Sự gia tăng nhanh chóng của Tây Phi như một trung tâm cho việc áp dụng tiền điện tử đang bị che khuất bởi một sự surge đáng lo ngại trong các giao dịch nghi ngờ – làm dấy lên những lo ngại mới về tính toàn vẹn tài chính của khu vực, an ninh biên giới và khả năng quản lý quy định.
Phát biểu tại Hội nghị Tuân thủ Tây Phi do Nhóm Hành động Liên chính phủ chống Rửa tiền ở Tây Phi (GIABA) tổ chức ở Praia, Cape Verde gần đây, Tiến sĩ Emomotimi Agama, Tổng Giám đốc, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC Nigeria), đã lưu ý rằng hơn 2,1 tỷ đô la trong các luồng crypto nghi ngờ đã được truy dấu qua Tây Phi, với Nigeria là tâm điểm.
“Những con số này thật đáng kinh ngạc và đáng lo ngại.
"Chúng đại diện cho những mối đe dọa tiềm tàng không chỉ đối với hệ thống tài chính của chúng ta mà còn đối với an ninh quốc gia của chúng ta," ông Emomotimi Agama, Tổng Giám đốc SEC Nigeria, đã nói trong một cuộc họp báo gần đây.
_____________
💡 TL;DR
Ủy ban Chứng khoán Nigeria đã cảnh báo $2.1B về các dòng tiền crypto nghi vấn ở khắp Tây Phi.
Hầu hết các giao dịch được chuyển qua các nền tảng P2P thiếu sự giám sát quy định.
Khu vực này đồng thời là một điểm nóng chấp nhận crypto và một vector tội phạm tài chính tiềm năng.
Các cơ quan quản lý đang thúc đẩy hợp tác khu vực và tăng cường khung tuân thủ.
_____________
Hội nghị thượng đỉnh GIABA 2025 tại Cape Verde
Với chủ đề “Thích ứng và phát triển trong một bối cảnh tuân thủ phức tạp và đang phát triển,” hội nghị đã quy tụ các nhà quản lý tài chính, chuyên gia tuân thủ và các chuyên gia an ninh để giải quyết những thách thức ngày càng tăng do sự áp dụng nhanh chóng của tài sản ảo và tài chính phi tập trung (DeFi) trong khu vực.
Phát biểu tại sự kiện, Tiến sĩ Agama tiết lộ rằng các giao dịch tiền điện tử ở Nigeria đã vượt quá 56 tỷ đô la trong năm 2024. Ông lưu ý rằng ngày càng nhiều người Nigeria đang chuyển sang các stablecoin như USDT và USDC như một cách phòng ngừa trước sự biến động của đồng tiền địa phương.
Ông cũng nhấn mạnh hiện tượng ngày càng gia tăng của "crypto-dollarisation," chỉ ra rằng các chuyên gia trẻ hiện nay thích nhận lương bằng stablecoin, trong khi các doanh nghiệp đang chấp nhận các giải pháp như Binance Pay để tạo điều kiện cho các khoản thanh toán xuyên biên giới.
"Sự giảm giá của Naira, sự yếu kém của Cedi Ghana và tình trạng thiếu hụt ngoại tệ kéo dài đã thúc đẩy sự chuyển dịch này," ông ấy giải thích.
"Các kênh chuyển tiền truyền thống tính phí lên đến 10%, trong khi tiền điện tử cung cấp các lựa chọn nhanh hơn và rẻ hơn. Hơn 20 tỷ đô la chuyển tiền đã chảy vào Tây Phi năm ngoái thông qua các kênh tiền điện tử."
Mặc dù có những lợi ích này, Dr. Agama đã bày tỏ lo ngại về việc ngày càng nhiều kẻ xấu lợi dụng những công nghệ này. Ông đã đề cập đến các phát hiện của GIABA cho biết đã có 2.1 tỷ USD giao dịch liên quan đến tiền điện tử nghi vấn ở Tây Phi vào năm 2024, với những kẻ tài trợ khủng bố đã sử dụng các đồng tiền riêng tư để tránh bị phát hiện.
“Các sàn giao dịch không được quản lý, các vụ sập thị trường giả, các vụ ‘rug pulls’ trong DeFi, và các kế hoạch Ponzi đã xóa sổ hàng tỷ đô la trong quỹ của các nhà đầu tư,” ông nói. “Sự sụp đổ gần đây của nền tảng Ponzi CBEX chỉ là một trong nhiều vụ việc như vậy. Quy định mạnh mẽ và sự phối hợp khu vực là con đường duy nhất phía trước.”
Tiến sĩ Agama nhấn mạnh những tiến bộ gần đây của Nigeria trong vấn đề này, đặc biệt là việc thông qua Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán năm 2024, hiện phân loại tài sản ảo – như tiền điện tử, stablecoin, token tiện ích và NFT – là chứng khoán theo Điều 355(4) và Phần I của Phụ lục Hai.
“Theo luật mới, tất cả các sàn giao dịch, ví và nền tảng DeFi phải được cấp phép bởi SEC,” ông ấy nói.
“Chúng tôi cũng đã thành lập một Bộ phận Công nghệ Tài chính và Đổi mới để tạo điều kiện cho cuộc đối thoại liên tục với các bên liên quan trong ngành và điều chỉnh quy định của chúng tôi theo những thực tế mới nổi.”
Ông kêu gọi các chính phủ Tây Phi điều chỉnh các khuôn khổ quy định của họ và tăng cường nỗ lực chia sẻ thông tin. Là một phần trong đó, ông đề xuất việc tạo ra một Hệ thống Cấp phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Thống nhất (VASP) dưới khuôn khổ ECOWAS.
Vén Màn Dòng Chảy: Những Gì Chúng Ta Đã Biết Đến Hiện Tại
SEC Nigeria đã tiết lộ rằng hầu hết những giao dịch đáng ngờ này được thực hiện thông qua các nền tảng giao dịch peer-to-peer (P2P), thường được sử dụng bởi người dùng bán lẻ và các nhà giao dịch do tính dễ sử dụng và mức độ kiểm soát quy định thấp. Mô hình phi tập trung này, trong khi dân chủ hóa quyền truy cập, cũng đã khiến việc theo dõi các hoạt động bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn.
Tiến sĩ Agama nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến các nền tảng như vậy:
“Chúng tôi phát hiện rằng một số hoạt động diễn ra trên các nền tảng P2P này không chỉ là bất hợp pháp mà còn gây ra nguy cơ nghiêm trọng cho nền kinh tế của chúng tôi.”
SEC Nigeria đang được cho là làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý khác và các đơn vị tình báo tài chính trong khu vực Tây Phi để điều tra các dòng tiền này và phát triển các khuôn khổ mới cho việc giám sát.
Tây Phi: Nơi chấp nhận Crypto sôi động với những rủi ro rõ ràng
Tây Phi đã nổi lên như một trong những hành lang crypto sôi động nhất trên lục địa, được thúc đẩy bởi sự bất ổn của tiền tệ, nhu cầu chuyển tiền và sự chấp nhận kỹ thuật số của giới trẻ.
Nigeria
Ghana, và
Bờ Biển Ngà
dẫn đầu về khối lượng giao dịch P2P ở Tây Phi, và một số ước tính cho rằng Nigeria nằm trong số các thị trường tiền điện tử hàng đầu thế giới.
“Tây Phi đang nhanh chóng trở thành một điểm nóng cho việc chấp nhận tiền điện tử,” lưu ý Dr. Agama.
“Nhưng sự tăng trưởng này phải đi đôi với sự giám sát quy định đầy đủ.”
Ông đã thêm:
“Trong khi chúng tôi ủng hộ đổi mới và sự bao trùm tài chính, tính toàn vẹn của các hệ thống tài chính của chúng tôi không thể bị xâm phạm.”
Khoảng trống quy định và cuộc đua với thời gian
Cảnh báo của SEC Nigeria đến trong bối cảnh căng thẳng gia tăng giữa các cơ quan chính phủ và người dùng tiền điện tử tại Nigeria, nơi mà các nền tảng như Binance đã phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt do bị cáo buộc tạo điều kiện cho việc rút vốn và thao túng tiền tệ.
Agama cũng chỉ ra cách mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài (VASPs) thường hoạt động mà không có đăng ký hoặc giám sát:
"Một số thực thể này đang hoạt động bất hợp pháp và không được đăng ký tại Nigeria hoặc tại bất kỳ quốc gia nào trong tiểu vùng."
Để giải quyết vấn đề này, SEC Nigeria hiện đang xem xét Khung Quy định Tài sản Kỹ thuật số của mình để thắt chặt các kiểm soát đối với các nền tảng P2P và sàn giao dịch crypto.
Con Đường Tiến Lên: Hợp Tác Khu Vực và Quy Định Thông Minh
Cờ đỏ 2,1 tỷ đô la đã kích hoạt một sự thúc đẩy mới cho hợp tác khu vực, với SEC Nigeria đang tìm kiếm sự hỗ trợ từ ECOWAS, Nhóm hành động tài chính (FATF), và các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu để thực hiện các tiêu chuẩn biết khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML).
Nhấn mạnh rằng tội phạm lợi dụng sự không nhất quán giữa các quốc gia để rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp, Agama nói:
“Chúng ta phải hài hòa hóa các khuôn khổ quy định của mình, chia sẻ thông tin và áp dụng các phương pháp tốt nhất để bịt kín các lỗ hổng mà những kẻ xấu lợi dụng.
Một nhà giao dịch bị cấm ở Nigeria chỉ đơn giản là chuyển đến Ghana. ECOWAS phải áp dụng một Hệ thống Cấp phép VASP Thống nhất.
Giám đốc SEC kêu gọi sự hỗ trợ trong việc xây dựng năng lực cho cơ quan thực thi pháp luật, các nhà quản lý và tư pháp để hiểu và phản ứng tốt hơn với các công nghệ tài chính đang phát triển.
Ông tiết lộ rằng Nigeria có kế hoạch triển khai các công cụ giám sát AI cho phân tích blockchain để truy tìm hoạt động bất hợp pháp trong khi đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng và rằng SEC đã phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức về Ponzi, sau sự sụp đổ của kế hoạch CBEX, đã lừa đảo nhiều nhà đầu tư.
“Chiến dịch đã được thực hiện tại các địa điểm chính ở Abuja và Lagos, với kế hoạch mở rộng đến các tiểu bang khác,” ông ấy đã thêm vào.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
QUY ĐỊNH | Hơn 2 tỷ USD trong các giao dịch Tiền điện tử nghi vấn làm rung chuyển Tây Phi – SEC Nigeria kêu gọi hợp tác điều tiết khu vực
Sự gia tăng nhanh chóng của Tây Phi như một trung tâm cho việc áp dụng tiền điện tử đang bị che khuất bởi một sự surge đáng lo ngại trong các giao dịch nghi ngờ – làm dấy lên những lo ngại mới về tính toàn vẹn tài chính của khu vực, an ninh biên giới và khả năng quản lý quy định.
Phát biểu tại Hội nghị Tuân thủ Tây Phi do Nhóm Hành động Liên chính phủ chống Rửa tiền ở Tây Phi (GIABA) tổ chức ở Praia, Cape Verde gần đây, Tiến sĩ Emomotimi Agama, Tổng Giám đốc, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC Nigeria), đã lưu ý rằng hơn 2,1 tỷ đô la trong các luồng crypto nghi ngờ đã được truy dấu qua Tây Phi, với Nigeria là tâm điểm.
“Những con số này thật đáng kinh ngạc và đáng lo ngại.
_____________
💡 TL;DR
_____________
Hội nghị thượng đỉnh GIABA 2025 tại Cape Verde
Với chủ đề “Thích ứng và phát triển trong một bối cảnh tuân thủ phức tạp và đang phát triển,” hội nghị đã quy tụ các nhà quản lý tài chính, chuyên gia tuân thủ và các chuyên gia an ninh để giải quyết những thách thức ngày càng tăng do sự áp dụng nhanh chóng của tài sản ảo và tài chính phi tập trung (DeFi) trong khu vực.
Phát biểu tại sự kiện, Tiến sĩ Agama tiết lộ rằng các giao dịch tiền điện tử ở Nigeria đã vượt quá 56 tỷ đô la trong năm 2024. Ông lưu ý rằng ngày càng nhiều người Nigeria đang chuyển sang các stablecoin như USDT và USDC như một cách phòng ngừa trước sự biến động của đồng tiền địa phương.
Ông cũng nhấn mạnh hiện tượng ngày càng gia tăng của "crypto-dollarisation," chỉ ra rằng các chuyên gia trẻ hiện nay thích nhận lương bằng stablecoin, trong khi các doanh nghiệp đang chấp nhận các giải pháp như Binance Pay để tạo điều kiện cho các khoản thanh toán xuyên biên giới.
"Sự giảm giá của Naira, sự yếu kém của Cedi Ghana và tình trạng thiếu hụt ngoại tệ kéo dài đã thúc đẩy sự chuyển dịch này," ông ấy giải thích.
"Các kênh chuyển tiền truyền thống tính phí lên đến 10%, trong khi tiền điện tử cung cấp các lựa chọn nhanh hơn và rẻ hơn. Hơn 20 tỷ đô la chuyển tiền đã chảy vào Tây Phi năm ngoái thông qua các kênh tiền điện tử."
Mặc dù có những lợi ích này, Dr. Agama đã bày tỏ lo ngại về việc ngày càng nhiều kẻ xấu lợi dụng những công nghệ này. Ông đã đề cập đến các phát hiện của GIABA cho biết đã có 2.1 tỷ USD giao dịch liên quan đến tiền điện tử nghi vấn ở Tây Phi vào năm 2024, với những kẻ tài trợ khủng bố đã sử dụng các đồng tiền riêng tư để tránh bị phát hiện.
“Các sàn giao dịch không được quản lý, các vụ sập thị trường giả, các vụ ‘rug pulls’ trong DeFi, và các kế hoạch Ponzi đã xóa sổ hàng tỷ đô la trong quỹ của các nhà đầu tư,” ông nói. “Sự sụp đổ gần đây của nền tảng Ponzi CBEX chỉ là một trong nhiều vụ việc như vậy. Quy định mạnh mẽ và sự phối hợp khu vực là con đường duy nhất phía trước.”
Tiến sĩ Agama nhấn mạnh những tiến bộ gần đây của Nigeria trong vấn đề này, đặc biệt là việc thông qua Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán năm 2024, hiện phân loại tài sản ảo – như tiền điện tử, stablecoin, token tiện ích và NFT – là chứng khoán theo Điều 355(4) và Phần I của Phụ lục Hai.
“Theo luật mới, tất cả các sàn giao dịch, ví và nền tảng DeFi phải được cấp phép bởi SEC,” ông ấy nói.
“Chúng tôi cũng đã thành lập một Bộ phận Công nghệ Tài chính và Đổi mới để tạo điều kiện cho cuộc đối thoại liên tục với các bên liên quan trong ngành và điều chỉnh quy định của chúng tôi theo những thực tế mới nổi.”
Ông kêu gọi các chính phủ Tây Phi điều chỉnh các khuôn khổ quy định của họ và tăng cường nỗ lực chia sẻ thông tin. Là một phần trong đó, ông đề xuất việc tạo ra một Hệ thống Cấp phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Thống nhất (VASP) dưới khuôn khổ ECOWAS.
Vén Màn Dòng Chảy: Những Gì Chúng Ta Đã Biết Đến Hiện Tại
SEC Nigeria đã tiết lộ rằng hầu hết những giao dịch đáng ngờ này được thực hiện thông qua các nền tảng giao dịch peer-to-peer (P2P), thường được sử dụng bởi người dùng bán lẻ và các nhà giao dịch do tính dễ sử dụng và mức độ kiểm soát quy định thấp. Mô hình phi tập trung này, trong khi dân chủ hóa quyền truy cập, cũng đã khiến việc theo dõi các hoạt động bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn.
Tiến sĩ Agama nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến các nền tảng như vậy:
“Chúng tôi phát hiện rằng một số hoạt động diễn ra trên các nền tảng P2P này không chỉ là bất hợp pháp mà còn gây ra nguy cơ nghiêm trọng cho nền kinh tế của chúng tôi.”
SEC Nigeria đang được cho là làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý khác và các đơn vị tình báo tài chính trong khu vực Tây Phi để điều tra các dòng tiền này và phát triển các khuôn khổ mới cho việc giám sát.
Tây Phi: Nơi chấp nhận Crypto sôi động với những rủi ro rõ ràng
Tây Phi đã nổi lên như một trong những hành lang crypto sôi động nhất trên lục địa, được thúc đẩy bởi sự bất ổn của tiền tệ, nhu cầu chuyển tiền và sự chấp nhận kỹ thuật số của giới trẻ.
dẫn đầu về khối lượng giao dịch P2P ở Tây Phi, và một số ước tính cho rằng Nigeria nằm trong số các thị trường tiền điện tử hàng đầu thế giới.
“Tây Phi đang nhanh chóng trở thành một điểm nóng cho việc chấp nhận tiền điện tử,” lưu ý Dr. Agama.
“Nhưng sự tăng trưởng này phải đi đôi với sự giám sát quy định đầy đủ.”
Ông đã thêm:
“Trong khi chúng tôi ủng hộ đổi mới và sự bao trùm tài chính, tính toàn vẹn của các hệ thống tài chính của chúng tôi không thể bị xâm phạm.”
Khoảng trống quy định và cuộc đua với thời gian
Cảnh báo của SEC Nigeria đến trong bối cảnh căng thẳng gia tăng giữa các cơ quan chính phủ và người dùng tiền điện tử tại Nigeria, nơi mà các nền tảng như Binance đã phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt do bị cáo buộc tạo điều kiện cho việc rút vốn và thao túng tiền tệ.
Agama cũng chỉ ra cách mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài (VASPs) thường hoạt động mà không có đăng ký hoặc giám sát:
"Một số thực thể này đang hoạt động bất hợp pháp và không được đăng ký tại Nigeria hoặc tại bất kỳ quốc gia nào trong tiểu vùng."
Để giải quyết vấn đề này, SEC Nigeria hiện đang xem xét Khung Quy định Tài sản Kỹ thuật số của mình để thắt chặt các kiểm soát đối với các nền tảng P2P và sàn giao dịch crypto.
Con Đường Tiến Lên: Hợp Tác Khu Vực và Quy Định Thông Minh
Cờ đỏ 2,1 tỷ đô la đã kích hoạt một sự thúc đẩy mới cho hợp tác khu vực, với SEC Nigeria đang tìm kiếm sự hỗ trợ từ ECOWAS, Nhóm hành động tài chính (FATF), và các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu để thực hiện các tiêu chuẩn biết khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML).
Nhấn mạnh rằng tội phạm lợi dụng sự không nhất quán giữa các quốc gia để rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp, Agama nói:
“Chúng ta phải hài hòa hóa các khuôn khổ quy định của mình, chia sẻ thông tin và áp dụng các phương pháp tốt nhất để bịt kín các lỗ hổng mà những kẻ xấu lợi dụng.
Một nhà giao dịch bị cấm ở Nigeria chỉ đơn giản là chuyển đến Ghana. ECOWAS phải áp dụng một Hệ thống Cấp phép VASP Thống nhất.
Giám đốc SEC kêu gọi sự hỗ trợ trong việc xây dựng năng lực cho cơ quan thực thi pháp luật, các nhà quản lý và tư pháp để hiểu và phản ứng tốt hơn với các công nghệ tài chính đang phát triển.
Ông tiết lộ rằng Nigeria có kế hoạch triển khai các công cụ giám sát AI cho phân tích blockchain để truy tìm hoạt động bất hợp pháp trong khi đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng và rằng SEC đã phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức về Ponzi, sau sự sụp đổ của kế hoạch CBEX, đã lừa đảo nhiều nhà đầu tư.
“Chiến dịch đã được thực hiện tại các địa điểm chính ở Abuja và Lagos, với kế hoạch mở rộng đến các tiểu bang khác,” ông ấy đã thêm vào.
Theo dõi BitKE Crypto Updates từ khắp Châu Phi.
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi ở đây.
___________________________________________