Khi các ông lớn tài chính gặp gỡ Web3: Khám phá biển xanh mới của mã hóa kỹ thuật số tài sản

Trong một sự kiện Web3 được chú ý, hai khách mời nổi bật từ lĩnh vực tài chính truyền thống và blockchain đã có một cuộc đối thoại thú vị. Họ đã thảo luận sâu về công nghệ blockchain, tài sản kỹ thuật số và xu hướng tương lai của mã hóa kỹ thuật số tài sản vật chất (RWA), gây ra sự phản hồi nồng nhiệt từ các tham dự viên.

Tại sao các tổ chức tài chính truyền thống quan tâm đến Web3?

Trong những năm gần đây, công nghệ blockchain đang dần chuyển từ giai đoạn thử nghiệm sang ứng dụng thực tế, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính truyền thống, thu hút sự chú ý rộng rãi. Ngày càng nhiều tổ chức bắt đầu khám phá khả năng xác thực, minh bạch và lưu thông hiệu quả của tài sản trên chuỗi. Một công ty quản lý tài sản bảo hiểm lớn đã có một bước tiến quan trọng trong lĩnh vực này, ra mắt quỹ thị trường tiền tệ đô la được mã hóa kỹ thuật số, và chọn một chuỗi công cộng làm cơ sở hạ tầng. Ngày đầu tiên sản phẩm ra mắt, số tiền đăng ký đạt 100 triệu đô la, không chỉ thể hiện sự đổi mới sản phẩm, mà còn báo hiệu một tín hiệu quan trọng cho sự phát triển của ngành.

CEO của công ty quản lý tài sản bảo hiểm này cho biết, việc họ bước vào lĩnh vực RWA và mã hóa tài sản là một quá trình tự nhiên. Là những người quản lý tài sản truyền thống, họ mong muốn mã hóa tài sản thế giới thực và đưa chúng lên chuỗi, cung cấp các sản phẩm tài sản có sự hỗ trợ từ lợi nhuận thực sự cho hệ sinh thái Web3. Điều này không chỉ lấp đầy khoảng trống trên thị trường mà còn giúp thay đổi một số định kiến và hiểu lầm của giới tài chính truyền thống về thế giới Web3, mang lại nền tảng giá trị vững chắc hơn cho ngành công nghiệp mới nổi này.

Thách thức mà các tổ chức truyền thống phải đối mặt trong quá trình chuyển đổi

Tuy nhiên, việc các tổ chức tài chính truyền thống gia nhập lĩnh vực Web3 không phải là một con đường trải đầy hoa. Các chuyên gia trong ngành so sánh quá trình này với "con voi quay đầu", với quy mô lớn, quy trình phức tạp, và nhiều trở ngại ở cấp độ thực tế. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức cũng có nghĩa là yêu cầu cao hơn về tính an toàn, tuân thủ và thanh khoản.

Giám đốc điều hành của công ty quản lý tài sản bảo hiểm thừa nhận rằng họ đã gặp phải nhiều thách thức trong quá trình khám phá Web3. Vấn đề rõ ràng nhất là cơ sở hạ tầng chưa trưởng thành, đặc biệt là trong các lĩnh vực lưu ký tài sản, giao diện ngân hàng và dịch vụ hành chính quỹ. Tuy nhiên, họ vẫn nỗ lực đưa những kinh nghiệm và quy trình đã được chứng minh của tài chính truyền thống trong suốt hàng chục năm vào quản lý tài sản Web3, đặc biệt là về an ninh, quản lý rủi ro và tuân thủ, với mục tiêu xây dựng một tiêu chuẩn có thể so sánh với quỹ truyền thống.

Thực tiễn của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản

Khi chọn loại tài sản phù hợp để mã hóa kỹ thuật số, công ty hiện chỉ tập trung vào tài sản tài chính, không liên quan đến tài sản vật chất. Điều này là do việc đảm bảo sự kết nối mạnh mẽ giữa Token và tài sản cơ sở là giai đoạn cơ bản nhưng cũng đầy thách thức trong quá trình mã hóa. So với tài sản vật chất, tài sản tài chính, đặc biệt là các phần vốn đầu tư chuẩn hóa, dễ dàng hơn trong việc bảo vệ mối quan hệ ràng buộc giữa Token và tài sản cơ sở trong cấu trúc pháp lý, cũng như thuận tiện hơn cho việc quản lý và lưu ký.

Ngoài ra, giá trị cốt lõi của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản nằm ở việc giảm bớt rào cản đầu tư, mở rộng nhóm nhà đầu tư, cũng như nâng cao hiệu quả giao dịch và giảm chi phí. Nếu việc mã hóa kỹ thuật số không thể mang lại cải tiến rõ rệt về tính thanh khoản, hiệu quả hoặc an toàn, thì quá trình này sẽ mất đi ý nghĩa. Do đó, khi thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số tài sản, điều đầu tiên cần giải quyết là "tại sao phải làm", sau đó mới đến "làm gì" và "làm như thế nào".

Lời khuyên cho các tổ chức tài chính truyền thống

Đối với những tổ chức tài chính truyền thống đang xem xét gia nhập lĩnh vực Web3, CEO này đã đưa ra những lời khuyên sau:

1. RWA là một lĩnh vực có xu hướng rất rõ ràng, đáng để đầu tư.
2. Trong cấu trúc tổ chức, có thể thành lập nhóm đổi mới chuyên biệt hoặc đơn vị kinh doanh Web3.
3. Về mặt dự trữ nhân tài, cần phải đào tạo những nhân tài đa năng vừa hiểu biết về tài chính vừa nắm vững cơ chế trên chuỗi.
4. Về lựa chọn công nghệ, không nhất thiết phải tự xây dựng hoàn toàn, có thể chọn nền tảng hợp tác đáng tin cậy, an toàn và tuân thủ quy định.

Cuối cùng, ông kêu gọi nhiều tổ chức truyền thống tham gia, cùng nhau thúc đẩy việc xây dựng và phát triển hệ sinh thái RWA.

Kết luận

Việc các tổ chức tham gia vào Web3 là một quá trình dần dần, cần tìm kiếm con đường khả thi trong khuôn khổ quy định hiện có, cân bằng giữa đổi mới và ổn định. Khi ngày càng nhiều tài sản tài chính truyền thống được luân chuyển hiệu quả hơn thông qua blockchain, chúng ta có thể mong đợi thấy nhiều tổ chức thực sự tham gia vào Web3, thúc đẩy ngành này từ giai đoạn khám phá sang giai đoạn trưởng thành. Như ai đó đã nói: "Lịch sử sẽ không lặp lại, nhưng sẽ có những âm điệu tương đồng." Sự kết hợp giữa tài chính truyền thống và Web3 vừa cần tư duy tuân thủ quy định, vừa cần sự can đảm đổi mới. Trong làn sóng tài chính trên chuỗi trong tương lai, chúng ta kỳ vọng sẽ thấy nhiều tổ chức Trung Quốc hơn.