Аналіз та оцінка впливу нової політики регулювання шифрування активів Європейського Союзу
У середині січня 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила всебічну регуляторну структуру для шифрування, знову запропонував ввести більш суворі обмежувальні правила для транзакцій з шифруванням і приватними гаманцями в своїх правилах боротьби з відмиванням грошей. Ці правила включають обмеження анонімних транзакцій та збільшення зобов'язань KYC для платформ.
23 березня Європейський парламент та Рада Європейського Союзу офіційно реалізували цю концепцію, ухваливши новий закон "про відкриття коробок" у боротьбі з відмиванням грошей. У цій статті буде розглянуто новий закон і проаналізовано можливі демонстраційні ефекти.
Огляд останнього "Закону про криптоактиви" ЄС
"Відкриття коробки" спочатку означало використання хакерського програмного забезпечення для крадіжки інформації інших людей та її розкриття, тепер це загальний термін для розкриття справжньої ідентичності інтернет-користувачів. Нові правила боротьби з відмиванням грошей для криптовалют, що були прийняті Європейським Союзом, називаються "наказом про відкриття коробки", головним чином через те, що їх мета полягає у ліквідації анонімності криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей та використання криптоактивів для ухилення від сплати податків і уникнення регулювання при переміщенні активів.
Основні правила включають:
В межах юрисдикції Європейського Союзу забороняється використовувати будь-які самостійно керовані шифрування гаманці без ідентифікації для будь-яких масштабів платежів у криптовалюті.
Компанії з шифрування проводять дью-діліджент для транзакцій на суму понад 1000 євро.
Ці положення в основному стосуються користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування(VASP).
Нові правила мають дуже значні переваги та недоліки. З одного боку, вони в поєднанні з законодавством MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування (TFR) можуть максимально регулювати злочинні дії, пов'язані з шифруванням, і підготувати ґрунт для можливих податкових політик щодо шифрованих активів у майбутньому. З іншого боку, вони безпосередньо усувають найбільш суттєву характеристику шифрування - "анонімність", що може підірвати фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках блокчейну.
Зверніть увагу, що новий закон ЄС про боротьбу з відмиванням грошей стосується не лише шифрування активів, але й інших інструментів і каналів, які можуть бути використані для відмивання грошей. Наприклад, заборонено використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, а також повністю заборонено готівкові платежі у розмірі понад 10000 євро. Галузі розкоші та професійний футбол також підлягатимуть суворому регулюванню.
Вплив останнього "Постанови про відкриття коробки" ЄС щодо шифрування активів
Як основна юрисдикція у світі, цей регуляторний захід Європейського Союзу матиме важливий демонстраційний ефект для всієї індустрії шифрування активів, очікується, що регуляторні правила інших країн також будуть спиратися на це законодавство.
З позитивного боку, "відкриття коробки" не є забороною на існування шифрування або обмеженням для користувачів, а скоріше вимогою використовувати та інвестувати в шифрування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш м'яким, ніж повна заборона на шифрування, і відповідає регуляторному підходу "послаблення", а не "блокування".
Однак, ця відносно "гнучка" регуляція має свої жорсткі сторони. Причина, чому криптоспільнота та учасники Web3 визнають і вірять у технологію блокчейн та криптоактиви, полягає в її унікальній характеристиці "технічної довіри" та праві на вільне розпорядження активами. Дія "відкриття коробки" не лише позбавляє криптоактиви анонімності, але й може обмежити права користувачів на вільне розпорядження майном; що ще важливіше, це може призвести до поширення традиційної централізованої регуляторної влади на криптоактивну спільноту.
Варто зазначити, що в минулому Європейський Союз не отримував підтримки більшості населення за свої політики посилення регулювання під приводом "громадської безпеки", "фінансової безпеки" та "боротьби з фінансуванням злочинності чи відмиванням грошей". Наприклад, під час відкритого збору громадської думки щодо законопроекту про обмеження готівкових платежів у 2017 році, понад 90% громадян висловилися проти, вважаючи, що такі дії не можуть ефективно зупинити великомасштабні, системні злочини з відмивання грошей, а радше неналежно обмежують права громадян на вільне використання своїх активів.
З цієї точки зору, "відкриття коробки" може бути випадком надмірності. Як тільки це буде офіційно впроваджено, може бути важко знайти належний баланс між фінансовими, технологічними інноваціями та безпекою фінансового і соціального порядку. Це може призвести до того, що користувачі криптоактивів в ЄС звернуться до інших нерегульованих криптоактивів, в той час як VASP стикається з важкими зобов'язаннями KYC і проблемою втрати користувачів.
"Відкриття коробки" вплив на інші шифрування активи
Наразі "Кубкове правило" в основному впливає на торгівлю криптовалютою, але не виключається можливість в майбутньому охопити інші криптоактиви.
Наразі існує суперечка між регуляторами ЄС щодо того, чи потрібно застосовувати комплексні положення закону про боротьбу з відмиванням грошей до NFT, DeFi, GameFi та інших шифрування активів і застосувань Web3. Згідно з чинним законодавством, поки що інші шифрування активи, окрім криптовалют, не підпадають під регулювання.
Це має дві основні причини:
Ринок інших шифрованих активів, окрім криптовалют, має невеликий розмір і ще недостатній для того, щоб стати інструментом для масового відмивання грошей, ухилення від сплати податків та інших злочинних дій.
Європейський Союз зберігає обережну позицію щодо законодавства про регулювання шифрування активів, не бажаючи надто рано вводити суворе регулювання в умовах, коли інші шифрувальні активи ще не є зрілими, а відповідні технології ще не отримали широкого застосування.
Отже, майбутній розвиток інших шифрованих активів та веб-застосунків у значній мірі залежить від того, чи зможуть учасники галузі сформувати ефективний механізм самонагляду та самодвиження, досягти консенсусу з регуляторами та створити спільні зусилля.
Висновок
Хоча "відкриття коробки" буде офіційно реалізовано лише через три роки після його оголошення, цей період вікна призначений лише для виправлення відповідності. Це означає, що наразі в юрисдикції ЄС неможливо використовувати самостійно зберігаються гаманці для анонімних платежів у шифруванні.
Оцінка "відкритої коробки" повинна базуватися на результатах її подальшого впровадження. Незважаючи на те, що наразі ЄС не має достатнього обґрунтування ефективності та необхідності впровадження "відкритої коробки" для боротьби зі злочинністю, сміливість ЄС як першої основної економіки, що намагається регулювати шифрування активів, заслуговує на визнання. У майбутньому нам потрібно уважно стежити за ефектами впровадження цієї політики та її впливом на глобальну індустрію шифрування активів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
LiquidationWatcher
· 08-05 22:53
ось ми знову... отримую спогади ПТСР з ведмежого ринку 2022 року, смх
Переглянути оригіналвідповісти на0
MemeTokenGenius
· 08-04 00:36
А це прямо з початку відкриває коробку, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
gas_fee_therapist
· 08-04 00:34
Регуляція знову прийшла gg
Переглянути оригіналвідповісти на0
ChainSpy
· 08-04 00:31
Знову прийшли піднімати шум, що, криптосвіт, іще не вистачає тих проблем?
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidityWitch
· 08-04 00:28
Регуляція знову прийшла, гі-гі, Біткоїн (大饼) охолоне?
Прибуття "постанови про відкриття коробок" ЄС: аналіз нових правил регулювання шифрованих активів та глобальний вплив
Аналіз та оцінка впливу нової політики регулювання шифрування активів Європейського Союзу
У середині січня 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила всебічну регуляторну структуру для шифрування, знову запропонував ввести більш суворі обмежувальні правила для транзакцій з шифруванням і приватними гаманцями в своїх правилах боротьби з відмиванням грошей. Ці правила включають обмеження анонімних транзакцій та збільшення зобов'язань KYC для платформ.
23 березня Європейський парламент та Рада Європейського Союзу офіційно реалізували цю концепцію, ухваливши новий закон "про відкриття коробок" у боротьбі з відмиванням грошей. У цій статті буде розглянуто новий закон і проаналізовано можливі демонстраційні ефекти.
Огляд останнього "Закону про криптоактиви" ЄС
"Відкриття коробки" спочатку означало використання хакерського програмного забезпечення для крадіжки інформації інших людей та її розкриття, тепер це загальний термін для розкриття справжньої ідентичності інтернет-користувачів. Нові правила боротьби з відмиванням грошей для криптовалют, що були прийняті Європейським Союзом, називаються "наказом про відкриття коробки", головним чином через те, що їх мета полягає у ліквідації анонімності криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей та використання криптоактивів для ухилення від сплати податків і уникнення регулювання при переміщенні активів.
Основні правила включають:
Ці положення в основному стосуються користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування(VASP).
Нові правила мають дуже значні переваги та недоліки. З одного боку, вони в поєднанні з законодавством MiCA та правилами збору інформації про перекази шифрування (TFR) можуть максимально регулювати злочинні дії, пов'язані з шифруванням, і підготувати ґрунт для можливих податкових політик щодо шифрованих активів у майбутньому. З іншого боку, вони безпосередньо усувають найбільш суттєву характеристику шифрування - "анонімність", що може підірвати фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках блокчейну.
Зверніть увагу, що новий закон ЄС про боротьбу з відмиванням грошей стосується не лише шифрування активів, але й інших інструментів і каналів, які можуть бути використані для відмивання грошей. Наприклад, заборонено використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, а також повністю заборонено готівкові платежі у розмірі понад 10000 євро. Галузі розкоші та професійний футбол також підлягатимуть суворому регулюванню.
Вплив останнього "Постанови про відкриття коробки" ЄС щодо шифрування активів
Як основна юрисдикція у світі, цей регуляторний захід Європейського Союзу матиме важливий демонстраційний ефект для всієї індустрії шифрування активів, очікується, що регуляторні правила інших країн також будуть спиратися на це законодавство.
З позитивного боку, "відкриття коробки" не є забороною на існування шифрування або обмеженням для користувачів, а скоріше вимогою використовувати та інвестувати в шифрування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш м'яким, ніж повна заборона на шифрування, і відповідає регуляторному підходу "послаблення", а не "блокування".
Однак, ця відносно "гнучка" регуляція має свої жорсткі сторони. Причина, чому криптоспільнота та учасники Web3 визнають і вірять у технологію блокчейн та криптоактиви, полягає в її унікальній характеристиці "технічної довіри" та праві на вільне розпорядження активами. Дія "відкриття коробки" не лише позбавляє криптоактиви анонімності, але й може обмежити права користувачів на вільне розпорядження майном; що ще важливіше, це може призвести до поширення традиційної централізованої регуляторної влади на криптоактивну спільноту.
Варто зазначити, що в минулому Європейський Союз не отримував підтримки більшості населення за свої політики посилення регулювання під приводом "громадської безпеки", "фінансової безпеки" та "боротьби з фінансуванням злочинності чи відмиванням грошей". Наприклад, під час відкритого збору громадської думки щодо законопроекту про обмеження готівкових платежів у 2017 році, понад 90% громадян висловилися проти, вважаючи, що такі дії не можуть ефективно зупинити великомасштабні, системні злочини з відмивання грошей, а радше неналежно обмежують права громадян на вільне використання своїх активів.
З цієї точки зору, "відкриття коробки" може бути випадком надмірності. Як тільки це буде офіційно впроваджено, може бути важко знайти належний баланс між фінансовими, технологічними інноваціями та безпекою фінансового і соціального порядку. Це може призвести до того, що користувачі криптоактивів в ЄС звернуться до інших нерегульованих криптоактивів, в той час як VASP стикається з важкими зобов'язаннями KYC і проблемою втрати користувачів.
"Відкриття коробки" вплив на інші шифрування активи
Наразі "Кубкове правило" в основному впливає на торгівлю криптовалютою, але не виключається можливість в майбутньому охопити інші криптоактиви.
Наразі існує суперечка між регуляторами ЄС щодо того, чи потрібно застосовувати комплексні положення закону про боротьбу з відмиванням грошей до NFT, DeFi, GameFi та інших шифрування активів і застосувань Web3. Згідно з чинним законодавством, поки що інші шифрування активи, окрім криптовалют, не підпадають під регулювання.
Це має дві основні причини:
Отже, майбутній розвиток інших шифрованих активів та веб-застосунків у значній мірі залежить від того, чи зможуть учасники галузі сформувати ефективний механізм самонагляду та самодвиження, досягти консенсусу з регуляторами та створити спільні зусилля.
Висновок
Хоча "відкриття коробки" буде офіційно реалізовано лише через три роки після його оголошення, цей період вікна призначений лише для виправлення відповідності. Це означає, що наразі в юрисдикції ЄС неможливо використовувати самостійно зберігаються гаманці для анонімних платежів у шифруванні.
Оцінка "відкритої коробки" повинна базуватися на результатах її подальшого впровадження. Незважаючи на те, що наразі ЄС не має достатнього обґрунтування ефективності та необхідності впровадження "відкритої коробки" для боротьби зі злочинністю, сміливість ЄС як першої основної економіки, що намагається регулювати шифрування активів, заслуговує на визнання. У майбутньому нам потрібно уважно стежити за ефектами впровадження цієї політики та її впливом на глобальну індустрію шифрування активів.