Управление рисками: выживание платформы торговли цифровой валютой
Слово риск происходит от итальянского "RISQUE" и изначально означало объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, зависящий от нашей степени свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своей работе указывает, что события, такие как подъем и падение компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические рецессии, хотя и повторяются, часто происходят в самый неожиданный момент.
Одним из ключевых элементов финансовой сферы является управление рисками, что особенно важно для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Эти платформы объединяют различные функции, такие как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, а также интегрируют характеристики таких учреждений, как брокеры и фонды, тем самым становясь полноценным финансовым центром.
В отрасли широко считается, что в блокчейн-индустрии существует проблема недостаточной управления рисками, что также приводит к таким трагедиям в индустрии, как кража токенов с бирж. Как правильно организовать управление рисками стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.
Многосторонность рисков
Самое трудное для крипторынка — это системные риски, вызванные политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Участники рынка могут контролировать не системные риски, включая технические риски, операционные риски, риски ликвидности, риски доверия и моральные риски.
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, необходимо в реальном времени контролировать ликвидность, арбитраж, а также различные аномалии в аккаунтах и поддерживать тесную связь с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития отрасли управление рисками может ограничивать скорость развития. В настоящее время многие небольшие и средние торговые платформы все еще недостаточно осознают важность управления рисками, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления.
Если блокчейн-индустрия хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа, являющаяся центром отрасли, должна должным образом решить проблему "Управление рисками".
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах цифровой валюты достигла 283 миллиона долларов США. Проблема безопасности цифровых активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.
Чтобы справиться с этой проблемой, многие торговые платформы предприняли несколько мер:
Создание строгой финансовой аудиторской и системы оповещения в реальном времени
Защита активов с помощью разделения горячих и холодных кошельков и аппаратных кошельков
Создание механизма предварительной компенсации для пользователей и фонда защиты инвесторов
Уделяйте внимание реальному времени и массовой сверке, отслеживайте адреса блокчейна в реальном времени
Назначение профессиональных специалистов по обслуживанию клиентов и экспертов по управлению рисками для анализа рисков активов пользователей
Укрепление образования пользователей в области управления рисками
Кроме того, внедрение услуг третьей стороны по хранению и покупка страховки также являются эффективными способами повышения уровня безопасности активов. Некоторые специалисты отрасли также рекомендуют платформе быть максимально открытой и прозрачной, приглашая коллег для надзора, чтобы уменьшить риск присвоения активов.
Соответствие и управление рисками: устранение неопределенности
Столкнувшись с многочисленными неопределенными факторами, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время ведущие платформы по торговле цифровой валютой в отрасли создали системы управления рисками с различной степенью соблюдения норм, охватывающие все этапы — до, во время и после.
Некоторые практики платформы включают:
Создание стандартизированной системы KYC/AML по борьбе с отмыванием денег
Установить строгие принципы открытия счетов и стандарты предварительной проверки
Получение соответствующей финансовой лицензии, подчинение надзору регулирующих органов
Распределение рисков соблюдения через дистрибутивные операции
Сотрудничество с несколькими глобальными компаниями по соблюдению норм AML/KYC и соответствующими консалтинговыми компаниями
Создание специализированного отдела по соблюдению норм, ответственного за внутреннюю проверку соблюдения норм по всем продуктовым и бизнес-линиям.
Юридический внутренний контроль предоставляет профессиональные юридические рекомендации для снижения юридических рисков
Технический риск-менеджмент: хранитель безопасности платформы
Технические проблемы безопасности являются наиболее распространенными проблемами управления рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью их избежать. Для этого каждая платформа принимает различные меры:
Реализовать количественный мониторинг рыночных рисков для каждого бизнеса, автоматическое хеджирование стратегий.
Создание системы кибербезопасности, соблюдения норм, защиты личных данных и технического управления рисками
Нанять ведущие мировые внешние компании для консультаций по IT-аудиту
Запуск системы безопасности управления рисками на основе больших данных в индустрии блокчейна
Создание системы реального времени для вычисления данных и онлайн-моделей машинного обучения (AI) интеллектуальной системы обнаружения
Внутренний контроль рисков: важный аспект, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны небрежностью сотрудников. Поэтому внутреннее управление рисками занимает чрезвычайно важное место в системе управления рисками.
Меры, принимаемые на разных платформах в области внутреннего управления рисками, включают:
Нормализация процессов, четкое распределение обязанностей и управление полномочиями
Проводить регулярные аудиты
Реализация минимизации управления правами доступа к информации
Создание системы Комитета по управлению рисками и рамок обработки инцидентов безопасности
Проводить непериодическое обучение сотрудников по управлению рисками
Проведение внутренних симуляций, таких как "рыболовство" и другие учения.
Создание внутренней системы данных, системы реального времени сверки и внутренней системы управления рисками
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционной финансовой системе. С одной стороны, волатильность рынка цифровых денег превышает волатильность большинства традиционных финансовых активов; с другой стороны, информационный поток и денежный поток в блокчейн-платежах объединены, анонимность сильнее, и после вывода средств их сложно вернуть.
Заимствование опыта из традиционной финансовой сферы имеет решающее значение для развития управления рисками в индустрии цифровых денег:
Изучение зрелой системы кредитования традиционных финансов.
Заимствование практики интернет-индустрии по использованию больших данных для преобразования пользовательского поведения в кредитные записи
Изучение того, как эффективно извлекать информацию из цепочки и преобразовывать её в показатели для управления рисками
Рассмотрите возможность реализации разделения торговли и активов, при этом разные субъекты отвечают за расчет, клиринг и хранение активов.
Кроме того, платформа цифровых денег должна увеличить инвестиции в управление рисками. Исследования показывают, что средняя доля команды безопасности в командах цифровых валютных бирж составляет 13%, а в среднем 17% бюджета тратится на обеспечение безопасной работы биржи. Учитывая прибыльность и потенциал роста платформы цифровых денег, увеличение инвестиций в управление рисками, привлечение высококвалифицированных специалистов в области управления рисками и создание более современных систем управления рисками является долгосрочной стратегией.
Управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов необходимо вложить, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но одновременно это также снижает риск потерь активов. Для компаний, которые ценят репутацию в отрасли и долгосрочные интересы, укрепление защиты активов клиентов, безусловно, является разумным выбором.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
3
Поделиться
комментарий
0/400
SolidityNewbie
· 6ч назад
Управление рисками слишком важно. Есть много примеров из прошлого.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidatorFlash
· 6ч назад
Вероятность неэффективности показателей управления рисками достигла 67,2%, риск ликвидации резко возрос, похоже, что на этот раз действительно придется наступить на грабли.
Правила выживания на платформе торговли цифровой валютой: Подробное руководство по управлению рисками
Управление рисками: выживание платформы торговли цифровой валютой
Слово риск происходит от итальянского "RISQUE" и изначально означало объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, зависящий от нашей степени свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своей работе указывает, что события, такие как подъем и падение компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические рецессии, хотя и повторяются, часто происходят в самый неожиданный момент.
Одним из ключевых элементов финансовой сферы является управление рисками, что особенно важно для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Эти платформы объединяют различные функции, такие как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, а также интегрируют характеристики таких учреждений, как брокеры и фонды, тем самым становясь полноценным финансовым центром.
В отрасли широко считается, что в блокчейн-индустрии существует проблема недостаточной управления рисками, что также приводит к таким трагедиям в индустрии, как кража токенов с бирж. Как правильно организовать управление рисками стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.
Многосторонность рисков
Самое трудное для крипторынка — это системные риски, вызванные политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Участники рынка могут контролировать не системные риски, включая технические риски, операционные риски, риски ликвидности, риски доверия и моральные риски.
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, необходимо в реальном времени контролировать ликвидность, арбитраж, а также различные аномалии в аккаунтах и поддерживать тесную связь с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития отрасли управление рисками может ограничивать скорость развития. В настоящее время многие небольшие и средние торговые платформы все еще недостаточно осознают важность управления рисками, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления.
Если блокчейн-индустрия хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа, являющаяся центром отрасли, должна должным образом решить проблему "Управление рисками".
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах цифровой валюты достигла 283 миллиона долларов США. Проблема безопасности цифровых активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.
Чтобы справиться с этой проблемой, многие торговые платформы предприняли несколько мер:
Кроме того, внедрение услуг третьей стороны по хранению и покупка страховки также являются эффективными способами повышения уровня безопасности активов. Некоторые специалисты отрасли также рекомендуют платформе быть максимально открытой и прозрачной, приглашая коллег для надзора, чтобы уменьшить риск присвоения активов.
Соответствие и управление рисками: устранение неопределенности
Столкнувшись с многочисленными неопределенными факторами, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время ведущие платформы по торговле цифровой валютой в отрасли создали системы управления рисками с различной степенью соблюдения норм, охватывающие все этапы — до, во время и после.
Некоторые практики платформы включают:
Технический риск-менеджмент: хранитель безопасности платформы
Технические проблемы безопасности являются наиболее распространенными проблемами управления рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью их избежать. Для этого каждая платформа принимает различные меры:
Внутренний контроль рисков: важный аспект, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны небрежностью сотрудников. Поэтому внутреннее управление рисками занимает чрезвычайно важное место в системе управления рисками.
Меры, принимаемые на разных платформах в области внутреннего управления рисками, включают:
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционной финансовой системе. С одной стороны, волатильность рынка цифровых денег превышает волатильность большинства традиционных финансовых активов; с другой стороны, информационный поток и денежный поток в блокчейн-платежах объединены, анонимность сильнее, и после вывода средств их сложно вернуть.
Заимствование опыта из традиционной финансовой сферы имеет решающее значение для развития управления рисками в индустрии цифровых денег:
Кроме того, платформа цифровых денег должна увеличить инвестиции в управление рисками. Исследования показывают, что средняя доля команды безопасности в командах цифровых валютных бирж составляет 13%, а в среднем 17% бюджета тратится на обеспечение безопасной работы биржи. Учитывая прибыльность и потенциал роста платформы цифровых денег, увеличение инвестиций в управление рисками, привлечение высококвалифицированных специалистов в области управления рисками и создание более современных систем управления рисками является долгосрочной стратегией.
Управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов необходимо вложить, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но одновременно это также снижает риск потерь активов. Для компаний, которые ценят репутацию в отрасли и долгосрочные интересы, укрепление защиты активов клиентов, безусловно, является разумным выбором.