規制 | 西アフリカで20億ドル以上の疑わしい暗号資産取引が揺るがす – SECナイジェリアが地域規制協力を呼びかける

西アフリカが暗号通貨採用のハブとして急速に台頭している一方で、疑わしい取引の急騰が懸念されており、この地域の金融の健全性、国境を越えた安全性、そして規制能力について新たな懸念が生じています。

最近、カーボベルデのプライアで開催された西アフリカのマネーロンダリング対策のための政府間行動グループ(GIABA)による西アフリカコンプライアンスサミットで、ナイジェリア証券取引委員会(SEC Nigeria)の事務局長であるエモモティミ・アガマ博士は、西アフリカ全体で21億ドル以上の疑わしい暗号流入が追跡されており、ナイジェリアがその中心にあることを指摘しました。

“これらの数字は驚異的で心配です。”

「彼らは私たちの金融システムだけでなく、国家の安全保障に対しても潜在的な脅威を示しています」と、エモモティミ・アガマ、ナイジェリア証券取引委員会の事務局長が最近の記者会見で述べました。

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** 💡 TLです。博士**

• ナイジェリアのSECは、西アフリカにおける21億ドルの疑わしい暗号フローを警告しました。
• ほとんどの取引は、規制の監視がない P2Pプラットフォーム を通じて行われました。
• この地域は、同時に暗号通貨の普及ホットスポットであり、潜在的な金融犯罪のベクターでもあります。
• 規制機関は 地域協力 と強化された コンプライアンスフレームワーク を推進しています。

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カーボベルデでのGIABA 2025サミット

*「複雑で進化するコンプライアンス環境に適応し、繁栄する」*というテーマのもと、サミットは、仮想資産と分散型金融の急速な採用によってもたらされる増大する課題に対処するために、金融規制当局、コンプライアンス専門家、セキュリティ専門家を集めました。(DeFi)

イベントでのスピーチで、アガマ博士は、ナイジェリアにおける暗号通貨取引が2024年に560億ドルを超えたことを明らかにしました。彼は、より多くのナイジェリア人が地元通貨のボラティリティに対するヘッジとしてUSDTやUSDCのようなステーブルコインに目を向けていると指摘しました。

彼はまた、「クリプト・ドル化」の現象の増加を強調し、若いプロフェッショナルが安定コインでの支払いを好む一方、企業は国境を越えた支払いを円滑にするためにBinance Payのようなソリューションを受け入れていることを指摘しました。

「ナイラの価値下落、ガーナのセディの弱さ、そして持続的な外国為替不足がこの変化を引き起こした」と彼は説明した。

「従来の送金チャネルは最大10％の手数料を請求しますが、暗号通貨はより迅速で安価な代替手段を提供します。昨年、西アフリカには暗号チャネルを通じて200億ドル以上の送金が流入しました。」

これらの利点にもかかわらず、アガマ博士は不正な行為者によるこれらの技術の悪用が増加していることに懸念を示しました。彼は、2024年に西アフリカ全体で21億ドルの疑わしい暗号関連取引が報告されたGIABAの調査結果を引用し、テロ資金提供者が検出を回避するためにプライバシーコインを利用していることを指摘しました。

「規制のない取引所、人工的な市場のクラッシュ、DeFiの「ラグプル」、そしてポンジスキームは、投資家の資金を数十億ドルも消し去りました」と彼は言った。「最近のCBEXポンジプラットフォームの崩壊は、そのような事件の一つに過ぎません。強力な規制と地域の調整が唯一の前進の道です。」*

アガマ博士は、ナイジェリアがこの点で最近進展を遂げていること、特に2024年の投資および証券法の制定を強調しました。これにより、仮想資産（暗号通貨、ステーブルコイン、ユーティリティトークン、NFTなど）が、セクション355(4)および第2附則の第I部において証券として分類されることになりました。

「新しい法律の下では、すべての取引所、ウォレット、そしてDeFiプラットフォームはSECによってライセンスを取得しなければならない」と彼は述べた。

「我々は、業界の利害関係者との継続的な対話を促進し、新たに現れる現実に合わせて規制を適応させるために、フィンテックおよびイノベーション部門も設立しました。」

彼は西アフリカ諸国に対して、規制の枠組みを整備し、情報共有の取り組みを強化するよう促しました。その一環として、彼はECOWASの枠組みの下に統一された仮想資産サービスプロバイダー(VASP)ライセンスシステムの創設を提案しました。

フローの解明: 現在わかっていること

ナイジェリアのSECは、これらの疑わしい取引のほとんどがピアツーピア (P2P)取引プラットフォームを通じて行われていることを明らかにしました。これらは、使いやすさや規制の監視が少ないため、小売ユーザーやトレーダーによく利用されています。この分散型モデルはアクセスを民主化していますが、違法な動きを追跡するのが難しくなっています。

アガマ博士は、そのようなプラットフォームに関連するリスクを強調しました:

「これらのP2Pプラットフォームで行われている活動の中には、違法であるだけでなく、私たちの経済に深刻なリスクをもたらすものがあることが分かりました。」

ナイジェリアのSECは、これらの資金の流れを調査し、監視のための新しい枠組みを開発するために、西アフリカ地域の他の規制当局および金融情報機関と密接に協力していると報じられています。

西アフリカ: 目立つリスクを伴う暗号通貨採用の熱帯地

西アフリカは、通貨の不安定性、送金ニーズ、そして若年層のデジタル採用の推進によって、大陸で最も活発な暗号通貨回廊の一つとして浮上しています。

• ナイジェリア
• ガーナと
• コートジボワール

西アフリカにおけるP2P取引量でパックをリードし、一部の推計ではナイジェリアが世界の主要な暗号市場の一つとされています。

「西アフリカは急速に暗号通貨の採用のホットスポットになりつつある」とアガマ博士は指摘した。

「しかし、この成長には適切な規制の監視が必要です。」

彼はさらに次のように付け加えました:

「革新と金融包摂を支持する一方で、私たちの金融システムの整合性は損なわれてはならない。」

規制のギャップと時間との競争

SECナイジェリアの警告は、政府機関とナイジェリアの暗号通貨ユーザー間の緊張が高まる中で出されており、バイナンスのようなプラットフォームは、資本逃避や通貨操作を助長しているとの疑惑により取り締まりを受けています。

Agamaは、外国の仮想資産サービスプロバイダー(VASPs)が、登録や監視なしに運営されることが多いと指摘しました:

“これらの企業の中には、違法に運営されており、ナイジェリアやそのサブリージョン内のいかなる国にも登録されていないものがあります。”

これに対処するために、ナイジェリアSECは現在、P2Pプラットフォームおよび暗号取引所に対する規制を強化するためにそのデジタル資産規制フレームワークを見直しています。

進むべき道：地域協力とスマート規制

21億ドルの赤信号は、地域協力の新たな推進を引き起こし、SECナイジェリアはECOWAS、金融活動作業部会(FATF)、およびグローバル暗号交換から支援を求め、顧客確認(KYC)およびマネーロンダリング防止(AML)基準を実施することを目指しています。

犯罪者が国境を越えた矛盾を利用して資金を洗浄し、違法活動を資金調達することを強調し、アガマは言った:

「私たちは規制の枠組みを調和させ、情報を共有し、悪意のある行為者によって悪用される抜け穴を閉じるためにベストプラクティスを採用しなければなりません。」

ナイジェリアで禁止されたトレーダーは単にガーナに移転します。ECOWASは統一されたVASPライセンス制度を採用する必要があります。

SECのトップは、法執行機関、規制当局、司法が進化する金融技術をよりよく理解し、対応できるように能力を構築するための支援を求めました。

彼はナイジェリアがブロックチェーン分析のためにAI監視ツールを導入し、不正行為を追跡しつつ消費者保護を確保する計画であることを明らかにし、またSECが多くの投資家を騙したCBEXスキームの崩壊を受けてポンジスキームへの注意喚起キャンペーンを開始したことを伝えました。

「このキャンペーンはすでにアブジャとラゴスの主要な場所で実施されており、他の州への拡大を計画している」と彼は付け加えた。

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