規制 | Mesh.TradeのCEOが南アフリカのすべての金融サービスプロバイダー(FSPが暗号資産ライセンスを取得する必要性を訴える

南アフリカのライセンスを持つ金融サービスプロバイダー(FSP)の共同創設者兼マネージングディレクターであるコニー・ブルームによると、トークン化の出現は、南アフリカの金融サービスプロバイダー(FSPs)が競争力を保ち、関連性を持ち続けるためにこの革新を受け入れることが不可欠である。

南アフリカでは248社が暗号資産サービスプロバイダーライセンスを取得しており、アフリカ大陸で最も活気のある暗号ビジネスの国となっています。しかし、ブルーム氏はCASPライセンスは暗号通貨を扱うビジネスに限定されるべきではないと主張しています。

彼女は、トークン化とは、債券、株式、不動産などの実世界の資産をデジタルトークンに変換するプロセスであり、これが急速に金融の風景を再形成していると説明しています。この変革は劇的に見えるかもしれませんが、ブルームは、これは業界が進化する速度を正確に反映していると強調しています。

したがって、彼女はほとんどのファイナンシャルアドバイザーがこれらの資産についてのガイダンスを提供できないと主張しています。なぜなら、彼らのライセンスに必要な暗号資産カテゴリが欠けているからです。このギャップは、トークン化された金融資産に対する顧客の需要の高まりに応える彼らの能力を制限しています。これにより、アドバイザーが利益を上げることができる急成長するビジネスストリームから排除されるリスクがあります。

「これ以外に方法はありません。この時代において、FSPがライセンスに暗号資産のカテゴリを追加することは賢明です。そうすることで、彼らは関連性を保ち、顧客に包括的な金融サービスを提供できるようになります。」 とブレームは言います。

2024年7月、MeshはFSCAからカテゴリ1およびカテゴリ2の暗号資産サービスプロバイダー(CASP)ライセンスを取得し、Meshはアフリカで金融資産をトークン化するための完全にライセンスされた発行プラットフォームの最初の存在となりました。

• CAT Iライセンスは、南アフリカでCASPが顧客にアドバイスや交換サービスを提供するために必要な標準的な金融サービスプロバイダーライセンスです。
• CAT IIライセンス、または裁量的なマンダテライセンスは、顧客が金融サービスプロバイダーに、その裁量を使用して顧客のポートフォリオを構築するためのマンダテを提供します。例えば、

二つのライセンスは、顧客と投資家を保護し、規制当局がコンプライアンス違反に対して執行措置を講じることを可能にすることを目的としています。

2022年、トークン化された資産市場は3100億ドルと評価されました。BCGの報告書によると、この数値は2030年までに16兆ドルに急増し、世界のGDPの10%を占めると予測されています。

トークン化が急速に進展する中で、適応をためらうアドバイザーは、競合他社がこれらの新たな機会を活かすにつれて取り残されるリスクがあると、ブルームは述べた。

Bloemは、南アフリカのリバースモーゲージプロバイダーであるWater Financialのために、$1.6百万の(30百万ランド)の資本調達を促進したことで最近ニュースに取り上げられたMesh.tradeについて、すべてのFSPに対するトークン化の利点を説明しました。

Bloemは以下の利点を挙げています:

1.)オルタナティブ資産による投資機会の拡大

トークン化は、不動産や債券から美術品のような高級品まで、より幅広い資産へのアクセスを提供することで、投資を革命化しています。

それは金融サービスプロバイダー(FSPs)が革新的な投資商品を提供できるようにし、代替資産への高まる需要に応えます。

2024年、Mesh.tradeはアフリカ初のトークン化された企業債を発表し、さらに革新的な製品が続々と登場する予定です。

ギャラクシーデジタルのCEOであるマイク・ノボグラッツはこう言っています。

“トークン化は、何かの所有権を分割し、アクセスを民主化し、グローバルな投資を解放することができる。”

2.) 富へのアクセスの拡大

トークン化による分割所有権は、より多くの人々が高価値の資産に投資できるようにし、金融包摂を促進します。

これは、Finance 3.0の富を築く機会へのアクセスを広げるというビジョンと一致しています。

PwCの調査によると、57%の世界の投資家がトークン化された資産を探求しており、小口投資家がこの関心の多くを牽引しています。

マッキンゼーによる2024年の類似の調査では、2030年までに約2兆ドルの資産がトークン化される可能性があることが明らかになりました。

3.) 流動性と市場効率の向上

トークン化された資産は流動性を高め、断片的な単位のシームレスなグローバルトレーディングを可能にします。

ブロックチェーン技術は取引を効率化し、コストを削減し、投資をより効率的にします。

イーサリアム共同創設者のヴィタリック・ブテリンは、この変化を強調しています:

「トークン化は効率性だけの問題ではありません。それは基本的により公平でアクセスしやすいシステムを作り出すことです。」

4.) 透明性と信頼性

ブロックチェーンの不変の台帳は、安全で検証可能な所有権と取引を保証します。

スマートコントラクトはプロセスを自動化し、仲介者の必要性を減らし、投資をより迅速かつ透明にします。

ブロックチェーンの専門家であるアンドレアス・アントノプロスは次のように述べています:

「トークン化により、信頼はもはや仲介者に依存しなくなります。それはシステム自体に組み込まれています。」

ブラックロックのCEO、ラリー・フィンクによると:

「市場の次世代、証券の次世代は、証券のトークン化です。これにより、市場ははるかに効率的になります。」

CASPライセンスを取得することで、FSPは変化する規制に先んじて対応し、トークン化された債券、株式、その他の資産に関するアドバイスを含む包括的なサービスをクライアントに提供できると、ブルームは主張しています。これにより、FSPは暗号資産製品に対する需要の高まりにより、より優れた競合他社にクライアントを奪われることを避けることができます。

今から準備することで、FSPは競争優位性を得て、先進的でテクノロジーに精通したアドバイザーとして認識されることができると、ブロエムは述べました。さらに、ライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することで、新たな収益源が開かれ、市場での地位をさらに強化することができます。

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