De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um fornecedor de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os fornecedores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) adotem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestador de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoedas no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a empresas que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está rapidamente a moldar o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque não possuem a categoria de ativos cripto necessária para suas licenças. Essa lacuna limita a capacidade deles de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.
“Não há outra maneira de lidar com isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que eles permaneçam relevantes e preparados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para fornecer aconselhamento ou serviços de troca aos seus clientes.
Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite que os clientes dêem aos prestadores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discrição na estruturação do portfólio do cliente, por exemplo
As duas licenças destinam-se a proteger clientes e investidores e a permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, esse valor deve aumentar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápido impulso, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de 1,6 milhões de $(30 milhões de Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipoteca reversa, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
A Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expandindo Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações a itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, coloca:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão da Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados melhoram a liquidez, permitindo a negociação global sem costura de unidades fracionárias.
A tecnologia de blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante propriedade e transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança não depende mais de intermediários. Está incorporada no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Vai tornar os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulações em mudança e fornecer aos clientes uma ampla gama de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar a perda de clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se preparar agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e serem reconhecidos como consultores visionários e tecnológicos, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativo cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aprimorando ainda mais sua posição no mercado.
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REGULAÇÃO | CEO da Mesh.Trade Defende que Todos os Prestadores de Serviço Financeiro (FSPs) na África do Sul Adquiram Licenciamento Cripto
De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um fornecedor de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os fornecedores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) adotem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestador de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoedas no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a empresas que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está rapidamente a moldar o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
“Não há outra maneira de lidar com isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que eles permaneçam relevantes e preparados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
As duas licenças destinam-se a proteger clientes e investidores e a permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, esse valor deve aumentar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápido impulso, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de 1,6 milhões de $(30 milhões de Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipoteca reversa, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
A Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expandindo Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações a itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, coloca:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão da Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados melhoram a liquidez, permitindo a negociação global sem costura de unidades fracionárias.
A tecnologia de blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante propriedade e transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança não depende mais de intermediários. Está incorporada no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Vai tornar os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulações em mudança e fornecer aos clientes uma ampla gama de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar a perda de clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se preparar agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e serem reconhecidos como consultores visionários e tecnológicos, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativo cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aprimorando ainda mais sua posição no mercado.
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