A nova regulamentação da Administração Estatal de Câmbio provoca uma atualização na supervisão do risco cambial dos bancos. Qual é o impacto das transações de moeda virtual?
Análise Profunda do Impacto das Novas Regras da Administração Estatal de Câmbio nas Transações de forex
Recentemente, a Administração Geral de Câmbio publicou o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco Cambial Bancário (em fase de teste)", esta nova norma impõe requisitos mais elevados para a gestão das operações de câmbio dos bancos, e pode também ter um impacto significativo sobre os traders de forex. Este artigo irá analisar em profundidade o conteúdo central deste regulamento e explorar os possíveis impactos concretos que pode ter sobre os traders.
Com o ambiente financeiro global cada vez mais complexo, o fluxo de capitais transfronteiriços apresenta uma tendência de diversificação, e a gestão de riscos de forex pelos bancos tornou-se uma área de foco para os órgãos reguladores. Este novo documento regulatório visa aumentar a transparência, a conformidade e o nível de gestão de riscos nas atividades de negociação de forex dos bancos. Para os traders de forex, a implementação das novas regras pode ter impactos diretos ou indiretos em várias áreas, como operações de negociação, controle de riscos e obrigações de relatório.
Principais responsabilidades e obrigações dos bancos
Monitorização e Reporte de Transações de Risco: Os bancos precisam de estabelecer normas de monitorização abrangentes e eficazes, para monitorizar e reportar atempadamente transações de risco forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros. Os bancos devem consultar informações de várias fontes, para analisar e identificar informações de transação, e manter registos completos da análise.
Colaboração com a fiscalização: os bancos devem colaborar ativamente com o trabalho de supervisão do departamento de gestão de forex, fornecendo de forma atempada documentos, informações e dados relevantes, precisos e completos.
Melhorar a gestão interna: os bancos devem estabelecer um sistema de gestão interna sólido, regulamentar o processo de relatório de transações de risco forex e fortalecer a gestão das suas filiais. Ao mesmo tempo, é necessário implementar um sistema de monitorização de informações eficaz, alcançar o compartilhamento interno de informações e guardar adequadamente os documentos relevantes.
Cumprimento das obrigações de confidencialidade: os bancos devem manter a confidencialidade das informações obtidas durante o processo de execução, não podendo divulgá-las ou fornecê-las ilegalmente a terceiros.
Responsabilidade por violações: Se houver violação das disposições, o banco enfrentará penalidades correspondentes. Mas se o banco puder provar que agiu com diligência, poderá ser isento de responsabilidade legal relacionada.
Padrões de avaliação de risco de transações bancárias
Ao avaliar se existem riscos na transferência de fundos transfronteiriços, os bancos prestarão atenção especial aos seguintes aspectos:
Montante da transação: Se ocorrerem grandes fluxos de fundos transfronteiriços que sejam severamente desproporcionais ao poder econômico do cliente ou ao tamanho normal do negócio, isso poderá ser considerado uma transação suspeita.
Frequência de negociação: Alterações anormais na frequência de negociação também podem chamar a atenção dos bancos. Por exemplo, um cliente que de repente apresenta transações frequentes de fundos transfronteiriços, muito além do seu alcance comercial normal.
Fluxo de fundos: Se o fluxo de fundos não corresponder ao uso declarado pelo cliente ou se direcionar para áreas de alto risco, o banco aumentará a vigilância.
Características da indústria: Os bancos irão combinar as características do seu próprio negócio com as informações regulatórias, dando especial atenção à situação de transferência de fundos de determinados clientes de setores específicos.
Avaliação de Risco de Transações de Criptomoeda
A negociação de criptomoedas é facilmente considerada uma transação de alto risco no atual ambiente regulatório. De acordo com as novas regras, as atividades financeiras transfronteiriças de criptomoedas são explicitamente classificadas como tipos de transações de alto risco. Os bancos e outras instituições financeiras geralmente adotam uma atitude cautelosa em relação a esse tipo de transação.
As autoridades reguladoras acreditam que as transações de criptomoedas apresentam características como a falta de supervisão, alta volatilidade de preços e forte anonimato, o que facilita o uso para transferência ilegal de fundos e atividades de lavagem de dinheiro. Assim, as instituições financeiras são solicitadas a manter uma vigilância rigorosa sobre as transações de criptomoedas e a adotar medidas de controle estritas.
Critérios de avaliação de transações anormais pelos bancos
Os bancos, ao avaliar se uma transação é anômala, geralmente consideram os seguintes fatores:
O montante da transação ultrapassa significativamente o limite diário de receitas e despesas da conta?
A frequência de negociações aumentou drasticamente a curto prazo?
O fluxo de fundos é claro, está relacionado com as atividades normais da conta?
A transação tem um propósito econômico razoável e uma lógica comercial?
Existe um comprovativo de transação completo e uma explicação de fundo?
Para negociações de criptomoedas, os bancos prestarão especial atenção a transações de alta frequência, caminhos de fundos complexos e de difícil rastreamento. Se a origem e o uso dos fundos não corresponderem, ou se houver trocas frequentes entre moeda fiduciária e criptomoeda, isso poderá ser considerado uma transação de risco.
Medidas que os bancos tomam para lidar com transações de risco
Quando o banco determinar que uma transação apresenta risco, pode adotar as seguintes medidas:
Aumentar o nível de risco de conformidade em forex dos participantes do mercado e reforçar a revisão de negócios subsequente.
Aumentar o nível de aprovação dos negócios relacionados
Restringir a criação de novas relações de negócios de forex, até mesmo terminar as relações de negócios existentes
Limitar razoavelmente o montante, o número e o tipo de operações forex não presenciais
Em situações extremas, pode haver congelamento de contas ou limitação na transferência de fundos.
Para evitar a adoção das medidas acima mencionadas, os traders devem garantir que as suas transações sejam legais e em conformidade, fornecendo uma explicação clara e razoável do contexto da transação e os comprovativos relevantes. Cooperar ativamente com a investigação bancária também ajuda a reduzir a probabilidade de serem considerados transações de risco.
Congelamento e descongelamento de conta
No novo regulamento, não está claramente definido o prazo específico para o congelamento da conta e o processo de descongelamento. Em geral, se a conta for congelada devido a transações de risco forex, recomenda-se seguir os seguintes passos:
Contate o banco ativamente, explique detalhadamente o contexto e a finalidade da transação.
Fornecer comprovativos de transação completos e materiais relacionados
Colaborar ativamente com o trabalho de investigação do banco
Após a confirmação do banco de que a transação não apresenta risco, a conta poderá ser restaurada ao estado normal.
Impacto sobre os participantes do comércio de moeda virtual
No contexto do reforço do monitoramento de riscos pelos bancos, os participantes do comércio de moedas virtuais (incluindo "U商" e outros) podem enfrentar os seguintes impactos:
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de alto valor ou alto risco, afetando a liquidez da plataforma e a experiência do usuário.
Aumento dos custos de transação: Os bancos podem cobrar taxas adicionais sobre transações relacionadas com criptomoedas ou exigir a apresentação de mais materiais de conformidade, aumentando os custos operacionais da plataforma.
A pressão regulatória aumenta: as plataformas precisam investir mais recursos na auditoria de conformidade e no controle de riscos, especialmente em transações transfronteiriças, onde é necessário cumprir as legislações de diferentes países.
Eficiência operacional reduzida: Exigências frequentes de auditoria e conformidade podem afetar a eficiência das transações, especialmente tendo um impacto maior nas plataformas menores.
A experiência do usuário diminui: a verificação de identidade e a revisão de transações mais rigorosas podem levar a uma diminuição da experiência do usuário, afetando a competitividade da plataforma.
De um modo geral, a implementação das novas regras pode trazer maiores desafios operacionais e pressão regulatória para os participantes do mercado de criptomoedas. As plataformas precisam encontrar um equilíbrio entre a conformidade e a experiência do usuário, enquanto se adaptam ativamente ao ambiente regulatório em constante mudança.
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LiquidatorFlash
· 07-17 08:33
Intervalo de intensidade de liquidação de 0,67 a 0,78... parece que a alavancagem de três vezes está em risco.
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RektRecorder
· 07-16 02:35
Querem controlar mais uma vez, conseguem calcular?
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BearMarketHustler
· 07-15 02:18
A regulamentação só vai ficar cada vez mais rigorosa. O cenário vai se expandir.
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AltcoinMarathoner
· 07-15 01:07
apenas mais um obstáculo no maratona regulatória... as instituições continuam a correr enquanto o varejo recupera o fôlego
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liquiditea_sipper
· 07-15 01:00
Já se enrolou novamente, a lâmina do manto se enrolou.
A nova regulamentação da Administração Estatal de Câmbio provoca uma atualização na supervisão do risco cambial dos bancos. Qual é o impacto das transações de moeda virtual?
Análise Profunda do Impacto das Novas Regras da Administração Estatal de Câmbio nas Transações de forex
Recentemente, a Administração Geral de Câmbio publicou o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco Cambial Bancário (em fase de teste)", esta nova norma impõe requisitos mais elevados para a gestão das operações de câmbio dos bancos, e pode também ter um impacto significativo sobre os traders de forex. Este artigo irá analisar em profundidade o conteúdo central deste regulamento e explorar os possíveis impactos concretos que pode ter sobre os traders.
Com o ambiente financeiro global cada vez mais complexo, o fluxo de capitais transfronteiriços apresenta uma tendência de diversificação, e a gestão de riscos de forex pelos bancos tornou-se uma área de foco para os órgãos reguladores. Este novo documento regulatório visa aumentar a transparência, a conformidade e o nível de gestão de riscos nas atividades de negociação de forex dos bancos. Para os traders de forex, a implementação das novas regras pode ter impactos diretos ou indiretos em várias áreas, como operações de negociação, controle de riscos e obrigações de relatório.
Principais responsabilidades e obrigações dos bancos
Monitorização e Reporte de Transações de Risco: Os bancos precisam de estabelecer normas de monitorização abrangentes e eficazes, para monitorizar e reportar atempadamente transações de risco forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros. Os bancos devem consultar informações de várias fontes, para analisar e identificar informações de transação, e manter registos completos da análise.
Colaboração com a fiscalização: os bancos devem colaborar ativamente com o trabalho de supervisão do departamento de gestão de forex, fornecendo de forma atempada documentos, informações e dados relevantes, precisos e completos.
Melhorar a gestão interna: os bancos devem estabelecer um sistema de gestão interna sólido, regulamentar o processo de relatório de transações de risco forex e fortalecer a gestão das suas filiais. Ao mesmo tempo, é necessário implementar um sistema de monitorização de informações eficaz, alcançar o compartilhamento interno de informações e guardar adequadamente os documentos relevantes.
Cumprimento das obrigações de confidencialidade: os bancos devem manter a confidencialidade das informações obtidas durante o processo de execução, não podendo divulgá-las ou fornecê-las ilegalmente a terceiros.
Responsabilidade por violações: Se houver violação das disposições, o banco enfrentará penalidades correspondentes. Mas se o banco puder provar que agiu com diligência, poderá ser isento de responsabilidade legal relacionada.
Padrões de avaliação de risco de transações bancárias
Ao avaliar se existem riscos na transferência de fundos transfronteiriços, os bancos prestarão atenção especial aos seguintes aspectos:
Montante da transação: Se ocorrerem grandes fluxos de fundos transfronteiriços que sejam severamente desproporcionais ao poder econômico do cliente ou ao tamanho normal do negócio, isso poderá ser considerado uma transação suspeita.
Frequência de negociação: Alterações anormais na frequência de negociação também podem chamar a atenção dos bancos. Por exemplo, um cliente que de repente apresenta transações frequentes de fundos transfronteiriços, muito além do seu alcance comercial normal.
Fluxo de fundos: Se o fluxo de fundos não corresponder ao uso declarado pelo cliente ou se direcionar para áreas de alto risco, o banco aumentará a vigilância.
Características da indústria: Os bancos irão combinar as características do seu próprio negócio com as informações regulatórias, dando especial atenção à situação de transferência de fundos de determinados clientes de setores específicos.
Avaliação de Risco de Transações de Criptomoeda
A negociação de criptomoedas é facilmente considerada uma transação de alto risco no atual ambiente regulatório. De acordo com as novas regras, as atividades financeiras transfronteiriças de criptomoedas são explicitamente classificadas como tipos de transações de alto risco. Os bancos e outras instituições financeiras geralmente adotam uma atitude cautelosa em relação a esse tipo de transação.
As autoridades reguladoras acreditam que as transações de criptomoedas apresentam características como a falta de supervisão, alta volatilidade de preços e forte anonimato, o que facilita o uso para transferência ilegal de fundos e atividades de lavagem de dinheiro. Assim, as instituições financeiras são solicitadas a manter uma vigilância rigorosa sobre as transações de criptomoedas e a adotar medidas de controle estritas.
Critérios de avaliação de transações anormais pelos bancos
Os bancos, ao avaliar se uma transação é anômala, geralmente consideram os seguintes fatores:
Para negociações de criptomoedas, os bancos prestarão especial atenção a transações de alta frequência, caminhos de fundos complexos e de difícil rastreamento. Se a origem e o uso dos fundos não corresponderem, ou se houver trocas frequentes entre moeda fiduciária e criptomoeda, isso poderá ser considerado uma transação de risco.
Medidas que os bancos tomam para lidar com transações de risco
Quando o banco determinar que uma transação apresenta risco, pode adotar as seguintes medidas:
Para evitar a adoção das medidas acima mencionadas, os traders devem garantir que as suas transações sejam legais e em conformidade, fornecendo uma explicação clara e razoável do contexto da transação e os comprovativos relevantes. Cooperar ativamente com a investigação bancária também ajuda a reduzir a probabilidade de serem considerados transações de risco.
Congelamento e descongelamento de conta
No novo regulamento, não está claramente definido o prazo específico para o congelamento da conta e o processo de descongelamento. Em geral, se a conta for congelada devido a transações de risco forex, recomenda-se seguir os seguintes passos:
Após a confirmação do banco de que a transação não apresenta risco, a conta poderá ser restaurada ao estado normal.
Impacto sobre os participantes do comércio de moeda virtual
No contexto do reforço do monitoramento de riscos pelos bancos, os participantes do comércio de moedas virtuais (incluindo "U商" e outros) podem enfrentar os seguintes impactos:
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de alto valor ou alto risco, afetando a liquidez da plataforma e a experiência do usuário.
Aumento dos custos de transação: Os bancos podem cobrar taxas adicionais sobre transações relacionadas com criptomoedas ou exigir a apresentação de mais materiais de conformidade, aumentando os custos operacionais da plataforma.
A pressão regulatória aumenta: as plataformas precisam investir mais recursos na auditoria de conformidade e no controle de riscos, especialmente em transações transfronteiriças, onde é necessário cumprir as legislações de diferentes países.
Eficiência operacional reduzida: Exigências frequentes de auditoria e conformidade podem afetar a eficiência das transações, especialmente tendo um impacto maior nas plataformas menores.
A experiência do usuário diminui: a verificação de identidade e a revisão de transações mais rigorosas podem levar a uma diminuição da experiência do usuário, afetando a competitividade da plataforma.
De um modo geral, a implementação das novas regras pode trazer maiores desafios operacionais e pressão regulatória para os participantes do mercado de criptomoedas. As plataformas precisam encontrar um equilíbrio entre a conformidade e a experiência do usuário, enquanto se adaptam ativamente ao ambiente regulatório em constante mudança.