Посібник з ідентифікації юридичних ризиків Web3 проектів: чотири ключові виміри, необхідні розробникам

Підприємці та професіонали Web3 можуть помилково вважати, що якщо проект зареєстрований за кордоном, а сервери розгорнуті за межами країни, це забезпечить "природну відповідність". Однак, ключовим аспектом відповідності проекту є його бізнес-модель, структура фінансування та реальна діяльність, а не поверхнева закордонна структура. Зарубіжна реєстрація може бути частиною відповідності, але не може служити щитом для приховування високоризикової комерційної діяльності. Особливо командам, які все ще знаходяться в країні та надають послуги китайським користувачам, слід особливо уважно ставитися до юридичних меж проекту та ризиків кримінальної відповідності.

У цій статті ми розглянемо з точки зору розробників, як швидко визначити, чи є веб3 проект "проектом, що порушує кримінальне право". Ми наведемо приклади чотирьох типів ризиків незаконної діяльності веб3, які часто зустрічаються на практиці, щоб допомогти розробникам встановити базову здатність розпізнавати проекти з точки зору структури проекту, функціональності системи, обігу токенів тощо. Якщо на ранніх етапах вдасться розпізнати та уникати ці типи проектів, можна сподіватися уникнути більшості кримінально-правових ризиків.

Як визначити, чи Web3 проекти порушують законодавчі межі?

Вимірювання ідентифікації: азартні ігри (організація азартних ігор)

Типові характеристики: вхід для поповнення + випадкова гра + шлях до виведення

Ключовими елементами замкнутого циклу, які зазвичай включаються у злочин, пов'язаний з відкриттям казино в проектах Web3, є:

• Чи існує дія поповнення, особливо через внесення віртуальної валюти
• Чи розробила платформа ігри з випадковим елементом, такі як лотереї, прогнози, відкриття коробок?
• Чи є шлях для виведення коштів, наприклад, токени проекту можуть обмінюватися на основні криптовалюти та надходити на торгові платформи, а потім конвертуватися в фіатну валюту.

Цей трьохетапний процес "поповнення-ставка-виведення" може бути легко розглянутий судовими органами як "замкнене коло азартних ігор".

Визначення виміру два: участь у пірамідних схемах (організація, керівництво злочином пірамідної діяльності)

Типові риси: внесення платежів користувачем + запрошення для отримання комісії + багаторівнева система винагород

Ризики таких проектів полягають у тому, чи стимулююча механіка сама по собі утворює "пірамідальну структуру повернення коштів". Загальні риси структур, схожих на фінансові піраміди, включають:

• Сплата користувачем для приєднання: якщо потрібно спочатку купити монети, поповнити рахунок, придбати пакет послуг тощо, щоб отримати право на участь.
• Комісія за залучення: запрошуйте інших зареєструватися або інвестувати, реферер може отримати винагороду
• Багаторівнева структура: існує ієрархія, знижені виплати винагороди відповідно до рівня
• Слабка залежність продукту: прибуток проекту не залежить від реальних товарів чи послуг, а базується на розширенні за рахунок нових учасників та комісійних виплат.

Вимірювання розпізнавання три: участь у незаконних залученнях коштів (незаконне залучення публічних депозитів / шахрайство з залученням коштів)

Типові характеристики: залучення коштів від громадськості + обіцянка доходу + відсутність фінансової кваліфікації

Визначення проектів незаконного збору коштів є відносно легким, ризики в основному зосереджені на двох аспектах:

• Джерела фінансування є різноманітними та неспецифічними, тобто спрямовані на залучення коштів від суспільства.
• Обіцянки доходів або прибутків для залучення капіталу

Звичайні високі ризикові моделі включають:

• Без затвердження фінансового регулятора, самовільно випускати монети для фінансування серед громадськості
• Платформа обіцяє "гарантовану високу прибутковість" або встановлює фіксований дохід
• Вигадана фінансова платформа, оренда майнінгових машин, механізм дивідендів
• Створення фонду, що дозволяє користувачам обмінювати токени або бали на активи, які можна вивести.

Вимірювання ідентифікації 4: пов'язані з незаконною діяльністю (злочин проти незаконної діяльності)

Типові характеристики: парний обмін криптовалют + позабіржовий обмін + канали введення та виведення фіатних грошей

У проектах Web3 типов ризиків, пов'язаних з "незаконним підприємництвом", зазвичай зосереджуються на етапі, де віртуальні валютні платформи підозрюються у сприянні обміну між національною валютою та іноземною. Загальні моделі високих ризиків включають:

• Надаємо послуги поповнення, виведення, а також вхідних та вихідних коштів між віртуальними валютами та фіатними грошима
• Встановлення модуля позабіржової торгівлі для угод між криптовалютами та фіатними валютами
• Платформа за допомогою віртуальних валют з'єднує користувачів з закордонними рахунками для виконання арбітражних обмінів.
• Проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти без дозволу, надання послуг з узгодження розрахунків

Як точно визначити високий ризик Web3 проектів та уникнути кримінальних правових ризиків?

Як розробник, як на початковому етапі проекту виявляти ризикові сигнали, визначати межі відповідальності та уникати "пасивного підвищення відповідальності"? Ось кілька пунктів, які технічні фахівці повинні перевірити перед прийомом на роботу або укладанням угоди:

1. Дивіться на модель: чи існують чотири основні структури кримінального ризику, такі як "пов'язані з азартними іграми (ігрові механіки)", "пов'язані з пірамідальними схемами (рівневе залучення людей)", "непривабливі (випуск монет для залучення капіталу)" або "незаконна діяльність (обмін та посередництво)"?

2. Логічне питання: чи є у проєкту випуск токенів? Звідки беруться токени/бали? Як кошти користувачів потрапляють на платформу? Як кошти виходять? Хто викуповує токени, чи є шлях для обміну на фіат?

3. Залишайте записи: у технічній угоді та специфікації вимог чітко вказуйте, що ви надаєте лише послуги розробки, не несучи відповідальності за експлуатацію платформи. Одночасно фіксуйте обговорення з боку проекту щодо "дотримання ігрових правил" та "шляхів фінансування" як доказ для подальшого використання.

Висновок

Незалежно від того, чи є ви основним розробником проекту, системним архітектором або технічним керівником у команді стартапу, ви повинні мати базові навички виявлення кримінальних правових ризиків. Особливо на початкових етапах проектів Web3 необхідно якомога раніше оцінити, чи пов'язані вони з азартними іграми, фінансовими пірамідами, незаконним збором коштів або незаконною діяльністю, щоб завчасно попередити та активно уникати таких високих ризиків, запобігаючи потраплянню в кримінальну відповідальність через недбалість.

У складному і мінливому екосистемі Web3 тільки ті розробники, які одночасно володіють технічними навичками та здатні розпізнавати юридичні межі, можуть стати справжніми будівельниками з судженням і здатністю до виживання. "Юридична відповідність" поза технологією є невід'ємною складовою сучасних розробників.

Розвиток індустрії Web3 неможливий без побудови відповідності, а розробники є тією частиною, яку найчастіше ігнорують, хоча вона є найважливішою. Ми сподіваємося, що в майбутньому зможемо працювати з більшою кількістю технічних партнерів, щоб спільно реалізувати проекти на основі безпеки та прозорості.