Управління ризиками：Торгівля цифровою валютою платформи
Слово ризик походить від італійського "RISQUE", спочатку воно вказувало на об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше проявляється як вибір, залежно від нашої свободи.
Фінансовий історик Пітер Бернс у своїх працях зазначає, що такі події, як підйом і падіння компаній, коливання фондового ринку, війни та економічні спади, хоча й повторюються, часто трапляються, коли люди не готові до них.
Один з основних елементів фінансової сфери - це управління ризиками, що є особливо важливим для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Ці платформи об'єднують різноманітні функції, такі як зберігання активів, укладання угод, кліринг та публікація інформації, а також поєднують характеристики брокерів і фондів, стаючи справжнім комплексним фінансовим центром.
В галузі загальноприйнято вважається, що в індустрії блокчейну існує проблема відсутності управління ризиками, що також призвело до таких трагічних випадків, як крадіжка монет з бірж. Як забезпечити управління ризиками стало важливою темою, на яку вся індустрія повинна звертати постійну увагу.
Багатогранність ризику
Найскладнішим для крипторинку є системний ризик, викликаний політикою. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемні ризики, включаючи технічні ризики, ризики управління, ризики ліквідності, ризики довіри та моральні ризики.
Відділ управління ризиками займає важливе місце в біржі, необхідно в режимі реального часу моніторити ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записах та інші ризикові проєкти, а також підтримувати тісний зв'язок з іншими відділами.
Проте, на етапі швидкого розвитку галузі управління ризиками може стримувати швидкість розвитку. Наразі багато малих та середніх торгових платформ мають недоліки у свідомості щодо управління ризиками, незалежно від того, чи йдеться про фізичний рівень, системний рівень чи рівень управління.
Якщо індустрія блокчейн повинна увійти в мейнстрім, платформа торгівлі, як центр індустрії, повинна належно вирішити "Управління ризиками".
Безпека активів: Основна мета управління ризиками
У 2019 році загальна вартість активів, вкрадених з платформ торгівлі цифровими валютами, досягла 283 мільйонів доларів США. Питання безпеки цифрових активів залишається в центрі уваги галузі.
Щоб відповісти на цей виклик, багато торгових платформ вжили низку заходів:
Встановити сувору фінансову аудиторію та систему моніторингу в реальному часі.
Захист активів шляхом розділення холодних і гарячих гаманців, а також використанням апаратних гаманців
Створення механізму попередньої компенсації для користувачів та фонду захисту інвесторів
Зосередьтеся на реальному та партійному звірянні, відстежуйте адресу блокчейну в реальному часі
Призначення професійних фахівців з обслуговування клієнтів та експертів з управління ризиками для аналізу ризиків активів користувачів
Посилення освіти користувачів з управління ризиками
Крім того, залучення сторонніх послуг зберігання та придбання страхування також є ефективними методами підвищення рівня безпеки активів. Деякі експерти галузі також радять платформі бути максимально відкритою і прозорою, запрошуючи колег для контролю, щоб зменшити ризики привласнення активів.
Комплаєнс та управління ризиками: усунення невизначеності
Стикаючись з безліччю невизначених факторів, активне прийняття регулювання та дотримання вимог є необхідною умовою для зменшення політичних та правових ризиків. Наразі провідні платформи торгівлі цифровою валютою в галузі створили різні рівні системи управління ризиками, які охоплюють всі етапи: до, під час та після.
Деякі практики платформ включають:
Створення стандартизованої системи KYC/AML протидії відмиванню грошей
Встановлення суворих принципів відкриття рахунків та стандартів попереднього контролю
Отримати відповідні фінансові ліцензії, приймати наглядові органи під наглядом
Розподіл ризиків відповідності через дистрибутивну операцію
Співпраця з кількома компаніями з глобальної AML/KYC та відповідними консалтинговими компаніями
Створення спеціального відділу комплаєнсу, відповідального за перевірку відповідності всіх внутрішніх продуктових ліній і бізнес-ліній.
Юридичний відділ внутрішнього контролю надає професійні юридичні консультації для уникнення правових ризиків
Технічний ризик-менеджмент: охоронець безпеки платформи
Технічні проблеми безпеки є найпоширенішими проблемами управління ризиками на торгових платформах, навіть провідні платформи не можуть повністю уникнути цього. Для цього різні платформи вжили різноманітних заходів:
Реалізація кількісного моніторингу ринкових ризиків для всіх бізнесів, автоматичне хеджування стратегій
Створення системи кібербезпеки, відповідності, захисту приватних даних та технологічного управління ризиками
Наймання провідних світових зовнішніх компаній для консультацій з IT-аудиту
Запуск системи безпеки управління ризиками на основі великих даних у блокчейн-індустрії
Побудова системи обчислення даних в реальному часі та онлайн-моделей машинного навчання(AI)системи інтелектуального виявлення
Внутрішнє управління ризиками: важливий етап, який не можна ігнорувати
Згідно зі статистикою, близько 2/3 проблем з кібербезпекою викликані недбалістю та неналежним виконанням обов'язків внутрішніми працівниками. Тому внутрішнє управління ризиками займає вкрай важливе місце в усій системі управління ризиками.
Заходи, які платформи вживають у внутрішньому управлінні ризиками, включають:
Нормалізація процесів, чітке визначення ролей та управління повноваженнями
Регулярно проводити аудит
Впровадження мінімізації управління інформаційними правами
Створення системи комітету з управління ризиками та структури обробки інцидентів безпеки
Проведення неперіодичного навчання з управління ризиками для співробітників
Проведення внутрішніх симуляційних вправ, таких як "фішинг".
Впровадження "моделі нульового довіри", перевірка кожного кроку операції
Побудова внутрішньої системи даних, системи реального часу для звірки та внутрішньої системи управління ризиками
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційній фінансовій сфері. З одного боку, волатильність ринку цифрових грошей перевищує більшість традиційних фінансових активів; з іншого боку, інформаційний потік та грошовий потік блокчейн-платежів є єдиним цілим, анонімність сильніша, і після виведення коштів їх важко повернути.
Залучення досвіду з традиційної фінансової сфери є вирішальним для розвитку управління ризиками в індустрії цифрових грошей:
Вивчення зрілого кредитного рейтингу традиційних фінансів
Використання практики перетворення поведінки користувачів на кредитні записи за допомогою великих даних в інтернет-індустрії.
Дослідження того, як ефективно витягувати інформацію з блокчейну та перетворювати її на показники для управління ризиками
Розгляньте можливість реалізації розділення торгівлі та активів, де різні суб'єкти відповідають за розрахунок, клиринг та зберігання активів.
Крім того, платформи цифрових грошей повинні збільшити інвестиції в управління ризиками. Дослідження показують, що середня частка команди безпеки в команди біржі цифрових грошей становить 13%, а середні витрати на забезпечення безпечної роботи біржі становлять 17% бюджету. Враховуючи прибутковість і потенціал зростання платформ цифрових грошей, збільшення інвестицій в управління ризиками, залучення висококваліфікованих фахівців з управління ризиками та створення більш сучасної системи управління ризиками є довгостроковим планом.
Управління ризиками можна вважати витратами можливості. Чим суворіше управління ризиками, тим більше ресурсів потрібно вкласти, і тим більше бізнес-можливостей може бути втрачено, але при цьому знижується ризик втрати активів. Для компаній, які цінують репутацію в галузі та довгострокові інтереси, посилення захисту активів клієнтів безумовно є розумним вибором.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
3
Поділіться
Прокоментувати
0/400
SolidityNewbie
· 9год тому
Управління ризиками надзвичайно важливе, попередніх помилок було чимало.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidatorFlash
· 10год тому
Імовірність втрати ефективності показників управління ризиками досягла 67,2%, ризик ліквідації різко зріс, цього разу, можливо, справді доведеться натрапити на міну.
Правила виживання торгових платформ цифрових грошей: детальний аналіз стратегій управління ризиками
Управління ризиками：Торгівля цифровою валютою платформи
Слово ризик походить від італійського "RISQUE", спочатку воно вказувало на об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше проявляється як вибір, залежно від нашої свободи.
Фінансовий історик Пітер Бернс у своїх працях зазначає, що такі події, як підйом і падіння компаній, коливання фондового ринку, війни та економічні спади, хоча й повторюються, часто трапляються, коли люди не готові до них.
Один з основних елементів фінансової сфери - це управління ризиками, що є особливо важливим для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Ці платформи об'єднують різноманітні функції, такі як зберігання активів, укладання угод, кліринг та публікація інформації, а також поєднують характеристики брокерів і фондів, стаючи справжнім комплексним фінансовим центром.
В галузі загальноприйнято вважається, що в індустрії блокчейну існує проблема відсутності управління ризиками, що також призвело до таких трагічних випадків, як крадіжка монет з бірж. Як забезпечити управління ризиками стало важливою темою, на яку вся індустрія повинна звертати постійну увагу.
Багатогранність ризику
Найскладнішим для крипторинку є системний ризик, викликаний політикою. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемні ризики, включаючи технічні ризики, ризики управління, ризики ліквідності, ризики довіри та моральні ризики.
Відділ управління ризиками займає важливе місце в біржі, необхідно в режимі реального часу моніторити ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записах та інші ризикові проєкти, а також підтримувати тісний зв'язок з іншими відділами.
Проте, на етапі швидкого розвитку галузі управління ризиками може стримувати швидкість розвитку. Наразі багато малих та середніх торгових платформ мають недоліки у свідомості щодо управління ризиками, незалежно від того, чи йдеться про фізичний рівень, системний рівень чи рівень управління.
Якщо індустрія блокчейн повинна увійти в мейнстрім, платформа торгівлі, як центр індустрії, повинна належно вирішити "Управління ризиками".
Безпека активів: Основна мета управління ризиками
У 2019 році загальна вартість активів, вкрадених з платформ торгівлі цифровими валютами, досягла 283 мільйонів доларів США. Питання безпеки цифрових активів залишається в центрі уваги галузі.
Щоб відповісти на цей виклик, багато торгових платформ вжили низку заходів:
Крім того, залучення сторонніх послуг зберігання та придбання страхування також є ефективними методами підвищення рівня безпеки активів. Деякі експерти галузі також радять платформі бути максимально відкритою і прозорою, запрошуючи колег для контролю, щоб зменшити ризики привласнення активів.
Комплаєнс та управління ризиками: усунення невизначеності
Стикаючись з безліччю невизначених факторів, активне прийняття регулювання та дотримання вимог є необхідною умовою для зменшення політичних та правових ризиків. Наразі провідні платформи торгівлі цифровою валютою в галузі створили різні рівні системи управління ризиками, які охоплюють всі етапи: до, під час та після.
Деякі практики платформ включають:
Технічний ризик-менеджмент: охоронець безпеки платформи
Технічні проблеми безпеки є найпоширенішими проблемами управління ризиками на торгових платформах, навіть провідні платформи не можуть повністю уникнути цього. Для цього різні платформи вжили різноманітних заходів:
Внутрішнє управління ризиками: важливий етап, який не можна ігнорувати
Згідно зі статистикою, близько 2/3 проблем з кібербезпекою викликані недбалістю та неналежним виконанням обов'язків внутрішніми працівниками. Тому внутрішнє управління ризиками займає вкрай важливе місце в усій системі управління ризиками.
Заходи, які платформи вживають у внутрішньому управлінні ризиками, включають:
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційній фінансовій сфері. З одного боку, волатильність ринку цифрових грошей перевищує більшість традиційних фінансових активів; з іншого боку, інформаційний потік та грошовий потік блокчейн-платежів є єдиним цілим, анонімність сильніша, і після виведення коштів їх важко повернути.
Залучення досвіду з традиційної фінансової сфери є вирішальним для розвитку управління ризиками в індустрії цифрових грошей:
Крім того, платформи цифрових грошей повинні збільшити інвестиції в управління ризиками. Дослідження показують, що середня частка команди безпеки в команди біржі цифрових грошей становить 13%, а середні витрати на забезпечення безпечної роботи біржі становлять 17% бюджету. Враховуючи прибутковість і потенціал зростання платформ цифрових грошей, збільшення інвестицій в управління ризиками, залучення висококваліфікованих фахівців з управління ризиками та створення більш сучасної системи управління ризиками є довгостроковим планом.
Управління ризиками можна вважати витратами можливості. Чим суворіше управління ризиками, тим більше ресурсів потрібно вкласти, і тим більше бізнес-можливостей може бути втрачено, але при цьому знижується ризик втрати активів. Для компаній, які цінують репутацію в галузі та довгострокові інтереси, посилення захисту активів клієнтів безумовно є розумним вибором.