FBI《Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử 2024》giải thích: Xu hướng, chân dung nạn nhân và đề xuất phòng ngừa
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố "Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm báo cáo tội phạm mạng năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô tổn thất, đặc điểm của nạn nhân, loại hình tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ tổng hợp các điểm chính của báo cáo để giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt các xu hướng chính, nâng cao nhận thức và khả năng phòng tránh đối với các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tình hình tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859.532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 16,6 tỷ đô la, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó, 256.256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với thiệt hại trung bình khoảng 19.372 đô la mỗi sự kiện. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo trực tuyến gây ra.
2. Tài sản tiền điện tử liên quan
Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9.3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
3. Tình hình nạn nhân trong nhóm người trên 60 tuổi
Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.
Hai, Phân tích nhóm nạn nhân
1. Phân bố độ tuổi tổng thể
Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, tổn thất 5.401 triệu đô la
30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD
50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4.8 tỷ USD
2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử
Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8.043 vụ), tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do thiếu nhận thức về việc phòng chống lừa đảo, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo. Họ đã khiếu nại 2.674 vụ liên quan đến máy ATM Tài sản tiền điện tử, với thiệt hại 107 triệu USD; trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, họ đã khiếu nại 20.445 vụ, với thiệt hại 724 triệu USD, đều là cao nhất trong các nhóm tuổi.
Ba, Phân tích loại tội phạm
1. Sắp xếp theo số lượng khiếu nại
Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
Tống tiền: 86,415 khởi
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
Lừa đảo từ chối thanh toán/Giao dịch thất bại: 49,572 trường hợp
Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ
2. Sắp xếp theo số tiền mất mát
Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
Lừa đảo qua email thương mại: 2.77 tỷ USD
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu USD
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu USD
3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm
Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ đô la), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ đô la)
4. Các loại lừa đảo chủ yếu mà nhóm người từ 60 tuổi trở lên gặp phải
Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư
Số tiền mất mát lớn nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại, rò rỉ dữ liệu cá nhân
Bốn, Lừa đảo trực tuyến và Khôi phục tài sản
1. Tình hình tổng thể của lừa đảo trực tuyến
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại 1,37 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
2. Phương pháp lừa đảo điển hình
Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ USD
Lừa đảo khẩn cấp (giả danh người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu đô la Mỹ
Lừa đảo đường bộ thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu USD
263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Kết quả thu hồi tài sản
Nhóm phản ứng nhanh về gian lận tài chính đã xử lý 3,020 yêu cầu đóng băng, đóng băng 5.6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
"Thông báo hành động nâng cấp" thành công đã thông báo cho 4.323 nạn nhân của các vụ lừa đảo mã hóa, giúp khôi phục khoảng 2,85 triệu đô la tổn thất tiềm năng.
Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại gian lận trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.
Năm, Các đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử
Để đối phó với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, báo cáo đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi suất cao và không rủi ro thường là lừa đảo.
Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch hợp pháp, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết nghi ngờ trên mạng xã hội.
Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng vào "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, nhất định phải nâng cao cảnh giác.
Sử dụng xác thực hai yếu tố: Tăng cường tính bảo mật tài khoản, ngăn chặn sự xâm nhập của hacker.
Tóm tắt
Báo cáo này đã tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: Số vụ án liên quan đến tiền điện tử đã tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành những nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo thể hiện đặc điểm chuyên môn hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa chuộng của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức về phòng ngừa an ninh, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt để ngăn chặn tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SerumSquirrel
· 16giờ trước
Không phải là mùa xuân của đồ ngốc lại đến rồi sao.
Xem bản gốcTrả lời0
CoconutWaterBoy
· 20giờ trước
Trời ạ, người già này thật đáng thương quá.
Xem bản gốcTrả lời0
DegenDreamer
· 20giờ trước
Rug Pull lại đạt đến một tầm cao mới
Xem bản gốcTrả lời0
ApeDegen
· 20giờ trước
Lừa đảo mà, nhỏ thôi. Thật sự là tiếc, còn không thua lỗ được.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkItAllDay
· 21giờ trước
Được chơi cho Suckers của trò này vẫn tiếp tục được diễn ra
Báo cáo mới nhất của FBI: Thiệt hại từ lừa đảo tiền điện tử năm 2024 lên tới 9,3 tỷ USD, nhóm người trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính.
FBI《Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử 2024》giải thích: Xu hướng, chân dung nạn nhân và đề xuất phòng ngừa
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố "Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm báo cáo tội phạm mạng năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô tổn thất, đặc điểm của nạn nhân, loại hình tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ tổng hợp các điểm chính của báo cáo để giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt các xu hướng chính, nâng cao nhận thức và khả năng phòng tránh đối với các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tình hình tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859.532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 16,6 tỷ đô la, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó, 256.256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với thiệt hại trung bình khoảng 19.372 đô la mỗi sự kiện. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo trực tuyến gây ra.
2. Tài sản tiền điện tử liên quan
Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9.3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
3. Tình hình nạn nhân trong nhóm người trên 60 tuổi
Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.
Hai, Phân tích nhóm nạn nhân
1. Phân bố độ tuổi tổng thể
2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử
Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8.043 vụ), tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do thiếu nhận thức về việc phòng chống lừa đảo, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo. Họ đã khiếu nại 2.674 vụ liên quan đến máy ATM Tài sản tiền điện tử, với thiệt hại 107 triệu USD; trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, họ đã khiếu nại 20.445 vụ, với thiệt hại 724 triệu USD, đều là cao nhất trong các nhóm tuổi.
Ba, Phân tích loại tội phạm
1. Sắp xếp theo số lượng khiếu nại
2. Sắp xếp theo số tiền mất mát
3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm
4. Các loại lừa đảo chủ yếu mà nhóm người từ 60 tuổi trở lên gặp phải
Bốn, Lừa đảo trực tuyến và Khôi phục tài sản
1. Tình hình tổng thể của lừa đảo trực tuyến
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại 1,37 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
2. Phương pháp lừa đảo điển hình
3. Mối đe dọa mạng
263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Kết quả thu hồi tài sản
Năm, Các đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử
Để đối phó với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, báo cáo đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Tóm tắt
Báo cáo này đã tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: Số vụ án liên quan đến tiền điện tử đã tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành những nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo thể hiện đặc điểm chuyên môn hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa chuộng của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức về phòng ngừa an ninh, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt để ngăn chặn tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.