Новые правила Государственного управления иностранными валютами вызвали повышение надзора за валютными рисками банков. Каково влияние на сделки с Виртуальными деньгами?
Глубина анализа влияния новых правил Государственного управления валютного контроля на форекс-торговлю
Недавно Госуправление валютного контроля опубликовало «Управление отчетностью по банковским операциям с валютными рисками (пробный вариант)». Это новое правило предъявляет более высокие требования к управлению банковскими валютными операциями и может оказать определенное влияние на валютных трейдеров. В этой статье мы глубоко проанализируем основные положения данного регламента и обсудим, какое конкретное влияние он может оказать на трейдеров.
С учетом того, что глобальная финансовая среда становится все более сложной, трансграничные потоки капитала демонстрируют тенденцию к диверсификации, управление валютными рисками в банках становится приоритетной областью для регулирующих органов. Этот новый регуляторный документ направлен на повышение прозрачности, соблюдения норм и уровня управления рисками в валютных сделках банков. Для трейдеров на форекс новые правила могут оказать прямое или косвенное влияние на операционные процедуры, управление рисками, обязательства по отчетности и другие аспекты.
Основные обязанности и обязательства банка
Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: банки должны установить всеобъемлющие и эффективные стандарты мониторинга для отслеживания рисковых сделок на форекс, которые могут быть связаны с фиктивной торговлей, незаконной трансакцией через границу и т. д., и своевременно отчитываться об этом. Банки должны учитывать информацию из различных источников, анализировать и идентифицировать торговую информацию и сохранять полные записи анализа.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки должны активно сотрудничать с органами валютного контроля, своевременно предоставляя точные и полные соответствующие документы, материалы и данные.
Совершенствование внутреннего управления: банки должны разработать эффективные внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности по торговле форекс-рисками и усилить управление филиалами. В то же время, необходимо создать полноценную систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное共享 и надежно хранить соответствующие материалы.
Соблюдение обязательств по конфиденциальности: банк обязан строго сохранять в тайне информацию, полученную в процессе выполнения методов, и не может раскрывать или незаконно предоставлять ее другим.
Нести ответственность за нарушения: если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако если банк сможет доказать, что действовал добросовестно, он может быть освобожден от соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков при торговле банком
При оценке рисков трансакций трансграничного перевода средств банки уделяют особое внимание следующим аспектам:
Сумма сделки: если произойдет крупное транснациональное движение средств, которое серьезно не соответствует экономической способности клиента или нормальному объему бизнеса, это может рассматриваться как подозрительная сделка.
Частота сделок: аномальные изменения в частоте сделок также могут привлечь внимание банка. Например, если у какого-то клиента внезапно возникает частая трансакция средств через границу, которая значительно превышает его нормальную бизнес-активность.
Направление средств: если направление средств не соответствует заявленной цели клиента или направляется в высокорискованные районы, банк будет проявлять повышенную осторожность.
Отраслевые характеристики: банки будут учитывать свои бизнес-особенности и информацию о регулировании, уделяя особое внимание перемещению средств клиентов из определенных отраслей.
Оценка рисков виртуальной валютной торговли
Торговля виртуальными валютами в текущей регулирующей среде легко может быть признана высокорисковой сделкой. Согласно новым правилам, трансграничные финансовые операции с виртуальными валютами четко отнесены к высокорисковым типам сделок. Банки и другие финансовые учреждения обычно проявляют осторожность в отношении таких сделок.
Регуляторы считают, что в торговле виртуальными валютами существуют такие характеристики, как отсутствие регулирования, высокая волатильность цен и большая анонимность, что делает их удобными для незаконного перемещения средств и отмывания денег. Поэтому финансовым учреждениям требуется сохранять высокую бдительность в отношении торговли виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля.
Критерии оценки аномальных транзакций банком
Банки при оценке того, является ли транзакция аномальной, обычно учитывают следующие факторы:
Превышает ли сумма сделки диапазон повседневных доходов и расходов счета
Увеличилась ли частота торговых операций в краткосрочной перспективе?
Направление средств четко ли определено, связано ли оно с нормальной деловой деятельностью счета
Существует ли разумная экономическая цель и коммерческая логика сделки?
Есть ли полные торговые документы и пояснения к ним
Для операций с виртуальными валютами банки особенно обращают внимание на высокочастотные сделки, сложные финансовые потоки, трудности в отслеживании и т. д. Если источник и назначение средств не совпадают, или происходит частый обмен фиатной валюты на виртуальные, это может рассматриваться как рискованная сделка.
Меры банков по управлению рисковыми сделками
Когда банк определяет, что транзакция несет риск, он может предпринять следующие меры:
Повышение уровня рисков соблюдения форекс для участников торговли, усиление последующего контроля за бизнесом.
Повышение уровня одобрения связанных бизнесов
Ограничение на установление новых форекс бизнес-отношений, вплоть до прекращения существующих бизнес-отношений
Разумно ограничить суммы, количество и типы не лицом к лицу форекс операций.
В крайних случаях возможно замораживание аккаунта или ограничение перевода средств
Чтобы избежать принятия вышеуказанных мер, трейдеры должны гарантировать законность и соответствие своих сделок, предоставляя четкие и разумные объяснения торгового фона и соответствующие документы. Активное сотрудничество с банком в ходе расследования также помогает снизить вероятность признания сделки рискованной.
Заморозка и разморозка счета
В новых правилах не указаны конкретные сроки заморозки счета и процесс разморозки. В общем случае, если счет был заморожен из-за торговых рисков на форексе, рекомендуется предпринять следующие шаги:
Активно свяжитесь с банком, подробно объясните背景 и用途交易.
Предоставить полные торговые документы и сопутствующие материалы
Активно сотрудничать с расследованием банка
После подтверждения банком отсутствия рисков в сделке, аккаунт может быть восстановлен в нормальное состояние.
Влияние на участников торгов в виртуальных валютах
На фоне усиления мониторинга рисков в банках участники торговли виртуальными валютами (включая "U商" и др.) могут столкнуться со следующими последствиями:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями, что влияет на ликвидность платформы и пользовательский опыт.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки, связанные с виртуальными валютами, или требовать предоставления большего количества комплаенс-материалов, что увеличивает операционные расходы платформы.
Увеличение давления со стороны регуляторов: платформе необходимо инвестировать больше ресурсов в соблюдение нормативных требований и контроль рисков, особенно в международной торговле, где необходимо соблюдать законы разных стран.
Снижение операционной эффективности: Частые проверки и требования к соблюдению могут повлиять на эффективность торговли, особенно это сильнее сказывается на малых платформах.
Снижение пользовательского опыта: более строгая проверка личности и аудит транзакций могут привести к снижению пользовательского опыта, что повлияет на конкурентоспособность платформы.
В общем, внедрение новых правил может создать для участников виртуальной валютной торговли большие операционные вызовы и давление со стороны регуляторов. Платформы должны искать баланс между соблюдением требований и пользовательским опытом, одновременно активно адаптируясь к постоянно меняющейся регуляторной среде.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LiquidatorFlash
· 07-17 08:33
Диапазон ликвидационной силы 0,67~0,78... Похоже, даже трехкратный левередж под угрозой.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RektRecorder
· 07-16 02:35
Снова хотят ужесточить контроль, смогут ли они учесть все?
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketHustler
· 07-15 02:18
Регулирование будет только ужесточаться, картина станет шире.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinMarathoner
· 07-15 01:07
просто еще одна преграда на регуляторном марафоне... учреждения продолжают бежать, пока розничные инвесторы восстанавливают дыхание
Новые правила Государственного управления иностранными валютами вызвали повышение надзора за валютными рисками банков. Каково влияние на сделки с Виртуальными деньгами?
Глубина анализа влияния новых правил Государственного управления валютного контроля на форекс-торговлю
Недавно Госуправление валютного контроля опубликовало «Управление отчетностью по банковским операциям с валютными рисками (пробный вариант)». Это новое правило предъявляет более высокие требования к управлению банковскими валютными операциями и может оказать определенное влияние на валютных трейдеров. В этой статье мы глубоко проанализируем основные положения данного регламента и обсудим, какое конкретное влияние он может оказать на трейдеров.
С учетом того, что глобальная финансовая среда становится все более сложной, трансграничные потоки капитала демонстрируют тенденцию к диверсификации, управление валютными рисками в банках становится приоритетной областью для регулирующих органов. Этот новый регуляторный документ направлен на повышение прозрачности, соблюдения норм и уровня управления рисками в валютных сделках банков. Для трейдеров на форекс новые правила могут оказать прямое или косвенное влияние на операционные процедуры, управление рисками, обязательства по отчетности и другие аспекты.
Основные обязанности и обязательства банка
Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: банки должны установить всеобъемлющие и эффективные стандарты мониторинга для отслеживания рисковых сделок на форекс, которые могут быть связаны с фиктивной торговлей, незаконной трансакцией через границу и т. д., и своевременно отчитываться об этом. Банки должны учитывать информацию из различных источников, анализировать и идентифицировать торговую информацию и сохранять полные записи анализа.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки должны активно сотрудничать с органами валютного контроля, своевременно предоставляя точные и полные соответствующие документы, материалы и данные.
Совершенствование внутреннего управления: банки должны разработать эффективные внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности по торговле форекс-рисками и усилить управление филиалами. В то же время, необходимо создать полноценную систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное共享 и надежно хранить соответствующие материалы.
Соблюдение обязательств по конфиденциальности: банк обязан строго сохранять в тайне информацию, полученную в процессе выполнения методов, и не может раскрывать или незаконно предоставлять ее другим.
Нести ответственность за нарушения: если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако если банк сможет доказать, что действовал добросовестно, он может быть освобожден от соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков при торговле банком
При оценке рисков трансакций трансграничного перевода средств банки уделяют особое внимание следующим аспектам:
Сумма сделки: если произойдет крупное транснациональное движение средств, которое серьезно не соответствует экономической способности клиента или нормальному объему бизнеса, это может рассматриваться как подозрительная сделка.
Частота сделок: аномальные изменения в частоте сделок также могут привлечь внимание банка. Например, если у какого-то клиента внезапно возникает частая трансакция средств через границу, которая значительно превышает его нормальную бизнес-активность.
Направление средств: если направление средств не соответствует заявленной цели клиента или направляется в высокорискованные районы, банк будет проявлять повышенную осторожность.
Отраслевые характеристики: банки будут учитывать свои бизнес-особенности и информацию о регулировании, уделяя особое внимание перемещению средств клиентов из определенных отраслей.
Оценка рисков виртуальной валютной торговли
Торговля виртуальными валютами в текущей регулирующей среде легко может быть признана высокорисковой сделкой. Согласно новым правилам, трансграничные финансовые операции с виртуальными валютами четко отнесены к высокорисковым типам сделок. Банки и другие финансовые учреждения обычно проявляют осторожность в отношении таких сделок.
Регуляторы считают, что в торговле виртуальными валютами существуют такие характеристики, как отсутствие регулирования, высокая волатильность цен и большая анонимность, что делает их удобными для незаконного перемещения средств и отмывания денег. Поэтому финансовым учреждениям требуется сохранять высокую бдительность в отношении торговли виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля.
Критерии оценки аномальных транзакций банком
Банки при оценке того, является ли транзакция аномальной, обычно учитывают следующие факторы:
Для операций с виртуальными валютами банки особенно обращают внимание на высокочастотные сделки, сложные финансовые потоки, трудности в отслеживании и т. д. Если источник и назначение средств не совпадают, или происходит частый обмен фиатной валюты на виртуальные, это может рассматриваться как рискованная сделка.
Меры банков по управлению рисковыми сделками
Когда банк определяет, что транзакция несет риск, он может предпринять следующие меры:
Чтобы избежать принятия вышеуказанных мер, трейдеры должны гарантировать законность и соответствие своих сделок, предоставляя четкие и разумные объяснения торгового фона и соответствующие документы. Активное сотрудничество с банком в ходе расследования также помогает снизить вероятность признания сделки рискованной.
Заморозка и разморозка счета
В новых правилах не указаны конкретные сроки заморозки счета и процесс разморозки. В общем случае, если счет был заморожен из-за торговых рисков на форексе, рекомендуется предпринять следующие шаги:
После подтверждения банком отсутствия рисков в сделке, аккаунт может быть восстановлен в нормальное состояние.
Влияние на участников торгов в виртуальных валютах
На фоне усиления мониторинга рисков в банках участники торговли виртуальными валютами (включая "U商" и др.) могут столкнуться со следующими последствиями:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями, что влияет на ликвидность платформы и пользовательский опыт.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки, связанные с виртуальными валютами, или требовать предоставления большего количества комплаенс-материалов, что увеличивает операционные расходы платформы.
Увеличение давления со стороны регуляторов: платформе необходимо инвестировать больше ресурсов в соблюдение нормативных требований и контроль рисков, особенно в международной торговле, где необходимо соблюдать законы разных стран.
Снижение операционной эффективности: Частые проверки и требования к соблюдению могут повлиять на эффективность торговли, особенно это сильнее сказывается на малых платформах.
Снижение пользовательского опыта: более строгая проверка личности и аудит транзакций могут привести к снижению пользовательского опыта, что повлияет на конкурентоспособность платформы.
В общем, внедрение новых правил может создать для участников виртуальной валютной торговли большие операционные вызовы и давление со стороны регуляторов. Платформы должны искать баланс между соблюдением требований и пользовательским опытом, одновременно активно адаптируясь к постоянно меняющейся регуляторной среде.