Batı Afrika'nın kripto para benimseme merkezi olarak hızlı yükselişi, şüpheli işlemlerdeki rahatsız edici dalgalanmayla gölgeleniyor - bu da bölgenin finansal bütünlüğü, sınır ötesi güvenliği ve düzenleyici kapasitesi hakkında yeni endişeler doğuruyor.
Son günlerde Cape Verde, Praia'da, Batı Afrika'daki Kara Para Aklama ile Mücadele Hükümetler Arası Eylem Grubu tarafından düzenlenen Batı Afrika Uyum Zirvesi'nde konuşan Dr. Emomotimi Agama, Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC Nijerya) Genel Müdürü, Batı Afrika'da takip edilen $2.1 milyar tutarında şüpheli kripto akışı olduğunu ve Nijerya'nın bu olayın merkezinde yer aldığını belirtti.
“Bu rakamlar şaşırtıcı ve endişe verici.”
Bu, sadece mali sistemimize değil, aynı zamanda ulusal güvenliğimize de potansiyel tehditler temsil etmektedir,” dedi Emomotimi Agama, Nijerya SEC Genel Müdürü, yakın zamanda düzenlenen bir basın toplantısında.
( _____________
💡 Kısa Özet
Nijerya'nın SEC'i $2.1B tutarındaki şüpheli kripto akışlarını Batı Afrika genelinde işaret etti.
Çoğu işlem, düzenleyici denetimden yoksun P2P platformları üzerinden yönlendirildi.
Bölge aynı anda bir kripto benimseme merkezi ve potansiyel bir finansal suç vektörü.
Regülatörler bölgesel işbirliği ve geliştirilmiş uyum çerçeveleri için baskı yapıyor.
) _____________
Cape Verde'deki GIABA 2025 Zirvesi
"Karmaşık ve Gelişen Uyum Manzarasında Uyum Sağlama ve Başarıya Ulaşma" temalı zirve, sanal varlıkların ve merkezsiz finansın (DeFi) hızlı benimsenmesinin getirdiği artan zorlukları ele almak için finansal düzenleyicileri, uyum profesyonellerini ve güvenlik uzmanlarını bir araya getirdi.
Etkinlikte konuşan Dr. Agama, Nijerya'daki kripto para işlemlerinin 2024'te 56 milyar doları aştığını açıkladı. Daha fazla Nijeryalı'nın yerel para birimi dalgalanmasına karşı bir koruma olarak USDT ve USDC gibi stablecoin'lere yöneldiğini belirtti.
Ayrıca, genç profesyonellerin artık stablecoin'lerde ödenmeyi tercih ettiğini, işletmelerin ise sınır ötesi ödemeleri kolaylaştırmak için Binance Pay gibi çözümleri benimsediğini belirterek, "kripto-dolarizasyon" olgusunun giderek arttığını vurguladı.
"Naira'nın değer kaybı, Gana'nın Cedi zayıflığı ve sürekli döviz sıkıntıları bu kaymayı tetikledi," diye açıkladı.
"Geleneksel havale kanalları ücret olarak %10'a kadar ücret talep ederken, kripto paralar daha hızlı ve daha ucuz alternatifler sunuyor. Geçen yıl Batı Afrika'ya kripto kanalları aracılığıyla 20 milyar dolardan fazla havale girişi gerçekleşti."
Bu faydalara rağmen, Dr. Agama kötü niyetli aktörler tarafından bu teknolojilerin artan istismarına dair endişelerini dile getirdi. 2024 yılında Batı Afrika'da 2.1 milyar dolar değerinde şüpheli kripto ile ilgili işlemler rapor eden GIABA'nın bulgularına atıfta bulundu ve terör finansörlerinin tespit edilmekten kaçmak için gizlilik coin'lerini kullandığını belirtti.
“Regüle edilmemiş borsalar, yapay piyasa çöküşleri, DeFi ‘halı çekmeleri’ ve Ponzi şemaları yatırımcı fonlarında milyarlarca doları silip süpürdü,” dedi. “CBEX Ponzi platformunun son çöküşü, bu tür birçok olaydan sadece biri. Güçlü düzenleme ve bölgesel koordinasyon, ileriye giden tek yoldur.”
Dr. Agama, Nijerya'nın bu konudaki son ilerlemelerini özellikle 2024 Yatırım ve Menkul Kıymetler Yasası'nın kabulü ile vurguladı. Bu yasa, sanal varlıkları - kripto paralar, stabilcoin'ler, kullanım token'ları ve NFT'ler gibi - 355###4### sayılı bölüm ve İkinci Ek'in I. kısmı uyarınca menkul kıymet olarak sınıflandırmaktadır.
"Yeni yasaya göre, tüm borsa, cüzdan ve DeFi platformlarının SEC tarafından lisanslı olması gerekmektedir," dedi.
“Ayrıca, sanayi paydaşlarıyla sürekli diyalogu kolaylaştırmak ve düzenlemelerimizi ortaya çıkan gerçeklere uyarlamak için bir Fintech ve İnovasyon Departmanı kurduk.”
Batı Afrika hükümetlerini düzenleyici çerçevelerini uyumlu hale getirmeye ve istihbarat paylaşım çabalarını güçlendirmeye çağırdı. Bunun bir parçası olarak, ECOWAS çerçevesi altında Birleşik Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcı (VASP) Lisanslama Sistemi'nin oluşturulmasını önerdi.
Akışları Aşikar Etmek: Şu Ana Kadar Bildiklerimiz
SEC Nijerya, bu şüpheli işlemlerin çoğunun peer-to-peer (P2P) ticaret platformları aracılığıyla gerçekleştirildiğini açıkladı; bu platformlar, perakende kullanıcılar ve işlemciler tarafından kullanım kolaylığı ve düşük düzenleyici denetim nedeniyle sıkça tercih edilmektedir. Bu merkeziyetsiz model, erişimi demokratikleştirirken aynı zamanda yasadışı hareketleri izlemeyi de zorlaştırmıştır.
Dr. Agama, bu tür platformlarla ilişkili riskleri vurguladı:
"Bu P2P platformlarında gerçekleşen bazı faaliyetlerin yalnızca yasadışı olmadığını, aynı zamanda ekonomimize ciddi bir risk oluşturduğunu keşfettik."
Nijerya SEC'nin, bu akışları araştırmak ve denetim için yeni çerçeveler geliştirmek amacıyla Batı Afrika bölgesindeki diğer düzenleyiciler ve mali istihbarat birimleriyle yakın bir şekilde çalıştığı bildirilmektedir.
Batı Afrika: Kripto Benimseme Sıcak Noktası, Belirgin Risklerle
Batı Afrika, döviz istikrarsızlığı, havale ihtiyaçları ve genç dijital benimseme ile hareketlenen kıtanın en aktif kripto koridorlarından biri haline geldi.
Nijerya
Gana, ve
Fildişi Sahili
Batı Afrika'daki P2P ticaret hacimlerinde önde olmakta ve bazı tahminler Nijerya'yı küresel kripto pazarları arasında en üst sıralara yerleştirmektedir.
"Batı Afrika, kripto para benimseme konusunda hızla bir merkez haline geliyor," dedi Dr. Agama.
“Ama bu büyümenin yeterli düzenleyici denetimle eşleştirilmesi gerekir.”
Ayrıca şunları ekledi:
"İnovasyonu ve finansal kapsayıcılığı desteklesek de, finansal sistemlerimizin bütünlüğü asla tehlikeye atılamaz."
Regülasyon Açıkları ve Zamanla Yarış
SEC Nijerya'nın alarmı, Binance gibi platformların sermaye kaçışını ve para manipülasyonunu kolaylaştırma iddiaları nedeniyle baskılara maruz kaldığı Nijerya'da, devlet kurumları ile kripto kullanıcıları arasındaki artan gerginlikler arasında ortaya çıkıyor.
Agama ayrıca yabancı sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASPs) genellikle kayıt veya denetim olmadan faaliyet gösterdiğine dikkat çekti:
"Bu varlıklardan bazıları yasadışı olarak faaliyet gösteriyor ve Nijerya'da veya alt bölgede herhangi bir ülkede kayıtlı değiller."
Bunu ele almak için, SEC Nijerya artık Dijital Varlıklar Düzenleyici Çerçevesini gözden geçirerek P2P platformları ve kripto borsaları üzerindeki kontrolleri sıkılaştırıyor.
İleriye Dönüş: Bölgesel İşbirliği ve Akıllı Düzenleme
2.1 milyar dolarlık kırmızı bayrak, SEC Nijerya'nın ECOWAS, Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) ve küresel kripto borsaları ile müşteri tanıma (KYC) ve kara para aklamayla mücadele (AML) standartlarını uygulamak için destek arayışını yeniden tetikledi.
Suçluların, fonları aklamak ve yasadışı faaliyetleri finanse etmek için sınırlar arasındaki tutarsızlıkları istismar ettiğini vurgulayan Agama şunları söyledi:
"Regülasyon çerçevemizi uyumlu hale getirmeli, istihbarat paylaşmalı ve kötü niyetli aktörler tarafından istismar edilen boşlukları kapatmak için en iyi uygulamaları benimsemeliyiz."
Nijerya'da yasaklanan bir ticaretçi basitçe Gana'ya taşınıyor. ECOWAS, Birleşik VASP Lisanslama Sistemi'ni benimsemelidir.
SEC başkanı, kolluk kuvvetleri, düzenleyiciler ve yargının gelişen finansal teknolojileri daha iyi anlaması ve yanıt vermesi için kapasite oluşturma konusunda destek çağrısında bulundu.
Nijerya'nın yasa dışı faaliyetleri izlemek için blok zinciri analizine yönelik AI gözetim araçları kullanmayı planladığını ve tüketici korumasını sağlarken, SEC'in birçok yatırımcıyı dolandıran CBEX şemasının çöküşünün ardından bir Ponzi farkındalık kampanyası başlattığını açıkladı.
"Kampanya, Abuja ve Lagos'taki ana bölgelerde zaten gerçekleştirildi ve diğer eyaletlere genişletilmesi planlanıyor," diye ekledi.
Afrika genelindeki BitKE Kripto Güncellemeleri için bizi izlemeye devam edin.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
REGÜLASYON | Batı Afrika'da 2 Milyar Doların Üzerinde Şüpheli Kripto İşlemleri - SEC Nijerya Bölgesel Düzenleyici İşbirliği Çağrısında Bulundu
Batı Afrika'nın kripto para benimseme merkezi olarak hızlı yükselişi, şüpheli işlemlerdeki rahatsız edici dalgalanmayla gölgeleniyor - bu da bölgenin finansal bütünlüğü, sınır ötesi güvenliği ve düzenleyici kapasitesi hakkında yeni endişeler doğuruyor.
Son günlerde Cape Verde, Praia'da, Batı Afrika'daki Kara Para Aklama ile Mücadele Hükümetler Arası Eylem Grubu tarafından düzenlenen Batı Afrika Uyum Zirvesi'nde konuşan Dr. Emomotimi Agama, Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC Nijerya) Genel Müdürü, Batı Afrika'da takip edilen $2.1 milyar tutarında şüpheli kripto akışı olduğunu ve Nijerya'nın bu olayın merkezinde yer aldığını belirtti.
“Bu rakamlar şaşırtıcı ve endişe verici.”
( _____________
💡 Kısa Özet
) _____________
Cape Verde'deki GIABA 2025 Zirvesi
"Karmaşık ve Gelişen Uyum Manzarasında Uyum Sağlama ve Başarıya Ulaşma" temalı zirve, sanal varlıkların ve merkezsiz finansın (DeFi) hızlı benimsenmesinin getirdiği artan zorlukları ele almak için finansal düzenleyicileri, uyum profesyonellerini ve güvenlik uzmanlarını bir araya getirdi.
Etkinlikte konuşan Dr. Agama, Nijerya'daki kripto para işlemlerinin 2024'te 56 milyar doları aştığını açıkladı. Daha fazla Nijeryalı'nın yerel para birimi dalgalanmasına karşı bir koruma olarak USDT ve USDC gibi stablecoin'lere yöneldiğini belirtti.
Ayrıca, genç profesyonellerin artık stablecoin'lerde ödenmeyi tercih ettiğini, işletmelerin ise sınır ötesi ödemeleri kolaylaştırmak için Binance Pay gibi çözümleri benimsediğini belirterek, "kripto-dolarizasyon" olgusunun giderek arttığını vurguladı.
"Naira'nın değer kaybı, Gana'nın Cedi zayıflığı ve sürekli döviz sıkıntıları bu kaymayı tetikledi," diye açıkladı.
"Geleneksel havale kanalları ücret olarak %10'a kadar ücret talep ederken, kripto paralar daha hızlı ve daha ucuz alternatifler sunuyor. Geçen yıl Batı Afrika'ya kripto kanalları aracılığıyla 20 milyar dolardan fazla havale girişi gerçekleşti."
Bu faydalara rağmen, Dr. Agama kötü niyetli aktörler tarafından bu teknolojilerin artan istismarına dair endişelerini dile getirdi. 2024 yılında Batı Afrika'da 2.1 milyar dolar değerinde şüpheli kripto ile ilgili işlemler rapor eden GIABA'nın bulgularına atıfta bulundu ve terör finansörlerinin tespit edilmekten kaçmak için gizlilik coin'lerini kullandığını belirtti.
“Regüle edilmemiş borsalar, yapay piyasa çöküşleri, DeFi ‘halı çekmeleri’ ve Ponzi şemaları yatırımcı fonlarında milyarlarca doları silip süpürdü,” dedi. “CBEX Ponzi platformunun son çöküşü, bu tür birçok olaydan sadece biri. Güçlü düzenleme ve bölgesel koordinasyon, ileriye giden tek yoldur.”
Dr. Agama, Nijerya'nın bu konudaki son ilerlemelerini özellikle 2024 Yatırım ve Menkul Kıymetler Yasası'nın kabulü ile vurguladı. Bu yasa, sanal varlıkları - kripto paralar, stabilcoin'ler, kullanım token'ları ve NFT'ler gibi - 355###4### sayılı bölüm ve İkinci Ek'in I. kısmı uyarınca menkul kıymet olarak sınıflandırmaktadır.
"Yeni yasaya göre, tüm borsa, cüzdan ve DeFi platformlarının SEC tarafından lisanslı olması gerekmektedir," dedi.
“Ayrıca, sanayi paydaşlarıyla sürekli diyalogu kolaylaştırmak ve düzenlemelerimizi ortaya çıkan gerçeklere uyarlamak için bir Fintech ve İnovasyon Departmanı kurduk.”
Batı Afrika hükümetlerini düzenleyici çerçevelerini uyumlu hale getirmeye ve istihbarat paylaşım çabalarını güçlendirmeye çağırdı. Bunun bir parçası olarak, ECOWAS çerçevesi altında Birleşik Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcı (VASP) Lisanslama Sistemi'nin oluşturulmasını önerdi.
Akışları Aşikar Etmek: Şu Ana Kadar Bildiklerimiz
SEC Nijerya, bu şüpheli işlemlerin çoğunun peer-to-peer (P2P) ticaret platformları aracılığıyla gerçekleştirildiğini açıkladı; bu platformlar, perakende kullanıcılar ve işlemciler tarafından kullanım kolaylığı ve düşük düzenleyici denetim nedeniyle sıkça tercih edilmektedir. Bu merkeziyetsiz model, erişimi demokratikleştirirken aynı zamanda yasadışı hareketleri izlemeyi de zorlaştırmıştır.
Dr. Agama, bu tür platformlarla ilişkili riskleri vurguladı:
"Bu P2P platformlarında gerçekleşen bazı faaliyetlerin yalnızca yasadışı olmadığını, aynı zamanda ekonomimize ciddi bir risk oluşturduğunu keşfettik."
Nijerya SEC'nin, bu akışları araştırmak ve denetim için yeni çerçeveler geliştirmek amacıyla Batı Afrika bölgesindeki diğer düzenleyiciler ve mali istihbarat birimleriyle yakın bir şekilde çalıştığı bildirilmektedir.
Batı Afrika: Kripto Benimseme Sıcak Noktası, Belirgin Risklerle
Batı Afrika, döviz istikrarsızlığı, havale ihtiyaçları ve genç dijital benimseme ile hareketlenen kıtanın en aktif kripto koridorlarından biri haline geldi.
Batı Afrika'daki P2P ticaret hacimlerinde önde olmakta ve bazı tahminler Nijerya'yı küresel kripto pazarları arasında en üst sıralara yerleştirmektedir.
"Batı Afrika, kripto para benimseme konusunda hızla bir merkez haline geliyor," dedi Dr. Agama.
“Ama bu büyümenin yeterli düzenleyici denetimle eşleştirilmesi gerekir.”
Ayrıca şunları ekledi:
"İnovasyonu ve finansal kapsayıcılığı desteklesek de, finansal sistemlerimizin bütünlüğü asla tehlikeye atılamaz."
Regülasyon Açıkları ve Zamanla Yarış
SEC Nijerya'nın alarmı, Binance gibi platformların sermaye kaçışını ve para manipülasyonunu kolaylaştırma iddiaları nedeniyle baskılara maruz kaldığı Nijerya'da, devlet kurumları ile kripto kullanıcıları arasındaki artan gerginlikler arasında ortaya çıkıyor.
Agama ayrıca yabancı sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASPs) genellikle kayıt veya denetim olmadan faaliyet gösterdiğine dikkat çekti:
"Bu varlıklardan bazıları yasadışı olarak faaliyet gösteriyor ve Nijerya'da veya alt bölgede herhangi bir ülkede kayıtlı değiller."
Bunu ele almak için, SEC Nijerya artık Dijital Varlıklar Düzenleyici Çerçevesini gözden geçirerek P2P platformları ve kripto borsaları üzerindeki kontrolleri sıkılaştırıyor.
İleriye Dönüş: Bölgesel İşbirliği ve Akıllı Düzenleme
2.1 milyar dolarlık kırmızı bayrak, SEC Nijerya'nın ECOWAS, Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) ve küresel kripto borsaları ile müşteri tanıma (KYC) ve kara para aklamayla mücadele (AML) standartlarını uygulamak için destek arayışını yeniden tetikledi.
Suçluların, fonları aklamak ve yasadışı faaliyetleri finanse etmek için sınırlar arasındaki tutarsızlıkları istismar ettiğini vurgulayan Agama şunları söyledi:
"Regülasyon çerçevemizi uyumlu hale getirmeli, istihbarat paylaşmalı ve kötü niyetli aktörler tarafından istismar edilen boşlukları kapatmak için en iyi uygulamaları benimsemeliyiz."
Nijerya'da yasaklanan bir ticaretçi basitçe Gana'ya taşınıyor. ECOWAS, Birleşik VASP Lisanslama Sistemi'ni benimsemelidir.
SEC başkanı, kolluk kuvvetleri, düzenleyiciler ve yargının gelişen finansal teknolojileri daha iyi anlaması ve yanıt vermesi için kapasite oluşturma konusunda destek çağrısında bulundu.
Nijerya'nın yasa dışı faaliyetleri izlemek için blok zinciri analizine yönelik AI gözetim araçları kullanmayı planladığını ve tüketici korumasını sağlarken, SEC'in birçok yatırımcıyı dolandıran CBEX şemasının çöküşünün ardından bir Ponzi farkındalık kampanyası başlattığını açıkladı.
"Kampanya, Abuja ve Lagos'taki ana bölgelerde zaten gerçekleştirildi ve diğer eyaletlere genişletilmesi planlanıyor," diye ekledi.
Afrika genelindeki BitKE Kripto Güncellemeleri için bizi izlemeye devam edin.
Buradan WhatsApp kanalımıza katılın.
___________________________________________