Merkezi Olmayan Finans'ın Risk Yönetimi Çerçevesi ve Gelecek Gelişimi
Merkezi Olmayan Finans, akıllı sözleşmeler aracılığıyla gerçekleştirilen merkezi olmayan finans protokolleridir ve varlık ticareti, borç verme, sigorta ve çeşitli türev ürünler gibi alanları kapsamaktadır. Kredi hizmetleri dışında, gerçek dünyadaki çoğu finansal hizmet merkezi olmayan finans protokolleri aracılığıyla gerçekleştirilebilir. Bu protokollerin özellikleri, merkeziyetsizlik ve otomatik çalışmadır; bu nedenle, üçüncü taraf kuruluşların yönetim ve bakımına ihtiyaç duyulmaz, bu nedenle sözleşmelerin risk yönetimi, sektörün karşılaştığı en büyük zorluklardan biri haline gelmiştir.
Merkezi Olmayan Finans, finans ve teknolojiye ait iki yönü ile aşağıdaki risklerle karşı karşıyadır:
Kod Riski: Ethereum'un alt kodu, akıllı sözleşme kodu ve cüzdan kodu gibi alanlardaki riskleri içerir. Tarihteki DAO olayları, son dönemdeki bazı DEX'lerin güvenlik açıkları ve çeşitli cüzdanların çalınması gibi olaylar bu risk türüne dahildir.
İş Riski: Temelde iş tasarımı sürecinde var olan açıkların, insanlar tarafından mantıklı bir şekilde saldırıya uğraması veya manipüle edilmesi anlamına gelir. Örneğin, FOMO3D'nin tıkanma saldırısına uğraması ve bir borç verme platformunun saldırıya dayanaksız bir oracle'ı yanlış kullanması sonucu varlıkların çalınması. Bu tür davranışlar genellikle "arbitraj" olarak adlandırılır ve Merkezi Olmayan Finans projeleri için hem avantajlı hem de dezavantajlıdır.
Piyasa dalgalanma riski: Merkezi Olmayan Finans (DeFi) tasarımı sırasında bazı değişkenlere karşı mekanizmaların yetersiz kalması, piyasa aşırı durumlarında likidite sıkıntısına yol açabilir. Örneğin, belirli bir stabil coin projesinin "312" olayındaki performansı, piyasanın sert dalgalanmasından kaynaklanmıştır.
Oracle Riski: Oracle'lar, küresel değişkenleri sağlamak için önemli bir altyapı olarak, saldırıya uğradıklarında veya duraksadıklarında, onlara bağımlı olan Merkezi Olmayan Finans projelerinin çökmesine neden olabilir. Gelecekte, oracle'lar DeFi'nin en kritik altyapısı haline gelebilir ve merkezi riskler taşıyan oracle'lar nihayetinde ortadan kalkacaktır.
"Teknik Temsilci" riski: Merkezi bir ekip tarafından geliştirilen "kolaylık" etkileşim araçlarını kullanan, akıllı sözleşmeler ve blok zinciri konusunda bilgisi olmayan sıradan kullanıcıların karşılaşabileceği riski ifade eder.
DeFi projeleri tasarlarken, yukarıda belirtilen risk faktörlerini dikkate almak önemlidir. Tam bir Risk Yönetimi yalnızca belgelerde uyarılarla sınırlı kalmamalı, aynı zamanda pratik yönetim önlemleri de alınmalıdır. Bu önlemler genellikle merkezi olmayan bir şekilde gerçekleştirilir, az bir kısmı ise topluluk yönetimi (esas olarak zincir üzerindeki yönetim) yoluyla tamamlanır. Aşağıda bir DeFi Risk Yönetimi çerçevesi verilmiştir, esasen öncesi, sırası ve sonrası olmak üzere üç aşamaya ayrılmaktadır:
Önceden: Temelde, sözleşme kodunun biçimsel doğrulamasını yapmak, sözleşmenin kullandığı yöntemleri, kaynakları ve hatta talimatların sınırlarını netleştirmek ve bu unsurların birleşim sürecindeki karşılıklı etkilerini incelemekle ilgilidir. Doğrulanmamış yöntemler veya belirlenmemiş sınırlarla yapılan kombinasyonlar kullanılmamalıdır. Bu yöntem, geleneksel yazılım geliştirme testlerinden ziyade matematiksel kanıtlara daha yakındır.
Olay sırasında: Temelde durdurma tasarımı ve anormal tetikleme tasarımı içerir. Sözleşme, saldırı davranışlarını tanıyıp müdahale edebilmelidir; bu, otomatik durdurma ve yönetişim durdurma tasarımını içerir. Anormal tetikleme, sözleşme çalışması sırasında beklenmedik olayların yönetim kontrolüdür; genellikle otomatik olarak gerçekleştirilir ve risk yönetimi değişkenlerini ayarlamak için kullanılır.
Sonrasında: birkaç yönü kapsamaktadır. Öncelikle, kod hatalarını düzeltmek için zincir üzerindeki yönetim (DAO) aracılığıyla. İkincisi, yönetim varlıkları saldırıya uğrarsa, sözleşme çatallaşması gerekmektedir. Ayrıca, potansiyel kayıpları azaltmak için sigorta mekanizmaları kullanılabilir ve çeşitli kuruluşlarla iş birliği yaparak zincir üzerindeki verileri takip etmek ve kayıpları geri almak mümkündür.
Şu anda, sektörün Merkezi Olmayan Finans güvenliği konusundaki anlayışı hala erken aşamalardadır ve fazla gelenekseldir. Gelecek gelişmelere uyum sağlamak için sınırlar, tamlık, tutarlılık, biçimsel doğrulama, duraklama, anormal tetikleme, yönetişim, çatallanma gibi yeni fikirlerin benimsenmesi gerekmektedir. Sadece düşünceyi değiştirmek, Merkezi Olmayan Finans'ın uzun vadeli gelişimi için sağlam bir temel oluşturabilir.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
15 Likes
Reward
15
5
Share
Comment
0/400
AirdropFatigue
· 1h ago
Yine bu işe yaramaz şeyleri yazıyorum, işlemler hâlâ deneyime dayanıyor.
View OriginalReply0
AllInDaddy
· 08-04 14:55
又一起被insanları enayi yerine koymak的事故！
View OriginalReply0
MevShadowranger
· 08-04 14:55
Kara ofis gerçekten akıllı sözleşmeler.
View OriginalReply0
NftMetaversePainter
· 08-04 14:49
aslında... defi'de risk yönetimi, normal insanların kavrayamadığı bir başka algoritmik güzellik sadece smh
Merkezi Olmayan Finans Risk Yönetimi çerçevesi: kod doğrulamasından on-chain yönetişime kadar kapsamlı koruma
Merkezi Olmayan Finans'ın Risk Yönetimi Çerçevesi ve Gelecek Gelişimi
Merkezi Olmayan Finans, akıllı sözleşmeler aracılığıyla gerçekleştirilen merkezi olmayan finans protokolleridir ve varlık ticareti, borç verme, sigorta ve çeşitli türev ürünler gibi alanları kapsamaktadır. Kredi hizmetleri dışında, gerçek dünyadaki çoğu finansal hizmet merkezi olmayan finans protokolleri aracılığıyla gerçekleştirilebilir. Bu protokollerin özellikleri, merkeziyetsizlik ve otomatik çalışmadır; bu nedenle, üçüncü taraf kuruluşların yönetim ve bakımına ihtiyaç duyulmaz, bu nedenle sözleşmelerin risk yönetimi, sektörün karşılaştığı en büyük zorluklardan biri haline gelmiştir.
Merkezi Olmayan Finans, finans ve teknolojiye ait iki yönü ile aşağıdaki risklerle karşı karşıyadır:
Kod Riski: Ethereum'un alt kodu, akıllı sözleşme kodu ve cüzdan kodu gibi alanlardaki riskleri içerir. Tarihteki DAO olayları, son dönemdeki bazı DEX'lerin güvenlik açıkları ve çeşitli cüzdanların çalınması gibi olaylar bu risk türüne dahildir.
İş Riski: Temelde iş tasarımı sürecinde var olan açıkların, insanlar tarafından mantıklı bir şekilde saldırıya uğraması veya manipüle edilmesi anlamına gelir. Örneğin, FOMO3D'nin tıkanma saldırısına uğraması ve bir borç verme platformunun saldırıya dayanaksız bir oracle'ı yanlış kullanması sonucu varlıkların çalınması. Bu tür davranışlar genellikle "arbitraj" olarak adlandırılır ve Merkezi Olmayan Finans projeleri için hem avantajlı hem de dezavantajlıdır.
Piyasa dalgalanma riski: Merkezi Olmayan Finans (DeFi) tasarımı sırasında bazı değişkenlere karşı mekanizmaların yetersiz kalması, piyasa aşırı durumlarında likidite sıkıntısına yol açabilir. Örneğin, belirli bir stabil coin projesinin "312" olayındaki performansı, piyasanın sert dalgalanmasından kaynaklanmıştır.
Oracle Riski: Oracle'lar, küresel değişkenleri sağlamak için önemli bir altyapı olarak, saldırıya uğradıklarında veya duraksadıklarında, onlara bağımlı olan Merkezi Olmayan Finans projelerinin çökmesine neden olabilir. Gelecekte, oracle'lar DeFi'nin en kritik altyapısı haline gelebilir ve merkezi riskler taşıyan oracle'lar nihayetinde ortadan kalkacaktır.
"Teknik Temsilci" riski: Merkezi bir ekip tarafından geliştirilen "kolaylık" etkileşim araçlarını kullanan, akıllı sözleşmeler ve blok zinciri konusunda bilgisi olmayan sıradan kullanıcıların karşılaşabileceği riski ifade eder.
DeFi projeleri tasarlarken, yukarıda belirtilen risk faktörlerini dikkate almak önemlidir. Tam bir Risk Yönetimi yalnızca belgelerde uyarılarla sınırlı kalmamalı, aynı zamanda pratik yönetim önlemleri de alınmalıdır. Bu önlemler genellikle merkezi olmayan bir şekilde gerçekleştirilir, az bir kısmı ise topluluk yönetimi (esas olarak zincir üzerindeki yönetim) yoluyla tamamlanır. Aşağıda bir DeFi Risk Yönetimi çerçevesi verilmiştir, esasen öncesi, sırası ve sonrası olmak üzere üç aşamaya ayrılmaktadır:
Önceden: Temelde, sözleşme kodunun biçimsel doğrulamasını yapmak, sözleşmenin kullandığı yöntemleri, kaynakları ve hatta talimatların sınırlarını netleştirmek ve bu unsurların birleşim sürecindeki karşılıklı etkilerini incelemekle ilgilidir. Doğrulanmamış yöntemler veya belirlenmemiş sınırlarla yapılan kombinasyonlar kullanılmamalıdır. Bu yöntem, geleneksel yazılım geliştirme testlerinden ziyade matematiksel kanıtlara daha yakındır.
Olay sırasında: Temelde durdurma tasarımı ve anormal tetikleme tasarımı içerir. Sözleşme, saldırı davranışlarını tanıyıp müdahale edebilmelidir; bu, otomatik durdurma ve yönetişim durdurma tasarımını içerir. Anormal tetikleme, sözleşme çalışması sırasında beklenmedik olayların yönetim kontrolüdür; genellikle otomatik olarak gerçekleştirilir ve risk yönetimi değişkenlerini ayarlamak için kullanılır.
Sonrasında: birkaç yönü kapsamaktadır. Öncelikle, kod hatalarını düzeltmek için zincir üzerindeki yönetim (DAO) aracılığıyla. İkincisi, yönetim varlıkları saldırıya uğrarsa, sözleşme çatallaşması gerekmektedir. Ayrıca, potansiyel kayıpları azaltmak için sigorta mekanizmaları kullanılabilir ve çeşitli kuruluşlarla iş birliği yaparak zincir üzerindeki verileri takip etmek ve kayıpları geri almak mümkündür.
Şu anda, sektörün Merkezi Olmayan Finans güvenliği konusundaki anlayışı hala erken aşamalardadır ve fazla gelenekseldir. Gelecek gelişmelere uyum sağlamak için sınırlar, tamlık, tutarlılık, biçimsel doğrulama, duraklama, anormal tetikleme, yönetişim, çatallanma gibi yeni fikirlerin benimsenmesi gerekmektedir. Sadece düşünceyi değiştirmek, Merkezi Olmayan Finans'ın uzun vadeli gelişimi için sağlam bir temel oluşturabilir.