Perspectives de développement de la piste RWA et avantages stratégiques d'Aptos
La tokenisation des actifs physiques ( RWA ) est un domaine très surveillé, qui n'a pas encore pleinement libéré son potentiel de connexion avec les énormes actifs des marchés traditionnels. Les données montrent que la valeur totale des actifs RWA dans le secteur de la cryptographie n'est que de 24 milliards de dollars, bien qu'elle ait augmenté de 56 % au cours du premier semestre de cette année, elle en est encore au stade initial. Avec la tokenisation de davantage d'actifs physiques à l'avenir, les RWA devraient entrer dans une nouvelle phase de développement.
En cette période cruciale, une certaine chaîne publique a montré des signes de rattrapage. Au cours des 30 derniers jours, la valeur totale des actifs réels verrouillés sur cette chaîne a augmenté de 56,4 %, atteignant 538 millions de dollars, propulsant la chaîne à la troisième place parmi les chaînes publiques. Avec l'ajout de davantage de protocoles de prêt, l'avantage concurrentiel de cette chaîne dans le domaine des actifs réels pourrait se renforcer.
Le crédit privé domine le marché actuel des RWA
Le crédit privé représente 58 % des actifs RWA, devenant ainsi la catégorie d'actifs la plus surveillée, suivie des obligations d'État américaines. Les actifs de crédit privé existent principalement sous forme on-chain et manquent souvent de liquidité de négociation ; tandis que les obligations d'État américaines font face à la pression concurrentielle des stablecoins à intérêt.
Le crédit privé fait référence aux prêts fournis par des institutions non bancaires ou des investisseurs à des entreprises ou des particuliers sur un marché non public. Bien que le crédit privé traditionnel puisse offrir des rendements intéressants, il présente également des problèmes tels que des coûts élevés, une faible efficacité et des barrières à l'entrée élevées. Les protocoles de cryptographie agissent en tant qu'intermédiaires, émettant et gérant des actifs sur la chaîne, réduisant ainsi les coûts et améliorant la transparence.
Processus de tokenisation des actifs de crédit privé
( 1. Génération d'actifs de crédit hors chaîne
L'émetteur d'actifs est responsable de la génération d'actifs de crédit hors chaîne, y compris la signature d'accords de prêt, la définition d'actifs garantis, l'établissement d'un plan de remboursement et des clauses de défaut, et l'examen de la situation financière de l'emprunteur.
) 2. Construire la structure des jetons sur la chaîne
Les prêts uniques ou multiples peuvent être mappés en jetons sur la chaîne via le protocole RWA, sous des formes telles que NFT, SFT ou ERC-20. Les métadonnées du jeton incluent l'identifiant anonyme de l'emprunteur, le montant principal, le taux d'intérêt, la fréquence de remboursement, la date d'échéance, etc.
3. Emballage conforme
Établir des entités à but spécifique ou des fournisseurs de services d'actifs virtuels en tant que dépositaire légal, afin de garantir le respect des exigences réglementaires. Les investisseurs doivent compléter les vérifications KYC/KYB et AML, conformément aux réglementations en vigueur.
4. Émission de jetons et financement
Afficher les jetons via la plateforme de protocole, accepter les investissements en chaîne. Après avoir complété la vérification KYC, les investisseurs peuvent utiliser des cryptomonnaies pour investir et obtenir des jetons RWA comme preuve.
5. Distribution des revenus et liquidation des actifs
L'emprunteur rembourse selon le plan, les fonds sont répartis aux détenteurs de jetons via un contrat intelligent. À l'échéance du prêt, le capital est automatiquement restitué ou des actifs sont organisés pour le renouvellement.
Les avantages concurrentiels d'une blockchain publique dans le domaine des RWA
Avantages techniques
Cette blockchain publique utilise une technologie blockchain avancée, avec des caractéristiques telles qu'un haut débit, une faible latence et des coûts de transaction réduits, ce qui la rend très adaptée aux scénarios RWA. Son architecture modulaire offre également un bon support pour la gestion d'actifs complexes.
Disposition écologique
Cette blockchain a considérablement amélioré sa compétitivité en collaborant avec des géants de la finance traditionnelle et en élargissant l'écosystème DeFi. Plusieurs institutions financières de renom ont lancé des produits liés aux RWA sur cette chaîne.
amitié réglementaire
Cette chaîne publique collabore avec des plateformes conformes, intégrant des fonctions de vérification d'identité en ligne et de suivi des actifs, répondant ainsi à diverses exigences réglementaires. Dans un contexte où l'environnement réglementaire mondial devient progressivement clair, ses faibles frais et ses caractéristiques de confirmation rapide en font un choix idéal de chaîne publique conforme.
Positionnement des marchés émergents
La stratégie RWA de cette blockchain se concentre sur les marchés émergents, en particulier dans les régions où l'inclusion financière est insuffisante. En tokenisant des produits de crédit privé, elle offre des solutions de financement diversifiées pour les marchés émergents et des zones spécifiques.
Résumé
Avec le crédit privé comme moteur de croissance des actifs réels (RWA), cette blockchain montre un fort potentiel de croissance dans ce secteur grâce à ses avantages techniques et écologiques. À l'avenir, avec l'optimisation de l'environnement réglementaire et l'expansion de l'écosystème DeFi, cette blockchain devrait consolider davantage sa position de leader dans le domaine des RWA.
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CryptoSourGrape
· Il y a 21h
Si j'avais investi dans Aptos l'année dernière, je serais déjà avec un petit bull... Ah, mais à l'époque, je criais encore que c'était une chaîne poubelle dans le groupe.
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LiquidityNinja
· Il y a 22h
L'argent vient et part toujours de la même manière.
Aptos fait son apparition : le cheval noir du marché RWA et la transformation du crédit privé
Perspectives de développement de la piste RWA et avantages stratégiques d'Aptos
La tokenisation des actifs physiques ( RWA ) est un domaine très surveillé, qui n'a pas encore pleinement libéré son potentiel de connexion avec les énormes actifs des marchés traditionnels. Les données montrent que la valeur totale des actifs RWA dans le secteur de la cryptographie n'est que de 24 milliards de dollars, bien qu'elle ait augmenté de 56 % au cours du premier semestre de cette année, elle en est encore au stade initial. Avec la tokenisation de davantage d'actifs physiques à l'avenir, les RWA devraient entrer dans une nouvelle phase de développement.
En cette période cruciale, une certaine chaîne publique a montré des signes de rattrapage. Au cours des 30 derniers jours, la valeur totale des actifs réels verrouillés sur cette chaîne a augmenté de 56,4 %, atteignant 538 millions de dollars, propulsant la chaîne à la troisième place parmi les chaînes publiques. Avec l'ajout de davantage de protocoles de prêt, l'avantage concurrentiel de cette chaîne dans le domaine des actifs réels pourrait se renforcer.
Le crédit privé domine le marché actuel des RWA
Le crédit privé représente 58 % des actifs RWA, devenant ainsi la catégorie d'actifs la plus surveillée, suivie des obligations d'État américaines. Les actifs de crédit privé existent principalement sous forme on-chain et manquent souvent de liquidité de négociation ; tandis que les obligations d'État américaines font face à la pression concurrentielle des stablecoins à intérêt.
Le crédit privé fait référence aux prêts fournis par des institutions non bancaires ou des investisseurs à des entreprises ou des particuliers sur un marché non public. Bien que le crédit privé traditionnel puisse offrir des rendements intéressants, il présente également des problèmes tels que des coûts élevés, une faible efficacité et des barrières à l'entrée élevées. Les protocoles de cryptographie agissent en tant qu'intermédiaires, émettant et gérant des actifs sur la chaîne, réduisant ainsi les coûts et améliorant la transparence.
Processus de tokenisation des actifs de crédit privé
( 1. Génération d'actifs de crédit hors chaîne
L'émetteur d'actifs est responsable de la génération d'actifs de crédit hors chaîne, y compris la signature d'accords de prêt, la définition d'actifs garantis, l'établissement d'un plan de remboursement et des clauses de défaut, et l'examen de la situation financière de l'emprunteur.
) 2. Construire la structure des jetons sur la chaîne
Les prêts uniques ou multiples peuvent être mappés en jetons sur la chaîne via le protocole RWA, sous des formes telles que NFT, SFT ou ERC-20. Les métadonnées du jeton incluent l'identifiant anonyme de l'emprunteur, le montant principal, le taux d'intérêt, la fréquence de remboursement, la date d'échéance, etc.
3. Emballage conforme
Établir des entités à but spécifique ou des fournisseurs de services d'actifs virtuels en tant que dépositaire légal, afin de garantir le respect des exigences réglementaires. Les investisseurs doivent compléter les vérifications KYC/KYB et AML, conformément aux réglementations en vigueur.
4. Émission de jetons et financement
Afficher les jetons via la plateforme de protocole, accepter les investissements en chaîne. Après avoir complété la vérification KYC, les investisseurs peuvent utiliser des cryptomonnaies pour investir et obtenir des jetons RWA comme preuve.
5. Distribution des revenus et liquidation des actifs
L'emprunteur rembourse selon le plan, les fonds sont répartis aux détenteurs de jetons via un contrat intelligent. À l'échéance du prêt, le capital est automatiquement restitué ou des actifs sont organisés pour le renouvellement.
Les avantages concurrentiels d'une blockchain publique dans le domaine des RWA
Avantages techniques
Cette blockchain publique utilise une technologie blockchain avancée, avec des caractéristiques telles qu'un haut débit, une faible latence et des coûts de transaction réduits, ce qui la rend très adaptée aux scénarios RWA. Son architecture modulaire offre également un bon support pour la gestion d'actifs complexes.
Disposition écologique
Cette blockchain a considérablement amélioré sa compétitivité en collaborant avec des géants de la finance traditionnelle et en élargissant l'écosystème DeFi. Plusieurs institutions financières de renom ont lancé des produits liés aux RWA sur cette chaîne.
amitié réglementaire
Cette chaîne publique collabore avec des plateformes conformes, intégrant des fonctions de vérification d'identité en ligne et de suivi des actifs, répondant ainsi à diverses exigences réglementaires. Dans un contexte où l'environnement réglementaire mondial devient progressivement clair, ses faibles frais et ses caractéristiques de confirmation rapide en font un choix idéal de chaîne publique conforme.
Positionnement des marchés émergents
La stratégie RWA de cette blockchain se concentre sur les marchés émergents, en particulier dans les régions où l'inclusion financière est insuffisante. En tokenisant des produits de crédit privé, elle offre des solutions de financement diversifiées pour les marchés émergents et des zones spécifiques.
Résumé
Avec le crédit privé comme moteur de croissance des actifs réels (RWA), cette blockchain montre un fort potentiel de croissance dans ce secteur grâce à ses avantages techniques et écologiques. À l'avenir, avec l'optimisation de l'environnement réglementaire et l'expansion de l'écosystème DeFi, cette blockchain devrait consolider davantage sa position de leader dans le domaine des RWA.