Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng sinh tồn
Từ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những mối nguy hiểm khách quan trong thiên nhiên. Trong xã hội ngày nay, rủi ro được thể hiện nhiều hơn như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns chỉ ra trong tác phẩm của mình rằng, mặc dù sự thăng trầm của doanh nghiệp, biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế xảy ra một cách tuần hoàn, nhưng chúng thường xảy ra khi con người không kịp trở tay.
Một trong những yếu tố cốt lõi của lĩnh vực tài chính là quản lý rủi ro, điều này đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và công bố thông tin, đồng thời tích hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, rõ ràng trở thành một trung tâm tài chính tổng hợp.
Ngành công nghiệp đều cho rằng, có vấn đề thiếu sót trong quản lý rủi ro trong ngành blockchain, điều này cũng dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc các sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt trở thành một chủ đề quan trọng mà toàn bộ ngành cần tiếp tục chú ý.
Đặc điểm đa dạng của rủi ro
Thị trường tiền mã hóa khó chịu đựng nhất là rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi trong chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Những rủi ro phi hệ thống mà các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro hoạt động, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro giữ vị trí quan trọng trong sàn giao dịch, cần theo dõi thời gian thực các loại rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, và bất thường tài khoản, và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng của ngành, quản lý rủi ro có thể ảnh hưởng đến tốc độ phát triển. Hiện tại, nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ còn thiếu ý thức về quản lý rủi ro, cho dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị đều còn tương đối thiếu.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, nền tảng giao dịch như trung tâm của ngành phải giải quyết một cách hợp lý "Quản lý rủi ro".
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Vấn đề an toàn của tài sản kỹ thuật số vẫn là mối quan tâm hàng đầu của ngành.
Để đối phó với thách thức này, nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện nhiều biện pháp:
Thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực
Bảo vệ tài sản thông qua việc tách biệt ví nóng và ví lạnh cũng như sử dụng ví phần cứng.
Thiết lập cơ chế bồi thường trước cho người dùng và quỹ bảo vệ nhà đầu tư
Chú trọng vào việc đối chiếu thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain theo thời gian thực.
Ủy nhiệm nhân viên chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và các chuyên gia quản lý rủi ro phân tích rủi ro tài sản của người dùng
Tăng cường giáo dục quản lý rủi ro cho người dùng
Ngoài ra, việc giới thiệu dịch vụ lưu ký của bên thứ ba và mua bảo hiểm cũng là những phương pháp hiệu quả để nâng cao mức độ an toàn của tài sản. Một số chuyên gia trong ngành còn đề xuất nền tảng nên công khai và minh bạch nhất có thể, mời đồng nghiệp giám sát để giảm thiểu rủi ro chiếm dụng tài sản.
Tuân thủ quản lý rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập các hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ ở mức độ khác nhau, bao gồm các khâu trước, trong và sau.
Một số nền tảng có cách làm như sau:
Xây dựng hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa
Xây dựng các nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước.
Nhận giấy phép tài chính liên quan, chấp nhận sự giám sát của cơ quan quản lý
Chia sẻ rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân phối
Hợp tác với nhiều công ty tuân thủ AML/KYC toàn cầu và các công ty tư vấn liên quan
Thành lập bộ phận tuân thủ chuyên trách, phụ trách kiểm tra tuân thủ cho các dòng sản phẩm và dòng kinh doanh nội bộ.
Bộ phận kiểm soát nội bộ pháp lý cung cấp ý kiến hướng dẫn pháp lý chuyên nghiệp, tránh rủi ro pháp lý
Công nghệ quản lý rủi ro: Người bảo vệ an toàn cho nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất của các nền tảng giao dịch, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Để giải quyết điều này, các nền tảng đã áp dụng nhiều biện pháp khác nhau:
Thực hiện giám sát định lượng rủi ro thị trường của các doanh nghiệp, tự động chiến lược phòng ngừa
Xây dựng hệ thống an ninh mạng, hệ thống tuân thủ, bảo vệ dữ liệu riêng tư và hệ thống quản lý rủi ro công nghệ
Thuê các công ty bên ngoài hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán CNTT
Ra mắt hệ thống an toàn quản lý rủi ro big data dựa trên ngành công nghiệp blockchain
Xây dựng mô hình tính toán dữ liệu thời gian thực và học máy trực tuyến ( AI ) Hệ thống phát hiện thông minh
Quản lý rủi ro nội bộ: Khâu quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất của nhân viên nội bộ gây ra. Do đó, quản lý rủi ro nội bộ đóng một vai trò vô cùng quan trọng trong toàn bộ hệ thống quản lý rủi ro.
Các nền tảng采取的措施包括：
Quy trình chuẩn hóa, xác định phân công trách nhiệm và quản lý quyền hạn
Thực hiện kiểm toán định kỳ
Thực hiện quản lý tối thiểu quyền thông tin
Xây dựng hệ thống ủy ban quản lý rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh
Đào tạo quản lý rủi ro cho nhân viên không định kỳ
Triển khai các buổi diễn tập mô phỏng như "thực thi pháp luật giả" trong nội bộ
Thực hiện "mô hình không tin cậy", xác minh từng bước thao tác.
Xây dựng hệ thống dữ liệu nội bộ, hệ thống đối chiếu thời gian thực và hệ thống quản lý rủi ro nội bộ
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường tiền kỹ thuật số vượt quá hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền trong thanh toán blockchain hợp nhất, tính ẩn danh mạnh mẽ hơn, và rất khó để thu hồi tiền sau khi đã chuyển ra.
Việc rút ra kinh nghiệm từ lĩnh vực tài chính truyền thống là rất quan trọng đối với sự phát triển quản lý rủi ro trong ngành tiền kỹ thuật số:
Học hỏi hệ thống tín dụng trưởng thành của tài chính truyền thống
Học hỏi từ ngành công nghiệp Internet trong việc sử dụng dữ liệu lớn để chuyển đổi hành vi người dùng thành hồ sơ tín dụng.
Khám phá cách thức hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi thành chỉ số quyết định quản lý rủi ro
Cân nhắc thực hiện giao dịch và tách biệt tài sản, do các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về việc thanh toán, giải quyết và lưu ký tài sản.
Ngoài ra, nền tảng tiền kỹ thuật số cũng cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro. Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình chiếm 13% tổng số nhân viên trong đội ngũ, trung bình chi tiêu 17% ngân sách để đảm bảo sàn giao dịch hoạt động an toàn. Xét đến khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, việc tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro, thu hút nhân tài quản lý rủi ro cấp cao, xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến hơn là một kế hoạch dài hạn.
Quản lý rủi ro có thể được xem như là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, cần đầu tư nguồn lực càng nhiều, có thể mất đi nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản. Đối với những doanh nghiệp coi trọng uy tín ngành và lợi ích lâu dài, việc tăng cường bảo vệ an toàn tài sản của khách hàng chắc chắn là lựa chọn thông minh.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SolidityNewbie
· 7giờ trước
Quản lý rủi ro quá quan trọng rồi, có rất nhiều bài học từ những người đi trước.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidatorFlash
· 8giờ trước
Xác suất mất hiệu lực của chỉ số kiểm soát rủi ro đã đạt 67,2%, rủi ro thanh lý tăng vọt, lần này có thể thật sự sẽ gặp rắc rối.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkItAllDay
· 8giờ trước
Ngồi xổm, sàn giao dịch thật sự đang cạnh tranh khốc liệt.
Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng sinh tồn pháp luật: Chiến lược quản lý rủi ro toàn diện chi tiết
Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng sinh tồn
Từ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những mối nguy hiểm khách quan trong thiên nhiên. Trong xã hội ngày nay, rủi ro được thể hiện nhiều hơn như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns chỉ ra trong tác phẩm của mình rằng, mặc dù sự thăng trầm của doanh nghiệp, biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế xảy ra một cách tuần hoàn, nhưng chúng thường xảy ra khi con người không kịp trở tay.
Một trong những yếu tố cốt lõi của lĩnh vực tài chính là quản lý rủi ro, điều này đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và công bố thông tin, đồng thời tích hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, rõ ràng trở thành một trung tâm tài chính tổng hợp.
Ngành công nghiệp đều cho rằng, có vấn đề thiếu sót trong quản lý rủi ro trong ngành blockchain, điều này cũng dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc các sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt trở thành một chủ đề quan trọng mà toàn bộ ngành cần tiếp tục chú ý.
Đặc điểm đa dạng của rủi ro
Thị trường tiền mã hóa khó chịu đựng nhất là rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi trong chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Những rủi ro phi hệ thống mà các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro hoạt động, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro giữ vị trí quan trọng trong sàn giao dịch, cần theo dõi thời gian thực các loại rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, và bất thường tài khoản, và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng của ngành, quản lý rủi ro có thể ảnh hưởng đến tốc độ phát triển. Hiện tại, nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ còn thiếu ý thức về quản lý rủi ro, cho dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị đều còn tương đối thiếu.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, nền tảng giao dịch như trung tâm của ngành phải giải quyết một cách hợp lý "Quản lý rủi ro".
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Vấn đề an toàn của tài sản kỹ thuật số vẫn là mối quan tâm hàng đầu của ngành.
Để đối phó với thách thức này, nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện nhiều biện pháp:
Ngoài ra, việc giới thiệu dịch vụ lưu ký của bên thứ ba và mua bảo hiểm cũng là những phương pháp hiệu quả để nâng cao mức độ an toàn của tài sản. Một số chuyên gia trong ngành còn đề xuất nền tảng nên công khai và minh bạch nhất có thể, mời đồng nghiệp giám sát để giảm thiểu rủi ro chiếm dụng tài sản.
Tuân thủ quản lý rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập các hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ ở mức độ khác nhau, bao gồm các khâu trước, trong và sau.
Một số nền tảng có cách làm như sau:
Công nghệ quản lý rủi ro: Người bảo vệ an toàn cho nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất của các nền tảng giao dịch, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Để giải quyết điều này, các nền tảng đã áp dụng nhiều biện pháp khác nhau:
Quản lý rủi ro nội bộ: Khâu quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất của nhân viên nội bộ gây ra. Do đó, quản lý rủi ro nội bộ đóng một vai trò vô cùng quan trọng trong toàn bộ hệ thống quản lý rủi ro.
Các nền tảng采取的措施包括：
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường tiền kỹ thuật số vượt quá hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền trong thanh toán blockchain hợp nhất, tính ẩn danh mạnh mẽ hơn, và rất khó để thu hồi tiền sau khi đã chuyển ra.
Việc rút ra kinh nghiệm từ lĩnh vực tài chính truyền thống là rất quan trọng đối với sự phát triển quản lý rủi ro trong ngành tiền kỹ thuật số:
Ngoài ra, nền tảng tiền kỹ thuật số cũng cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro. Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình chiếm 13% tổng số nhân viên trong đội ngũ, trung bình chi tiêu 17% ngân sách để đảm bảo sàn giao dịch hoạt động an toàn. Xét đến khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, việc tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro, thu hút nhân tài quản lý rủi ro cấp cao, xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến hơn là một kế hoạch dài hạn.
Quản lý rủi ro có thể được xem như là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, cần đầu tư nguồn lực càng nhiều, có thể mất đi nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản. Đối với những doanh nghiệp coi trọng uy tín ngành và lợi ích lâu dài, việc tăng cường bảo vệ an toàn tài sản của khách hàng chắc chắn là lựa chọn thông minh.