Анализ и оценка влияния последних регуляторных политик ЕС в области шифрования активов
В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире основная юрисдикция, разработавшая комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил внедрить более строгие ограничительные правила для регулирования переводов шифрования и частных кошельков в своих правилах по борьбе с отмыванием денег. Эти правила включают ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязанностей платформы по KYC.
23 марта Европейский парламент и Совет Европейского Союза официально реализовали эту концепцию, выпустив последний закон против отмывания денег "Открытие коробки". В этой статье будет проведен анализ этого нового закона и рассмотрены возможные демонстрационные эффекты.
Обзор нового указа "Открытие коробки" по шифрованию активов ЕС
"Открытие коробки" изначально относилось к использованию хакерского программного обеспечения для кражи информации других людей и её раскрытию, теперь это общее понятие для раскрытия реальной идентификационной информации пользователей интернета. Новые правила борьбы с отмыванием денег в отношении шифрования, введенные Европейским Союзом, называются "Указом о раскрытии", в основном потому, что их регуляторная цель заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать отмывание денег и использование шифрованных активов для уклонения от налогов, избегания регулирования и перемещения активов.
Основные правила включают:
В пределах юрисдикции Европейского Союза запрещается использование любых неидентифицированных самоуправляемых шифровальных кошельков для любых масштабов платежей в криптовалюте.
Компании по шифрованию должны проводить дью-дилидженс для сделок свыше 1000 евро.
Эти правила в основном касаются пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования ( VASP ).
Новые правила имеют значительное влияние как с положительной, так и с отрицательной стороны. С одной стороны, они в сочетании с правилами закона MiCA и сбора информации о переводах криптовалюты (TFR) могут максимально ограничить преступления, связанные с использованием криптовалюты, и подготовить почву для возможной налоговой политики по криптоактивам в будущем. С другой стороны, они напрямую устраняют наиболее важную характеристику криптовалюты — "анонимность", что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый закон Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут использоваться для отмывания денег. Например, запрещается использование неофициальных наличных платежей на сумму более 3000 евро в коммерческих сделках, полностью запрещены наличные платежи свыше 10000 евро. Отрасли, такие как рынок предметов роскоши и профессиональный футбол, также будут находиться под строгим контролем.
Влияние "открытия коробки" последних криптоактивов ЕС
В качестве одного из основных юрисдикций мира, эта регуляторная инициатива ЕС окажет важное демонстрационное влияние на всю отрасль шифрования активов, и ожидается, что другие страны также будут ориентироваться на эту законодательную базу.
С позитивной стороны, "Код открытия" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более мягкий, чем полное запрещение шифрования, и соответствует регулирующей политике "ослабления", а не "закрытия".
Однако такая относительно "гибкая" регуляция имеет и свои жесткие стороны. Причина, по которой криптосообщество и участники Web3 признают и доверяют технологии блокчейн и криптоактивам, заключается в их уникальной характеристике "технического доверия" и праве свободного распоряжения активами. Действие "открытия коробки" не только лишает криптоактивы анонимности, но также может ограничить право пользователей свободно распоряжаться своим имуществом. Более того, это может привести к распространению традиционной централизованной регуляторной власти на сообщество криптоактивов.
Стоит отметить, что ранее введенные Европейским Союзом меры по ужесточению регулирования под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием денег" не получили поддержки большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия открыто собрала общественное мнение о законопроекте по ограничению наличных платежей, более 90% граждан высказались против, считая, что такие меры не могут эффективно остановить массовое и системное отмывание денег, а скорее неправомерно ограничивают права граждан на свободное распоряжение своим имуществом.
С этой точки зрения, "Открытие коробки" может привести к чрезмерному регулированию. После официального внедрения может быть трудно найти надлежащий баланс между различными законными интересами, такими как финансовая безопасность, инновации в области технологий и порядок в финансовой и социальной сферах. Это может привести к тому, что местные пользователи шифрования в ЕС перейдут к другим нерегулируемым активам, а VASP столкнутся с тяжелыми обязательствами по KYC и проблемами с потерей пользователей.
"Открытие коробки" и его влияние на другие шифрование активы
В настоящее время "Код открытия" в основном влияет на торговлю шифрованием, но не исключается возможность его охвата другими шифрованными активами в будущем.
В настоящее время внутри регуляторных органов ЕС существует спор о том, следует ли применять свод правил по борьбе с отмыванием денег к таким активам, как NFT, DeFi, GameFi и другим шифрованным активам и приложениям Web3. Судя по существующему законодательству, другие шифрованные активы, кроме шифрования валюты, пока не попадают под регуляцию.
Это связано с двумя основными причинами:
Рынок других шифрованных активов, кроме шифрования валюты, относительно мал по размеру и еще не достаточно велик, чтобы стать инструментом для масштабных преступных действий, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.
Европейский Союз сохраняет осторожный подход к законодательству о регулировании шифрования активов и не желает преждевременно вводить строгие меры регулирования, пока другие шифрования активы не созрели и соответствующие технологии не получили широкого применения.
Поэтому будущее других шифрования активов и Web3 приложений в значительной степени зависит от того, смогут ли участники отрасли сформировать эффективные механизмы самоконтроля и самоинициирования, достичь консенсуса с регулирующими органами и создать совместные усилия.
Заключение
Хотя после объявления "открытой коробки" потребуется еще три года переходного периода для официального внедрения, этот переходный период предназначен только для соблюдения требований. Это означает, что в настоящее время на территории юрисдикции Европейского Союза невозможно использовать само-хранимые кошельки для анонимных платежей в шифрование.
Оценка "Закона о раскрытии" должна основываться на результатах его последующего внедрения. Несмотря на то, что в настоящее время у Европейского Союза недостаточно доказательств эффективности и необходимости реализации "Закона о раскрытии" в борьбе с преступностью, смелость ЕС как первого крупного экономического региона, пытающегося регулировать шифрование активов, заслуживает признания. В будущем нам необходимо внимательно следить за результатами реализации этой политики и её влиянием на глобальную индустрию шифрования активов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LiquidationWatcher
· 08-05 22:53
вот мы снова здесь... получаю флешбеки ПТСР от медвежьего рынка 2022 года сейчас смх
Посмотреть ОригиналОтветить0
MemeTokenGenius
· 08-04 00:36
А, так сразу открываем коробку, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
gas_fee_therapist
· 08-04 00:34
Регулирование снова пришло gg
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainSpy
· 08-04 00:31
Снова пришли за деньгами, мир криптовалют не достаточно вас заботит?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityWitch
· 08-04 00:28
Регулирование снова пришло, хм, BTC скоро остынет?
Приходит "Распоряжение об открытии коробки" Европейского Союза: анализ новых правил регулирования шифрования активов и глобальное влияние
Анализ и оценка влияния последних регуляторных политик ЕС в области шифрования активов
В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире основная юрисдикция, разработавшая комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил внедрить более строгие ограничительные правила для регулирования переводов шифрования и частных кошельков в своих правилах по борьбе с отмыванием денег. Эти правила включают ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязанностей платформы по KYC.
23 марта Европейский парламент и Совет Европейского Союза официально реализовали эту концепцию, выпустив последний закон против отмывания денег "Открытие коробки". В этой статье будет проведен анализ этого нового закона и рассмотрены возможные демонстрационные эффекты.
Обзор нового указа "Открытие коробки" по шифрованию активов ЕС
"Открытие коробки" изначально относилось к использованию хакерского программного обеспечения для кражи информации других людей и её раскрытию, теперь это общее понятие для раскрытия реальной идентификационной информации пользователей интернета. Новые правила борьбы с отмыванием денег в отношении шифрования, введенные Европейским Союзом, называются "Указом о раскрытии", в основном потому, что их регуляторная цель заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать отмывание денег и использование шифрованных активов для уклонения от налогов, избегания регулирования и перемещения активов.
Основные правила включают:
Эти правила в основном касаются пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования ( VASP ).
Новые правила имеют значительное влияние как с положительной, так и с отрицательной стороны. С одной стороны, они в сочетании с правилами закона MiCA и сбора информации о переводах криптовалюты (TFR) могут максимально ограничить преступления, связанные с использованием криптовалюты, и подготовить почву для возможной налоговой политики по криптоактивам в будущем. С другой стороны, они напрямую устраняют наиболее важную характеристику криптовалюты — "анонимность", что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.
Стоит отметить, что новый закон Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут использоваться для отмывания денег. Например, запрещается использование неофициальных наличных платежей на сумму более 3000 евро в коммерческих сделках, полностью запрещены наличные платежи свыше 10000 евро. Отрасли, такие как рынок предметов роскоши и профессиональный футбол, также будут находиться под строгим контролем.
Влияние "открытия коробки" последних криптоактивов ЕС
В качестве одного из основных юрисдикций мира, эта регуляторная инициатива ЕС окажет важное демонстрационное влияние на всю отрасль шифрования активов, и ожидается, что другие страны также будут ориентироваться на эту законодательную базу.
С позитивной стороны, "Код открытия" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более мягкий, чем полное запрещение шифрования, и соответствует регулирующей политике "ослабления", а не "закрытия".
Однако такая относительно "гибкая" регуляция имеет и свои жесткие стороны. Причина, по которой криптосообщество и участники Web3 признают и доверяют технологии блокчейн и криптоактивам, заключается в их уникальной характеристике "технического доверия" и праве свободного распоряжения активами. Действие "открытия коробки" не только лишает криптоактивы анонимности, но также может ограничить право пользователей свободно распоряжаться своим имуществом. Более того, это может привести к распространению традиционной централизованной регуляторной власти на сообщество криптоактивов.
Стоит отметить, что ранее введенные Европейским Союзом меры по ужесточению регулирования под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием денег" не получили поддержки большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия открыто собрала общественное мнение о законопроекте по ограничению наличных платежей, более 90% граждан высказались против, считая, что такие меры не могут эффективно остановить массовое и системное отмывание денег, а скорее неправомерно ограничивают права граждан на свободное распоряжение своим имуществом.
С этой точки зрения, "Открытие коробки" может привести к чрезмерному регулированию. После официального внедрения может быть трудно найти надлежащий баланс между различными законными интересами, такими как финансовая безопасность, инновации в области технологий и порядок в финансовой и социальной сферах. Это может привести к тому, что местные пользователи шифрования в ЕС перейдут к другим нерегулируемым активам, а VASP столкнутся с тяжелыми обязательствами по KYC и проблемами с потерей пользователей.
"Открытие коробки" и его влияние на другие шифрование активы
В настоящее время "Код открытия" в основном влияет на торговлю шифрованием, но не исключается возможность его охвата другими шифрованными активами в будущем.
В настоящее время внутри регуляторных органов ЕС существует спор о том, следует ли применять свод правил по борьбе с отмыванием денег к таким активам, как NFT, DeFi, GameFi и другим шифрованным активам и приложениям Web3. Судя по существующему законодательству, другие шифрованные активы, кроме шифрования валюты, пока не попадают под регуляцию.
Это связано с двумя основными причинами:
Поэтому будущее других шифрования активов и Web3 приложений в значительной степени зависит от того, смогут ли участники отрасли сформировать эффективные механизмы самоконтроля и самоинициирования, достичь консенсуса с регулирующими органами и создать совместные усилия.
Заключение
Хотя после объявления "открытой коробки" потребуется еще три года переходного периода для официального внедрения, этот переходный период предназначен только для соблюдения требований. Это означает, что в настоящее время на территории юрисдикции Европейского Союза невозможно использовать само-хранимые кошельки для анонимных платежей в шифрование.
Оценка "Закона о раскрытии" должна основываться на результатах его последующего внедрения. Несмотря на то, что в настоящее время у Европейского Союза недостаточно доказательств эффективности и необходимости реализации "Закона о раскрытии" в борьбе с преступностью, смелость ЕС как первого крупного экономического региона, пытающегося регулировать шифрование активов, заслуживает признания. В будущем нам необходимо внимательно следить за результатами реализации этой политики и её влиянием на глобальную индустрию шифрования активов.