Aave:去中心化借贷市场的领军者

2024年第一季度，DeFi市场呈现显著增长,收费和收入双双创下年度新高。其中借贷作为加密货币生态系统的核心功能,占整个DeFi领域TVL的36%。在这一背景下,Aave作为DeFi借贷市场的重要参与者表现亮眼,第一季度总借款量达61亿美元,环比增长79%,借贷收入增长40%至3490万美元,继续保持市场领先地位。

Aave诞生于2017年5月,最初名为ETHLend。2018年底,ETHLend进行战略转型,从P2P模式转为P2C模式,引入流动性资金池,并更名为Aave。2020年Aave正式上线。2023年11月,Aave Companies更名为Avara,并逐步推出包括稳定币GHO、社交网络协议Lens在内的新业务。目前Aave V3版本已在12条区块链上稳定运行,并于2024年5月宣布V4版本升级计划。

截至2024年5月中旬,Aave在DeFi领域的TVL排名第三,达到10.694亿美元。Aave的母公司Avara总部位于伦敦,目前拥有96名员工。创始人兼CEO Stani Kulechov毕业于赫尔辛基大学,拥有法学硕士学位。

Aave的核心业务模式是通过动态利率模型和流动性资金池,实现加密资产的借贷。从V1到V3版本,Aave不断优化其架构和功能,引入了债务代币化、闪电贷V2、高效模式等创新特性。V4版本计划采用全新架构,引入统一流动性层、模糊控制利率等设计。

AAVE代币是平台的原生治理代币,总供应量为1600万枚,目前市场流通量约为1470万枚。AAVE代币在平台治理和质押奖励机制中发挥核心作用。持有者可通过质押AAVE获得stkAAVE,参与治理投票并享受GHO借贷折扣。