Panduan Investasi Web3: Bagaimana Mengalokasikan Aset Enkripsi Melalui Kantor Keluarga?
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga yang awalnya merupakan "pengelola aset eksklusif" dari kalangan elit, secara bertahap telah menjadi "pusat pengendalian tata kelola aset" dalam pandangan kelompok dengan kekayaan tinggi. Terutama setelah munculnya jalur investasi baru seperti Web3 dan RWA, semakin banyak investor yang mulai membahas apakah mereka sebaiknya berpartisipasi melalui kantor keluarga, bagaimana cara membangunnya, serta bagaimana seharusnya mereka menetapkan struktur dan jalur konfigurasi menghadapi volatilitas dan kompleksitas tinggi di dunia enkripsi.
Tulisan ini akan membahas dari sudut pandang praktis, menjelaskan bagaimana kantor keluarga didirikan, digunakan, dan dioptimalkan sebagai suatu jalur investasi, dengan tujuan menjawab tiga pertanyaan kunci:
Siapa yang cocok untuk mengambil jalur kantor keluarga untuk memasuki Web3?
Bagaimana cara membangun struktur "kantor keluarga" yang "berfungsi"?
Bagaimana keluarga kantor seharusnya menetapkan strategi investasi Web3 dan cara pelaksanaannya?
Siapa yang cocok untuk mengikuti "jalur kantor keluarga"?
Esensi dari kantor keluarga adalah untuk "mengelola kompleksitas". Jika asetmu cukup terkonsentrasi, frekuensi transaksi rendah, dan jalur investasi relatif sederhana, maka kemampuan tata kelola kantor keluarga mungkin jauh melebihi kebutuhanmu, malah menyebabkan struktur yang rumit dan biaya yang tinggi.
Namun, jika Anda termasuk dalam beberapa kategori berikut, kantor keluarga hampir menjadi satu-satunya jalur yang dapat menjaga keamanan, struktur, dan pertumbuhan:
Volume aset besar, struktur rumit: Aset yang dapat diinvestasikan telah melebihi sepuluh juta RMB, dan mencakup ekuitas, properti, dana luar negeri, dan aset digital, melibatkan berbagai mata uang, akun, dan entitas pemegang.
Ada kebutuhan untuk struktur lintas batas: termasuk imigran luar negeri, perusahaan offshore, status bukan penduduk pajak China, serta investasi luar negeri, perencanaan identitas, distribusi anggota keluarga, dan skenario lainnya.
Kecenderungan investasi produk terstruktur: Token berbasis dana di Web3, obligasi konversi, sertifikat pendapatan, ekuitas yang ter-tokenisasi, dan produk struktural baru lainnya, semakin banyak yang hanya dibuka untuk "investor yang memenuhi syarat" atau entitas hukum.
Memerlukan kemampuan pengelolaan jangka panjang: berharap dapat melayani warisan antargenerasi, kelanjutan kehendak keluarga, atau mengalokasikan aset jangka panjang seperti RWA yang memiliki "masa konstruksi + masa operasi + masa keluar."
Ciri umum dari beberapa kelompok ini adalah: aset bukan untuk mengejar keuntungan jangka pendek, tetapi untuk melewati siklus; investasi bukan sekadar spekulasi titik tunggal, tetapi partisipasi struktural.
Membangun sebuah kantor keluarga yang "berfungsi", apa yang menjadi inti perhatian?
Pembangunan struktur kantor keluarga tidaklah sama untuk semua orang, tugas utamanya adalah "menyelesaikan masalah nyata". Kantor keluarga yang benar-benar berguna pasti "disesuaikan" dengan struktur keluarga, portofolio aset, dan tujuan investasi Anda.
Dalam konteks Web3, sebuah "kantor keluarga" yang "dapat digunakan" setidaknya perlu menjawab empat pertanyaan berikut:
Tujuan yang jelas: Apakah untuk optimasi pajak, pengaturan identitas lintas batas? Atau untuk mendapatkan kualifikasi investasi proyek? Atau untuk menyiapkan portofolio aset enkripsi untuk generasi berikutnya?
Memilih yang tepat:
SFO (Single Family Office): skala dana di atas 30 juta RMB
MFO (Multi-Family Office): dana sekitar 10 juta RMB
VFO（Virtual Family Office）：Dana belum cukup untuk didirikan secara independen
SFO lintas batas (seperti yang didirikan di Singapura): sering digunakan untuk menyelesaikan masalah identitas, pajak, dan saluran investasi
Arsitektur dan Desain Hukum: mencakup entitas holding offshore, arsitektur trust atau dana, tim penasihat hukum dan kepatuhan, serta "akun kendaraan investasi" yang terhubung dengan proyek Web3.
Penempatan sumber daya profesional: mencocokkan peran seperti penasihat hukum, pajak, keuangan, dan teknis, untuk memastikan struktur berjalan sesuai dengan peraturan dan investasi terlaksana dengan lancar.
Membangun kantor keluarga dapat dibagi menjadi tiga tingkat:
Tingkat Pertama: Kerangka Identitas dan Struktur
Lapisan Kedua: Mekanisme Pengelolaan dan Sistem Otorisasi
Tingkat Ketiga: Strategi Alokasi Aset
Bagaimana Keluarga Kantor Dapat Terlibat dalam Investasi Web3?
Investasi Web3 memiliki karakteristik volatilitas tinggi, hambatan teknologi tinggi, dan regulasi yang berubah-ubah, yang harus dihadapi melalui "desain terstruktur". Ketika kantor keluarga berpartisipasi dalam investasi Web3, perlu mempertimbangkan beberapa aspek berikut:
Tetapkan identitas investasi: badan hukum langsung (perusahaan), penguasaan SPV, penerima manfaat trust, dll.
Jenis Aset yang Cocok: RWA (Aset Dunia Nyata), dana terstruktur, aset ekuitas, dll.
Atur ritme investasi dan mekanisme manajemen risiko: tetapkan periode kunci yang dapat diterima dan jendela keluar, rancang mekanisme penempatan bertahap, alokasikan kolam reinvestasi pendapatan, dan tentukan ritme pelaporan pajak.
Partisipasi dalam tata kelola dan kolaborasi mendalam: Menjalankan berbagai peran dalam proyek RWA, DAO, dan protokol on-chain, serta melakukan investasi terintegrasi.
Kesalahan Umum dan Saran untuk Menghindarinya
Dalam mendirikan dan mengoperasikan kantor keluarga, perlu diperhatikan untuk menghindari kesalahan berikut:
Anggap kantor keluarga sebagai payung
Kurangnya kemampuan tata kelola investasi
Mengejar keuntungan secara membabi buta, mengabaikan batasan kepatuhan
Disarankan untuk mendirikan kantor keluarga, setidaknya membentuk mekanisme berikut:
Rencana Investasi Tahunan + Tinjauan Analisis
Tinjauan kepatuhan yang jelas + Mekanisme audit
Tim profesional dilengkapi + Konsultasi hukum berkelanjutan
Kantor keluarga tidak cocok untuk semua orang, itu perlu mencocokkan besaran dana, niat jangka panjang, dan sumber daya kolaborasi, agar benar-benar berfungsi. Apakah akan memilih jalur kantor keluarga, kuncinya bukan bertanya "Apakah saya punya uang?" tetapi bertanya: "Apakah saya membutuhkan suatu struktur untuk menangani tugas pemerintahan lintas periode?"
Jika jawabannya ya, kantor keluarga tidak hanya merupakan wadah kekayaan, tetapi juga merupakan basis jangka panjang untuk investasi struktural di Web3.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MetaverseLandlady
· 5jam yang lalu
Kawan-kawan kaya akhirnya mulai bermain Blockchain ya~
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrier
· 5jam yang lalu
Permainan yang hanya bisa dimainkan oleh orang kaya
Kantor keluarga memasuki Web3: Panduan alokasi aset enkripsi untuk investor bernilai tinggi
Panduan Investasi Web3: Bagaimana Mengalokasikan Aset Enkripsi Melalui Kantor Keluarga?
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga yang awalnya merupakan "pengelola aset eksklusif" dari kalangan elit, secara bertahap telah menjadi "pusat pengendalian tata kelola aset" dalam pandangan kelompok dengan kekayaan tinggi. Terutama setelah munculnya jalur investasi baru seperti Web3 dan RWA, semakin banyak investor yang mulai membahas apakah mereka sebaiknya berpartisipasi melalui kantor keluarga, bagaimana cara membangunnya, serta bagaimana seharusnya mereka menetapkan struktur dan jalur konfigurasi menghadapi volatilitas dan kompleksitas tinggi di dunia enkripsi.
Tulisan ini akan membahas dari sudut pandang praktis, menjelaskan bagaimana kantor keluarga didirikan, digunakan, dan dioptimalkan sebagai suatu jalur investasi, dengan tujuan menjawab tiga pertanyaan kunci:
Siapa yang cocok untuk mengikuti "jalur kantor keluarga"?
Esensi dari kantor keluarga adalah untuk "mengelola kompleksitas". Jika asetmu cukup terkonsentrasi, frekuensi transaksi rendah, dan jalur investasi relatif sederhana, maka kemampuan tata kelola kantor keluarga mungkin jauh melebihi kebutuhanmu, malah menyebabkan struktur yang rumit dan biaya yang tinggi.
Namun, jika Anda termasuk dalam beberapa kategori berikut, kantor keluarga hampir menjadi satu-satunya jalur yang dapat menjaga keamanan, struktur, dan pertumbuhan:
Volume aset besar, struktur rumit: Aset yang dapat diinvestasikan telah melebihi sepuluh juta RMB, dan mencakup ekuitas, properti, dana luar negeri, dan aset digital, melibatkan berbagai mata uang, akun, dan entitas pemegang.
Ada kebutuhan untuk struktur lintas batas: termasuk imigran luar negeri, perusahaan offshore, status bukan penduduk pajak China, serta investasi luar negeri, perencanaan identitas, distribusi anggota keluarga, dan skenario lainnya.
Kecenderungan investasi produk terstruktur: Token berbasis dana di Web3, obligasi konversi, sertifikat pendapatan, ekuitas yang ter-tokenisasi, dan produk struktural baru lainnya, semakin banyak yang hanya dibuka untuk "investor yang memenuhi syarat" atau entitas hukum.
Memerlukan kemampuan pengelolaan jangka panjang: berharap dapat melayani warisan antargenerasi, kelanjutan kehendak keluarga, atau mengalokasikan aset jangka panjang seperti RWA yang memiliki "masa konstruksi + masa operasi + masa keluar."
Ciri umum dari beberapa kelompok ini adalah: aset bukan untuk mengejar keuntungan jangka pendek, tetapi untuk melewati siklus; investasi bukan sekadar spekulasi titik tunggal, tetapi partisipasi struktural.
Membangun sebuah kantor keluarga yang "berfungsi", apa yang menjadi inti perhatian?
Pembangunan struktur kantor keluarga tidaklah sama untuk semua orang, tugas utamanya adalah "menyelesaikan masalah nyata". Kantor keluarga yang benar-benar berguna pasti "disesuaikan" dengan struktur keluarga, portofolio aset, dan tujuan investasi Anda.
Dalam konteks Web3, sebuah "kantor keluarga" yang "dapat digunakan" setidaknya perlu menjawab empat pertanyaan berikut:
Tujuan yang jelas: Apakah untuk optimasi pajak, pengaturan identitas lintas batas? Atau untuk mendapatkan kualifikasi investasi proyek? Atau untuk menyiapkan portofolio aset enkripsi untuk generasi berikutnya?
Memilih yang tepat:
Arsitektur dan Desain Hukum: mencakup entitas holding offshore, arsitektur trust atau dana, tim penasihat hukum dan kepatuhan, serta "akun kendaraan investasi" yang terhubung dengan proyek Web3.
Penempatan sumber daya profesional: mencocokkan peran seperti penasihat hukum, pajak, keuangan, dan teknis, untuk memastikan struktur berjalan sesuai dengan peraturan dan investasi terlaksana dengan lancar.
Membangun kantor keluarga dapat dibagi menjadi tiga tingkat:
Bagaimana Keluarga Kantor Dapat Terlibat dalam Investasi Web3?
Investasi Web3 memiliki karakteristik volatilitas tinggi, hambatan teknologi tinggi, dan regulasi yang berubah-ubah, yang harus dihadapi melalui "desain terstruktur". Ketika kantor keluarga berpartisipasi dalam investasi Web3, perlu mempertimbangkan beberapa aspek berikut:
Tetapkan identitas investasi: badan hukum langsung (perusahaan), penguasaan SPV, penerima manfaat trust, dll.
Jenis Aset yang Cocok: RWA (Aset Dunia Nyata), dana terstruktur, aset ekuitas, dll.
Atur ritme investasi dan mekanisme manajemen risiko: tetapkan periode kunci yang dapat diterima dan jendela keluar, rancang mekanisme penempatan bertahap, alokasikan kolam reinvestasi pendapatan, dan tentukan ritme pelaporan pajak.
Partisipasi dalam tata kelola dan kolaborasi mendalam: Menjalankan berbagai peran dalam proyek RWA, DAO, dan protokol on-chain, serta melakukan investasi terintegrasi.
Kesalahan Umum dan Saran untuk Menghindarinya
Dalam mendirikan dan mengoperasikan kantor keluarga, perlu diperhatikan untuk menghindari kesalahan berikut:
Disarankan untuk mendirikan kantor keluarga, setidaknya membentuk mekanisme berikut:
Kantor keluarga tidak cocok untuk semua orang, itu perlu mencocokkan besaran dana, niat jangka panjang, dan sumber daya kolaborasi, agar benar-benar berfungsi. Apakah akan memilih jalur kantor keluarga, kuncinya bukan bertanya "Apakah saya punya uang?" tetapi bertanya: "Apakah saya membutuhkan suatu struktur untuk menangani tugas pemerintahan lintas periode?"
Jika jawabannya ya, kantor keluarga tidak hanya merupakan wadah kekayaan, tetapi juga merupakan basis jangka panjang untuk investasi struktural di Web3.