Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların küresel ölçekte yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışıyla birlikte, bu bölgede zincir üzerindeki fon akışı giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sektörlerle olan bağlantılarını daha iyi anlamak için, 2020'den bu yana elde edilen 10.000 blockchain adresi örneği (örneğin, Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar/kripto para borsası kullanıcıları vb.) üzerinden derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk düzeyinin beklenenden daha yüksek olduğunu tespit ettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlık kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu olgunun arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Yeni bir pazar olarak Güneydoğu Asya, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özelliklere sahiptir, aşağıdaki birkaç alan özellikle belirgindir:
Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşmasıyla bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızlı bir şekilde artmaktadır. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi yoğun: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları birbirinden farklıdır; bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz belirgin bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Bu analizdeki 10.000 blok zincir adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirlerinde serbestçe dolaşmakta, yüksek bir likidite ve merkeziyetsizlik özelliği göstermektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 1,484,000,000 ABD Doları'na ulaşmakta olup, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin artık ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Kara ve gri sektör ile ilişkisi
Bu adresler arasında, 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan kara ve gri sektörle ilgili adreslere aktarıldı ve bu, %12'den fazla bir oranı temsil ediyor. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem aracılığıyla kara ve gri sektörle dolaylı bağlantılar kurduğu keşfedildi; bu da kara ve gri sektörle ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltti. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının kara ve gri sektörle dolaylı veya doğrudan fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Kara ve Gri Sektör Fon Akışı ve Risk Analizi
Kara gri sanayi adresinin türleri
Risk etiketleri aracılığıyla, kara ve gri sanayi ile yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek risk kategorileri arasında şunlar başlıca yer alıyor:
Karışık para hizmeti: Temelde fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
Yer altı döviz bürosu: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması, yabancı piyasa dolandırıcılığı, domuz avı gibi durumları içerir.
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla belirli kara ve gri sektör varlıkları bulunmaktadır.
Yüksek riskli fon akış fenomeni
Araştırma sonuçları, belirli türdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Yeraltı döviz bürosu ile ilgili adreslere 10 milyon doların üzerinde fon doğrudan akarken, işlem sıklığı binlerce kez toplandı.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığı ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yaptırım uygulanan platformların fon akış oranı
Kara ve gri sektörlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi; ilgili işlem sayısı yer altı para birimlerine yönelenlerin iki katına çıktı ve toplam değeri 55 milyon doları aştı. Bu durum, yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu göstermektedir.
Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı
Bir kripto varlık karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon aldı ve bu da yaptırıma tabi platformlara yapılan fon akışının %97,84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine dahil etmesinden bu yana, işlem hacmi belirgin bir şekilde düşmüştür ve bu durum yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerin Tartışması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken takip edilmesini zorlaştırır. Riskli adresleri işaretlemek için teknik yöntemler olsa bile, fonlar hala karıştırma gibi teknik yöntemler aracılığıyla akışlarını gizleyebilir ve bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir ve bu, fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleme önlemleri almamaktadır, bu da kara ve gri sektörlerin fon akışına olanak tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve kumar sitelerinin burayı üs olarak seçmesine neden oluyor, esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrole sahip olmadıkları için kötü niyetli faaliyetler veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorluk yaşamaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik açıklarını artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgedeki Kripto Varlıklar kullanımında yüksek güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akış riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmasının güçlendirilmesi: Ülkeler, Kripto Varlıklar için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon faaliyetlerine karşı mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına yönelik net sanal para regülasyon çerçeveleri oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimi artırılmalı, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamaları sağlanmalı ve kara ve gri sektör finansmanını tanıma yetenekleri ile önleyici farkındalıkları güçlendirilmelidir.
Teknoloji yeniliklerini teşvik etmek: Zincir üstü izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlayıp engellemek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik ederek bilgi paylaşımını ve risk önlemeyi güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyel bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalacaktır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edecek, her kesimle iş birliği yapacak ve güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlıklar ekosistemi inşa etmeye çalışacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, çevrimiçi yasa dışı fon akışını aşamalı olarak azaltma ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etme umudundayız.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
9 Likes
Reward
9
6
Repost
Share
Comment
0/400
ApeEscapeArtist
· 08-10 02:43
Bu veriler biraz karanlık.
View OriginalReply0
rekt_but_not_broke
· 08-10 02:42
Yine birileri emiciler tarafından oyuna getirildi.
View OriginalReply0
OneBlockAtATime
· 08-10 02:38
Gri pazar bu kadar mı pervasız?
View OriginalReply0
NotFinancialAdvice
· 08-10 02:32
Fonlar henüz yeterince siyah mı?
View OriginalReply0
fren.eth
· 08-10 02:30
Olay oranı %16,8, ben güveniyorum. Başına gelen olasılığı doğrudan /6.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar piyasası riski: %16.82 fon veya kara para aklama ve gri sektöre karışma.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların küresel ölçekte yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışıyla birlikte, bu bölgede zincir üzerindeki fon akışı giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sektörlerle olan bağlantılarını daha iyi anlamak için, 2020'den bu yana elde edilen 10.000 blockchain adresi örneği (örneğin, Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar/kripto para borsası kullanıcıları vb.) üzerinden derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk düzeyinin beklenenden daha yüksek olduğunu tespit ettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlık kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu olgunun arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Yeni bir pazar olarak Güneydoğu Asya, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özelliklere sahiptir, aşağıdaki birkaç alan özellikle belirgindir:
Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşmasıyla bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızlı bir şekilde artmaktadır. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi yoğun: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları birbirinden farklıdır; bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz belirgin bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Bu analizdeki 10.000 blok zincir adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirlerinde serbestçe dolaşmakta, yüksek bir likidite ve merkeziyetsizlik özelliği göstermektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 1,484,000,000 ABD Doları'na ulaşmakta olup, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin artık ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Bu adresler arasında, 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan kara ve gri sektörle ilgili adreslere aktarıldı ve bu, %12'den fazla bir oranı temsil ediyor. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem aracılığıyla kara ve gri sektörle dolaylı bağlantılar kurduğu keşfedildi; bu da kara ve gri sektörle ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltti. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının kara ve gri sektörle dolaylı veya doğrudan fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Kara ve Gri Sektör Fon Akışı ve Risk Analizi
Risk etiketleri aracılığıyla, kara ve gri sanayi ile yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek risk kategorileri arasında şunlar başlıca yer alıyor:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla belirli kara ve gri sektör varlıkları bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli türdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığı ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Kara ve gri sektörlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi; ilgili işlem sayısı yer altı para birimlerine yönelenlerin iki katına çıktı ve toplam değeri 55 milyon doları aştı. Bu durum, yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu göstermektedir.
Bir kripto varlık karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon aldı ve bu da yaptırıma tabi platformlara yapılan fon akışının %97,84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine dahil etmesinden bu yana, işlem hacmi belirgin bir şekilde düşmüştür ve bu durum yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerin Tartışması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken takip edilmesini zorlaştırır. Riskli adresleri işaretlemek için teknik yöntemler olsa bile, fonlar hala karıştırma gibi teknik yöntemler aracılığıyla akışlarını gizleyebilir ve bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir ve bu, fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleme önlemleri almamaktadır, bu da kara ve gri sektörlerin fon akışına olanak tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve kumar sitelerinin burayı üs olarak seçmesine neden oluyor, esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrole sahip olmadıkları için kötü niyetli faaliyetler veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorluk yaşamaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik açıklarını artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgedeki Kripto Varlıklar kullanımında yüksek güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akış riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmasının güçlendirilmesi: Ülkeler, Kripto Varlıklar için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon faaliyetlerine karşı mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına yönelik net sanal para regülasyon çerçeveleri oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimi artırılmalı, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamaları sağlanmalı ve kara ve gri sektör finansmanını tanıma yetenekleri ile önleyici farkındalıkları güçlendirilmelidir.
Teknoloji yeniliklerini teşvik etmek: Zincir üstü izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlayıp engellemek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik ederek bilgi paylaşımını ve risk önlemeyi güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyel bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalacaktır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edecek, her kesimle iş birliği yapacak ve güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlıklar ekosistemi inşa etmeye çalışacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, çevrimiçi yasa dışı fon akışını aşamalı olarak azaltma ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etme umudundayız.