REGULASI | Lebih dari $2 Miliar dalam Transaksi Kripto Mencurigakan Mengguncang Afrika Barat – SEC Nigeria Memanggil untuk Kerja Sama Regulasi Regional
Kenaikan cepat Afrika Barat sebagai pusat adopsi cryptocurrency sedang terhalang oleh lonjakan mencurigakan dalam transaksi yang mencurigakan – menimbulkan kekhawatiran baru tentang integritas keuangan wilayah tersebut, keamanan lintas batas, dan kapasitas regulasi.
Berbicara di West Africa Compliance Summit yang diselenggarakan oleh Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA) di Praia, Cape Verde, baru-baru ini, Dr. Emomotimi Agama, Direktur Jenderal, Komisi Sekuritas dan Pertukaran Nigeria (SEC Nigeria), mencatat bahwa lebih dari $2,1 miliar dalam aliran crypto yang mencurigakan telah dilacak di seluruh Afrika Barat, dengan Nigeria sebagai pusatnya.
“Angka-angka ini sangat mengejutkan dan mengkhawatirkan.
"Mereka mewakili potensi ancaman tidak hanya bagi sistem keuangan kami tetapi juga bagi keamanan nasional kami," kata Emomotimi Agama, Direktur Jenderal SEC Nigeria, selama konferensi pers baru-baru ini.
_____________
💡 TL;DR
SEC Nigeria telah menandai $2,1B dalam aliran crypto yang mencurigakan di seluruh Afrika Barat.
Sebagian besar transaksi dilakukan melalui platform P2P yang kurang pengawasan regulasi.
Wilayah ini secara bersamaan merupakan hotspot adopsi crypto dan potensi vektor kejahatan finansial.
Badan regulasi mendorong kerjasama regional dan peningkatan kerangka kepatuhan.
_____________
KTT GIABA 2025 di Cape Verde
Bertemakan “Beradaptasi dan Berkembang dalam Lanskap Kepatuhan yang Kompleks dan Berubah,” puncak acara ini mengumpulkan regulator keuangan, profesional kepatuhan, dan ahli keamanan untuk membahas tantangan yang semakin meningkat akibat adopsi cepat aset virtual dan keuangan terdesentralisasi (DeFi) di kawasan ini.
Berbicara di acara tersebut, Dr. Agama mengungkapkan bahwa transaksi cryptocurrency di Nigeria saja melebihi $56 miliar pada tahun 2024. Ia mencatat bahwa semakin banyak orang Nigeria yang beralih ke stablecoin seperti USDT dan USDC sebagai perlindungan terhadap volatilitas mata uang lokal.
Dia juga menyoroti fenomena yang semakin meningkat dari “crypto-dollarisation,” menunjukkan bagaimana profesional muda sekarang lebih suka dibayar dalam stablecoin, sementara bisnis mengadopsi solusi seperti Binance Pay untuk memfasilitasi pembayaran lintas batas.
“Depresiasi Naira, lemahnya Cedi Ghana, dan kekurangan forex yang terus-menerus telah memicu pergeseran ini,” ia menjelaskan.
“Saluran pengiriman tradisional mengenakan biaya hingga 10 persen, sementara cryptocurrency menawarkan alternatif yang lebih cepat dan lebih murah. Lebih dari $20 miliar dalam pengiriman uang mengalir ke Afrika Barat tahun lalu melalui saluran crypto.”
Meskipun ada manfaat ini, Dr. Agama mengungkapkan kekhawatiran tentang semakin banyaknya eksploitasi teknologi ini oleh aktor jahat. Dia mengacu pada temuan GIABA yang melaporkan $2,1 miliar dalam transaksi terkait kripto yang mencurigakan di seluruh Afrika Barat pada tahun 2024, dengan para pendukung teror memanfaatkan koin privasi untuk menghindari deteksi.
“Bursa yang tidak diatur, kejatuhan pasar buatan, ‘rug pulls’ DeFi, dan skema Ponzi telah menghapus miliaran dana investor,” katanya. “Kejatuhan terbaru dari platform Ponzi CBEX hanyalah salah satu dari banyak insiden semacam itu. Regulasi yang kuat dan koordinasi regional adalah satu-satunya jalan ke depan.”
Dr. Agama menekankan kemajuan terbaru Nigeria dalam hal ini, terutama melalui disahkannya Undang-Undang Investasi dan Sekuritas 2024, yang sekarang mengklasifikasikan aset virtual – seperti cryptocurrency, stablecoin, token utilitas, dan NFT – sebagai sekuritas berdasarkan Pasal 355(4) dan Bagian I dari Jadwal Kedua.
"Di bawah undang-undang baru, semua bursa, dompet, dan platform DeFi harus memiliki lisensi dari SEC," katanya.
“Kami juga telah membentuk Departemen Fintech dan Inovasi untuk memfasilitasi dialog yang berkelanjutan dengan pemangku kepentingan industri dan menyesuaikan regulasi kami dengan realitas yang muncul.”
Dia mendesak pemerintah Afrika Barat untuk menyelaraskan kerangka regulasi mereka dan memperkuat upaya berbagi intelijen. Sebagai bagian dari ini, ia mengusulkan penciptaan Sistem Lisensi Penyedia Layanan Aset Virtual Terpadu (VASP) di bawah kerangka ECOWAS.
Mengungkap Aliran: Apa yang Kita Ketahui Sejauh Ini
SEC Nigeria telah mengungkapkan bahwa sebagian besar transaksi mencurigakan ini dialihkan melalui platform perdagangan peer-to-peer (P2P), yang sering digunakan oleh pengguna ritel dan pedagang karena kemudahan penggunaannya dan pengawasan regulasi yang lebih rendah. Model terdesentralisasi ini, sementara mendemokratisasi akses, juga telah membuatnya lebih sulit untuk melacak pergerakan ilegal.
Dr. Agama menekankan risiko yang terkait dengan platform semacam itu:
“Kami menemukan bahwa beberapa kegiatan yang berlangsung di platform P2P ini tidak hanya ilegal tetapi juga menimbulkan risiko serius bagi ekonomi kami.”
SEC Nigeria dilaporkan bekerja sama erat dengan regulator lain dan unit intelijen keuangan di seluruh wilayah Afrika Barat untuk menyelidiki aliran ini dan mengembangkan kerangka kerja baru untuk pengawasan.
Afrika Barat: Pusat Adopsi Crypto dengan Risiko yang Mencolok
Afrika Barat telah muncul sebagai salah satu koridor kripto yang paling aktif di benua ini, dipicu oleh ketidakstabilan mata uang, kebutuhan pengiriman uang, dan adopsi digital yang muda.
Nigeria
Ghana, dan
Pantai Gading
memimpin dalam volume perdagangan P2P di Afrika Barat, dan beberapa perkiraan menempatkan Nigeria di antara pasar crypto teratas secara global.
“Afrika Barat dengan cepat menjadi pusat adopsi cryptocurrency,” catat Dr. Agama.
"Tetapi pertumbuhan ini harus diimbangi dengan pengawasan regulasi yang memadai."
Ia menambahkan lebih lanjut:
“Sementara kami mendukung inovasi dan inklusi keuangan, integritas sistem keuangan kami tidak boleh dikompromikan.”
Kekosongan Regulasi dan Perlombaan Melawan Waktu
Alarm SEC Nigeria datang di tengah meningkatnya ketegangan antara institusi pemerintah dan pengguna crypto di Nigeria, di mana platform seperti Binance telah menghadapi tindakan tegas atas tuduhan memfasilitasi penghindaran modal dan manipulasi mata uang.
Agama juga menunjukkan bagaimana penyedia layanan aset virtual asing (VASPs) sering beroperasi tanpa pendaftaran atau pengawasan:
“Beberapa entitas ini beroperasi secara ilegal dan tidak terdaftar di Nigeria atau di negara mana pun dalam sub-region.”
Untuk mengatasi hal ini, SEC Nigeria sekarang sedang meninjau Kerangka Regulasi Aset Digital untuk memperketat pengawasan terhadap platform P2P dan bursa kripto.
Jalan ke Depan: Kerja Sama Regional dan Regulasi Cerdas
Bendera merah senilai $2,1 miliar telah memicu dorongan baru untuk kerjasama regional, dengan SEC Nigeria mencari dukungan dari ECOWAS, Financial Action Task Force (FATF), dan bursa kripto global untuk menerapkan standar know-your-customer (KYC) dan anti-pencucian uang (AML).
Menekankan bahwa para penjahat memanfaatkan ketidakkonsistenan di seluruh batas negara untuk mencuci uang dan membiayai kegiatan ilegal, Agama mengatakan:
"Kita harus menyelaraskan kerangka peraturan kita, berbagi intelijen, dan mengadopsi praktik terbaik untuk menutup celah yang dieksploitasi oleh aktor jahat.
Seorang trader yang dilarang di Nigeria hanya pindah ke Ghana. ECOWAS harus mengadopsi Sistem Lisensi VASP Terpadu.
Kepala SEC meminta dukungan dalam membangun kapasitas untuk penegak hukum, regulator, dan peradilan agar lebih memahami dan merespons teknologi keuangan yang berkembang.
Dia mengungkapkan bahwa Nigeria berencana untuk menerapkan alat pengawasan AI untuk analitik blockchain guna melacak aktivitas ilegal sambil memastikan perlindungan konsumen dan bahwa SEC telah meluncurkan kampanye kesadaran Ponzi, setelah runtuhnya skema CBEX, yang menipu banyak investor.
“Kampanye telah dilaksanakan di lokasi-lokasi kunci di Abuja dan Lagos, dengan rencana untuk diperluas ke negara bagian lainnya,” tambahnya.
Tetap disini untuk BitKE Update Crypto dari seluruh Afrika.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
REGULASI | Lebih dari $2 Miliar dalam Transaksi Kripto Mencurigakan Mengguncang Afrika Barat – SEC Nigeria Memanggil untuk Kerja Sama Regulasi Regional
Kenaikan cepat Afrika Barat sebagai pusat adopsi cryptocurrency sedang terhalang oleh lonjakan mencurigakan dalam transaksi yang mencurigakan – menimbulkan kekhawatiran baru tentang integritas keuangan wilayah tersebut, keamanan lintas batas, dan kapasitas regulasi.
Berbicara di West Africa Compliance Summit yang diselenggarakan oleh Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA) di Praia, Cape Verde, baru-baru ini, Dr. Emomotimi Agama, Direktur Jenderal, Komisi Sekuritas dan Pertukaran Nigeria (SEC Nigeria), mencatat bahwa lebih dari $2,1 miliar dalam aliran crypto yang mencurigakan telah dilacak di seluruh Afrika Barat, dengan Nigeria sebagai pusatnya.
“Angka-angka ini sangat mengejutkan dan mengkhawatirkan.
_____________
💡 TL;DR
_____________
KTT GIABA 2025 di Cape Verde
Bertemakan “Beradaptasi dan Berkembang dalam Lanskap Kepatuhan yang Kompleks dan Berubah,” puncak acara ini mengumpulkan regulator keuangan, profesional kepatuhan, dan ahli keamanan untuk membahas tantangan yang semakin meningkat akibat adopsi cepat aset virtual dan keuangan terdesentralisasi (DeFi) di kawasan ini.
Berbicara di acara tersebut, Dr. Agama mengungkapkan bahwa transaksi cryptocurrency di Nigeria saja melebihi $56 miliar pada tahun 2024. Ia mencatat bahwa semakin banyak orang Nigeria yang beralih ke stablecoin seperti USDT dan USDC sebagai perlindungan terhadap volatilitas mata uang lokal.
Dia juga menyoroti fenomena yang semakin meningkat dari “crypto-dollarisation,” menunjukkan bagaimana profesional muda sekarang lebih suka dibayar dalam stablecoin, sementara bisnis mengadopsi solusi seperti Binance Pay untuk memfasilitasi pembayaran lintas batas.
“Depresiasi Naira, lemahnya Cedi Ghana, dan kekurangan forex yang terus-menerus telah memicu pergeseran ini,” ia menjelaskan.
“Saluran pengiriman tradisional mengenakan biaya hingga 10 persen, sementara cryptocurrency menawarkan alternatif yang lebih cepat dan lebih murah. Lebih dari $20 miliar dalam pengiriman uang mengalir ke Afrika Barat tahun lalu melalui saluran crypto.”
Meskipun ada manfaat ini, Dr. Agama mengungkapkan kekhawatiran tentang semakin banyaknya eksploitasi teknologi ini oleh aktor jahat. Dia mengacu pada temuan GIABA yang melaporkan $2,1 miliar dalam transaksi terkait kripto yang mencurigakan di seluruh Afrika Barat pada tahun 2024, dengan para pendukung teror memanfaatkan koin privasi untuk menghindari deteksi.
“Bursa yang tidak diatur, kejatuhan pasar buatan, ‘rug pulls’ DeFi, dan skema Ponzi telah menghapus miliaran dana investor,” katanya. “Kejatuhan terbaru dari platform Ponzi CBEX hanyalah salah satu dari banyak insiden semacam itu. Regulasi yang kuat dan koordinasi regional adalah satu-satunya jalan ke depan.”
Dr. Agama menekankan kemajuan terbaru Nigeria dalam hal ini, terutama melalui disahkannya Undang-Undang Investasi dan Sekuritas 2024, yang sekarang mengklasifikasikan aset virtual – seperti cryptocurrency, stablecoin, token utilitas, dan NFT – sebagai sekuritas berdasarkan Pasal 355(4) dan Bagian I dari Jadwal Kedua.
"Di bawah undang-undang baru, semua bursa, dompet, dan platform DeFi harus memiliki lisensi dari SEC," katanya.
“Kami juga telah membentuk Departemen Fintech dan Inovasi untuk memfasilitasi dialog yang berkelanjutan dengan pemangku kepentingan industri dan menyesuaikan regulasi kami dengan realitas yang muncul.”
Dia mendesak pemerintah Afrika Barat untuk menyelaraskan kerangka regulasi mereka dan memperkuat upaya berbagi intelijen. Sebagai bagian dari ini, ia mengusulkan penciptaan Sistem Lisensi Penyedia Layanan Aset Virtual Terpadu (VASP) di bawah kerangka ECOWAS.
Mengungkap Aliran: Apa yang Kita Ketahui Sejauh Ini
SEC Nigeria telah mengungkapkan bahwa sebagian besar transaksi mencurigakan ini dialihkan melalui platform perdagangan peer-to-peer (P2P), yang sering digunakan oleh pengguna ritel dan pedagang karena kemudahan penggunaannya dan pengawasan regulasi yang lebih rendah. Model terdesentralisasi ini, sementara mendemokratisasi akses, juga telah membuatnya lebih sulit untuk melacak pergerakan ilegal.
Dr. Agama menekankan risiko yang terkait dengan platform semacam itu:
“Kami menemukan bahwa beberapa kegiatan yang berlangsung di platform P2P ini tidak hanya ilegal tetapi juga menimbulkan risiko serius bagi ekonomi kami.”
SEC Nigeria dilaporkan bekerja sama erat dengan regulator lain dan unit intelijen keuangan di seluruh wilayah Afrika Barat untuk menyelidiki aliran ini dan mengembangkan kerangka kerja baru untuk pengawasan.
Afrika Barat: Pusat Adopsi Crypto dengan Risiko yang Mencolok
Afrika Barat telah muncul sebagai salah satu koridor kripto yang paling aktif di benua ini, dipicu oleh ketidakstabilan mata uang, kebutuhan pengiriman uang, dan adopsi digital yang muda.
memimpin dalam volume perdagangan P2P di Afrika Barat, dan beberapa perkiraan menempatkan Nigeria di antara pasar crypto teratas secara global.
“Afrika Barat dengan cepat menjadi pusat adopsi cryptocurrency,” catat Dr. Agama.
"Tetapi pertumbuhan ini harus diimbangi dengan pengawasan regulasi yang memadai."
Ia menambahkan lebih lanjut:
“Sementara kami mendukung inovasi dan inklusi keuangan, integritas sistem keuangan kami tidak boleh dikompromikan.”
Kekosongan Regulasi dan Perlombaan Melawan Waktu
Alarm SEC Nigeria datang di tengah meningkatnya ketegangan antara institusi pemerintah dan pengguna crypto di Nigeria, di mana platform seperti Binance telah menghadapi tindakan tegas atas tuduhan memfasilitasi penghindaran modal dan manipulasi mata uang.
Agama juga menunjukkan bagaimana penyedia layanan aset virtual asing (VASPs) sering beroperasi tanpa pendaftaran atau pengawasan:
“Beberapa entitas ini beroperasi secara ilegal dan tidak terdaftar di Nigeria atau di negara mana pun dalam sub-region.”
Untuk mengatasi hal ini, SEC Nigeria sekarang sedang meninjau Kerangka Regulasi Aset Digital untuk memperketat pengawasan terhadap platform P2P dan bursa kripto.
Jalan ke Depan: Kerja Sama Regional dan Regulasi Cerdas
Bendera merah senilai $2,1 miliar telah memicu dorongan baru untuk kerjasama regional, dengan SEC Nigeria mencari dukungan dari ECOWAS, Financial Action Task Force (FATF), dan bursa kripto global untuk menerapkan standar know-your-customer (KYC) dan anti-pencucian uang (AML).
Menekankan bahwa para penjahat memanfaatkan ketidakkonsistenan di seluruh batas negara untuk mencuci uang dan membiayai kegiatan ilegal, Agama mengatakan:
"Kita harus menyelaraskan kerangka peraturan kita, berbagi intelijen, dan mengadopsi praktik terbaik untuk menutup celah yang dieksploitasi oleh aktor jahat.
Seorang trader yang dilarang di Nigeria hanya pindah ke Ghana. ECOWAS harus mengadopsi Sistem Lisensi VASP Terpadu.
Kepala SEC meminta dukungan dalam membangun kapasitas untuk penegak hukum, regulator, dan peradilan agar lebih memahami dan merespons teknologi keuangan yang berkembang.
Dia mengungkapkan bahwa Nigeria berencana untuk menerapkan alat pengawasan AI untuk analitik blockchain guna melacak aktivitas ilegal sambil memastikan perlindungan konsumen dan bahwa SEC telah meluncurkan kampanye kesadaran Ponzi, setelah runtuhnya skema CBEX, yang menipu banyak investor.
“Kampanye telah dilaksanakan di lokasi-lokasi kunci di Abuja dan Lagos, dengan rencana untuk diperluas ke negara bagian lainnya,” tambahnya.
Tetap disini untuk BitKE Update Crypto dari seluruh Afrika.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
___________________________________________