监管 | Mesh.Trade 首席执行官为南非所有金融服务提供商 (FSPs) 获得加密货币许可证而辩护

根据Mesh.trade的联合创始人兼董事总经理Connie Bloem的说法，代币化的出现使得南非的金融服务提供商(FSP)必须接受这一创新，以保持竞争力和相关性。

在南非，248家公司获得了加密资产服务提供商许可证，使其成为该大陆上加密业务最活跃的国家。然而，布鲁姆坚称，CASP许可证不应仅限于处理加密货币的企业。

她解释说，代币化——将债券、股票和房地产等现实资产转换为数字代币的过程——正在迅速重塑金融格局。虽然这种转变看起来很戏剧性，但Bloem强调，这准确反映了行业发展的速度。

因此，她认为大多数财务顾问无法就这些资产提供指导，因为他们的许可证缺乏所需的加密资产类别。这一差距限制了他们满足客户对代币化金融资产日益增长的需求的能力。这有可能将顾问排除在一个利润丰厚且快速增长的业务流之外。

“没有其他办法。在这个时代，金融服务提供商（FSPs）将加密资产类别添加到其许可证中是明智的。这样做可以确保他们保持相关性，并能够为客户提供全面的金融服务，” 说Bloem。

在2024年7月，Mesh获得了由FSCA颁发的类别1和类别2加密资产服务提供商(CASP)许可证，使Mesh成为非洲第一个全面获得许可的金融资产代币化发行平台。

• CAT I 许可证 是南非为 CASP 提供建议或兑换服务所需的标准金融服务提供商许可证。
• CAT II 许可证，或称为自由裁量授权许可证，使客户能够授权金融服务提供商使用其自由裁量权来构建客户的投资组合，例如

这两个许可证旨在保护客户和投资者，并使监管机构能够对合规失败采取执法行动。

在2022年，代币化资产市场的估值为3100亿美元。根据BCG报告，这一数字预计将在2030年飙升至16万亿美元，占全球GDP的10%。

随着代币化的迅速发展，犹豫不决的顾问们面临被竞争对手抛在后面的风险，因为竞争对手正在利用这些新兴机会，Bloem 说。

Bloem，最近因其Mesh.trade为南非反向抵押贷款提供商Water Financial促成了160万美元(30万兰特)的资本筹集而上了新闻，概述了代币化为所有FSP带来的优势。

Bloem列出了以下优点：

(# 1.) 扩大另类资产的投资机会

代币化正在通过提供对更广泛资产的访问，彻底改变投资方式，从房地产和债券到奢侈品如艺术品。

它允许金融服务提供商###FSPs)提供创新的投资产品，以满足对替代资产日益增长的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首个代币化企业债券，更多具有开创性的产品正在路上。

正如 Galaxy Digital 首席执行官 Mike Novogratz 所说：

“代币化可以将任何事物的所有权进行分割，民主化访问，并解锁全球投资。”

(

)# 2.### 扩大财富获取渠道

通过代币化实现的股份所有权使更多人能够投资于高价值资产，促进金融包容性。

这与金融3.0扩大财富积累机会的愿景是一致的。

普华永道的一项研究发现，57%的全球投资者正在探索代币化资产，而散户投资者推动了这一兴趣的很大一部分。

麦肯锡的一项类似的2024年研究显示，到2030年，约有2万亿美元的资产可以被代币化。

)# 3.### 提高流动性和市场效率

代币化资产增强了流动性，使得全球交易分数单位变得无缝。

区块链技术简化了交易，降低了成本，使投资更加高效。

以太坊联合创始人维塔利克·布特林强调了这一转变：

“代币化不仅仅关乎效率 – 它还关乎创建根本上更加公平和可及的系统。”

4.) 透明度与信任

区块链的不可篡改账本确保安全、可验证的所有权和交易。

智能合约自动化流程，减少了对中介的需求，使投资更快、更透明。

区块链专家安德烈亚斯·安东诺波洛斯表示：

“通过代币化，信任不再依赖于中介。这已嵌入系统本身。”

根据黑石集团首席执行官拉里·芬克的说法：

“市场的下一代，证券的下一代，将是证券的代币化。这将使市场变得更加高效。”

通过获得CASP许可证，FSP可以在不断变化的法规中保持领先，并为客户提供全面的服务，包括对代币化债券、股票和其他资产的建议，Bloem认为。这也帮助FSP避免因竞争对手更好地满足对加密资产产品日益增长的需求而失去客户。

Bloem表示，通过提前准备，金融服务提供商可以获得竞争优势，并被认可为具有前瞻性和技术敏锐度的顾问。此外，将加密资产类别添加到他们的许可证中可以开辟新的收入来源，进一步增强他们在市场中的地位。

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