Hướng dẫn đầu tư Web3: Phòng tránh trò lừa bịp tài chính cao cấp, bảo vệ bảo mật tài sản mã hóa
Trong lĩnh vực Web3, bên cạnh các sự kiện an ninh phổ biến, nhà đầu tư có giá trị tài sản cao còn phải đối mặt với một số trò lừa bịp đầu tư tinh vi hơn. Những trò lừa bịp này thường giả mạo thành các dịch vụ tài chính cao cấp, như quỹ phòng hộ, văn phòng gia đình hoặc ngân hàng tư nhân, khiến người ta khó nhận ra. Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế để tiết lộ những trò lừa bịp được thiết kế công phu này và cung cấp các chiến lược phòng ngừa hữu ích.
Trò lừa bịp quỹ mã hóa giả
Quỹ mã hóa, như một hình thức đầu tư mới nổi trên thị trường Web3, đã trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo do thiếu một hệ thống quản lý hoàn chỉnh. Trường hợp Arbix Finance năm 2022 là một trò lừa bịp quỹ mã hóa điển hình. Dự án này tuyên bố là quỹ định lượng phi tập trung đã được kiểm toán, hứa hẹn lợi nhuận cao 5% mỗi ngày. Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng, tiền trong tài khoản quỹ đã bị chuyển đi, trang web chính thức bị đóng, và đội ngũ phát triển biến mất, dẫn đến việc nhà đầu tư mất 10 triệu USD.
Đề xuất phòng ngừa:
Xác nhận đăng ký quỹ: Kiểm tra xem quỹ có được đăng ký tại các quốc gia và khu vực chính (như Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI) hay không, và tra cứu tư cách của người quản lý quỹ.
Xác minh hiệu suất lịch sử: Tra cứu hiệu suất quá khứ của quỹ thông qua các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để theo dõi địa chỉ quỹ, hiểu rõ dòng tiền và động thái tài sản.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng mã hóa
Một số đối tượng bất hợp pháp giả mạo các ngân hàng tư nhân truyền thống, tung ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền mã hóa cao cấp", hứa hẹn lợi nhuận lãi suất cao hơn thị trường, thậm chí còn tuyên bố có khả năng tránh thuế hợp pháp. Tuy nhiên, những "ngân hàng mã hóa" này thường thiếu giấy phép tài chính hợp pháp và bảo vệ quy định.
Năm 2022, Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ đã buộc tội nền tảng cho vay mã hóa NEXO cung cấp dịch vụ gửi tiền bất hợp pháp, với số tiền liên quan lên đến 120 triệu đô la. NEXO tuyên bố cung cấp mức lãi suất hàng năm 12% cho việc gửi tiền và cho biết đang sở hữu giấy phép tài chính tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy NEXO không chịu sự quản lý hiệu quả, các sản phẩm gửi tiền của họ không tuân thủ quy định, cuối cùng dẫn đến việc hàng loạt tài khoản bị khóa, nhà đầu tư không thể rút tiền.
Đề xuất phòng ngừa:
Kiểm tra giấy phép tài chính: Đảm bảo nền tảng sở hữu giấy phép tài chính hợp pháp từ FCA Vương quốc Anh, MAS Singapore, FINMA Thụy Sĩ.
Xác minh quản lý quỹ: Nền tảng tuân thủ nên có cơ quan lưu ký độc lập bên thứ ba quản lý quỹ của khách hàng.
Xác nhận trạng thái tuân thủ định kỳ: kịp thời nắm bắt sự thay đổi của các quy định liên quan, đảm bảo nền tảng luôn tuân thủ.
trò lừa bịp dự án mã hóa
Các trò lừa bịp kiểu Ponzi trong lĩnh vực Web3 thường thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, trong khi thực tế không có dự án đầu tư thật sự. Những trò lừa bịp này không chỉ gây ra tổn thất lớn cho nhà đầu tư, mà ở một số quốc gia, người tham gia còn có thể phải đối mặt với rủi ro pháp lý.
OneCoin là một trường hợp điển hình, dự án này tuyên bố là một loại mã hóa đột phá, nhưng thực tế không có công nghệ chuỗi khối thực sự hỗ trợ. Thông qua việc quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, OneCoin đã thu hút được một lượng lớn nhà đầu tư, cuối cùng bị phanh phui là một trò lừa bịp, gây ra thiệt hại hơn 4,5 tỷ USD.
Đề xuất phòng ngừa:
Xác minh tính minh bạch của dự án: Đảm bảo dự án được kiểm toán độc lập bởi bên thứ ba, có cấu trúc kỹ thuật rõ ràng và ứng dụng thực tế.
Cảnh giác với lợi nhuận bất thường cao: Hãy giữ cảnh giác đối với những cam kết lợi nhuận vượt xa mức bình thường trên thị trường.
Điều tra bối cảnh dự án: Tìm hiểu sâu về kinh nghiệm của đội ngũ sáng lập và thành tựu dự án trong quá khứ.
Phân tán rủi ro đầu tư: Tránh việc đầu tư toàn bộ vốn vào một dự án duy nhất, hợp lý phân tán danh mục đầu tư.
Bảo vệ mã hóa đầu tư của bạn với các chiến lược then chốt
Trong thời đại Web3, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao đối mặt với rủi ro không chỉ đến từ sự biến động của thị trường, mà còn từ việc quản lý chậm trễ và sự thiếu minh bạch. Để đảm bảo bảo mật tài sản, các nhà đầu tư nên thiết lập các tiêu chí sàng lọc đầu tư nghiêm ngặt và các biện pháp bảo vệ đa lớp:
Điều tra độc lập: Không chỉ dựa vào quảng cáo của bên dự án, phải tiến hành điều tra độc lập từ bên thứ ba.
Kiên trì nguyên tắc tuân thủ: Tránh rơi vào "Web3 không quy định" và đảm bảo rằng tất cả các tổ chức tài chính đều có giấy phép hợp pháp.
Chú trọng đến chi tiết hợp đồng: Tất cả các hợp đồng đầu tư đều nên được xem xét bởi đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp.
Thông qua các chiến lược trên, các nhà đầu tư có thể nắm bắt cơ hội đầu tư Web3 trong khi giảm thiểu rủi ro một cách hiệu quả, bảo vệ bảo mật tài sản của mình.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
18 thích
Phần thưởng
18
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RugDocScientist
· 07-24 11:22
Ai biết cách kiềm chế bản thân mới là người kiếm lời nhất.
Xem bản gốcTrả lời0
LightningPacketLoss
· 07-23 22:16
Rug Pull thì Rug Pull, còn làm ra vẻ cao sang như vậy.
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-1a2ed0b9
· 07-23 14:27
又是 đồ ngốc bẫy
Xem bản gốcTrả lời0
MoonRocketTeam
· 07-23 14:25
Lợi suất 5% mỗi ngày? Ngồi tên lửa cũng không nhanh như vậy đâu.
Xem bản gốcTrả lời0
GasGuzzler
· 07-23 14:21
Lại thấy bẫy trong thế giới tiền điện tử
Xem bản gốcTrả lời0
WalletDivorcer
· 07-23 14:01
đồ ngốc chơi đùa với mọi người một đợt lại một đợt
Web3 đầu tư bẫy bịp: nhận diện trò lừa bịp tài chính cao cấp bảo mật mã hóa tài sản
Hướng dẫn đầu tư Web3: Phòng tránh trò lừa bịp tài chính cao cấp, bảo vệ bảo mật tài sản mã hóa
Trong lĩnh vực Web3, bên cạnh các sự kiện an ninh phổ biến, nhà đầu tư có giá trị tài sản cao còn phải đối mặt với một số trò lừa bịp đầu tư tinh vi hơn. Những trò lừa bịp này thường giả mạo thành các dịch vụ tài chính cao cấp, như quỹ phòng hộ, văn phòng gia đình hoặc ngân hàng tư nhân, khiến người ta khó nhận ra. Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế để tiết lộ những trò lừa bịp được thiết kế công phu này và cung cấp các chiến lược phòng ngừa hữu ích.
Trò lừa bịp quỹ mã hóa giả
Quỹ mã hóa, như một hình thức đầu tư mới nổi trên thị trường Web3, đã trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo do thiếu một hệ thống quản lý hoàn chỉnh. Trường hợp Arbix Finance năm 2022 là một trò lừa bịp quỹ mã hóa điển hình. Dự án này tuyên bố là quỹ định lượng phi tập trung đã được kiểm toán, hứa hẹn lợi nhuận cao 5% mỗi ngày. Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng, tiền trong tài khoản quỹ đã bị chuyển đi, trang web chính thức bị đóng, và đội ngũ phát triển biến mất, dẫn đến việc nhà đầu tư mất 10 triệu USD.
Đề xuất phòng ngừa:
Xác nhận đăng ký quỹ: Kiểm tra xem quỹ có được đăng ký tại các quốc gia và khu vực chính (như Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI) hay không, và tra cứu tư cách của người quản lý quỹ.
Xác minh hiệu suất lịch sử: Tra cứu hiệu suất quá khứ của quỹ thông qua các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để theo dõi địa chỉ quỹ, hiểu rõ dòng tiền và động thái tài sản.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng mã hóa
Một số đối tượng bất hợp pháp giả mạo các ngân hàng tư nhân truyền thống, tung ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền mã hóa cao cấp", hứa hẹn lợi nhuận lãi suất cao hơn thị trường, thậm chí còn tuyên bố có khả năng tránh thuế hợp pháp. Tuy nhiên, những "ngân hàng mã hóa" này thường thiếu giấy phép tài chính hợp pháp và bảo vệ quy định.
Năm 2022, Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ đã buộc tội nền tảng cho vay mã hóa NEXO cung cấp dịch vụ gửi tiền bất hợp pháp, với số tiền liên quan lên đến 120 triệu đô la. NEXO tuyên bố cung cấp mức lãi suất hàng năm 12% cho việc gửi tiền và cho biết đang sở hữu giấy phép tài chính tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy NEXO không chịu sự quản lý hiệu quả, các sản phẩm gửi tiền của họ không tuân thủ quy định, cuối cùng dẫn đến việc hàng loạt tài khoản bị khóa, nhà đầu tư không thể rút tiền.
Đề xuất phòng ngừa:
Kiểm tra giấy phép tài chính: Đảm bảo nền tảng sở hữu giấy phép tài chính hợp pháp từ FCA Vương quốc Anh, MAS Singapore, FINMA Thụy Sĩ.
Xác minh quản lý quỹ: Nền tảng tuân thủ nên có cơ quan lưu ký độc lập bên thứ ba quản lý quỹ của khách hàng.
Xác nhận trạng thái tuân thủ định kỳ: kịp thời nắm bắt sự thay đổi của các quy định liên quan, đảm bảo nền tảng luôn tuân thủ.
trò lừa bịp dự án mã hóa
Các trò lừa bịp kiểu Ponzi trong lĩnh vực Web3 thường thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, trong khi thực tế không có dự án đầu tư thật sự. Những trò lừa bịp này không chỉ gây ra tổn thất lớn cho nhà đầu tư, mà ở một số quốc gia, người tham gia còn có thể phải đối mặt với rủi ro pháp lý.
OneCoin là một trường hợp điển hình, dự án này tuyên bố là một loại mã hóa đột phá, nhưng thực tế không có công nghệ chuỗi khối thực sự hỗ trợ. Thông qua việc quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, OneCoin đã thu hút được một lượng lớn nhà đầu tư, cuối cùng bị phanh phui là một trò lừa bịp, gây ra thiệt hại hơn 4,5 tỷ USD.
Đề xuất phòng ngừa:
Xác minh tính minh bạch của dự án: Đảm bảo dự án được kiểm toán độc lập bởi bên thứ ba, có cấu trúc kỹ thuật rõ ràng và ứng dụng thực tế.
Cảnh giác với lợi nhuận bất thường cao: Hãy giữ cảnh giác đối với những cam kết lợi nhuận vượt xa mức bình thường trên thị trường.
Điều tra bối cảnh dự án: Tìm hiểu sâu về kinh nghiệm của đội ngũ sáng lập và thành tựu dự án trong quá khứ.
Phân tán rủi ro đầu tư: Tránh việc đầu tư toàn bộ vốn vào một dự án duy nhất, hợp lý phân tán danh mục đầu tư.
Bảo vệ mã hóa đầu tư của bạn với các chiến lược then chốt
Trong thời đại Web3, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao đối mặt với rủi ro không chỉ đến từ sự biến động của thị trường, mà còn từ việc quản lý chậm trễ và sự thiếu minh bạch. Để đảm bảo bảo mật tài sản, các nhà đầu tư nên thiết lập các tiêu chí sàng lọc đầu tư nghiêm ngặt và các biện pháp bảo vệ đa lớp:
Điều tra độc lập: Không chỉ dựa vào quảng cáo của bên dự án, phải tiến hành điều tra độc lập từ bên thứ ba.
Kiên trì nguyên tắc tuân thủ: Tránh rơi vào "Web3 không quy định" và đảm bảo rằng tất cả các tổ chức tài chính đều có giấy phép hợp pháp.
Chú trọng đến chi tiết hợp đồng: Tất cả các hợp đồng đầu tư đều nên được xem xét bởi đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp.
Thông qua các chiến lược trên, các nhà đầu tư có thể nắm bắt cơ hội đầu tư Web3 trong khi giảm thiểu rủi ro một cách hiệu quả, bảo vệ bảo mật tài sản của mình.