Phân tích và đánh giá tác động của chính sách quản lý tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên toàn cầu thiết lập khung quy định về mã hóa toàn diện, một lần nữa đã đề xuất các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền của mình. Những quy tắc này bao gồm việc hạn chế các giao dịch ẩn danh và tăng cường nghĩa vụ KYC của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện châu Âu và Hội đồng châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này bằng cách ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích về luật mới này và phân tích hiệu ứng mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tổng quan về "Lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
"Mở hộp" ban đầu chỉ hành vi sử dụng phần mềm hack để đánh cắp thông tin của người khác và công khai, giờ đây nó được dùng chung để chỉ hành vi tiết lộ thông tin danh tính thực sự của người dùng mạng. Quy định mới về chống rửa tiền liên quan đến mã hóa mà Liên minh châu Âu vừa ban hành được gọi là "Lệnh mở hộp", chủ yếu vì mục đích quản lý của nó là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền và việc sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh quản lý và chuyển giao tài sản.
Các quy tắc chính bao gồm:
Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện các khoản thanh toán tiền mã hóa trên bất kỳ quy mô nào.
Các công ty mã hóa nên tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Những quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Quy định mới có những lợi ích và bất lợi rất rõ ràng. Một mặt, nó phối hợp với đạo luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa (TFR), có thể tối đa hóa việc quy định các hành vi tội phạm dựa trên mã hóa, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Mặt khác, nó trực tiếp loại bỏ đặc tính "ẩn danh" cốt lõi nhất của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm đến mã hóa tài sản mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Chẳng hạn, việc sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong giao dịch thương mại bị cấm, và hoàn toàn cấm thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro. Ngành hàng xa xỉ và bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng của "Lệnh mở hộp" về tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Là một trong những khu vực pháp lý chính trên thế giới, biện pháp quản lý này của Liên minh Châu Âu sẽ có tác động mẫu mực quan trọng đến toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật này.
Từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của mã hóa hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư vào mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này nhẹ nhàng hơn so với việc cấm hoàn toàn mã hóa, phù hợp với thái độ quản lý "nới lỏng" hơn là "chặn".
Tuy nhiên, sự quản lý tương đối "linh hoạt" này cũng có những điểm cứng rắn của nó. Cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 công nhận và tin tưởng vào công nghệ blockchain và tài sản mã hóa, cốt lõi là vì đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo và quyền sử dụng tài sản theo ý mình. Hành vi "mở hộp" không chỉ làm mất đi tính ẩn danh của tài sản mã hóa mà còn có thể hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của người sử dụng, quan trọng hơn, điều này có thể dẫn đến sự lan rộng của quyền lực quản lý tập trung truyền thống vào cộng đồng tài sản mã hóa.
Cần lưu ý rằng, các chính sách siết chặt quy định của Liên minh Châu Âu trước đây dưới danh nghĩa "an ninh công cộng", "an ninh tài chính" và "đấu tranh chống tội phạm rửa tiền" không nhận được sự ủng hộ của phần lớn người dân. Chẳng hạn, vào năm 2017, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến công chúng về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, hơn 90% công dân đã phản đối, cho rằng hành động này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn và hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của công dân một cách không hợp lý.
Từ góc độ này, "lệnh mở hộp" có thể tồn tại tình trạng thừa thãi. Khi được thực thi chính thức, có thể khó khăn trong việc tìm ra sự cân bằng hợp lý giữa nhiều lợi ích pháp lý như tài chính, đổi mới công nghệ và an toàn trật tự tài chính, trật tự xã hội. Điều này có thể dẫn đến việc người sử dụng tài sản mã hóa trong khu vực EU chuyển sang các nhóm tài sản mã hóa không được quản lý khác, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và tình trạng mất người dùng.
"Lệnh mở hộp" ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, nhưng không loại trừ khả năng trong tương lai sẽ bao gồm các tài sản mã hóa khác.
Hiện tại, trong nội bộ các cơ quan quản lý của Liên minh Châu Âu đang có tranh cãi về việc liệu có cần áp dụng một quy định tổng thể về chống rửa tiền cho các tài sản mã hóa như NFT, DeFi, GameFi và các ứng dụng Web3 hay không. Từ góc độ lập pháp hiện có, chưa có quy định nào đưa các tài sản mã hóa khác ngoài tiền mã hóa vào phạm vi quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Thị trường tài sản mã hóa khác ngoài tiền mã hóa có quy mô nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ cho các hoạt động tội phạm quy mô lớn như rửa tiền, trốn thuế.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý mã hóa tài sản, không muốn tiến hành quản lý chặt chẽ quá sớm khi các tài sản mã hóa khác chưa trưởng thành, công nghệ liên quan chưa được ứng dụng rộng rãi.
Do đó, sự phát triển tương lai của các tài sản mã hóa khác và các ứng dụng Web3 phần lớn phụ thuộc vào việc các bên tham gia trong ngành có thể hình thành cơ chế tự giám sát và tự điều động hiệu quả, đạt được sự đồng thuận với cơ quan quản lý và tạo thành sức mạnh hợp tác.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" cần phải trải qua một khoảng thời gian ba năm để chính thức được thực hiện sau khi công bố, nhưng khoảng thời gian này chỉ dành cho việc điều chỉnh tuân thủ quy định. Điều này có nghĩa là, hiện tại trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh.
Đánh giá về "lệnh mở hộp" nên dựa trên kết quả thực hiện sau đó. Mặc dù hiện tại EU thiếu sự chứng minh đầy đủ về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" trong việc chống lại tội phạm, nhưng lòng dũng cảm của EU với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên cố gắng quản lý mã hóa tài sản là đáng ghi nhận. Trong tương lai, chúng ta cần theo dõi chặt chẽ hiệu quả thực hiện chính sách này và ảnh hưởng của nó đối với ngành mã hóa tài sản toàn cầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquidationWatcher
· 08-05 22:53
đây lại là một lần nữa... đang có những hồi tưởng PTSD từ thị trường gấu năm 2022 rn smh
Xem bản gốcTrả lời0
MemeTokenGenius
· 08-04 00:36
À, vậy là bắt đầu đã mở hộp luôn phải không?
Xem bản gốcTrả lời0
gas_fee_therapist
· 08-04 00:34
Quy định lại đến rồi gg
Xem bản gốcTrả lời0
ChainSpy
· 08-04 00:31
Lại đến để đụng chạm à, thế giới tiền điện tử đó không đủ quản lý sao?
Liên minh Châu Âu "lệnh mở hộp" đến: Phân tích quy định mới về quản lý tài sản mã hóa và ảnh hưởng toàn cầu
Phân tích và đánh giá tác động của chính sách quản lý tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên toàn cầu thiết lập khung quy định về mã hóa toàn diện, một lần nữa đã đề xuất các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền của mình. Những quy tắc này bao gồm việc hạn chế các giao dịch ẩn danh và tăng cường nghĩa vụ KYC của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện châu Âu và Hội đồng châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này bằng cách ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích về luật mới này và phân tích hiệu ứng mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tổng quan về "Lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
"Mở hộp" ban đầu chỉ hành vi sử dụng phần mềm hack để đánh cắp thông tin của người khác và công khai, giờ đây nó được dùng chung để chỉ hành vi tiết lộ thông tin danh tính thực sự của người dùng mạng. Quy định mới về chống rửa tiền liên quan đến mã hóa mà Liên minh châu Âu vừa ban hành được gọi là "Lệnh mở hộp", chủ yếu vì mục đích quản lý của nó là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền và việc sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh quản lý và chuyển giao tài sản.
Các quy tắc chính bao gồm:
Những quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Quy định mới có những lợi ích và bất lợi rất rõ ràng. Một mặt, nó phối hợp với đạo luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa (TFR), có thể tối đa hóa việc quy định các hành vi tội phạm dựa trên mã hóa, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Mặt khác, nó trực tiếp loại bỏ đặc tính "ẩn danh" cốt lõi nhất của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm đến mã hóa tài sản mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Chẳng hạn, việc sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong giao dịch thương mại bị cấm, và hoàn toàn cấm thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro. Ngành hàng xa xỉ và bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng của "Lệnh mở hộp" về tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Là một trong những khu vực pháp lý chính trên thế giới, biện pháp quản lý này của Liên minh Châu Âu sẽ có tác động mẫu mực quan trọng đến toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật này.
Từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của mã hóa hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư vào mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này nhẹ nhàng hơn so với việc cấm hoàn toàn mã hóa, phù hợp với thái độ quản lý "nới lỏng" hơn là "chặn".
Tuy nhiên, sự quản lý tương đối "linh hoạt" này cũng có những điểm cứng rắn của nó. Cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 công nhận và tin tưởng vào công nghệ blockchain và tài sản mã hóa, cốt lõi là vì đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo và quyền sử dụng tài sản theo ý mình. Hành vi "mở hộp" không chỉ làm mất đi tính ẩn danh của tài sản mã hóa mà còn có thể hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của người sử dụng, quan trọng hơn, điều này có thể dẫn đến sự lan rộng của quyền lực quản lý tập trung truyền thống vào cộng đồng tài sản mã hóa.
Cần lưu ý rằng, các chính sách siết chặt quy định của Liên minh Châu Âu trước đây dưới danh nghĩa "an ninh công cộng", "an ninh tài chính" và "đấu tranh chống tội phạm rửa tiền" không nhận được sự ủng hộ của phần lớn người dân. Chẳng hạn, vào năm 2017, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến công chúng về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, hơn 90% công dân đã phản đối, cho rằng hành động này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn và hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của công dân một cách không hợp lý.
Từ góc độ này, "lệnh mở hộp" có thể tồn tại tình trạng thừa thãi. Khi được thực thi chính thức, có thể khó khăn trong việc tìm ra sự cân bằng hợp lý giữa nhiều lợi ích pháp lý như tài chính, đổi mới công nghệ và an toàn trật tự tài chính, trật tự xã hội. Điều này có thể dẫn đến việc người sử dụng tài sản mã hóa trong khu vực EU chuyển sang các nhóm tài sản mã hóa không được quản lý khác, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và tình trạng mất người dùng.
"Lệnh mở hộp" ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, nhưng không loại trừ khả năng trong tương lai sẽ bao gồm các tài sản mã hóa khác.
Hiện tại, trong nội bộ các cơ quan quản lý của Liên minh Châu Âu đang có tranh cãi về việc liệu có cần áp dụng một quy định tổng thể về chống rửa tiền cho các tài sản mã hóa như NFT, DeFi, GameFi và các ứng dụng Web3 hay không. Từ góc độ lập pháp hiện có, chưa có quy định nào đưa các tài sản mã hóa khác ngoài tiền mã hóa vào phạm vi quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Do đó, sự phát triển tương lai của các tài sản mã hóa khác và các ứng dụng Web3 phần lớn phụ thuộc vào việc các bên tham gia trong ngành có thể hình thành cơ chế tự giám sát và tự điều động hiệu quả, đạt được sự đồng thuận với cơ quan quản lý và tạo thành sức mạnh hợp tác.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" cần phải trải qua một khoảng thời gian ba năm để chính thức được thực hiện sau khi công bố, nhưng khoảng thời gian này chỉ dành cho việc điều chỉnh tuân thủ quy định. Điều này có nghĩa là, hiện tại trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh.
Đánh giá về "lệnh mở hộp" nên dựa trên kết quả thực hiện sau đó. Mặc dù hiện tại EU thiếu sự chứng minh đầy đủ về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" trong việc chống lại tội phạm, nhưng lòng dũng cảm của EU với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên cố gắng quản lý mã hóa tài sản là đáng ghi nhận. Trong tương lai, chúng ta cần theo dõi chặt chẽ hiệu quả thực hiện chính sách này và ảnh hưởng của nó đối với ngành mã hóa tài sản toàn cầu.