RWA Décentralisation stablecoin : analyse de usual.money et de ses mécanismes innovants
Les stablecoins, en tant que pierre angulaire de l'industrie des cryptomonnaies, jouent un rôle clé dans les paiements à grande échelle et la popularisation du secteur. À la fin juillet 2024, la capitalisation totale des stablecoins atteignait 168 milliards de dollars, dont USDT et USDC représentaient environ 90 % de la part de marché. Cette tendance à la centralisation va à l'encontre de l'idée de Décentralisation des cryptomonnaies, ce qui a conduit à l'émergence de nombreux projets de stablecoins décentralisés.
usual.money en tant que nouveau projet de stablecoin décentralisé, introduit de manière innovante les bons du Trésor américain comme collatéral. Ce design combine les caractéristiques de soutien d'actifs physiques 1:1 des stablecoins centralisés, ainsi que la transparence et la sécurité apportées par la technologie blockchain, ce qui en fait une version on-chain de Tether. Le projet distribue également des bénéfices à la communauté et aux contributeurs, illustrant encore davantage l'esprit de décentralisation.
Contexte du projet
usual.money a été fondé par l'ancien homme politique français Pierre Person. Le projet a terminé un financement de 7 millions de dollars en avril 2024, avec des investisseurs tels que des institutions renommées comme IOSG et Kraken Ventures. Le 10 juillet, Usual a annoncé le lancement de son réseau principal, et au début d'août, la valeur totale des actifs verrouillés (TVL) du projet avait atteint 146 millions de dollars.
Actuellement, le stablecoin USD0 de Usual est principalement négocié dans la piscine USD0/USDC de Curve, avec une liquidité d'environ 11,33 millions de dollars. De plus, il existe un coffre-fort lié à USD0 orchestré par MEV Capital sur Morpho, avec un montant total de collatéral proche de 30 millions de dollars.
Analyse du mécanisme
Mise en gage et frappe
USD0 peut être frappé de deux manières :
Déposez directement des RWA éligibles, obtenez USD0 à 1:1.
Déposer des USDC/USDT pour obtenir indirectement USD0 via un fournisseur de garantie tiers.
Ce design permet aux utilisateurs de participer sans avoir à traiter directement les RWA, ce qui réduit la barrière à l'entrée.
mode de revenu
USD0++ est la version verrouillée de USD0, les utilisateurs peuvent choisir de recevoir des bénéfices sous forme de jetons USUAL, ou de bénéficier d'une garantie d'intérêt de base. Quelle que soit la méthode utilisée pour obtenir USD0++, les détenteurs ont le droit de recevoir des récompenses en jetons USUAL.
Incitation communautaire
Usual a conçu une activité appelée "Pills" pour inciter les utilisateurs à participer :
La frappe de USD0++ permet d'obtenir 5 Pills.
Détenir USD0++ permet de gagner 3 Pills par jour.
Fournir de la liquidité dans le pool USD0/USDC de Curve permet de gagner 1 Pills par jour.
Fournir USD0 dans le pool USD0/USD0++ pour obtenir des récompenses supplémentaires.
De plus, un mécanisme de multiplicateur de temps est mis en place pour encourager les utilisateurs à participer sur le long terme.
Perspectives d'avenir
Usual prévoit de réaliser un événement de génération de jetons (TGE) au quatrième trimestre 2024, 90 % des jetons USUAL seront attribués à la communauté. Cette initiative devrait contribuer à promouvoir davantage le processus de Décentralisation du projet et l'engagement de la communauté.
Dans l'ensemble, usual.money apporte de nouvelles possibilités au domaine des stablecoins décentralisés en introduisant des RWA comme garantie, combiné à la technologie des contrats intelligents. Son mécanisme innovant et sa stratégie d'incitation communautaire méritent l'attention de l'industrie, mais il est également nécessaire de surveiller de près le développement à long terme du projet et sa capacité de gestion des risques.
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usual.money : Analyse du mécanisme d'innovation des stablecoins décentralisés RWA-driven USD0
RWA Décentralisation stablecoin : analyse de usual.money et de ses mécanismes innovants
Les stablecoins, en tant que pierre angulaire de l'industrie des cryptomonnaies, jouent un rôle clé dans les paiements à grande échelle et la popularisation du secteur. À la fin juillet 2024, la capitalisation totale des stablecoins atteignait 168 milliards de dollars, dont USDT et USDC représentaient environ 90 % de la part de marché. Cette tendance à la centralisation va à l'encontre de l'idée de Décentralisation des cryptomonnaies, ce qui a conduit à l'émergence de nombreux projets de stablecoins décentralisés.
usual.money en tant que nouveau projet de stablecoin décentralisé, introduit de manière innovante les bons du Trésor américain comme collatéral. Ce design combine les caractéristiques de soutien d'actifs physiques 1:1 des stablecoins centralisés, ainsi que la transparence et la sécurité apportées par la technologie blockchain, ce qui en fait une version on-chain de Tether. Le projet distribue également des bénéfices à la communauté et aux contributeurs, illustrant encore davantage l'esprit de décentralisation.
Contexte du projet
usual.money a été fondé par l'ancien homme politique français Pierre Person. Le projet a terminé un financement de 7 millions de dollars en avril 2024, avec des investisseurs tels que des institutions renommées comme IOSG et Kraken Ventures. Le 10 juillet, Usual a annoncé le lancement de son réseau principal, et au début d'août, la valeur totale des actifs verrouillés (TVL) du projet avait atteint 146 millions de dollars.
Actuellement, le stablecoin USD0 de Usual est principalement négocié dans la piscine USD0/USDC de Curve, avec une liquidité d'environ 11,33 millions de dollars. De plus, il existe un coffre-fort lié à USD0 orchestré par MEV Capital sur Morpho, avec un montant total de collatéral proche de 30 millions de dollars.
Analyse du mécanisme
Mise en gage et frappe
USD0 peut être frappé de deux manières :
Ce design permet aux utilisateurs de participer sans avoir à traiter directement les RWA, ce qui réduit la barrière à l'entrée.
mode de revenu
USD0++ est la version verrouillée de USD0, les utilisateurs peuvent choisir de recevoir des bénéfices sous forme de jetons USUAL, ou de bénéficier d'une garantie d'intérêt de base. Quelle que soit la méthode utilisée pour obtenir USD0++, les détenteurs ont le droit de recevoir des récompenses en jetons USUAL.
Incitation communautaire
Usual a conçu une activité appelée "Pills" pour inciter les utilisateurs à participer :
De plus, un mécanisme de multiplicateur de temps est mis en place pour encourager les utilisateurs à participer sur le long terme.
Perspectives d'avenir
Usual prévoit de réaliser un événement de génération de jetons (TGE) au quatrième trimestre 2024, 90 % des jetons USUAL seront attribués à la communauté. Cette initiative devrait contribuer à promouvoir davantage le processus de Décentralisation du projet et l'engagement de la communauté.
Dans l'ensemble, usual.money apporte de nouvelles possibilités au domaine des stablecoins décentralisés en introduisant des RWA comme garantie, combiné à la technologie des contrats intelligents. Son mécanisme innovant et sa stratégie d'incitation communautaire méritent l'attention de l'industrie, mais il est également nécessaire de surveiller de près le développement à long terme du projet et sa capacité de gestion des risques.