REGULAMENTO | Mais de 2 bilhões de dólares em transações de Cripto suspeitas abalam a África Ocidental – SEC Nigéria pede cooperação regulatória regional
A rápida ascensão da África Ocidental como um centro de adoção de criptomoedas está sendo ofuscada por uma alta repentina de transações suspeitas – levantando novas preocupações sobre a integridade financeira da região, a segurança transfronteiriça e a capacidade regulatória.
Falando na Cimeira de Conformidade da África Ocidental organizada pelo Grupo de Ação Intergovernamental contra a Lavagem de Dinheiro na África Ocidental (GIABA) em Praia, Cabo Verde, recentemente, Dr. Emomotimi Agama, Diretor-Geral da Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria (SEC Nigéria), observou que mais de $2,1 mil milhões em fluxos cripto suspeitos foram rastreados em toda a África Ocidental, com a Nigéria no epicentro.
“Estes números são impressionantes e preocupantes.
“Eles representam ameaças potenciais não apenas ao nosso sistema financeiro, mas também à nossa segurança nacional”, disse Emomotimi Agama, Diretor Geral da SEC Nigéria, durante uma recente coletiva de imprensa.
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💡 TL;DR
A SEC da Nigéria sinalizou $2.1B em fluxos de cripto suspeitos em toda a África Ocidental.
A maioria das transações foi encaminhada através de plataformas P2P que carecem de supervisão regulatória.
A região é simultaneamente um ponto quente de adoção de criptomoedas e um potencial vetor de crime financeiro.
Os órgãos reguladores estão a pressionar por cooperação regional e por melhorias nos quadros de conformidade.
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A Cimeira GIABA 2025 em Cabo Verde
Com o tema "Adaptando-se e Prosperando em um Cenário de Conformidade Complexo e Evolutivo," a cúpula reuniu reguladores financeiros, profissionais de conformidade e especialistas em segurança para abordar os crescentes desafios impostos pela rápida adoção de ativos virtuais e finanças descentralizadas (DeFi) na região.
Falando no evento, o Dr. Agama revelou que as transações de criptomoedas na Nigéria sozinhas ultrapassaram $56 bilhões em 2024. Ele observou que mais nigerianos estão recorrendo a stablecoins como USDT e USDC como uma proteção contra a volatilidade da moeda local.
Ele também destacou o crescente fenómeno da “crypto-dollarisation,” apontando como os jovens profissionais agora preferem ser pagos em stablecoins, enquanto as empresas estão a abraçar soluções como o Binance Pay para facilitar pagamentos transfronteiriços.
“A depreciação do Naira, a fraqueza do Cedi de Gana e a persistente escassez de divisas alimentaram essa mudança,” explicou ele.
"Os canais de remessa tradicionais cobram até 10 por cento em taxas, enquanto as criptomoedas oferecem alternativas mais rápidas e baratas. Mais de 20 bilhões de dólares em remessas fluíram para a África Ocidental no ano passado através de canais de criptomoedas."
Apesar desses benefícios, o Dr. Agama levantou preocupações sobre a crescente exploração dessas tecnologias por maus atores. Ele fez referência às descobertas da GIABA que relataram $2.1 bilhões em transações suspeitas relacionadas a cripto na África Ocidental em 2024, com financiadores de terrorismo a utilizar moedas de privacidade para evitar a detecção.
“As bolsas não regulamentadas, quedas de mercado artificiais, ‘rug pulls’ em DeFi e esquemas Ponzi eliminaram bilhões em fundos de investidores,” disse ele. “O recente colapso da plataforma Ponzi CBEX é apenas um de muitos incidentes semelhantes. Uma forte regulamentação e coordenação regional são o único caminho a seguir.”
O Dr. Agama destacou o recente progresso da Nigéria neste sentido, particularmente a aprovação da Lei de Investimentos e Valores Mobiliários de 2024, que agora classifica ativos virtuais – como criptomoedas, stablecoins, tokens de utilidade e NFTs – como valores mobiliários nos termos da Seção 355(4) e da Parte I do Segundo Anexo.
"De acordo com a nova lei, todas as bolsas, carteiras e plataformas DeFi devem ser licenciadas pela SEC," disse ele.
“Estabelecemos também um Departamento de Fintech e Inovação para facilitar o diálogo contínuo com as partes interessadas da indústria e adaptar as nossas regulamentações às realidades emergentes.”
Ele instou os governos da África Ocidental a alinhar os seus quadros regulatórios e a reforçar os esforços de partilha de informações. Como parte disso, propôs a criação de um Sistema de Licenciamento de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais Unificado (VASP) sob o quadro da CEDEAO.
Desvendando os Fluxos: O Que Sabemos Até Agora
A SEC Nigeria revelou que a maioria dessas transações suspeitas foi realizada através de plataformas de negociação peer-to-peer (P2P), frequentemente utilizadas por usuários e comerciantes de varejo devido à sua facilidade de uso e menor escrutínio regulatório. Este modelo descentralizado, enquanto democratiza o acesso, também dificultou o rastreamento de movimentos ilícitos.
Dr. Agama enfatizou os riscos associados a tais plataformas:
“Descobrimos que algumas das atividades que ocorrem nestas plataformas P2P não são apenas ilegais, mas também representam um sério risco para a nossa economia.”
A SEC da Nigéria está supostamente a trabalhar em estreita colaboração com outros reguladores e unidades de inteligência financeira em toda a região da África Ocidental para investigar esses fluxos e desenvolver novas estruturas para supervisão.
África Ocidental: Centro de Adoção de Cripto com Riscos Evidentes
A África Ocidental emergiu como um dos corredores de criptomoedas mais ativos do continente, impulsionada pela instabilidade da moeda, necessidades de remessas e adoção digital jovem.
Nigéria
Gana, e
Costa do Marfim
liderar o grupo em volumes de negociação P2P na África Ocidental, e algumas estimativas colocam a Nigéria entre os principais mercados de cripto globalmente.
"A África Ocidental está rapidamente a tornar-se um ponto quente para a adoção de criptomoedas", notou o Dr. Agama.
“Mas este crescimento deve ser acompanhado de uma supervisão regulatória adequada.”
Ele acrescentou ainda:
“Embora apoiemos a inovação e a inclusão financeira, a integridade dos nossos sistemas financeiros não pode ser comprometida.”
Lacunas Regulatórias e uma Corrida Contra o Tempo
O alarme da SEC da Nigéria surge em meio ao aumento das tensões entre as instituições governamentais e os usuários de criptomoedas na Nigéria, onde plataformas como a Binance enfrentaram repressões devido a alegações de facilitar a fuga de capitais e a manipulação de moedas.
Agama também apontou como os prestadores de serviços de ativos virtuais estrangeiros (VASPs) muitas vezes operam sem registro ou supervisão:
“Algumas dessas entidades estão a operar ilegalmente e não estão registadas na Nigéria ou em qualquer um dos países da sub-região.”
Para abordar isso, a SEC da Nigéria está agora a rever o seu Quadro Regulatório de Ativos Digitais para apertar o controle sobre plataformas P2P e exchanges de criptomoedas.
O Caminho a Seguir: Cooperação Regional e Regulamentação Inteligente
O sinal de alerta de $2.1 bilhões desencadeou um novo impulso para a cooperação regional, com a SEC Nigéria buscando apoio da CEDEAO, do Grupo de Ação Financeira (GAFI) e de bolsas de criptomoedas globais para implementar padrões de conheça seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Enfatizando que criminosos exploram inconsistências entre fronteiras para lavar dinheiro e financiar atividades ilícitas, Agama disse:
“Devemos harmonizar nossos quadros regulatórios, compartilhar inteligência e adotar melhores práticas para fechar as brechas exploradas por maus atores.
Um trader banido na Nigéria simplesmente se muda para Gana. A CEDEAO deve adotar um Sistema de Licenciamento VASP Unificado.
O chefe da SEC pediu apoio na construção de capacidade para as autoridades de aplicação da lei, reguladores e o judiciário para melhor entender e responder às tecnologias financeiras em evolução.
Ele revelou que a Nigéria planeja implementar ferramentas de vigilância de IA para análises de blockchain a fim de rastrear atividades ilícitas, garantindo a proteção do consumidor, e que a SEC lançou uma campanha de conscientização sobre esquemas Ponzi, após o colapso do esquema CBEX, que defraudou muitos investidores.
“A campanha já foi realizada em locais chave em Abuja e Lagos, com planos de se estender a outros estados,” acrescentou.
Fique atento às Atualizações Cripto da BitKE de toda a África.
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REGULAMENTO | Mais de 2 bilhões de dólares em transações de Cripto suspeitas abalam a África Ocidental – SEC Nigéria pede cooperação regulatória regional
A rápida ascensão da África Ocidental como um centro de adoção de criptomoedas está sendo ofuscada por uma alta repentina de transações suspeitas – levantando novas preocupações sobre a integridade financeira da região, a segurança transfronteiriça e a capacidade regulatória.
Falando na Cimeira de Conformidade da África Ocidental organizada pelo Grupo de Ação Intergovernamental contra a Lavagem de Dinheiro na África Ocidental (GIABA) em Praia, Cabo Verde, recentemente, Dr. Emomotimi Agama, Diretor-Geral da Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria (SEC Nigéria), observou que mais de $2,1 mil milhões em fluxos cripto suspeitos foram rastreados em toda a África Ocidental, com a Nigéria no epicentro.
“Estes números são impressionantes e preocupantes.
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💡 TL;DR
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A Cimeira GIABA 2025 em Cabo Verde
Com o tema "Adaptando-se e Prosperando em um Cenário de Conformidade Complexo e Evolutivo," a cúpula reuniu reguladores financeiros, profissionais de conformidade e especialistas em segurança para abordar os crescentes desafios impostos pela rápida adoção de ativos virtuais e finanças descentralizadas (DeFi) na região.
Falando no evento, o Dr. Agama revelou que as transações de criptomoedas na Nigéria sozinhas ultrapassaram $56 bilhões em 2024. Ele observou que mais nigerianos estão recorrendo a stablecoins como USDT e USDC como uma proteção contra a volatilidade da moeda local.
Ele também destacou o crescente fenómeno da “crypto-dollarisation,” apontando como os jovens profissionais agora preferem ser pagos em stablecoins, enquanto as empresas estão a abraçar soluções como o Binance Pay para facilitar pagamentos transfronteiriços.
“A depreciação do Naira, a fraqueza do Cedi de Gana e a persistente escassez de divisas alimentaram essa mudança,” explicou ele.
"Os canais de remessa tradicionais cobram até 10 por cento em taxas, enquanto as criptomoedas oferecem alternativas mais rápidas e baratas. Mais de 20 bilhões de dólares em remessas fluíram para a África Ocidental no ano passado através de canais de criptomoedas."
Apesar desses benefícios, o Dr. Agama levantou preocupações sobre a crescente exploração dessas tecnologias por maus atores. Ele fez referência às descobertas da GIABA que relataram $2.1 bilhões em transações suspeitas relacionadas a cripto na África Ocidental em 2024, com financiadores de terrorismo a utilizar moedas de privacidade para evitar a detecção.
“As bolsas não regulamentadas, quedas de mercado artificiais, ‘rug pulls’ em DeFi e esquemas Ponzi eliminaram bilhões em fundos de investidores,” disse ele. “O recente colapso da plataforma Ponzi CBEX é apenas um de muitos incidentes semelhantes. Uma forte regulamentação e coordenação regional são o único caminho a seguir.”
O Dr. Agama destacou o recente progresso da Nigéria neste sentido, particularmente a aprovação da Lei de Investimentos e Valores Mobiliários de 2024, que agora classifica ativos virtuais – como criptomoedas, stablecoins, tokens de utilidade e NFTs – como valores mobiliários nos termos da Seção 355(4) e da Parte I do Segundo Anexo.
"De acordo com a nova lei, todas as bolsas, carteiras e plataformas DeFi devem ser licenciadas pela SEC," disse ele.
“Estabelecemos também um Departamento de Fintech e Inovação para facilitar o diálogo contínuo com as partes interessadas da indústria e adaptar as nossas regulamentações às realidades emergentes.”
Ele instou os governos da África Ocidental a alinhar os seus quadros regulatórios e a reforçar os esforços de partilha de informações. Como parte disso, propôs a criação de um Sistema de Licenciamento de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais Unificado (VASP) sob o quadro da CEDEAO.
Desvendando os Fluxos: O Que Sabemos Até Agora
A SEC Nigeria revelou que a maioria dessas transações suspeitas foi realizada através de plataformas de negociação peer-to-peer (P2P), frequentemente utilizadas por usuários e comerciantes de varejo devido à sua facilidade de uso e menor escrutínio regulatório. Este modelo descentralizado, enquanto democratiza o acesso, também dificultou o rastreamento de movimentos ilícitos.
Dr. Agama enfatizou os riscos associados a tais plataformas:
“Descobrimos que algumas das atividades que ocorrem nestas plataformas P2P não são apenas ilegais, mas também representam um sério risco para a nossa economia.”
A SEC da Nigéria está supostamente a trabalhar em estreita colaboração com outros reguladores e unidades de inteligência financeira em toda a região da África Ocidental para investigar esses fluxos e desenvolver novas estruturas para supervisão.
África Ocidental: Centro de Adoção de Cripto com Riscos Evidentes
A África Ocidental emergiu como um dos corredores de criptomoedas mais ativos do continente, impulsionada pela instabilidade da moeda, necessidades de remessas e adoção digital jovem.
liderar o grupo em volumes de negociação P2P na África Ocidental, e algumas estimativas colocam a Nigéria entre os principais mercados de cripto globalmente.
"A África Ocidental está rapidamente a tornar-se um ponto quente para a adoção de criptomoedas", notou o Dr. Agama.
“Mas este crescimento deve ser acompanhado de uma supervisão regulatória adequada.”
Ele acrescentou ainda:
“Embora apoiemos a inovação e a inclusão financeira, a integridade dos nossos sistemas financeiros não pode ser comprometida.”
Lacunas Regulatórias e uma Corrida Contra o Tempo
O alarme da SEC da Nigéria surge em meio ao aumento das tensões entre as instituições governamentais e os usuários de criptomoedas na Nigéria, onde plataformas como a Binance enfrentaram repressões devido a alegações de facilitar a fuga de capitais e a manipulação de moedas.
Agama também apontou como os prestadores de serviços de ativos virtuais estrangeiros (VASPs) muitas vezes operam sem registro ou supervisão:
“Algumas dessas entidades estão a operar ilegalmente e não estão registadas na Nigéria ou em qualquer um dos países da sub-região.”
Para abordar isso, a SEC da Nigéria está agora a rever o seu Quadro Regulatório de Ativos Digitais para apertar o controle sobre plataformas P2P e exchanges de criptomoedas.
O Caminho a Seguir: Cooperação Regional e Regulamentação Inteligente
O sinal de alerta de $2.1 bilhões desencadeou um novo impulso para a cooperação regional, com a SEC Nigéria buscando apoio da CEDEAO, do Grupo de Ação Financeira (GAFI) e de bolsas de criptomoedas globais para implementar padrões de conheça seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Enfatizando que criminosos exploram inconsistências entre fronteiras para lavar dinheiro e financiar atividades ilícitas, Agama disse:
“Devemos harmonizar nossos quadros regulatórios, compartilhar inteligência e adotar melhores práticas para fechar as brechas exploradas por maus atores.
Um trader banido na Nigéria simplesmente se muda para Gana. A CEDEAO deve adotar um Sistema de Licenciamento VASP Unificado.
O chefe da SEC pediu apoio na construção de capacidade para as autoridades de aplicação da lei, reguladores e o judiciário para melhor entender e responder às tecnologias financeiras em evolução.
Ele revelou que a Nigéria planeja implementar ferramentas de vigilância de IA para análises de blockchain a fim de rastrear atividades ilícitas, garantindo a proteção do consumidor, e que a SEC lançou uma campanha de conscientização sobre esquemas Ponzi, após o colapso do esquema CBEX, que defraudou muitos investidores.
“A campanha já foi realizada em locais chave em Abuja e Lagos, com planos de se estender a outros estados,” acrescentou.
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