Perspectivas de desenvolvimento da pista RWA e as vantagens estratégicas da Aptos
Tokenização de ativos físicos ( RWA ) é uma área de grande interesse, que ainda não liberou plenamente seu potencial de conectar enormes ativos do mercado tradicional. Dados mostram que o valor de mercado total dos ativos RWA na indústria cripto é de apenas 24 bilhões de dólares, embora tenha crescido 56% no primeiro semestre deste ano, ainda está em fase inicial. Com a tokenização de mais ativos físicos no futuro, espera-se que o RWA entre em uma nova fase de desenvolvimento.
Neste momento crucial, uma determinada blockchain já demonstrou uma tendência de superação. Nos últimos 30 dias, o valor total de ativos garantidos (TVL) na blockchain aumentou 56,4%, atingindo 538 milhões de dólares, subindo para a terceira posição entre as blockchains. Com a adesão de mais protocolos de empréstimo, a vantagem competitiva dessa blockchain no campo dos ativos do mundo real (RWA) pode se destacar ainda mais.
O crédito privado lidera o atual mercado de RWA
O crédito privado representa 58% da participação dos ativos RWA, tornando-se a categoria de ativos mais observada, seguida pelos títulos do governo dos EUA. Os ativos de crédito privado existem principalmente na forma on-chain, e a maioria carece de liquidez de negociação; enquanto os títulos do governo dos EUA enfrentam a pressão competitiva das stablecoins que geram rendimento.
O crédito privado refere-se a empréstimos concedidos por instituições ou investidores não bancários a empresas ou indivíduos no mercado privado. Embora o crédito privado tradicional ofereça retornos consideráveis, também apresenta problemas como altos custos, baixa eficiência e barreiras de entrada elevadas. Os protocolos de criptografia atuam como intermediários, emitindo e gerindo ativos na cadeia, reduzindo custos e aumentando a transparência.
Processo de Tokenização de Ativos de Crédito Privado
( 1. Geração de ativos de crédito off-chain
O emissor de ativos é responsável pela geração de ativos de crédito fora da cadeia, incluindo a assinatura de contratos de empréstimo, definição de ativos garantidos, elaboração de planos de pagamento e cláusulas de inadimplência, além de revisar a situação financeira do mutuário.
) 2. Construir a estrutura do token na cadeia
Através do protocolo RWA, um ou vários empréstimos podem ser mapeados como tokens na blockchain, podendo adotar formas como NFT, SFT ou ERC-20. Os metadados do token abrangem a identificação anónima do mutuário, o montante do principal, a taxa de juro, a frequência de reembolso, a data de vencimento, entre outras informações.
3. Embalagem em conformidade
Estabelecer entidades de finalidade específica ou prestadores de serviços de ativos virtuais como custodiante legal, garantindo conformidade com os requisitos regulamentares. Os investidores devem completar a revisão KYC/KYB e AML, sujeitos à legislação relevante.
4. Emissão de tokens e financiamento
Exibir tokens através da plataforma de protocolo e aceitar investimentos em blockchain. Após a verificação KYC, os investidores podem usar criptomoedas para investir e obter tokens RWA como comprovante.
5. Distribuição de lucros e liquidação de ativos
Os mutuários reembolsam de acordo com o plano, e os fundos são distribuídos aos detentores de tokens através de contratos inteligentes. Após o vencimento do empréstimo, o capital é automaticamente devolvido ou são organizados ativos para a sua continuidade.
A vantagem competitiva de uma blockchain pública no setor RWA
Vantagens Técnicas
Esta blockchain pública utiliza tecnologia de blockchain avançada, com características de alta capacidade de processamento, baixa latência e baixos custos de transação, sendo muito adequada para cenários RWA. A sua arquitetura modular também oferece um bom suporte para a gestão de ativos complexos.
Estrutura ecológica
A blockchain pública aumentou significativamente sua competitividade através da colaboração com gigantes das finanças tradicionais e da expansão do ecossistema DeFi. Várias instituições financeiras renomadas já lançaram produtos relacionados a RWA nesta cadeia.
Amizade regulatória
Esta blockchain colabora com plataformas de conformidade, incorporando funções de verificação de identidade em cadeia e rastreamento de ativos, em conformidade com os requisitos regulatórios. No contexto de um ambiente regulatório global que se torna gradualmente mais claro, suas características de baixas taxas e confirmação rápida tornam-na uma escolha ideal para uma blockchain de conformidade.
Posicionamento em mercados emergentes
A estratégia RWA desta blockchain foca nos mercados emergentes, especialmente em regiões com baixa inclusão financeira. Ao tokenizar produtos de crédito privado, fornece soluções de financiamento diversificadas para mercados emergentes e áreas específicas.
Resumo
Com o crédito privado como motor de crescimento de RWA, a vantagem da blockchain em termos de tecnologia e ecossistema mostra um forte potencial de crescimento neste setor. No futuro, com a otimização do ambiente regulatório e a expansão do ecossistema DeFi, espera-se que a blockchain consolide ainda mais sua posição de liderança no campo de RWA.
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CryptoSourGrape
· 13h atrás
Se eu tivesse entrado no aptos no ano passado, agora já estaria a ter pequenos bulls... Ai, mas na altura ainda estava a chamar cadeia de lixo no grupo.
Aptos em ascensão: O cavalo negro do mercado RWA e a transformação do crédito privado
Perspectivas de desenvolvimento da pista RWA e as vantagens estratégicas da Aptos
Tokenização de ativos físicos ( RWA ) é uma área de grande interesse, que ainda não liberou plenamente seu potencial de conectar enormes ativos do mercado tradicional. Dados mostram que o valor de mercado total dos ativos RWA na indústria cripto é de apenas 24 bilhões de dólares, embora tenha crescido 56% no primeiro semestre deste ano, ainda está em fase inicial. Com a tokenização de mais ativos físicos no futuro, espera-se que o RWA entre em uma nova fase de desenvolvimento.
Neste momento crucial, uma determinada blockchain já demonstrou uma tendência de superação. Nos últimos 30 dias, o valor total de ativos garantidos (TVL) na blockchain aumentou 56,4%, atingindo 538 milhões de dólares, subindo para a terceira posição entre as blockchains. Com a adesão de mais protocolos de empréstimo, a vantagem competitiva dessa blockchain no campo dos ativos do mundo real (RWA) pode se destacar ainda mais.
O crédito privado lidera o atual mercado de RWA
O crédito privado representa 58% da participação dos ativos RWA, tornando-se a categoria de ativos mais observada, seguida pelos títulos do governo dos EUA. Os ativos de crédito privado existem principalmente na forma on-chain, e a maioria carece de liquidez de negociação; enquanto os títulos do governo dos EUA enfrentam a pressão competitiva das stablecoins que geram rendimento.
O crédito privado refere-se a empréstimos concedidos por instituições ou investidores não bancários a empresas ou indivíduos no mercado privado. Embora o crédito privado tradicional ofereça retornos consideráveis, também apresenta problemas como altos custos, baixa eficiência e barreiras de entrada elevadas. Os protocolos de criptografia atuam como intermediários, emitindo e gerindo ativos na cadeia, reduzindo custos e aumentando a transparência.
Processo de Tokenização de Ativos de Crédito Privado
( 1. Geração de ativos de crédito off-chain
O emissor de ativos é responsável pela geração de ativos de crédito fora da cadeia, incluindo a assinatura de contratos de empréstimo, definição de ativos garantidos, elaboração de planos de pagamento e cláusulas de inadimplência, além de revisar a situação financeira do mutuário.
) 2. Construir a estrutura do token na cadeia
Através do protocolo RWA, um ou vários empréstimos podem ser mapeados como tokens na blockchain, podendo adotar formas como NFT, SFT ou ERC-20. Os metadados do token abrangem a identificação anónima do mutuário, o montante do principal, a taxa de juro, a frequência de reembolso, a data de vencimento, entre outras informações.
3. Embalagem em conformidade
Estabelecer entidades de finalidade específica ou prestadores de serviços de ativos virtuais como custodiante legal, garantindo conformidade com os requisitos regulamentares. Os investidores devem completar a revisão KYC/KYB e AML, sujeitos à legislação relevante.
4. Emissão de tokens e financiamento
Exibir tokens através da plataforma de protocolo e aceitar investimentos em blockchain. Após a verificação KYC, os investidores podem usar criptomoedas para investir e obter tokens RWA como comprovante.
5. Distribuição de lucros e liquidação de ativos
Os mutuários reembolsam de acordo com o plano, e os fundos são distribuídos aos detentores de tokens através de contratos inteligentes. Após o vencimento do empréstimo, o capital é automaticamente devolvido ou são organizados ativos para a sua continuidade.
A vantagem competitiva de uma blockchain pública no setor RWA
Vantagens Técnicas
Esta blockchain pública utiliza tecnologia de blockchain avançada, com características de alta capacidade de processamento, baixa latência e baixos custos de transação, sendo muito adequada para cenários RWA. A sua arquitetura modular também oferece um bom suporte para a gestão de ativos complexos.
Estrutura ecológica
A blockchain pública aumentou significativamente sua competitividade através da colaboração com gigantes das finanças tradicionais e da expansão do ecossistema DeFi. Várias instituições financeiras renomadas já lançaram produtos relacionados a RWA nesta cadeia.
Amizade regulatória
Esta blockchain colabora com plataformas de conformidade, incorporando funções de verificação de identidade em cadeia e rastreamento de ativos, em conformidade com os requisitos regulatórios. No contexto de um ambiente regulatório global que se torna gradualmente mais claro, suas características de baixas taxas e confirmação rápida tornam-na uma escolha ideal para uma blockchain de conformidade.
Posicionamento em mercados emergentes
A estratégia RWA desta blockchain foca nos mercados emergentes, especialmente em regiões com baixa inclusão financeira. Ao tokenizar produtos de crédito privado, fornece soluções de financiamento diversificadas para mercados emergentes e áreas específicas.
Resumo
Com o crédito privado como motor de crescimento de RWA, a vantagem da blockchain em termos de tecnologia e ecossistema mostra um forte potencial de crescimento neste setor. No futuro, com a otimização do ambiente regulatório e a expansão do ecossistema DeFi, espera-se que a blockchain consolide ainda mais sua posição de liderança no campo de RWA.