监管 | 超过20亿美元的可疑加密货币交易震动西非 – 尼日利亚证券交易委员会呼吁区域监管合作

西非作为加密货币采用中心的快速崛起正被一系列可疑交易的冲锋所掩盖，这引发了人们对该地区金融诚信、跨境安全和监管能力的新担忧。

在最近于佛得角普拉亚举行的由西非反洗钱政府间行动小组(GIABA)组织的西非合规峰会上，尼日利亚证券交易委员会(SEC Nigeria)总干事Emomotimi Agama博士指出，超过21亿美元的可疑加密货币流动已在西非被追踪，其中尼日利亚处于中心位置。

“这些数字令人震惊和担忧。”

“它们不仅对我们的金融系统构成潜在威胁，还对我们的国家安全构成威胁，”尼日利亚证券交易委员会总干事Emomotimi Agama在最近的新闻发布会上表示。

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** 💡 TL;博士**

• 尼日利亚证券交易委员会已标记**$2.1B的可疑加密货币流动**遍及西非。
• 大多数交易通过 P2P平台 进行，缺乏监管监督。
• 该地区既是一个 加密货币采用热区，也是一个潜在的 金融犯罪通道。
• 监管机构正在推动 区域合作 和加强 合规框架.

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GIABA 2025 峰会在佛得角

本次峰会主题为 “在复杂和不断发展的合规环境中适应与繁荣，” 汇集了金融监管机构、合规专业人士和安全专家，共同应对该地区快速采用虚拟资产和去中心化金融 (DeFi) 所带来的日益严峻的挑战。

在活动上，阿伽马博士透露，仅尼日利亚的加密货币交易在2024年就超过了560亿美元。他指出，越来越多的尼日利亚人正在转向像USDT和USDC这样的稳定币，以对抗当地货币的波动。

他还强调了“加密美元化”这一日益增长的现象，指出年轻专业人士现在更倾向于用稳定币支付，而企业则在采用像Binance Pay这样的解决方案来促进跨境支付。

“奈拉贬值、加纳塞地的疲软以及持续的外汇短缺推动了这一转变，” 他解释道。

“传统汇款渠道收费高达10%，而加密货币提供了更快、更便宜的替代方案。去年，超过200亿美元的汇款通过加密渠道流入西非。”

尽管有这些好处，阿伽马博士对不法分子日益利用这些技术表示担忧。他提到了GIABA的研究结果，报告称2024年西非涉及的可疑加密相关交易达21亿美元，恐怖融资者利用隐私币来逃避侦测。

“未受监管的交易所、人工市场崩盘、DeFi ‘割韭菜’ 和庞氏骗局已经使投资者资金损失了数十亿，” 他说。 “最近CBEX庞氏平台的崩溃只是众多此类事件中的一个。强有力的监管和地区协调是唯一的前进道路。”

阿伽马博士强调了尼日利亚在这方面的最新进展，特别是2024年《投资与证券法》的通过，该法现在将虚拟资产——如加密货币、稳定币、实用代币和NFT——根据第355(4)节和第二附表第一部分归类为证券。

“根据新法律，所有交易所、钱包和DeFi平台必须获得SEC的许可，” 他表示。

“我们还成立了金融科技与创新部，以便与行业利益相关者进行持续对话，并使我们的监管适应不断变化的现实。”

他呼吁西非政府协调其监管框架并加强情报共享工作。作为此的一部分，他提议在ECOWAS框架下创建一个统一的虚拟资产服务提供商(VASP)许可系统。

揭开流动的面纱：我们目前所知道的

尼日利亚证券交易委员会（SEC）透露，这些可疑交易大多通过点对点 (P2P) 交易平台进行，这些平台因其易用性和较低的监管审查而常被零售用户和交易者使用。这种去中心化模型虽然使得获取交易机会变得更加民主化，但也使得追踪非法资金流动变得更加困难。

阿嘎玛博士强调了与此类平台相关的风险：

“我们发现这些P2P平台上进行的一些活动不仅是非法的，而且对我们的经济构成了严重风险。”

尼日利亚证券交易委员会据报道正与西非地区的其他监管机构和金融情报单位密切合作，以调查这些资金流动并制定新的监管框架。

西非：加密货币采用的热土，伴随明显风险

西非已经成为非洲大陆上最活跃的加密走廊之一，这得益于货币不稳定性、汇款需求和年轻人的数字化采纳。

• 尼日利亚
• 加纳，以及
• 象牙海岸

在西非的P2P交易量中领先，并且一些估计将尼日利亚列为全球顶尖的加密市场之一。

“西非正迅速成为加密货币采用的热点，”阿伽马博士指出。”

“但这种增长必须与足够的监管监督相匹配。”

他进一步补充道：

“虽然我们支持创新和金融包容性，但我们不能妥协我们金融系统的完整性。”

监管漏洞与时间赛跑

尼日利亚证券交易委员会的警报是在尼日利亚政府机构与加密货币用户之间紧张关系加剧的背景下发出的，像币安这样的交易平台因被指控协助资本外流和货币操控而遭到打压。

Agama 还指出，外国虚拟资产服务提供商 (VASPs) 通常在没有注册或监管的情况下运作:

“这些实体中有些正在非法运营，并且未在尼日利亚或任何一个次区域国家注册。”

为了解决这个问题，尼日利亚证券交易委员会正在审查其数字资产监管框架，以加强对P2P平台和加密交易所的控制。

前进之路：区域合作与智能监管

21亿美元的红色警报引发了对区域合作的新一轮推动，尼日利亚证券交易委员会正在寻求西非国家经济共同体、金融行动特别工作组(FATF)和全球加密货币交易所的支持，以实施客户尽职调查(KYC)和反洗钱(AML)标准。

阿伽马强调，罪犯利用跨境之间的不一致性来洗钱和资助非法活动，表示：

“我们必须协调我们的监管框架，分享情报，并采用最佳实践，以弥补被恶意行为者利用的漏洞。”

一位在尼日利亚被禁的交易者简单地迁移到加纳。西非国家经济共同体必须采用统一的虚拟资产服务提供商许可制度。”

美国证券交易委员会（SEC）负责人呼吁支持，为执法机构、监管机构和司法部门建立能力，以更好地理解和应对不断发展的金融科技。

他透露，尼日利亚计划部署人工智能监控工具进行区块链分析，以追踪非法活动，同时确保消费者保护，并且美国证券交易委员会在CBEX计划崩溃后发起了一个庞氏骗局意识宣传活动，该计划欺诈了许多投资者。

“该活动已经在阿布贾和拉各斯的关键地点开展，并计划扩展到其他州，”他补充道.

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