Quy định mới về mã hóa tài sản "Mở hộp" của Liên minh Châu Âu đã thu hút sự theo dõi của ngành.

Vào ngày 23 tháng 3 năm 2024, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu đã chính thức phát hành quy định chống rửa tiền mới nhất đối với mã hóa, được các chuyên gia trong ngành gọi là "lệnh mở hộp". Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, từ đó quy định việc rửa tiền và lợi dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh sự quản lý và chuyển nhượng tài sản.

Nội dung chính của quy định mới bao gồm: Trong phạm vi quyền tài phán của EU, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện thanh toán tiền mã hóa với bất kỳ quy mô nào; các công ty mã hóa phải thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro. Những quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Đề xuất "Mở hộp" này đã gây ra nhiều cuộc thảo luận rộng rãi về cả lợi ích và bất lợi. Từ góc độ tích cực, nó kết hợp với quy định của luật MiCA mà Liên minh Châu Âu đã ban hành trước đó và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa (TFR), có thể tận dụng tối đa công cụ pháp lý để quy định các hành vi vi phạm pháp luật đang diễn ra trên thị trường hiện tại với việc sử dụng mã hóa. Đồng thời, cách làm này cũng đặt nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được xây dựng trong tương lai.

Tuy nhiên, từ một góc độ khác, cách làm "khai hộ lệnh" là khá quyết liệt, trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi và bản chất nhất của tiền mã hóa - tính ẩn danh, điều này có thể làm suy yếu hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng lâu dài dựa trên blockchain.

Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền của EU lần này không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể bị sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong các giao dịch thương mại, còn thanh toán tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể liên quan trong ngành hàng xa xỉ phải thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính khách hàng tương tự như KYC đối với các giao dịch. Ngoài ra, các lĩnh vực như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ bị giám sát chặt chẽ bởi EU.

Là một trong những khu vực tài phán chính trên thế giới, biện pháp quy định này của EU có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng đối với ngành công nghiệp tài sản mã hóa toàn cầu. Dự kiến các quy tắc quy định của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo ví dụ lập pháp này.

Từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" của Liên minh Châu Âu không cấm sự tồn tại của mã hóa hay hạn chế người dùng sử dụng, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa trong một môi trường công khai và được quản lý. Cách làm này so với việc cấm hoàn toàn mã hóa, rõ ràng là một biện pháp quản lý linh hoạt hơn.

Tuy nhiên, sự quản lý "linh hoạt" tương đối này cũng gây tranh cãi. Nhiều người tham gia và xây dựng Web3 cho rằng giá trị cốt lõi của tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "tin tưởng vào công nghệ" độc đáo của nó, có thể hoạt động mà không cần quản lý tập trung, đồng thời trao cho người sử dụng quyền tự do quản lý tài sản. Một khi người sử dụng tài sản mã hóa bị "mở hộp", không chỉ làm cho tài sản mã hóa mất đi tính ẩn danh, mà còn có thể gây cản trở đến quyền tự do quản lý tài sản của người sử dụng.

Trên thực tế, các chính sách thắt chặt quản lý của Liên minh Châu Âu trước đây dưới danh nghĩa "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống rửa tiền" không nhận được sự ủng hộ của phần lớn người dân. Ví dụ, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến của công chúng về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, có hơn 90% công dân phản đối, cho rằng phương pháp này không thể hiệu quả trong việc ngăn chặn tội phạm rửa tiền quy mô lớn, có hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế không đúng cách quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao phủ các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể do các tài sản mã hóa khác ngoài tiền mã hóa có quy mô nhỏ hơn, chưa hình thành được quy mô thị trường đủ lớn để trở thành công cụ cho các hoạt động tội phạm như rửa tiền, trốn thuế, v.v. Hơn nữa, Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng đối với các văn bản pháp lý liên quan đến việc quản lý tài sản mã hóa, không muốn đưa vào phạm vi quản lý khi các tài sản mã hóa khác chưa phát triển trưởng thành và công nghệ liên quan chưa đạt đến ứng dụng quy mô lớn.

Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ cần trải qua ba năm thời gian cửa sổ trước khi chính thức được thực hiện, nhưng thời gian cửa sổ này chỉ dành cho việc điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là, trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh.

Đối với đánh giá về "lệnh mở hộp", trong ngành có nhiều quan điểm khác nhau. Một số chuyên gia cho rằng quy định này có thể gây tổn hại đến hệ thống thương mại tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có thể vi phạm quyền công dân cơ bản. Tuy nhiên, cũng có người cho rằng, trong bối cảnh tội phạm sử dụng mã hóa gia tăng hiện nay, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện sau này. Mặc dù hiện tại Liên minh Châu Âu thiếu đủ tuyên bố về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực thi "lệnh mở hộp" để chống lại tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực tài phán đầu tiên cố gắng quản lý tài sản mã hóa, động thái này của Liên minh Châu Âu ít nhất cũng đáng để theo dõi và thảo luận.