De Geek a Estrela de Wall Street: O Caminho da Ascensão das Finanças Descentralizadas
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) tornaram-se um tópico popular no mundo financeiro. Há alguns anos, quando os geeks estavam construindo ferramentas financeiras na Ethereum, ninguém imaginava que esses "brinquedos" acabariam atraindo a atenção dos grandes nomes de Wall Street.
Entre 2020 e 2021, o mercado DeFi cresceu rapidamente. O valor total bloqueado (TVL) disparou de algumas centenas de milhões de dólares para um pico de 178 bilhões de dólares. Protocolos como Uniswap e Aave tornaram-se estrelas no cenário global das criptomoedas.
No entanto, para a maioria dos investidores comuns, as Finanças Descentralizadas ainda são como um labirinto. Operações complexas de carteira, contratos inteligentes de difícil compreensão, juntamente com riscos de segurança de ativos, fazem com que muitas pessoas hesitem. Os dados mostram que a proporção de instituições financeiras tradicionais que realmente entraram nas Finanças Descentralizadas é inferior a 5%. Embora os investidores estejam ansiosos para agir, eles enfrentam várias barreiras que dificultam a ação.
A partir de 2021, surgiu uma nova ferramenta especificamente destinada a resolver "como investir facilmente em Finanças Descentralizadas" - o ETF descentralizado ( DeETF ). Ele combina a ideia dos ETFs tradicionais com a transparência da blockchain, mantendo a conveniência dos fundos tradicionais e ao mesmo tempo considerando o elevado potencial de crescimento dos ativos DeFi.
DeETF é como uma ponte, ligando o novo mundo "difícil de acessar" das Finanças Descentralizadas e investidores familiarizados com produtos financeiros tradicionais. As instituições tradicionais podem continuar a investir usando contas financeiras familiares, enquanto os entusiastas de blockchain podem combinar estratégias de investimento com a mesma facilidade que jogam.
Finanças Descentralizadas até DeETF: a trajetória de desenvolvimento do ETF em blockchain
Exploração Inicial (2017-2019): Período de Germinação
Entre 2017 e 2018, projetos iniciais do Ethereum como MakerDAO e Compound mostraram pela primeira vez a possibilidade de Finanças Descentralizadas. Embora a escala do ecossistema fosse limitada, novas formas de empréstimos e stablecoins chamaram a atenção no círculo dos geeks.
No final de 2018 e início de 2019, o modelo de AMM ( lançado pela Uniswap simplificou significativamente as transações on-chain. Até o final de 2019, o TVL das Finanças Descentralizadas estava perto de 600 milhões de dólares.
Ao mesmo tempo, algumas instituições financeiras tradicionais perspicazes começaram a prestar atenção à tecnologia blockchain, mas ainda enfrentam problemas técnicos. Embora o conceito de "DeETF" ainda não tenha sido claramente apresentado, já se começa a notar a necessidade de uma ponte entre os fundos tradicionais e as Finanças Descentralizadas.
Explosão do mercado e formação de conceitos)2020-2021(: A véspera da chegada do DeETF
Em 2020, a pandemia levou a um grande influxo de capital no mercado de criptomoedas. O TVL do DeFi saltou de 1 bilhão de dólares para 178 bilhões de dólares. A rede Ethereum ficou congestionada, com taxas de transação que ultrapassaram 100 dólares. Novos modelos como mineração de liquidez e fazendas de rendimento estavam em alta, mas também expuseram enormes barreiras à participação.
Neste momento, algumas empresas de finanças tradicionais capturaram a oportunidade. A empresa canadense DeFi Technologies Inc. transformou-se em 2020, lançando produtos financeiros que rastreiam protocolos DeFi mainstream, permitindo que os usuários participem do DeFi apenas comprando e vendendo em bolsas tradicionais. Isso marcou o início do conceito de "DeETF".
Ao mesmo tempo, projetos descentralizados como DeETF.org estão começando a tentar gerenciar combinações de ETFs com contratos inteligentes, mas ainda estão em estágio inicial.
Reestruturação do mercado e maturidade do modelo )2022-2023(: Formalização do DeETF
No início de 2022, o colapso da Terra e a falência da FTX abalaram a confiança dos investidores. O TVL do mercado DeFi caiu de 178 bilhões de dólares para 40 bilhões de dólares.
Crises geram oportunidades. A volatilidade do mercado impulsionou a demanda por ferramentas de investimento mais seguras e transparentes, promovendo o desenvolvimento maduro dos DeETF. Duas modalidades claras emergiram:
Fortalecimento dos canais financeiros tradicionais: Instituições como a DeFi Technologies estão a expandir a linha de produtos, lançando ETPs mais robustos e listando-os em bolsas tradicionais, reduzindo a barreira de entrada para os investidores individuais.
Surge do modelo descentralizado em blockchain: plataformas como DeETF.org e Sosovalue foram lançadas, permitindo a gestão de ativos e negociação de portfólios através de contratos inteligentes, atraindo usuários nativos de criptomoedas.
Esses dois modos de desenvolvimento em paralelo tornam o espaço DeETF gradualmente mais claro.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-884041d5f7b1f04300e07322fd0613b8.webp(
Vantagens e Desafios do DeETF
Vantagens:
Alta usabilidade, com uma grande redução na barreira de entrada
Investimento mais transparente e flexível
O controlo de riscos e a diversificação de investimentos são mais convenientes
Desafio:
Ambiente regulatório incerto, custos de conformidade altos
As vulnerabilidades de segurança dos contratos inteligentes ainda existem
Apesar dos desafios, o DeETF é ainda visto como uma inovação importante nos mercados financeiros futuros, borrando as fronteiras entre os investimentos tradicionais e o mercado de criptomoedas, tornando a gestão de ativos mais democrática e inteligente.
Novos projetos emergentes, o setor DeETF floresce com diversidade
De um modelo único para uma exploração diversificada
Após 2023, o DeETF entra na fase de "florescendo em todas as direções", apresentando dois caminhos de desenvolvimento:
Lógica financeira tradicional: emitir ETP através de bolsas de valores regulamentadas, como a DeFi Technologies que continua a enriquecer as categorias de ativos DeFi.
Plataforma puramente em cadeia e descentralizada: os usuários só precisam de uma carteira criptográfica para criar, negociar e gerenciar carteiras de ativos de forma autônoma na cadeia.
DeETF.org, Sosovalue e outras plataformas tornaram-se pioneiras na direção de combinações de ativos nativos em blockchain. Sosovalue suporta estratégias de combinação de múltiplos temas, oferecendo aos usuários uma experiência de produto ETF de "compra com um clique + rastreável".
No que diz respeito aos caminhos institucionais, a Securitize, líder em RWA, tokeniza ativos financeiros tradicionais de forma regulamentada, atraindo investidores do mercado primário.
A partir de 2023, o DeETF passou de uma única tentativa para um ecossistema de competição diversificada, com projetos de diferentes rotas e posicionamentos a florescer.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da05aace5748eee0fe28758e2d1cf80a.webp(
Nova tendência de portfólio de ativos inteligentes
O setor DeETF passou pela evolução de "combinação livre" para "compra de combinação predefinida com um clique". Mas projetos que realmente entregam a "estratégia de combinação" para ser tratada automaticamente por algoritmos não são comuns.
YAMA)Yamaswap( é precisamente um ponto de entrada neste campo: construiu um sistema de recomendação de alocação de ativos impulsionado por IA. Após o usuário inserir suas necessidades, o sistema gera automaticamente uma combinação recomendada com base em dados on-chain, correlações de ativos e modelos de backtesting.
A YAMA escolheu funcionar na Solana e na Base, reduzindo significativamente os custos de uso. Seus contratos inteligentes suportam componentes de combinação, pesos, mudanças dinâmicas, tudo publicamente na cadeia, evitando "configuração em caixa preta".
YAMA enfatiza a experiência de "desdobramento próprio" + "recomendações de combinação de IA", que resolve o problema de "não saber como investir" e também mantém a transparência e a auto-gestão do "controle dos ativos".
Este tipo de caminho de produto representa a direção da plataforma DeETF de "ferramentas estruturais" para "assistente inteligente de pesquisa de investimentos".
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c776eac7159272566b33ef952ce47c19.webp(
O caminho do DeETF forma uma bifurcação na evolução
À medida que a demanda dos usuários passa de transações para "gestão de portfólio", o setor DeETF se divide em diferentes rotas de desenvolvimento:
DeETF.org enfatiza a configuração autónoma do usuário e a combinação livre
A Sosovalue transformou produtos de combinação de ativos em ETFs temáticos em cadeia.
Index Coop foca em produtos de índice padrão
Finanças Descentralizadas Technologies e Securitize exploram caminhos de conformidade para investidores individuais e institucionais.
A nova tendência é uma experiência de alocação de ativos mais inteligente e automatizada. Algumas plataformas introduzem modelos de IA ou motores de regras que geram dinamicamente sugestões de alocação com base nos objetivos dos usuários e nos dados on-chain.
A YAMA fez uma integração estrutural entre a recomendação de combinações de IA e a implementação autônoma em blockchain, utilizando uma implementação de blockchain pública de baixo custo e alto desempenho, permitindo que usuários comuns completem facilmente a alocação de ativos.
A plataforma DeETF está passando de "ferramenta pura" para "prestadora de serviços estratégicos", refletindo que o setor de gestão de ativos criptográficos está evoluindo para uma experiência financeira mais simplificada e sem barreiras profissionais.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3a89d6306d8a958ae28f6d1595010167.webp(
Conclusão: DeETF está a redefinir o futuro da gestão de ativos em blockchain
Ao rever o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas, desde os testes de contratos inteligentes até os protocolos de negociação e empréstimo abertos, e depois provocando um fluxo massivo de capital, as Finanças Descentralizadas completaram em poucos anos o que o setor financeiro tradicional levou décadas a alcançar. O DeETF, como a "versão melhorada da experiência do usuário" das Finanças Descentralizadas, está a assumir a tarefa de promover ainda mais a sua popularização e reduzir barreiras.
Prevê-se que, nos próximos 5 anos, com o rápido desenvolvimento das Finanças Descentralizadas, o DeETF não será apenas parte do ecossistema DeFi, mas poderá também tornar-se um dos cenários de aplicação mais importantes para a gestão de ativos em cadeia.
Diferentes tipos de exploradores estão a intensificar esforços neste campo:
Empresas como DeFi Technologies estão entrando no setor financeiro tradicional, emitindo produtos ETP de criptomoeda mais em conformidade.
Plataformas como DeETF.org defendem a autonomia na cadeia, enfatizando a combinação livre e total transparência
Novas forças emergentes como YAMA estão introduzindo a construção de portfólios assistida por IA, tentando tornar a gestão de ativos na cadeia realmente "inteligente e personalizada"
DeETF está a resolver a questão de como as "Finanças Descentralizadas" podem tornar mais pessoas capazes de usar e beneficiar-se delas. A gestão de ativos em cadeia do futuro deve tornar-se uma habilidade que qualquer investidor comum possa dominar.
Cada avanço nas Finanças Descentralizadas é uma renovação dos conceitos de liberdade financeira, transparência e inclusão. O DeETF está redefinindo a forma de gestão de ativos em cadeia, e projetos inovadores como o YAMA estão injetando nova imaginação nesse campo.
Esta história ainda está longe de acabar, mas o futuro está lentamente a tomar forma.
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SilentObserver
· 08-05 03:08
Bull uau, nem ouso tocar no BTC.
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MysteriousZhang
· 08-04 02:39
O artigo está em chinês, eu gerei comentários no estilo chinês:
Quem entende ganha muito dinheiro.
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StableGenius
· 08-03 19:57
lol, como previsto... o retalho ngmi com estas barreiras de entrada tbh
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SerumSqueezer
· 08-02 04:19
Os grandes capitais estão apenas à procura de lucro.
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gas_guzzler
· 08-02 04:18
TVL a disparar, ainda não é fazer as pessoas de parvas
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ValidatorVibes
· 08-02 04:13
ngmi se você acha que o tradfi pode ficar longe do defi para sempre... o futuro é sem permissão
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OnchainHolmes
· 08-02 04:11
idiotas fazem as pessoas de parvas
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Whale_Whisperer
· 08-02 04:09
Os grandes de Wall Street também são idiotas, certo?
Finanças Descentralizadas até ETF: a evolução e o futuro da gestão de ativos na cadeia
De Geek a Estrela de Wall Street: O Caminho da Ascensão das Finanças Descentralizadas
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) tornaram-se um tópico popular no mundo financeiro. Há alguns anos, quando os geeks estavam construindo ferramentas financeiras na Ethereum, ninguém imaginava que esses "brinquedos" acabariam atraindo a atenção dos grandes nomes de Wall Street.
Entre 2020 e 2021, o mercado DeFi cresceu rapidamente. O valor total bloqueado (TVL) disparou de algumas centenas de milhões de dólares para um pico de 178 bilhões de dólares. Protocolos como Uniswap e Aave tornaram-se estrelas no cenário global das criptomoedas.
No entanto, para a maioria dos investidores comuns, as Finanças Descentralizadas ainda são como um labirinto. Operações complexas de carteira, contratos inteligentes de difícil compreensão, juntamente com riscos de segurança de ativos, fazem com que muitas pessoas hesitem. Os dados mostram que a proporção de instituições financeiras tradicionais que realmente entraram nas Finanças Descentralizadas é inferior a 5%. Embora os investidores estejam ansiosos para agir, eles enfrentam várias barreiras que dificultam a ação.
A partir de 2021, surgiu uma nova ferramenta especificamente destinada a resolver "como investir facilmente em Finanças Descentralizadas" - o ETF descentralizado ( DeETF ). Ele combina a ideia dos ETFs tradicionais com a transparência da blockchain, mantendo a conveniência dos fundos tradicionais e ao mesmo tempo considerando o elevado potencial de crescimento dos ativos DeFi.
DeETF é como uma ponte, ligando o novo mundo "difícil de acessar" das Finanças Descentralizadas e investidores familiarizados com produtos financeiros tradicionais. As instituições tradicionais podem continuar a investir usando contas financeiras familiares, enquanto os entusiastas de blockchain podem combinar estratégias de investimento com a mesma facilidade que jogam.
Finanças Descentralizadas até DeETF: a trajetória de desenvolvimento do ETF em blockchain
Exploração Inicial (2017-2019): Período de Germinação
Entre 2017 e 2018, projetos iniciais do Ethereum como MakerDAO e Compound mostraram pela primeira vez a possibilidade de Finanças Descentralizadas. Embora a escala do ecossistema fosse limitada, novas formas de empréstimos e stablecoins chamaram a atenção no círculo dos geeks.
No final de 2018 e início de 2019, o modelo de AMM ( lançado pela Uniswap simplificou significativamente as transações on-chain. Até o final de 2019, o TVL das Finanças Descentralizadas estava perto de 600 milhões de dólares.
Ao mesmo tempo, algumas instituições financeiras tradicionais perspicazes começaram a prestar atenção à tecnologia blockchain, mas ainda enfrentam problemas técnicos. Embora o conceito de "DeETF" ainda não tenha sido claramente apresentado, já se começa a notar a necessidade de uma ponte entre os fundos tradicionais e as Finanças Descentralizadas.
Explosão do mercado e formação de conceitos)2020-2021(: A véspera da chegada do DeETF
Em 2020, a pandemia levou a um grande influxo de capital no mercado de criptomoedas. O TVL do DeFi saltou de 1 bilhão de dólares para 178 bilhões de dólares. A rede Ethereum ficou congestionada, com taxas de transação que ultrapassaram 100 dólares. Novos modelos como mineração de liquidez e fazendas de rendimento estavam em alta, mas também expuseram enormes barreiras à participação.
Neste momento, algumas empresas de finanças tradicionais capturaram a oportunidade. A empresa canadense DeFi Technologies Inc. transformou-se em 2020, lançando produtos financeiros que rastreiam protocolos DeFi mainstream, permitindo que os usuários participem do DeFi apenas comprando e vendendo em bolsas tradicionais. Isso marcou o início do conceito de "DeETF".
Ao mesmo tempo, projetos descentralizados como DeETF.org estão começando a tentar gerenciar combinações de ETFs com contratos inteligentes, mas ainda estão em estágio inicial.
Reestruturação do mercado e maturidade do modelo )2022-2023(: Formalização do DeETF
No início de 2022, o colapso da Terra e a falência da FTX abalaram a confiança dos investidores. O TVL do mercado DeFi caiu de 178 bilhões de dólares para 40 bilhões de dólares.
Crises geram oportunidades. A volatilidade do mercado impulsionou a demanda por ferramentas de investimento mais seguras e transparentes, promovendo o desenvolvimento maduro dos DeETF. Duas modalidades claras emergiram:
Fortalecimento dos canais financeiros tradicionais: Instituições como a DeFi Technologies estão a expandir a linha de produtos, lançando ETPs mais robustos e listando-os em bolsas tradicionais, reduzindo a barreira de entrada para os investidores individuais.
Surge do modelo descentralizado em blockchain: plataformas como DeETF.org e Sosovalue foram lançadas, permitindo a gestão de ativos e negociação de portfólios através de contratos inteligentes, atraindo usuários nativos de criptomoedas.
Esses dois modos de desenvolvimento em paralelo tornam o espaço DeETF gradualmente mais claro.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-884041d5f7b1f04300e07322fd0613b8.webp(
Vantagens e Desafios do DeETF
Vantagens:
Desafio:
Apesar dos desafios, o DeETF é ainda visto como uma inovação importante nos mercados financeiros futuros, borrando as fronteiras entre os investimentos tradicionais e o mercado de criptomoedas, tornando a gestão de ativos mais democrática e inteligente.
Novos projetos emergentes, o setor DeETF floresce com diversidade
De um modelo único para uma exploração diversificada
Após 2023, o DeETF entra na fase de "florescendo em todas as direções", apresentando dois caminhos de desenvolvimento:
Lógica financeira tradicional: emitir ETP através de bolsas de valores regulamentadas, como a DeFi Technologies que continua a enriquecer as categorias de ativos DeFi.
Plataforma puramente em cadeia e descentralizada: os usuários só precisam de uma carteira criptográfica para criar, negociar e gerenciar carteiras de ativos de forma autônoma na cadeia.
DeETF.org, Sosovalue e outras plataformas tornaram-se pioneiras na direção de combinações de ativos nativos em blockchain. Sosovalue suporta estratégias de combinação de múltiplos temas, oferecendo aos usuários uma experiência de produto ETF de "compra com um clique + rastreável".
No que diz respeito aos caminhos institucionais, a Securitize, líder em RWA, tokeniza ativos financeiros tradicionais de forma regulamentada, atraindo investidores do mercado primário.
A partir de 2023, o DeETF passou de uma única tentativa para um ecossistema de competição diversificada, com projetos de diferentes rotas e posicionamentos a florescer.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da05aace5748eee0fe28758e2d1cf80a.webp(
Nova tendência de portfólio de ativos inteligentes
O setor DeETF passou pela evolução de "combinação livre" para "compra de combinação predefinida com um clique". Mas projetos que realmente entregam a "estratégia de combinação" para ser tratada automaticamente por algoritmos não são comuns.
YAMA)Yamaswap( é precisamente um ponto de entrada neste campo: construiu um sistema de recomendação de alocação de ativos impulsionado por IA. Após o usuário inserir suas necessidades, o sistema gera automaticamente uma combinação recomendada com base em dados on-chain, correlações de ativos e modelos de backtesting.
A YAMA escolheu funcionar na Solana e na Base, reduzindo significativamente os custos de uso. Seus contratos inteligentes suportam componentes de combinação, pesos, mudanças dinâmicas, tudo publicamente na cadeia, evitando "configuração em caixa preta".
YAMA enfatiza a experiência de "desdobramento próprio" + "recomendações de combinação de IA", que resolve o problema de "não saber como investir" e também mantém a transparência e a auto-gestão do "controle dos ativos".
Este tipo de caminho de produto representa a direção da plataforma DeETF de "ferramentas estruturais" para "assistente inteligente de pesquisa de investimentos".
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c776eac7159272566b33ef952ce47c19.webp(
O caminho do DeETF forma uma bifurcação na evolução
À medida que a demanda dos usuários passa de transações para "gestão de portfólio", o setor DeETF se divide em diferentes rotas de desenvolvimento:
A nova tendência é uma experiência de alocação de ativos mais inteligente e automatizada. Algumas plataformas introduzem modelos de IA ou motores de regras que geram dinamicamente sugestões de alocação com base nos objetivos dos usuários e nos dados on-chain.
A YAMA fez uma integração estrutural entre a recomendação de combinações de IA e a implementação autônoma em blockchain, utilizando uma implementação de blockchain pública de baixo custo e alto desempenho, permitindo que usuários comuns completem facilmente a alocação de ativos.
A plataforma DeETF está passando de "ferramenta pura" para "prestadora de serviços estratégicos", refletindo que o setor de gestão de ativos criptográficos está evoluindo para uma experiência financeira mais simplificada e sem barreiras profissionais.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3a89d6306d8a958ae28f6d1595010167.webp(
Conclusão: DeETF está a redefinir o futuro da gestão de ativos em blockchain
Ao rever o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas, desde os testes de contratos inteligentes até os protocolos de negociação e empréstimo abertos, e depois provocando um fluxo massivo de capital, as Finanças Descentralizadas completaram em poucos anos o que o setor financeiro tradicional levou décadas a alcançar. O DeETF, como a "versão melhorada da experiência do usuário" das Finanças Descentralizadas, está a assumir a tarefa de promover ainda mais a sua popularização e reduzir barreiras.
Prevê-se que, nos próximos 5 anos, com o rápido desenvolvimento das Finanças Descentralizadas, o DeETF não será apenas parte do ecossistema DeFi, mas poderá também tornar-se um dos cenários de aplicação mais importantes para a gestão de ativos em cadeia.
Diferentes tipos de exploradores estão a intensificar esforços neste campo:
DeETF está a resolver a questão de como as "Finanças Descentralizadas" podem tornar mais pessoas capazes de usar e beneficiar-se delas. A gestão de ativos em cadeia do futuro deve tornar-se uma habilidade que qualquer investidor comum possa dominar.
Cada avanço nas Finanças Descentralizadas é uma renovação dos conceitos de liberdade financeira, transparência e inclusão. O DeETF está redefinindo a forma de gestão de ativos em cadeia, e projetos inovadores como o YAMA estão injetando nova imaginação nesse campo.
Esta história ainda está longe de acabar, mas o futuro está lentamente a tomar forma.
![De Finanças Descentralizadas para DeETF: quem está silenciosamente reescrevendo a lógica subjacente da alocação de ativos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c0b4b678c7be2697fc689ff745585688.webp(
Quem entende ganha muito dinheiro.