FBI 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Analizi: Trendler, Mağdur Profilleri ve Önleme Önerileri

2025 Nisan'ında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, Siber Suç İhbar Merkezi'nin 2024 yılında topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıp boyutunu, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu analiz etti. Bu yazıda, raporun ana noktaları derlenecek ve okuyucuların temel eğilimleri hızlı bir şekilde kavramalarına yardımcı olunarak karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı bilinçlenme ve önleme yeteneklerinin artırılması hedeflenecektir.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da 2023 yılına göre %33'lük bir artış gösteriyor. Bunlardan 256.256 şikayet gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayda ortalama kayıp yaklaşık 19.372 dolar. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklandı.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar $ kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 arttı. Mağdurlar arasında, 60 yaş üstü grup en yüksek orana sahip.

3. 60 yaş üzeri gruptaki mağduriyet durumu

Bu yaş grubunda 147,127 şikayet yapılmış olup, 48.85 milyar dolar kayıp bildirilmiştir. Şikayet sayısı bir önceki yıla göre %46 artmış, kayıp miktarı ise %43 artmıştır. Bunların arasında 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirmiştir ve ortalama kayıp 83,000 dolara ulaşmaktadır.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar zarar
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdur grubu özellikleri

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üzeri grubun şikayet sayısı en yüksektir (8.043), kayıp miktarı ise 1.6 milyar dolar olup, diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Kripto Varlıklar ATM'leri ile ilgili dolandırıcılıklarda 2.674 şikayet almışlar ve 107 milyon dolar kaybetmişlerdir; şantaj/sex şantajında ise 20.445 şikayet almışlar ve 724 milyon dolar kaybetmişlerdir; her iki durumda da tüm yaş gruplarında en yüksektir.

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet sayısına göre sıralama

1. Ağaç balığı/elektronik dolandırıcılık: 193,407 olay
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 olay
4. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Zarar miktarına göre sırala

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı: 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyon Dolar
5. İade/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıp: Yatırım dolandırıcılığı (5,8 milyar $), kişisel veri sızıntısı (1,1 milyar $)

4. 60 yaş üstü grubun başlıca karşılaştığı dolandırıcılık türleri

• En çok şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• Maksimum kayıp miktarı: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağa Bağlantısı Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024'te, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunuyor.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vak'a, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 olay, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın Kargo Dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyar dolar kayıp

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten başlayan ağ tehditleriyle ilgili şikayetler 15.71 milyar dolar zarar oluşturdu. Ana fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanım Sonuçları

• Finansal Dolandırıcılık Hızlı Yanıt Grubu toplamda 3.020 dondurma talebi işledi, 5.6 milyon dolar fon donduruldu ve kurtarma başarı oranı %66 oldu.
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağduruna başarılı bir şekilde bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, bir önceki yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, çok sayıda büyük miktardaki fonu başarıyla dondurup geri aldık.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler Önerileri

Kripto varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu mevcut duruma karşı, rapor aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle bir dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulamak: Resmi, denetlenen borsaları kullanın ve sosyal medyadaki şüpheli bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para transferinden kaçın: İnternetten tanıdığın "yatırım danışmanı" veya "arkadaş" gibi kişilere güvenme.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

Bu rapor, mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı grubu ana mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri yüksek düzeyde profesyonelleşme ve uluslararasılaşma özellikleri göstermekte, ayrıca, kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araçlar haline gelmiştir.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk iş birliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve artış eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi ve güvenlik önlemlerini gerçekten artırması gerekmektedir; çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmalıdırlar. Hükümetler ve finansal kurumlar için ise, uluslararası iş birliğini, denetim ve uygulama ile fon akışını sürekli güçlendirmek, siber suçları önlemek ve müdahale etkinliğini artırmak için anahtar önlemler olacaktır.