Mengungkap Perangkap Investasi Tingkat Tinggi Web3: Cara Melindungi Aset Enkripsi Anda
Dalam lingkungan investasi Web3, investor dengan kekayaan tinggi tidak hanya perlu menghadapi berbagai risiko keamanan, tetapi juga harus waspada terhadap penipuan yang dirancang dengan cermat yang menyamar sebagai layanan keuangan kelas atas. Penipuan ini sering muncul dalam bentuk dana lindung nilai, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek unik, yang membuatnya sulit untuk diidentifikasi.
Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata untuk secara rinci memperkenalkan penipuan yang tampak canggih namun sebenarnya berbahaya ini, serta memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.
Penipuan Dana Enkripsi Palsu
Di pasar Web3, enkripsi dana telah menjadi alat investasi yang populer. Namun, karena kurangnya regulasi, beberapa penjahat memanfaatkan area abu-abu ini untuk merancang penipuan dengan nama "enkripsi dana", menarik investor bernilai tinggi.
Kasus Arbix Finance pada tahun 2022 adalah contoh klasik dari penipuan dana enkripsi yang palsu. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 5% per hari. Namun, hanya dalam beberapa bulan, dana dalam akun dana dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs resmi ditutup, tim menghilang, yang akhirnya mengakibatkan kerugian bagi para investor sebesar 10 juta dolar.
strategi pencegahan
Verifikasi status pendaftaran dana: Dana yang sah harus terdaftar di negara dan wilayah arus utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Investor harus langsung memeriksa kualifikasi dana dan pengelolanya.
Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki banyak kasus sukses, dapat memeriksa kinerja historisnya melalui database seperti Preqin, Crunchbase, dan lain-lain.
Memantau aliran dana: Gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa alamat dana, melacak aliran dana dan dinamika aset.
Penipuan Simpanan Bank Enkripsi
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa pihak yang tidak bertanggung jawab mulai meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan dengan meluncurkan apa yang disebut "produk deposito enkripsi kelas atas". Penipuan ini biasanya menjanjikan pengembalian bunga yang jauh di atas tingkat pasar hanya dengan menyetor aset digital seperti Bitcoin atau USDT, bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat menuduh platform peminjaman enkripsi NEXO secara ilegal menyediakan layanan penyimpanan, dengan dana yang terlibat mencapai 120 juta USD. NEXO pernah mengklaim menawarkan "tingkat pengembalian 12% per tahun" untuk simpanan dan mengaku memiliki lisensi keuangan di banyak negara. Namun, penyelidikan menemukan bahwa NEXO tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanannya tidak sesuai dengan regulasi, dana investor tidak dikelola dengan baik, yang akhirnya mengakibatkan banyak akun dibekukan, dan investor tidak bisa menarik dana.
strategi pencegahan
Periksa lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan untuk memverifikasi apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah, seperti FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss, dan lainnya.
Verifikasi pengelolaan dana: Platform yang patuh biasanya akan mengelola dana pelanggan secara terpisah. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas atau lembaga perwalian yang diawasi untuk mengelola dana simpanan, investor harus tetap waspada.
Terus memantau status kepatuhan: Meskipun platform memiliki lisensi keuangan dari berbagai negara, perlu secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan lingkungan regulasi dapat mempengaruhi legalitas platform.
Enkripsi proyek skema Ponzi
Di bidang Web3, skema Ponzi sering kali muncul. Ciri utama dari skema ini adalah menarik dana dengan menjanjikan imbalan tinggi, padahal sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, semua imbalan hanya dibayarkan kepada investor lama dengan menggunakan dana dari investor baru, hingga rantai pendanaan terputus.
OneCoin adalah proyek palsu yang menyamar sebagai enkripsi mata uang. Proyek ini mengklaim sebagai mata uang enkripsi yang inovatif, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain. Melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar, OneCoin menarik banyak investor, dan akhirnya terungkap sebagai skema ponzi, menyebabkan kerugian total bagi investor lebih dari 4,5 miliar dolar.
strategi pencegahan
Tinjau transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai enkripsi mata uang harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen pihak ketiga.
Waspadai imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika proyek menjanjikan tingkat pengembalian tahunan yang jauh melebihi kisaran normal pasar, investor harus sangat waspada.
Menyelidiki latar belakang tim proyek secara mendalam: memahami pengalaman tim pendiri dan pencapaian proyek sebelumnya, menggunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melihat aliran dana.
Diversifikasi investasi: hindari menempatkan semua dana ke dalam satu proyek, sebaiknya diversifikasi portofolio investasi untuk mengurangi risiko keseluruhan.
Lindungi investasi enkripsi Anda
Di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sejati tidak hanya terletak pada menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi, tetapi juga pada memastikan aset terlindungi dari penipuan dan risiko. Investor harus membangun standar penyaringan investasi yang ketat dan langkah perlindungan ganda. Tiga poin saran berikut sangat penting:
Lakukan due diligence independen: Jangan hanya bergantung pada promosi pihak proyek, harus ada penyelidikan independen dari pihak ketiga.
Fokus pada kepatuhan: Hindari terjebak dalam "Web3 tanpa regulasi", pastikan semua lembaga keuangan memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Kunci yang mungkin menentukan keamanan aset terletak pada detail kontrak, pastikan untuk diperiksa oleh tim hukum profesional.
Dengan mengambil langkah-langkah pencegahan ini, investor dengan kekayaan tinggi dapat lebih baik melindungi aset enkripsi mereka, serta menjelajahi dan mendapatkan keuntungan secara aman di dunia investasi Web3.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
8
Bagikan
Komentar
0/400
SelfRugger
· 07-28 12:13
Suckers mati lebih awal
Lihat AsliBalas0
LiquidityOracle
· 07-28 10:02
Ingat pelajaran pertama para suckers
Lihat AsliBalas0
BlockchainDecoder
· 07-27 02:20
Menurut statistik, hanya pada tahun 2023, kerugian dari Web3 eyeyash telah melebihi 2,7 miliar dolar AS. Disarankan untuk merujuk pada standar NIST SP 800-63B untuk menerapkan multitandatangan pada Dompet.
Web3 investasi waspada: membongkar eyewash kelas atas untuk melindungi keamanan aset enkripsi
Mengungkap Perangkap Investasi Tingkat Tinggi Web3: Cara Melindungi Aset Enkripsi Anda
Dalam lingkungan investasi Web3, investor dengan kekayaan tinggi tidak hanya perlu menghadapi berbagai risiko keamanan, tetapi juga harus waspada terhadap penipuan yang dirancang dengan cermat yang menyamar sebagai layanan keuangan kelas atas. Penipuan ini sering muncul dalam bentuk dana lindung nilai, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek unik, yang membuatnya sulit untuk diidentifikasi.
Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata untuk secara rinci memperkenalkan penipuan yang tampak canggih namun sebenarnya berbahaya ini, serta memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.
Penipuan Dana Enkripsi Palsu
Di pasar Web3, enkripsi dana telah menjadi alat investasi yang populer. Namun, karena kurangnya regulasi, beberapa penjahat memanfaatkan area abu-abu ini untuk merancang penipuan dengan nama "enkripsi dana", menarik investor bernilai tinggi.
Kasus Arbix Finance pada tahun 2022 adalah contoh klasik dari penipuan dana enkripsi yang palsu. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 5% per hari. Namun, hanya dalam beberapa bulan, dana dalam akun dana dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs resmi ditutup, tim menghilang, yang akhirnya mengakibatkan kerugian bagi para investor sebesar 10 juta dolar.
strategi pencegahan
Verifikasi status pendaftaran dana: Dana yang sah harus terdaftar di negara dan wilayah arus utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Investor harus langsung memeriksa kualifikasi dana dan pengelolanya.
Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki banyak kasus sukses, dapat memeriksa kinerja historisnya melalui database seperti Preqin, Crunchbase, dan lain-lain.
Memantau aliran dana: Gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa alamat dana, melacak aliran dana dan dinamika aset.
Penipuan Simpanan Bank Enkripsi
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa pihak yang tidak bertanggung jawab mulai meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan dengan meluncurkan apa yang disebut "produk deposito enkripsi kelas atas". Penipuan ini biasanya menjanjikan pengembalian bunga yang jauh di atas tingkat pasar hanya dengan menyetor aset digital seperti Bitcoin atau USDT, bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat menuduh platform peminjaman enkripsi NEXO secara ilegal menyediakan layanan penyimpanan, dengan dana yang terlibat mencapai 120 juta USD. NEXO pernah mengklaim menawarkan "tingkat pengembalian 12% per tahun" untuk simpanan dan mengaku memiliki lisensi keuangan di banyak negara. Namun, penyelidikan menemukan bahwa NEXO tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanannya tidak sesuai dengan regulasi, dana investor tidak dikelola dengan baik, yang akhirnya mengakibatkan banyak akun dibekukan, dan investor tidak bisa menarik dana.
strategi pencegahan
Periksa lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan untuk memverifikasi apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah, seperti FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss, dan lainnya.
Verifikasi pengelolaan dana: Platform yang patuh biasanya akan mengelola dana pelanggan secara terpisah. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas atau lembaga perwalian yang diawasi untuk mengelola dana simpanan, investor harus tetap waspada.
Terus memantau status kepatuhan: Meskipun platform memiliki lisensi keuangan dari berbagai negara, perlu secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan lingkungan regulasi dapat mempengaruhi legalitas platform.
Enkripsi proyek skema Ponzi
Di bidang Web3, skema Ponzi sering kali muncul. Ciri utama dari skema ini adalah menarik dana dengan menjanjikan imbalan tinggi, padahal sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, semua imbalan hanya dibayarkan kepada investor lama dengan menggunakan dana dari investor baru, hingga rantai pendanaan terputus.
OneCoin adalah proyek palsu yang menyamar sebagai enkripsi mata uang. Proyek ini mengklaim sebagai mata uang enkripsi yang inovatif, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain. Melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar, OneCoin menarik banyak investor, dan akhirnya terungkap sebagai skema ponzi, menyebabkan kerugian total bagi investor lebih dari 4,5 miliar dolar.
strategi pencegahan
Tinjau transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai enkripsi mata uang harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen pihak ketiga.
Waspadai imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika proyek menjanjikan tingkat pengembalian tahunan yang jauh melebihi kisaran normal pasar, investor harus sangat waspada.
Menyelidiki latar belakang tim proyek secara mendalam: memahami pengalaman tim pendiri dan pencapaian proyek sebelumnya, menggunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melihat aliran dana.
Diversifikasi investasi: hindari menempatkan semua dana ke dalam satu proyek, sebaiknya diversifikasi portofolio investasi untuk mengurangi risiko keseluruhan.
Lindungi investasi enkripsi Anda
Di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sejati tidak hanya terletak pada menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi, tetapi juga pada memastikan aset terlindungi dari penipuan dan risiko. Investor harus membangun standar penyaringan investasi yang ketat dan langkah perlindungan ganda. Tiga poin saran berikut sangat penting:
Lakukan due diligence independen: Jangan hanya bergantung pada promosi pihak proyek, harus ada penyelidikan independen dari pihak ketiga.
Fokus pada kepatuhan: Hindari terjebak dalam "Web3 tanpa regulasi", pastikan semua lembaga keuangan memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Kunci yang mungkin menentukan keamanan aset terletak pada detail kontrak, pastikan untuk diperiksa oleh tim hukum profesional.
Dengan mengambil langkah-langkah pencegahan ini, investor dengan kekayaan tinggi dapat lebih baik melindungi aset enkripsi mereka, serta menjelajahi dan mendapatkan keuntungan secara aman di dunia investasi Web3.