Guia de Investimento Web3: Prevenir fraudes financeiras de alto nível, proteger a segurança do ativo de encriptação

No campo do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto valor líquido também enfrentam alguns golpes de investimento mais encobertos. Esses golpes muitas vezes se disfarçam como serviços financeiros de alto nível, como fundos de hedge, escritórios familiares ou bancos privados, tornando difícil a sua detecção. Este artigo irá revelar esses golpes cuidadosamente elaborados, combinando casos reais, e fornecer estratégias práticas de prevenção.

Falso esquema de encriptação de fundos

Os fundos encriptados, como uma nova forma de investimento no mercado Web3, tornaram-se alvo de golpistas devido à falta de um sistema de regulamentação adequado. O caso Arbix Finance de 2022 é um exemplo típico de um esquema falso de fundo encriptado. O projeto alegava ser um fundo descentralizado de quantificação auditado, prometendo altos retornos de 5% ao dia. No entanto, poucos meses depois, os fundos das contas do fundo foram transferidos, o site foi fechado e a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.

Sugestões de prevenção:

1. Verificação do registro do fundo: verifique se o fundo está registrado em países e regiões de destaque (como os Estados Unidos, Singapura, Hong Kong, BVI) e consulte as qualificações do gestor do fundo.

2. Verificar o desempenho histórico: consultar o desempenho passado do fundo através de bancos de dados como Preqin, Crunchbase.

3. Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para rastrear endereços de fundos e entender o fluxo de dinheiro e a dinâmica dos ativos.

encriptação banco depósito lavar os olhos

Alguns indivíduos mal-intencionados imitam bancos privados tradicionais e lançam o que chamam de "produtos de depósito emcriptação de alta gama", prometendo retornos de juros acima do mercado e até afirmando que podem ajudar a evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos emcriptação" geralmente carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias.

Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos acusou a plataforma de empréstimos encriptação NEXO de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante envolvido de até 120 milhões de dólares. A NEXO afirmou oferecer um retorno de depósito com uma taxa de 12% ao ano e alegou ter licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a NEXO não estava sob uma supervisão eficaz, seus produtos de depósito eram não conformes, resultando na eventual congelamento de inúmeras contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.

Sugestões de prevenção:

1. Verificar licença financeira: garantir que a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.

2. Verificação da custódia de fundos: A plataforma em conformidade deve ter uma entidade de custódia independente de terceiros para gerenciar os fundos dos clientes.

3. Confirmar regularmente o estado de conformidade: manter-se a par das mudanças nas regulamentações relevantes e garantir que a plataforma permanece em conformidade.

encriptação projeto lavar os olhos

Os esquemas Ponzi no domínio do Web3 geralmente atraem fundos prometendo altos retornos, mas na realidade não têm projetos de investimento reais. Este tipo de esquema não só pode resultar em perdas significativas para os investidores, mas em alguns países, os participantes também podem enfrentar riscos legais.

OneCoin é um caso típico, este projeto afirma ser uma encriptação revolucionária, mas na verdade não possui uma tecnologia de blockchain real por trás. Através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, OneCoin atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente revelado como um lavar os olhos, resultando em perdas de mais de 4,5 bilhões de dólares.

Sugestões de prevenção:

1. Verificar a transparência do projeto: garantir que o projeto aceite auditoria independente de terceiros, tenha uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas.

2. Esteja atento a retornos anormais elevados: mantenha vigilância sobre promessas de lucro muito acima da faixa normal do mercado.

3. Investigação do contexto do projeto: compreender a fundo a experiência da equipe fundadora e as conquistas históricas do projeto.

4. Diversificar o risco de investimento: evite investir todos os fundos em um único projeto, diversifique adequadamente o portfólio de investimentos.

Proteger a encriptação dos investimentos: estratégias chave

Na era do Web3, os investidores de alto património enfrentam riscos que não vêm apenas da volatilidade do mercado, mas também da demora na regulamentação e da falta de transparência. Para garantir a segurança do ativo, os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção:

1. Investigação de diligência independente: não confie apenas na promoção da parte do projeto, é necessário realizar uma investigação independente de terceiros.

2. Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha de "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras possuam licenças legais.

3. Dar atenção aos detalhes do contrato: todos os contratos de investimento devem ser revisados por uma equipe jurídica profissional.

Através das estratégias acima, os investidores podem aproveitar as oportunidades de investimento em Web3 enquanto reduzem eficazmente o risco e protegem a segurança do ativo.