Pagamento transfronteiriço: conveniente, mas não adequado para transações de moeda virtual
Recentemente, o serviço de "pagamentos transfronteiriços" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambos os locais realizem transferências instantâneas de pequenas quantias, sem a necessidade de processos bancários complicados, podendo ser operado apenas através de aplicações para smartphone. No entanto, essa conveniência é aplicável à transferência de fundos após transações de moeda virtual? Este artigo irá explorar essa questão.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O sistema de pagamento transfronteiriço é a conexão entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" do continente e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Ele segue as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões, direcionando-se principalmente a usuários individuais. As remessas para o norte (de Hong Kong para o continente) são limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (do continente para Hong Kong) são limitadas a entidades com identidade do continente.
O limite de remessa diário é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do continente ainda estão sujeitos ao limite de 50.000 dólares/ano para a conveniência de compra de moeda. Atualmente, este serviço não tem custo, mas no futuro pode ser expandido para várias cenários de aplicação, como de pessoa para empresa, de empresa para pessoa, entre outros.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual ocorre principalmente de três maneiras:
Lojas OTC offline: é possível trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas transferências não podem utilizar contas bancárias do continente.
Exchanges licenciadas: como OSL, HashKey, etc., mas cidadãos residentes apenas na parte continental não conseguem abrir conta.
Corretoras: como a Victory Securities, Guotai Junan International, etc., também não aceitam a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho de Hong Kong ou prova de residência, as lojas OTC parecem ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais do uso de moeda virtual em pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos, existem riscos legais associados à transferência de fundos após a utilização para transações de moeda virtual:
Limitação de identidade: Transferências norte-sul exigem que o remetente seja residente de Hong Kong. Residentes do interior da China, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em utilizar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para cartões bancários do interior.
Limitação do âmbito de negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de propinas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, cuidados de saúde, pagamento de salários, entre outros cenários.
Requisitos regulatórios: As instituições participantes devem cumprir as normas de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade anti-lavagem de dinheiro e estabelecer mecanismos de monitoramento de risco.
Revisão do propósito da remessa: Embora atualmente os negócios de pagamentos transfronteiriços não revisem rigorosamente o histórico das operações, por razões de conformidade, não é recomendado utilizar isso para a transferência de fundos relacionados a moeda virtual.
Conclusão
Com o desenvolvimento do mercado de ativos virtuais de Hong Kong, as instituições financeiras tradicionais também começaram a entrar neste campo. Recentemente, uma corretora foi autorizada a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito de sua licença de negociação de valores mobiliários, gerando grande discussão no mercado. Isso indica que a linha entre moeda virtual e finanças tradicionais está gradualmente se tornando mais tênue, mas a operação em conformidade continua a ser crucial. Para investidores individuais, ao realizar transferências de fundos transfronteiriças, é necessário considerar cuidadosamente os riscos legais e garantir que as operações estejam em conformidade.
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SatoshiChallenger
· 13h atrás
O limite é muito baixo, nem mesmo a taxa de gás é suficiente.
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wagmi_eventually
· 13h atrás
Com um limite tão baixo, como é que se joga?
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GweiTooHigh
· 13h atrás
Mais uma política regulatória tão rígida...
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RamenDeFiSurvivor
· 13h atrás
Limite de 200 mil? Fazer as pessoas de parvas não é suficiente para encher os dentes~
O pagamento transfronteiriço facilita pequenas remessas. Não se aplica à transferência de fundos para negociação de moeda virtual.
Pagamento transfronteiriço: conveniente, mas não adequado para transações de moeda virtual
Recentemente, o serviço de "pagamentos transfronteiriços" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambos os locais realizem transferências instantâneas de pequenas quantias, sem a necessidade de processos bancários complicados, podendo ser operado apenas através de aplicações para smartphone. No entanto, essa conveniência é aplicável à transferência de fundos após transações de moeda virtual? Este artigo irá explorar essa questão.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O sistema de pagamento transfronteiriço é a conexão entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" do continente e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Ele segue as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões, direcionando-se principalmente a usuários individuais. As remessas para o norte (de Hong Kong para o continente) são limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (do continente para Hong Kong) são limitadas a entidades com identidade do continente.
O limite de remessa diário é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do continente ainda estão sujeitos ao limite de 50.000 dólares/ano para a conveniência de compra de moeda. Atualmente, este serviço não tem custo, mas no futuro pode ser expandido para várias cenários de aplicação, como de pessoa para empresa, de empresa para pessoa, entre outros.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual ocorre principalmente de três maneiras:
Lojas OTC offline: é possível trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas transferências não podem utilizar contas bancárias do continente.
Exchanges licenciadas: como OSL, HashKey, etc., mas cidadãos residentes apenas na parte continental não conseguem abrir conta.
Corretoras: como a Victory Securities, Guotai Junan International, etc., também não aceitam a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho de Hong Kong ou prova de residência, as lojas OTC parecem ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais do uso de moeda virtual em pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos, existem riscos legais associados à transferência de fundos após a utilização para transações de moeda virtual:
Limitação de identidade: Transferências norte-sul exigem que o remetente seja residente de Hong Kong. Residentes do interior da China, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em utilizar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para cartões bancários do interior.
Limitação do âmbito de negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de propinas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, cuidados de saúde, pagamento de salários, entre outros cenários.
Requisitos regulatórios: As instituições participantes devem cumprir as normas de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade anti-lavagem de dinheiro e estabelecer mecanismos de monitoramento de risco.
Revisão do propósito da remessa: Embora atualmente os negócios de pagamentos transfronteiriços não revisem rigorosamente o histórico das operações, por razões de conformidade, não é recomendado utilizar isso para a transferência de fundos relacionados a moeda virtual.
Conclusão
Com o desenvolvimento do mercado de ativos virtuais de Hong Kong, as instituições financeiras tradicionais também começaram a entrar neste campo. Recentemente, uma corretora foi autorizada a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito de sua licença de negociação de valores mobiliários, gerando grande discussão no mercado. Isso indica que a linha entre moeda virtual e finanças tradicionais está gradualmente se tornando mais tênue, mas a operação em conformidade continua a ser crucial. Para investidores individuais, ao realizar transferências de fundos transfronteiriças, é necessário considerar cuidadosamente os riscos legais e garantir que as operações estejam em conformidade.