Посібник з інвестування в Web3: запобігання висококласним фінансовим замилюванням очей, захист шифрування активів

У сфері Web3, окрім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим капіталом також стикаються з деякими більш прихованими інвестиційними замилювання очей. Ці схеми часто маскуються під висококласні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси або приватні банки, що ускладнює їх виявлення. У цій статті ми поєднаємо реальні випадки, щоб розкрити ці ретельно сплановані схеми, а також надамо практичні стратегії їх запобігання.

Віртуальний фонд шифрування замилювання очей

Шифрування фондів як новий спосіб інвестування на ринку Web3 став метою шахраїв через відсутність належної регуляторної системи. Справа Arbix Finance 2022 року є типовим прикладом фальшивого шифрувального фонду. Проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи щоденний високий дохід у 5%. Однак всього через кілька місяців кошти з рахунків фонду були переведені, вебсайт закритий, команда зникла, що призвело до втрати інвесторами 10 мільйонів доларів.

Рекомендації щодо запобігання:

1. Перевірка реєстрації фонду: перевірте, чи зареєстрований фонд у основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI), а також перевірте кваліфікацію керуючого фонду.

2. Перевірка історичної продуктивності: через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase, перевірте минулі результати фонду.

3. Моніторинг руху коштів: використовуйте інструменти, такі як Etherscan, Nansen, щоб відстежувати адреси фондів, дізнатися про рух коштів і динаміку активів.

Шифрування банківських депозитів замилювання очей

Деякі злочинці імітують традиційні приватні банки, запускаючи так звані "висококласні шифрувальні депозитні продукти", обіцяючи відсотковий дохід вищий за ринковий, навіть стверджуючи, що можуть забезпечити ухилення від податків. Однак ці "шифрувальні банки" зазвичай позбавлені офіційних фінансових ліцензій та регуляторних гарантій.

У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила платформу для крипто-кредитування NEXO в незаконному наданні депозитних послуг, сума справи становила до 120 мільйонів доларів. NEXO стверджує, що пропонує річну процентну ставку 12% на депозитні повернення та заявляє, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Але розслідування показало, що NEXO не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти не відповідали вимогам, що в підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вивести свої кошти.

Рекомендації щодо запобігання:

1. Перевірка фінансових ліцензій: переконайтеся, що платформа має законні фінансові ліцензії, такі як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії.

2. Підтвердження зберігання коштів: комплаєнс-платформа повинна мати незалежну третю сторону, що управляє коштами клієнтів.

3. Регулярно підтверджуйте стан відповідності: своєчасно дізнавайтеся про зміни в нормативно-правових актах, щоб забезпечити постійну відповідність платформи.

шифрування проектів замилювання очей

Понці схеми в області Web3 зазвичай залучають кошти, обіцяючи високі доходи, але насправді не мають реальних інвестиційних проектів. Ці схеми не лише призводять до значних втрат для інвесторів, але в деяких країнах учасники можуть також стикатися з юридичними ризиками.

OneCoin є типовим випадком, цей проект стверджує, що є проривною шифруванням, але насправді не має справжньої технології блокчейн. Завдяки фальшивій рекламі та обіцянкам величезних прибутків, OneCoin привабив велику кількість інвесторів, врешті-решт був викритий як замилювання очей, завдавши збитків на понад 4,5 мільярда доларів.

Рекомендації щодо запобігання:

1. Перевірка прозорості проекту: забезпечте, щоб проект приймав незалежний аудит третьою стороною, мав чітку технічну архітектуру та реальне застосування.

2. Будьте обережні з аномально високими прибутками: будьте обережні з обіцянками доходів, які значно перевищують нормальний діапазон ринку.

3. Дослідження фону проєкту: глибоке розуміння досвіду засновницької команди та історичних досягнень проєкту.

4. Диверсифікація інвестиційних ризиків: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, розумно диверсифікуйте інвестиційний портфель.

Ключові стратегії для захисту шифрування інвестицій

У епоху Web3 висококласні інвестори стикаються з ризиками не лише через коливання ринку, а й з-за запізнілого регулювання та недостатньої прозорості. Щоб забезпечити безпеку активів, інвестори повинні встановити суворі стандарти відбору інвестицій та багаторазові заходи захисту:

1. Незалежне ділове розслідування: не покладайтеся лише на рекламу проекту, необхідно провести незалежне розслідування третьою стороною.

2. Дотримуйтесь принципів відповідності: уникати пастки "Web3 без регулювання", забезпечити наявність легальних ліцензій у всіх фінансових установ.

3. Звертайте увагу на деталі контракту: всі інвестиційні контракти повинні бути перевірені професійною юридичною командою.

За допомогою вищезгаданої стратегії, інвестори можуть, використовуючи можливості інвестицій у Web3, ефективно знизити ризики та захистити свою безпеку активів.