РЕГУЛЯЦІЯ | Понад 2 мільярди доларів у підозрілих Крипто-транзакціях потрясають Західну Африку – SEC Нігерія закликає до регіональної регуляторної співпраці
Швидке зростання Західної Африки як центру прийняття криптовалюти затінюється тривожним ривком підозрілих транзакцій – що викликає нові занепокоєння щодо фінансової цілісності регіону, безпеки на міжнародному рівні та регуляторної спроможності.
Виступаючи на Саміті з дотримання вимог у Західній Африці, організованому Міжурядовою групою дії проти відмивання грошей у Західній Африці (GIABA) у Прайя, Кабо-Верде, нещодавно д-р Емомотімі Ага́ма, генеральний директор Комісії з цінних паперів і бірж Нігерії (SEC Nigeria), зазначив, що було виявлено понад $2.1 мільярда підозрілих криптовалютних потоків, які були відстежені в Західній Африці, при цьому Нігерія є епіцентром.
“Ці цифри вражаючі та тривожні.
Вони представляють потенційні загрози не лише нашій фінансовій системі, а й нашій національній безпеці, - сказав Емомотімі Аґама, генеральний директор SEC Nigeria, під час нещодавньої пресконференції.
_____________
💡 Короткий зміст
Комісія з цінних паперів і бірж Нігерії виявила $2.1B підозрілих крипто-потоків по всій Західній Африці.
Більшість транзакцій здійснювались через P2P платформи, які не мають регуляторного нагляду.
Регіон одночасно є гарячою точкою впровадження криптовалют та потенційним вектором фінансових злочинів.
Регуляторні органи наполягають на регіональній співпраці та покращених нормах дотримання.
_____________
Суммит GIABA 2025 у Кабо-Верде
Тематичний "Адаптація та процвітання в складному та еволюційно змінюваному середовищі дотримання норм," саміт зібрав фінансових регуляторів, фахівців з дотримання норм і експертів з безпеки, щоб вирішити зростаючі виклики, пов'язані з швидким впровадженням віртуальних активів і децентралізованих фінансів (DeFi) в регіоні.
Виступаючи на заході, доктор Ага́ма повідомив, що криптовалютні транзакції в Нігерії перевищили 56 мільярдів доларів у 2024 році. Він зазначив, що все більше нігерійців звертаються до стейблкоїнів, таких як USDT та USDC, як до хеджу проти волатильності місцевої валюти.
Він також підкреслив зростаюче явище «крипто-доларизації,» зазначивши, як молоді професіонали тепер віддають перевагу отриманню зарплати у стейблкоїнах, тоді як бізнеси впроваджують рішення, такі як Binance Pay, для полегшення трансакцій між країнами.
“Знецінення найри, ослаблення ганського седі та постійні дефіцити валюти сприяли цьому зсуву,” пояснив він.
“Традиційні канали грошових переказів стягують до 10 відсотків комісії, тоді як криптовалюти пропонують швидші та дешевші альтернативи. Минулого року через крипто-канали в Західну Африку надійшло понад 20 мільярдів доларів у вигляді грошових переказів.”
Незважаючи на ці переваги, доктор Аґама висловив занепокоєння щодо зростаючої експлуатації цих технологій недобросовісними учасниками. Він згадав висновки GIABA, які повідомили про 2,1 мільярда доларів у підозрілих крипто-операціях по всій Західній Африці у 2024 році, причому фінансисти тероризму використовували приватні монети, щоб уникнути виявлення.
“Нерегульовані біржі, штучні ринкові крахи, DeFi ‘вибірки’ та схеми Понці знищили мільярди інвесторських коштів,” сказав він. “Недавній крах платформи CBEX Понці – лише один з багатьох таких інцидентів. Сильна регуляція та регіональна координація є єдиним шляхом вперед.”
Доктор Аґама підкреслив нещодавній прогрес Нігерії в цьому відношенні, зокрема прийняття Закону про інвестиції та цінні папери 2024 року, який тепер класифікує віртуальні активи – такі як криптовалюти, стейблкоїни, утиліті-токени та NFT – як цінні папери відповідно до Розділу 355(4) та Частини I Додатку II.
“Відповідно до нового закону, всі біржі, гаманці та DeFi платформи повинні бути ліцензовані SEC,” заявив він.
“Ми також створили Відділ фінансових технологій та інновацій, щоб сприяти постійному діалогу з учасниками індустрії та адаптувати наше регулювання до нових реалій.”
Він закликав уряди Західної Африки узгодити свої регуляторні рамки та зміцнити зусилля з обміну інформацією. У рамках цього він запропонував створення Єдиної системи ліцензування постачальників послуг віртуальних активів (VASP) в рамках ЕКОВАС.
Викриття потоків: що ми знаємо на даний момент
SEC Nigeria повідомила, що більшість цих підозрілих транзакцій проходили через peer-to-peer (P2P) торгові платформи, які часто використовуються роздрібними користувачами та трейдерами завдяки їх зручності та меншій регуляторній увазі. Ця децентралізована модель, хоч і демократизувала доступ, також ускладнила відстеження незаконних переміщень.
Доктор Аґама підкреслив ризики, пов'язані з такими платформами:
“Ми виявили, що деякі з діяльностей, які відбуваються на цих P2P платформах, є не лише незаконними, але й становлять серйозний ризик для нашої економіки.”
SEC Нігерії, за повідомленнями, тісно співпрацює з іншими регуляторами та фінансовими розвідувальними підрозділами по всьому Західноафриканському регіону, щоб дослідити ці потоки та розробити нові рамки для нагляду.
Західна Африка: Гаряча точка для прийняття криптовалюти з яскравими ризиками
Західна Африка стала одним з найактивніших криптокоридорів на континенті, зумовленим нестабільністю валюти, потребами у переказах та молодіжним цифровим прийняттям.
Нігерія
Гана, та
Кот-д'Івуар
лідер у обсягах P2P торгівлі в Західній Африці, а деякі оцінки ставлять Нігерію серед провідних крипторинків у світі.
“Західна Африка швидко стає гарячою точкою для впровадження криптовалюти,” зазначив доктор Аґама.
“Але цей ріст має супроводжуватися адекватним регуляторним наглядом.”
Він також додав:
“Хоча ми підтримуємо інновації та фінансову інклюзію, цілісність наших фінансових систем не може бути скомпрометована.”
Регуляторні прогалини та гонка з часом
Тривога SEC Нігерії виникає на фоні зростаючої напруги між урядовими установами та користувачами криптовалют у Нігерії, де такі платформи, як Binance, зіткнулися з репресіями через звинувачення в сприянні капітальному виведенню та маніпуляціях з валютою.
Agama також вказав на те, як іноземні постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) часто працюють без реєстрації або нагляду:
“Деякі з цих суб'єктів здійснюють незаконну діяльність і не зареєстровані в Нігерії або в будь-якій з країн субрегіону.”
Щоб вирішити це, SEC Nigeria зараз переглядає свою Регуляторну рамку цифрових активів, щоб посилити контроль над P2P платформами та криптобіржами.
Шлях уперед: Регіональне співробітництво та розумне регулювання
Червоний прапор на суму 2,1 мільярда доларів викликав нову хвилю прагнення до регіональної співпраці, оскільки SEC Nigeria шукає підтримки у Економічному співтоваристві західноафриканських держав (ЕКОВАС), Групи дії фінансових заходів (FATF) та глобальних криптобірж для впровадження стандартів знати свого клієнта (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML).
Наголошуючи на тому, що злочинці використовують несумісності між кордонами для відмивання коштів і фінансування незаконної діяльності, Agama сказав:
“Ми повинні гармонізувати наші регуляторні рамки, ділитися інформацією та впроваджувати найкращі практики, щоб закрити лазівки, які використовують погані актори.
Трейдер, якого заборонено в Нігерії, просто переїжджає до Гани. ЕКОАС має прийняти єдину систему ліцензування VASP.
Керівник SEC закликав до підтримки у розбудові спроможностей для правоохоронних органів, регуляторів та судової системи для кращого розуміння та реагування на еволюцію фінансових технологій.
Він розкрив, що Нігерія планує впровадити інструменти AI для моніторингу блокчейну з метою відстеження незаконної діяльності, забезпечуючи при цьому захист споживачів, і що SEC запустила кампанію обізнаності про Понці, після краху схеми CBEX, яка обдурила багатьох інвесторів.
“Кампанія вже проводилась у ключових місцях в Абуджі та Лагосі, з планами розширитися на інші штати,” додав він.
Слідкуйте за Crypto Updates від BitKE з усієї Африки.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Понад 2 мільярди доларів у підозрілих Крипто-транзакціях потрясають Західну Африку – SEC Нігерія закликає до регіональної регуляторної співпраці
Швидке зростання Західної Африки як центру прийняття криптовалюти затінюється тривожним ривком підозрілих транзакцій – що викликає нові занепокоєння щодо фінансової цілісності регіону, безпеки на міжнародному рівні та регуляторної спроможності.
Виступаючи на Саміті з дотримання вимог у Західній Африці, організованому Міжурядовою групою дії проти відмивання грошей у Західній Африці (GIABA) у Прайя, Кабо-Верде, нещодавно д-р Емомотімі Ага́ма, генеральний директор Комісії з цінних паперів і бірж Нігерії (SEC Nigeria), зазначив, що було виявлено понад $2.1 мільярда підозрілих криптовалютних потоків, які були відстежені в Західній Африці, при цьому Нігерія є епіцентром.
“Ці цифри вражаючі та тривожні.
_____________
💡 Короткий зміст
_____________
Суммит GIABA 2025 у Кабо-Верде
Тематичний "Адаптація та процвітання в складному та еволюційно змінюваному середовищі дотримання норм," саміт зібрав фінансових регуляторів, фахівців з дотримання норм і експертів з безпеки, щоб вирішити зростаючі виклики, пов'язані з швидким впровадженням віртуальних активів і децентралізованих фінансів (DeFi) в регіоні.
Виступаючи на заході, доктор Ага́ма повідомив, що криптовалютні транзакції в Нігерії перевищили 56 мільярдів доларів у 2024 році. Він зазначив, що все більше нігерійців звертаються до стейблкоїнів, таких як USDT та USDC, як до хеджу проти волатильності місцевої валюти.
Він також підкреслив зростаюче явище «крипто-доларизації,» зазначивши, як молоді професіонали тепер віддають перевагу отриманню зарплати у стейблкоїнах, тоді як бізнеси впроваджують рішення, такі як Binance Pay, для полегшення трансакцій між країнами.
“Знецінення найри, ослаблення ганського седі та постійні дефіцити валюти сприяли цьому зсуву,” пояснив він.
“Традиційні канали грошових переказів стягують до 10 відсотків комісії, тоді як криптовалюти пропонують швидші та дешевші альтернативи. Минулого року через крипто-канали в Західну Африку надійшло понад 20 мільярдів доларів у вигляді грошових переказів.”
Незважаючи на ці переваги, доктор Аґама висловив занепокоєння щодо зростаючої експлуатації цих технологій недобросовісними учасниками. Він згадав висновки GIABA, які повідомили про 2,1 мільярда доларів у підозрілих крипто-операціях по всій Західній Африці у 2024 році, причому фінансисти тероризму використовували приватні монети, щоб уникнути виявлення.
“Нерегульовані біржі, штучні ринкові крахи, DeFi ‘вибірки’ та схеми Понці знищили мільярди інвесторських коштів,” сказав він. “Недавній крах платформи CBEX Понці – лише один з багатьох таких інцидентів. Сильна регуляція та регіональна координація є єдиним шляхом вперед.”
Доктор Аґама підкреслив нещодавній прогрес Нігерії в цьому відношенні, зокрема прийняття Закону про інвестиції та цінні папери 2024 року, який тепер класифікує віртуальні активи – такі як криптовалюти, стейблкоїни, утиліті-токени та NFT – як цінні папери відповідно до Розділу 355(4) та Частини I Додатку II.
“Відповідно до нового закону, всі біржі, гаманці та DeFi платформи повинні бути ліцензовані SEC,” заявив він.
“Ми також створили Відділ фінансових технологій та інновацій, щоб сприяти постійному діалогу з учасниками індустрії та адаптувати наше регулювання до нових реалій.”
Він закликав уряди Західної Африки узгодити свої регуляторні рамки та зміцнити зусилля з обміну інформацією. У рамках цього він запропонував створення Єдиної системи ліцензування постачальників послуг віртуальних активів (VASP) в рамках ЕКОВАС.
Викриття потоків: що ми знаємо на даний момент
SEC Nigeria повідомила, що більшість цих підозрілих транзакцій проходили через peer-to-peer (P2P) торгові платформи, які часто використовуються роздрібними користувачами та трейдерами завдяки їх зручності та меншій регуляторній увазі. Ця децентралізована модель, хоч і демократизувала доступ, також ускладнила відстеження незаконних переміщень.
Доктор Аґама підкреслив ризики, пов'язані з такими платформами:
“Ми виявили, що деякі з діяльностей, які відбуваються на цих P2P платформах, є не лише незаконними, але й становлять серйозний ризик для нашої економіки.”
SEC Нігерії, за повідомленнями, тісно співпрацює з іншими регуляторами та фінансовими розвідувальними підрозділами по всьому Західноафриканському регіону, щоб дослідити ці потоки та розробити нові рамки для нагляду.
Західна Африка: Гаряча точка для прийняття криптовалюти з яскравими ризиками
Західна Африка стала одним з найактивніших криптокоридорів на континенті, зумовленим нестабільністю валюти, потребами у переказах та молодіжним цифровим прийняттям.
лідер у обсягах P2P торгівлі в Західній Африці, а деякі оцінки ставлять Нігерію серед провідних крипторинків у світі.
“Західна Африка швидко стає гарячою точкою для впровадження криптовалюти,” зазначив доктор Аґама.
“Але цей ріст має супроводжуватися адекватним регуляторним наглядом.”
Він також додав:
“Хоча ми підтримуємо інновації та фінансову інклюзію, цілісність наших фінансових систем не може бути скомпрометована.”
Регуляторні прогалини та гонка з часом
Тривога SEC Нігерії виникає на фоні зростаючої напруги між урядовими установами та користувачами криптовалют у Нігерії, де такі платформи, як Binance, зіткнулися з репресіями через звинувачення в сприянні капітальному виведенню та маніпуляціях з валютою.
Agama також вказав на те, як іноземні постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) часто працюють без реєстрації або нагляду:
“Деякі з цих суб'єктів здійснюють незаконну діяльність і не зареєстровані в Нігерії або в будь-якій з країн субрегіону.”
Щоб вирішити це, SEC Nigeria зараз переглядає свою Регуляторну рамку цифрових активів, щоб посилити контроль над P2P платформами та криптобіржами.
Шлях уперед: Регіональне співробітництво та розумне регулювання
Червоний прапор на суму 2,1 мільярда доларів викликав нову хвилю прагнення до регіональної співпраці, оскільки SEC Nigeria шукає підтримки у Економічному співтоваристві західноафриканських держав (ЕКОВАС), Групи дії фінансових заходів (FATF) та глобальних криптобірж для впровадження стандартів знати свого клієнта (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML).
Наголошуючи на тому, що злочинці використовують несумісності між кордонами для відмивання коштів і фінансування незаконної діяльності, Agama сказав:
“Ми повинні гармонізувати наші регуляторні рамки, ділитися інформацією та впроваджувати найкращі практики, щоб закрити лазівки, які використовують погані актори.
Трейдер, якого заборонено в Нігерії, просто переїжджає до Гани. ЕКОАС має прийняти єдину систему ліцензування VASP.
Керівник SEC закликав до підтримки у розбудові спроможностей для правоохоронних органів, регуляторів та судової системи для кращого розуміння та реагування на еволюцію фінансових технологій.
Він розкрив, що Нігерія планує впровадити інструменти AI для моніторингу блокчейну з метою відстеження незаконної діяльності, забезпечуючи при цьому захист споживачів, і що SEC запустила кампанію обізнаності про Понці, після краху схеми CBEX, яка обдурила багатьох інвесторів.
“Кампанія вже проводилась у ключових місцях в Абуджі та Лагосі, з планами розширитися на інші штати,” додав він.
Слідкуйте за Crypto Updates від BitKE з усієї Африки.
Приєднуйтесь до нашого каналу WhatsApp тут.
___________________________________________