Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с ростом популярности криптоактивов по всему миру и быстрым увеличением числа пользователей в Юго-Восточной Азии, потоки средств в этом регионе становятся все более частыми и сложными. Для глубокого понимания характеристик движения средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальных финансовых рисков и связей с незаконной деятельностью, мы провели углубленный анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна (например, личные кошельки/пользователи бирж Юго-Восточной Азии), извлеченной с 2020 года. Прослеживая и маркируя пути потоков средств с различными типами рисков, мы обнаружили, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и на макроуровне рассматривает причины этого явления, а также предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно повысился. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей, и следующие несколько аспектов особенно очевидны:
Быстрый рост пользователей: в Юго-Восточной Азии высокая доля молодежного населения, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: В Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и шифрование предоставляет им удобный способ трансграничных платежей, поэтому оно широко используется.
Нерегулируемая среда: Регуляторные политики в отношении виртуальных валют в странах Юго-Восточной Азии различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к определенным рискам соблюдения правил для потоков капитала.
Анализ образца и основные выводы
Свободное обращение средств
В результате анализа 10 000 адресов блокчейна выяснилось, что около 45,23% средств свободно обращаются через децентрализованные кошельки на публичной цепочке, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно движущихся средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.
Связь с черной и серой экономикой
В этих адресах более 110 миллионов долларов США напрямую направлены на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств по оставшимся адресам показало, что через вторичные или многократные транзакции некоторые адреса также косвенно связаны с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с риском связей с черной и серой экономикой до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно имеют риск финансовых операций с черной и серой экономикой.
Анализ потоков средств и рисков в черной и серой индустрии
Типизация адресов черной и серой экономики
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 мелкие категории, при этом основные высокие рисковые категории включают в себя:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольный обменник: используется для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци, "убийством" иностранных площадок, "убийством свиней" и т.д.
В этих высокорисковых типах адресов участвует более 240 конкретных сущностей серой и черной экономики.
Феномен высокорискованных денежных потоков
Результаты исследования показывают, что определенные категории движения средств особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов США было напрямую переведено на адреса, связанные с подпольными обменниками, и общее количество транзакций достигло нескольких тысяч.
Около 11 миллионов долларов было явным образом направлено на онлайн-игровые платформы.
Более 22 миллионов долларов были введены на мошенническую платформу.
Данные потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности криптоактивов и их транснационального характера, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Доля притока средств на санкционированные платформы
Около 53,49% средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, направлено на санкционированные платформы, количество связанных транзакций даже в два раза превышает количество транзакций, направленных в подпольные обменники, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционированные платформы по-прежнему являются основным направлением для высокорисковых средств.
Пример анализа: некий инструмент смешивания токенов
В качестве популярного инструмента для смешивания токенов, на данной платформе в ходе данного исследования было получено более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как в августе 2022 года Министерство финансов США внесло эту платформу в список санкционированных организаций, ее объем торгов заметно снизился, что свидетельствует о эффективном сдерживании санкциями ее притока средств.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов делает трудным отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для обозначения рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технических методов, как смешивание токенов, что создает удобные условия для отмывания денег.
Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры в отношении криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что увеличивает риск трансакций с капиталом через границу. В некоторых регионах по-прежнему сохраняется выжидательная позиция в отношении криптоактивов, отсутствуют активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств в серой и черной экономиках.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии довольно низок, разрыв между бедными и богатыми значителен, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры используют это место как базу, в основном привлекая иностранцев к участию.
Техническая сложность регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с проблемами эффективного мониторинга и расследования рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологии и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно страдают от недостатка прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии по-прежнему усложняют отслеживание потоков средств, увеличивая риски безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень безопасности. Для эффективного снижения риска незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительства стран должны разработать и внедрить完善ные политики регулирования Криптоактивов, бороться с незаконной финансовой деятельностью в сети через международное сотрудничество и разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных токенов с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне и усиливали свои способности к распознаванию и предотвращению средств из серых и черных отраслей.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и борьба с высокорисковыми денежными потоками с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технических средств.
Создание механизма многостороннего сотрудничества: поощрять криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и соответствующие учреждения в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укреплять обмен информацией и совместную защиту от рисков, повышать уровень безопасности на блокчейне.
Юго-Восточная Азия, являясь одним из регионов с наибольшим потенциалом для развития Криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Мы продолжим инвестировать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, с целью создания безопасной, прозрачной и соответствующей требованиям экосистемы Криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в области технологий, мы надеемся постепенно снизить незаконные потоки капитала в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ApeEscapeArtist
· 08-10 02:43
Данные немного темные.
Посмотреть ОригиналОтветить0
rekt_but_not_broke
· 08-10 02:42
Снова кого-то разыгрывают как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OneBlockAtATime
· 08-10 02:38
Как же безобразно ведут себя серые схемы?
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotFinancialAdvice
· 08-10 02:32
Денег все еще недостаточно черных?
Посмотреть ОригиналОтветить0
fren.eth
· 08-10 02:30
Частота 16,8% я вижу стабильно вероятность происшествия напрямую /6
Рынок Криптоактивов Юго-Восточной Азии: 16,82% средств могут быть связаны с теневыми и серыми отраслями
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с ростом популярности криптоактивов по всему миру и быстрым увеличением числа пользователей в Юго-Восточной Азии, потоки средств в этом регионе становятся все более частыми и сложными. Для глубокого понимания характеристик движения средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальных финансовых рисков и связей с незаконной деятельностью, мы провели углубленный анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна (например, личные кошельки/пользователи бирж Юго-Восточной Азии), извлеченной с 2020 года. Прослеживая и маркируя пути потоков средств с различными типами рисков, мы обнаружили, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и на макроуровне рассматривает причины этого явления, а также предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно повысился. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей, и следующие несколько аспектов особенно очевидны:
Быстрый рост пользователей: в Юго-Восточной Азии высокая доля молодежного населения, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: В Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и шифрование предоставляет им удобный способ трансграничных платежей, поэтому оно широко используется.
Нерегулируемая среда: Регуляторные политики в отношении виртуальных валют в странах Юго-Восточной Азии различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к определенным рискам соблюдения правил для потоков капитала.
Анализ образца и основные выводы
В результате анализа 10 000 адресов блокчейна выяснилось, что около 45,23% средств свободно обращаются через децентрализованные кошельки на публичной цепочке, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно движущихся средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.
В этих адресах более 110 миллионов долларов США напрямую направлены на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств по оставшимся адресам показало, что через вторичные или многократные транзакции некоторые адреса также косвенно связаны с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с риском связей с черной и серой экономикой до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно имеют риск финансовых операций с черной и серой экономикой.
Анализ потоков средств и рисков в черной и серой индустрии
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 мелкие категории, при этом основные высокие рисковые категории включают в себя:
В этих высокорисковых типах адресов участвует более 240 конкретных сущностей серой и черной экономики.
Результаты исследования показывают, что определенные категории движения средств особенно значительны:
Данные потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности криптоактивов и их транснационального характера, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Около 53,49% средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, направлено на санкционированные платформы, количество связанных транзакций даже в два раза превышает количество транзакций, направленных в подпольные обменники, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционированные платформы по-прежнему являются основным направлением для высокорисковых средств.
В качестве популярного инструмента для смешивания токенов, на данной платформе в ходе данного исследования было получено более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как в августе 2022 года Министерство финансов США внесло эту платформу в список санкционированных организаций, ее объем торгов заметно снизился, что свидетельствует о эффективном сдерживании санкциями ее притока средств.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов делает трудным отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для обозначения рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технических методов, как смешивание токенов, что создает удобные условия для отмывания денег.
Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры в отношении криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что увеличивает риск трансакций с капиталом через границу. В некоторых регионах по-прежнему сохраняется выжидательная позиция в отношении криптоактивов, отсутствуют активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств в серой и черной экономиках.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии довольно низок, разрыв между бедными и богатыми значителен, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры используют это место как базу, в основном привлекая иностранцев к участию.
Техническая сложность регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с проблемами эффективного мониторинга и расследования рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологии и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно страдают от недостатка прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии по-прежнему усложняют отслеживание потоков средств, увеличивая риски безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень безопасности. Для эффективного снижения риска незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительства стран должны разработать и внедрить完善ные политики регулирования Криптоактивов, бороться с незаконной финансовой деятельностью в сети через международное сотрудничество и разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных токенов с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне и усиливали свои способности к распознаванию и предотвращению средств из серых и черных отраслей.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и борьба с высокорисковыми денежными потоками с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технических средств.
Создание механизма многостороннего сотрудничества: поощрять криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и соответствующие учреждения в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укреплять обмен информацией и совместную защиту от рисков, повышать уровень безопасности на блокчейне.
Юго-Восточная Азия, являясь одним из регионов с наибольшим потенциалом для развития Криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Мы продолжим инвестировать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, с целью создания безопасной, прозрачной и соответствующей требованиям экосистемы Криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в области технологий, мы надеемся постепенно снизить незаконные потоки капитала в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.