の安全」、「金融の安全」、「マネーロンダリング犯罪の撲滅」を名目に規制を厳格化してきましたが、これは大部分の国民の支持を得ていません。例えば、2017年にEU委員会が現金支払い制限法案に関する公の意見を募集した際、90％以上の市民が反対の意思を示し、この方法では大規模で体系的なマネーロンダリング犯罪を効果的に抑止できないと考え、逆に市民が財産を自由に使用する権利を不当に制限していると指摘しました。現在、「開箱令」は主に暗号通貨の取引に影響を与えており、他の暗号資産にはまだ適用されていません。これは、暗号通貨以外の他の暗号資産の規模が小さく、十分な市場規模が形成されていないため、マネーロンダリングや脱税などの犯罪行為のツールになることがないからかもしれません。また、EUは暗号資産の規制に関する立法において慎重な態度を維持しており、他の暗号資産がまだ成熟しておらず、関連技術が大規模に適用されるに至っていない場合に、規制の範囲に含めることを望んでいません。"開封令"が発表された後、正式に施行されるまでには3年間のウィンドウ期間が必要ですが、このウィンドウ期間はコンプライアンスの是正のためだけに用いられます。これは、EUの法域内では、もはや自己管理ウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いを行うことができないことを意味します。"開箱令"に対する評価について、業界にはさまざまな見解があります。一部の専門家は、この規定がEUの自由競争商業システムに打撃を与える可能性があり、基本的な市民権を侵害する恐れがあると考えています。しかし、現在の暗号通貨を利用した犯罪が頻発している状況において、"開箱令"の利点と欠点はその後の実施成果に基づいて評価されるべきだとも言われています。現在、EUは"開箱令"による犯罪対策の有効性と必要性について十分な説明を欠いていますが、暗号資産を規制する最初の試みとして、EUのこの措置は少なくともフォローし、議論する価値があります。
欧州連合(EU)は、暗号資産のマネーロンダリング防止に関する新たなルールを立ち上げ、開封命令は匿名性に挑戦しています
欧州連合が新たに発行した暗号資産"開封令"が業界のフォローを引き起こす
2024年3月23日、EU議会とEU理事会は公式に暗号通貨に対する最新の反マネーロンダリング規則を発表し、業界関係者はこれを「開盒令」と呼んでいます。この新しい規則は、暗号通貨取引の匿名性を排除することを目的としており、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制回避、資産移転などの行為を規制するものです。
新しい規則の主な内容は、EUの司法管轄区域内で、身元が不明な自己管理型暗号化ウォレットを使用して、あらゆる規模の暗号通貨の支払いを禁止することです。また、暗号通貨会社は1000ユーロを超える取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。これらの規定は主に暗号通貨の使用者と暗号通貨サービス提供者(VASP)を対象としています。
この「ボックスオープン命令」は、利点と欠点の両面で広範な議論を引き起こしました。積極的な側面から見ると、これはEUが以前に制定したMiCA法案および暗号化通貨の送金情報(TFR)を収集するルールと連携しており、現在の市場で暗号通貨を用いた違法行為を規制する法律ツールを最大限に活用できるものです。同時に、このアプローチは将来可能性のある暗号資産の税制政策を制定する基盤を築くものでもあります。
しかし、別の観点から見ると、「開箱令」の手法は比較的過激であり、暗号通貨の最も核心的で本質的な特徴の一つである匿名性を直接的に無くしてしまいます。これは、ブロックチェーンに基づいて長期間構築された分散型金融エコシステムを揺るがす可能性があります。
注意すべきは、EUの今回の反マネーロンダリング法案が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも厳しい制限を設けていることです。例えば、商業取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロを超える現金支払いは完全に禁止されます。高級品業界の関連販売主体は、顧客取引に対してKYCに似た本人確認情報の確認と保管を行わなければなりません。さらに、職業サッカーなどの分野もEUによる厳密な監視を受けることになります。
世界の主要な司法管轄区域の一つとして、EUのこの規制措置は、グローバルな暗号資産業界に重要な示範効果をもたらす可能性があります。他の国々の規制ルールもこの立法例を参考にすることが予想されます。
積極的な観点から見ると、EUの「オープンボックス令」は暗号通貨の存在を禁止したり、ユーザーの使用を制限したりするものではなく、公開された規制された環境で暗号通貨を使用し、投資することを要求しています。このアプローチは、暗号通貨を完全に禁止するよりも、間違いなくより柔軟な規制措置です。
しかし、この相対的に「柔軟な」規制には議論があります。多くのWeb3の参加者や構築者は、暗号資産の核心的な価値はその独特の「技術信頼」特性にあり、中央集権的な規制を必要とせずに機能し、使用者に資産を自由に管理する権利を与えることができると考えています。一度暗号資産の使用者を「開封」してしまうと、暗号資産の匿名性が失われるだけでなく、使用者が財産を自由に管理する権利にも障害が生じる可能性があります。
実際、EUは過去に「公共の安全」、「金融の安全」、「マネーロンダリング犯罪の撲滅」を名目に規制を厳格化してきましたが、これは大部分の国民の支持を得ていません。例えば、2017年にEU委員会が現金支払い制限法案に関する公の意見を募集した際、90％以上の市民が反対の意思を示し、この方法では大規模で体系的なマネーロンダリング犯罪を効果的に抑止できないと考え、逆に市民が財産を自由に使用する権利を不当に制限していると指摘しました。
現在、「開箱令」は主に暗号通貨の取引に影響を与えており、他の暗号資産にはまだ適用されていません。これは、暗号通貨以外の他の暗号資産の規模が小さく、十分な市場規模が形成されていないため、マネーロンダリングや脱税などの犯罪行為のツールになることがないからかもしれません。また、EUは暗号資産の規制に関する立法において慎重な態度を維持しており、他の暗号資産がまだ成熟しておらず、関連技術が大規模に適用されるに至っていない場合に、規制の範囲に含めることを望んでいません。
"開封令"が発表された後、正式に施行されるまでには3年間のウィンドウ期間が必要ですが、このウィンドウ期間はコンプライアンスの是正のためだけに用いられます。これは、EUの法域内では、もはや自己管理ウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いを行うことができないことを意味します。
"開箱令"に対する評価について、業界にはさまざまな見解があります。一部の専門家は、この規定がEUの自由競争商業システムに打撃を与える可能性があり、基本的な市民権を侵害する恐れがあると考えています。しかし、現在の暗号通貨を利用した犯罪が頻発している状況において、"開箱令"の利点と欠点はその後の実施成果に基づいて評価されるべきだとも言われています。現在、EUは"開箱令"による犯罪対策の有効性と必要性について十分な説明を欠いていますが、暗号資産を規制する最初の試みとして、EUのこの措置は少なくともフォローし、議論する価値があります。