Chính sách đầu tư di trú mới ở Hồng Kông: Cơ hội và thách thức của việc chứng minh tài sản tiền điện tử
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã phê duyệt một trường hợp đáng chú ý: một người nộp đơn đã sử dụng Ethereum (ETH) trị giá 30 triệu đô la Hồng Kông làm chứng minh tài sản, thành công có được tư cách đầu tư định cư. Đây không phải là lần đầu tiên điều này xảy ra, vào tháng 10 năm ngoái đã có một trường hợp thành công sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Nhìn bề ngoài, điều này dường như mở ra một con đường thuận lợi cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ số lượng lớn lại gặp phải rào cản ở một khâu quan trọng - chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF). Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu sâu hơn về nguyên nhân đằng sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử như một bằng chứng tài sản hợp lý
Chương trình "Kế hoạch Nhà đầu tư Mới cho Đầu tư vào Hong Kong" yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ hoặc cùng với vợ/chồng sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản, bao gồm nhưng không giới hạn ở cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ với hai lý do chính:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với các loại tài sản, miễn là có kế toán viên cung cấp báo cáo xác nhận tính xác thực và quyền sở hữu của những tài sản này, về nguyên tắc là đáp ứng yêu cầu.
Thị trường đã có tiền lệ: Các chuyên gia trong ngành phản hồi rằng đã có nhiều trường hợp thành công sử dụng Tài sản tiền điện tử như bitcoin, ethereum, chỉ cần chương trình tuân thủ, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống trong quá trình xin cấp không có sự khác biệt về bản chất.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn là hai thách thức hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn vốn: Rào cản lớn nhất
Tài sản tiền điện tử圈内存在 một mâu thuẫn phổ biến——"Tài sản rõ ràng, nguồn gốc mơ hồ". Vấn đề này chủ yếu xuất phát từ một số khía cạnh sau đây:
Người tham gia sớm khó cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người đã nhận Tài sản tiền điện tử thông qua việc khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc quà tặng từ bạn bè, thiếu các giao dịch ngân hàng chính thức hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề nền tảng giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy của dữ liệu: Một số sàn giao dịch nổi tiếng đã gặp phải vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính ẩn danh của blockchain mang lại hiệu ứng kép: mặc dù hồ sơ giao dịch công khai và minh bạch, nhưng việc thiết lập mối liên hệ giữa địa chỉ ví và danh tính thực tế là rất khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy vết nguồn gốc tài chính.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu HKD để mua Bitcoin vào năm 2017, hiện nay giá trị đã đạt 10 triệu HKD. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch lúc đó không còn cách nào để xác minh, hoặc nếu giao dịch được thực hiện bằng tiền mặt, thì làm thế nào để chứng minh tính hợp pháp của lợi nhuận này? Nếu vấn đề này không thể giải quyết, thì đơn xin nhập cư rất có thể sẽ bị từ chối.
Thách thức mà kế toán viên phải đối mặt
Chính sách tại Hồng Kông quy định rằng, chứng minh tài sản chủ yếu dựa vào báo cáo chuyên môn của kế toán viên công chứng (CPA). Tuy nhiên, các kế toán viên cũng phải đối mặt với nhiều khó khăn khi xử lý tài sản mã hóa:
Tiêu chuẩn định giá không đồng nhất: Giá của tài sản tiền điện tử dao động mạnh, liệu có nên dựa vào giá tại thời điểm nộp đơn, hay sử dụng giá trung bình trong một khoảng thời gian trước đó? Các kế toán viên khác nhau có thể áp dụng các phương pháp xử lý khác nhau.
Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tài chính của khách hàng không rõ ràng, kế toán viên có thể phải đối mặt với trách nhiệm liên đới khi đưa ra báo cáo.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay tạm thời, tất cả đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Chiến lược đối phó
Đối với những người muốn sử dụng tài sản tiền điện tử để xin nhập cư đầu tư vào Hồng Kông, có thể xem xét những gợi ý sau:
Ghi chép đầy đủ là rất quan trọng: Ngay từ đầu, hãy lưu giữ mọi bằng chứng liên quan đến từng giao dịch tài sản tiền điện tử, bao gồm hồ sơ chuyển khoản, hóa đơn sàn giao dịch, chứng từ thuế, thậm chí biên nhận viết tay cũng tốt hơn là không có bất kỳ ghi chép nào.
Tìm kiếm sự hỗ trợ từ đội ngũ chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và tư vấn viên di trú, đặc biệt là những tổ chức quen thuộc với Tài sản tiền điện tử và chính sách của Hồng Kông, có thể giúp thiết kế lộ trình đăng ký tuân thủ.
Quy trình tiêu chuẩn hóa từng bước: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét chuyển đổi tài sản thành các hình thức dễ chứng minh nguồn gốc hơn theo từng đợt.
Điều đáng chú ý là chương trình nhập cư cho nhà đầu tư vốn mới ở Hồng Kông đã đặt ra ngưỡng đầu tư tối thiểu là 30 triệu HKD. Người nộp đơn cần đầu tư tối thiểu 27 triệu HKD vào tài sản tài chính được phép và bất động sản phi nhà ở, và thêm 3 triệu HKD vào danh mục đầu tư cụ thể để hỗ trợ phát triển các ngành trọng điểm như công nghệ đổi mới.
Ngoài ra, chính sách còn công nhận quyền lợi của quỹ hợp tác có giới hạn (LPF) và công ty quỹ mở (OFC) do công ty có giấy phép số 9 tại Hồng Kông quản lý như là tài sản đầu tư đủ điều kiện, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn hơn.
Tổng thể, Tài sản tiền điện tử như một chứng minh tài sản cho việc đầu tư di trú tại Hồng Kông đã mở ra những khả năng mới cho người nắm giữ coin, nhưng trong thực tế vẫn đối mặt với không ít thách thức. Các ứng viên cần lên kế hoạch cẩn thận và chuẩn bị đầy đủ để tăng cơ hội thành công trong đơn xin.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TeaTimeTrader
· 08-04 14:14
Kẻ thắng là vua, kẻ thua nghỉ việc.
Xem bản gốcTrả lời0
OnchainUndercover
· 08-04 08:34
Làm tiền nhanh, Rug Pull cũng nhanh.
Xem bản gốcTrả lời0
DefiEngineerJack
· 08-04 08:33
ser... thật lòng mà nói KYC chỉ là copium tài chính di sản
Chính sách mới về đầu tư định cư tại Hồng Kông: Cơ hội và thách thức của chứng minh tài sản mã hóa
Chính sách đầu tư di trú mới ở Hồng Kông: Cơ hội và thách thức của việc chứng minh tài sản tiền điện tử
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã phê duyệt một trường hợp đáng chú ý: một người nộp đơn đã sử dụng Ethereum (ETH) trị giá 30 triệu đô la Hồng Kông làm chứng minh tài sản, thành công có được tư cách đầu tư định cư. Đây không phải là lần đầu tiên điều này xảy ra, vào tháng 10 năm ngoái đã có một trường hợp thành công sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Nhìn bề ngoài, điều này dường như mở ra một con đường thuận lợi cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ số lượng lớn lại gặp phải rào cản ở một khâu quan trọng - chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF). Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu sâu hơn về nguyên nhân đằng sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử như một bằng chứng tài sản hợp lý
Chương trình "Kế hoạch Nhà đầu tư Mới cho Đầu tư vào Hong Kong" yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ hoặc cùng với vợ/chồng sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản, bao gồm nhưng không giới hạn ở cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ với hai lý do chính:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với các loại tài sản, miễn là có kế toán viên cung cấp báo cáo xác nhận tính xác thực và quyền sở hữu của những tài sản này, về nguyên tắc là đáp ứng yêu cầu.
Thị trường đã có tiền lệ: Các chuyên gia trong ngành phản hồi rằng đã có nhiều trường hợp thành công sử dụng Tài sản tiền điện tử như bitcoin, ethereum, chỉ cần chương trình tuân thủ, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống trong quá trình xin cấp không có sự khác biệt về bản chất.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn là hai thách thức hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn vốn: Rào cản lớn nhất
Tài sản tiền điện tử圈内存在 một mâu thuẫn phổ biến——"Tài sản rõ ràng, nguồn gốc mơ hồ". Vấn đề này chủ yếu xuất phát từ một số khía cạnh sau đây:
Người tham gia sớm khó cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người đã nhận Tài sản tiền điện tử thông qua việc khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc quà tặng từ bạn bè, thiếu các giao dịch ngân hàng chính thức hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề nền tảng giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy của dữ liệu: Một số sàn giao dịch nổi tiếng đã gặp phải vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính ẩn danh của blockchain mang lại hiệu ứng kép: mặc dù hồ sơ giao dịch công khai và minh bạch, nhưng việc thiết lập mối liên hệ giữa địa chỉ ví và danh tính thực tế là rất khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy vết nguồn gốc tài chính.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu HKD để mua Bitcoin vào năm 2017, hiện nay giá trị đã đạt 10 triệu HKD. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch lúc đó không còn cách nào để xác minh, hoặc nếu giao dịch được thực hiện bằng tiền mặt, thì làm thế nào để chứng minh tính hợp pháp của lợi nhuận này? Nếu vấn đề này không thể giải quyết, thì đơn xin nhập cư rất có thể sẽ bị từ chối.
Thách thức mà kế toán viên phải đối mặt
Chính sách tại Hồng Kông quy định rằng, chứng minh tài sản chủ yếu dựa vào báo cáo chuyên môn của kế toán viên công chứng (CPA). Tuy nhiên, các kế toán viên cũng phải đối mặt với nhiều khó khăn khi xử lý tài sản mã hóa:
Tiêu chuẩn định giá không đồng nhất: Giá của tài sản tiền điện tử dao động mạnh, liệu có nên dựa vào giá tại thời điểm nộp đơn, hay sử dụng giá trung bình trong một khoảng thời gian trước đó? Các kế toán viên khác nhau có thể áp dụng các phương pháp xử lý khác nhau.
Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tài chính của khách hàng không rõ ràng, kế toán viên có thể phải đối mặt với trách nhiệm liên đới khi đưa ra báo cáo.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay tạm thời, tất cả đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Chiến lược đối phó
Đối với những người muốn sử dụng tài sản tiền điện tử để xin nhập cư đầu tư vào Hồng Kông, có thể xem xét những gợi ý sau:
Ghi chép đầy đủ là rất quan trọng: Ngay từ đầu, hãy lưu giữ mọi bằng chứng liên quan đến từng giao dịch tài sản tiền điện tử, bao gồm hồ sơ chuyển khoản, hóa đơn sàn giao dịch, chứng từ thuế, thậm chí biên nhận viết tay cũng tốt hơn là không có bất kỳ ghi chép nào.
Tìm kiếm sự hỗ trợ từ đội ngũ chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và tư vấn viên di trú, đặc biệt là những tổ chức quen thuộc với Tài sản tiền điện tử và chính sách của Hồng Kông, có thể giúp thiết kế lộ trình đăng ký tuân thủ.
Quy trình tiêu chuẩn hóa từng bước: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét chuyển đổi tài sản thành các hình thức dễ chứng minh nguồn gốc hơn theo từng đợt.
Điều đáng chú ý là chương trình nhập cư cho nhà đầu tư vốn mới ở Hồng Kông đã đặt ra ngưỡng đầu tư tối thiểu là 30 triệu HKD. Người nộp đơn cần đầu tư tối thiểu 27 triệu HKD vào tài sản tài chính được phép và bất động sản phi nhà ở, và thêm 3 triệu HKD vào danh mục đầu tư cụ thể để hỗ trợ phát triển các ngành trọng điểm như công nghệ đổi mới.
Ngoài ra, chính sách còn công nhận quyền lợi của quỹ hợp tác có giới hạn (LPF) và công ty quỹ mở (OFC) do công ty có giấy phép số 9 tại Hồng Kông quản lý như là tài sản đầu tư đủ điều kiện, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn hơn.
Tổng thể, Tài sản tiền điện tử như một chứng minh tài sản cho việc đầu tư di trú tại Hồng Kông đã mở ra những khả năng mới cho người nắm giữ coin, nhưng trong thực tế vẫn đối mặt với không ít thách thức. Các ứng viên cần lên kế hoạch cẩn thận và chuẩn bị đầy đủ để tăng cơ hội thành công trong đơn xin.