RÉGLEMENTATION | Plus de 2 milliards de dollars de transactions Crypto suspectes secouent l'Afrique de l'Ouest – SEC Nigeria appelle à une coopération réglementaire régionale
L'ascension rapide de l'Afrique de l'Ouest en tant que centre d'adoption des cryptomonnaies est éclipsée par un élargissement inquiétant des transactions suspectes – soulevant de nouvelles préoccupations concernant l'intégrité financière de la région, la sécurité transfrontalière et la capacité réglementaire.
Lors de son intervention au Sommet sur la conformité en Afrique de l'Ouest organisé par le Groupe d'Action Intergouvernemental contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest (GIABA) à Praia, au Cap-Vert, récemment, Dr. Emomotimi Agama, Directeur Général de la Commission des Valeurs Mobilières du Nigeria (SEC Nigeria), a noté que plus de 2,1 milliards de dollars de flux crypto suspects ont été retracés à travers l'Afrique de l'Ouest, avec le Nigeria comme épicentre.
« Ces chiffres sont ahurissants et inquiétants. »
Ils représentent des menaces potentielles non seulement pour notre système financier mais aussi pour notre sécurité nationale, a déclaré Emomotimi Agama, Directeur Général de la SEC Nigeria, lors d'une récente conférence de presse.
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💡 TL;DR
La SEC du Nigeria a signalé 2,1 milliards de dollars en flux crypto suspects à travers l'Afrique de l'Ouest.
La plupart des transactions ont été effectuées par l'intermédiaire des plateformes P2P qui manquent de surveillance réglementaire.
La région est simultanément un point chaud d'adoption de la crypto et un potentiel vecteur de criminalité financière.
Les organismes de réglementation poussent pour une coopération régionale et des cadres de conformité améliorés.
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Le Sommet GIABA 2025 au Cap-Vert
Sous le thème « S'adapter et prospérer dans un paysage de conformité complexe et en évolution », le sommet a réuni des régulateurs financiers, des professionnels de la conformité et des experts en sécurité pour aborder les défis croissants posés par l'adoption rapide des actifs virtuels et de la finance décentralisée (DeFi) dans la région.
S'exprimant lors de l'événement, le Dr Agama a révélé que les transactions en cryptomonnaie au Nigeria à elles seules ont dépassé 56 milliards de dollars en 2024. Il a noté que de plus en plus de Nigérians se tournent vers des stablecoins comme l'USDT et l'USDC en tant que couverture contre la volatilité de la monnaie locale.
Il a également souligné le phénomène croissant de la "crypto-dollarisation," en pointant du doigt comment les jeunes professionnels préfèrent désormais être payés en stablecoins, tandis que les entreprises adoptent des solutions comme Binance Pay pour faciliter les paiements transfrontaliers.
« La dépréciation du Naira, la faiblesse du Cedi ghanéen et les pénuries persistantes de devises ont alimenté ce changement, » a-t-il expliqué.
« Les canaux de transfert traditionnels facturent jusqu'à 10 % de frais, tandis que les cryptomonnaies offrent des alternatives plus rapides et moins chères. Plus de 20 milliards de dollars de transferts ont afflué en Afrique de l'Ouest l'année dernière par le biais de canaux crypto. »
Malgré ces avantages, le Dr Agama a exprimé des préoccupations concernant l'exploitation croissante de ces technologies par des acteurs malveillants. Il a fait référence aux conclusions de la GIABA qui ont rapporté 2,1 milliards de dollars de transactions liées aux cryptomonnaies suspectes à travers l'Afrique de l'Ouest en 2024, les financiers du terrorisme utilisant des monnaies de confidentialité pour échapper à la détection.
« Les échanges non réglementés, les crashs artificiels du marché, les 'rug pulls' DeFi et les systèmes de Ponzi ont anéanti des milliards de fonds d'investisseurs », a-t-il déclaré. « L'effondrement récent de la plateforme Ponzi CBEX n'est qu'un des nombreux incidents de ce type. Une réglementation stricte et une coordination régionale sont le seul chemin à suivre. »
Le Dr Agama a souligné les récents progrès du Nigeria à cet égard, en particulier l'adoption de la Loi sur les investissements et les valeurs mobilières de 2024, qui classe désormais les actifs virtuels – tels que les cryptomonnaies, les stablecoins, les tokens utilitaires et les NFTs – comme des valeurs mobilières en vertu de l'article 355(4) et de la Partie I du Deuxième Annexe.
« Selon la nouvelle loi, toutes les bourses, portefeuilles et plateformes DeFi doivent être licenciés par la SEC, » a-t-il déclaré.
“Nous avons également créé un département Fintech et Innovation afin de faciliter un dialogue continu avec les acteurs du secteur et d'adapter nos réglementations aux réalités émergentes.”
Il a exhorté les gouvernements de l'Afrique de l'Ouest à aligner leurs cadres réglementaires et à renforcer les efforts de partage d'informations. Dans ce cadre, il a proposé la création d'un Système de Licence de Fournisseur de Services d'Actifs Virtuels Unifié (VASP) sous le cadre de la CEDEAO.
Dévoiler les Flux : Ce que nous savons jusqu'à présent
La SEC du Nigéria a révélé que la plupart de ces transactions suspectes ont été acheminées par des plateformes de trading (P2P) peer-to-peer, souvent utilisées par des utilisateurs de détail et des traders en raison de leur facilité d'utilisation et d'une surveillance réglementaire moindre. Ce modèle décentralisé, tout en démocratisant l'accès, a également rendu plus difficile le suivi des mouvements illicites.
Dr. Agama a souligné les risques associés à de telles plateformes :
« Nous avons découvert que certaines des activités qui se déroulent sur ces plateformes P2P sont non seulement illégales, mais posent également un risque sérieux pour notre économie. » *
La SEC du Nigéria travaille apparemment en étroite collaboration avec d'autres régulateurs et unités de renseignement financier à travers la région ouest-africaine pour enquêter sur ces flux et développer de nouveaux cadres pour la surveillance.
Afrique de l'Ouest : Un foyer d'adoption de la crypto avec des risques évidents
L'Afrique de l'Ouest est devenue l'un des corridors crypto les plus actifs du continent, en raison de l'instabilité monétaire, des besoins en envois de fonds et de l'adoption numérique des jeunes.
Nigéria
Ghana, et
Côte d'Ivoire
mener le peloton en volumes de trading P2P en Afrique de l'Ouest, et certaines estimations placent le Nigeria parmi les meilleurs marchés de crypto au monde.
« L'Afrique de l'Ouest devient rapidement un point chaud pour l'adoption des cryptomonnaies », a noté le Dr Agama.
« Mais cette croissance doit être accompagnée d'une surveillance réglementaire adéquate. »
Il a ajouté :
“Bien que nous soutenions l'innovation et l'inclusion financière, l'intégrité de nos systèmes financiers ne peut être compromise.”
Lacunes réglementaires et une course contre la montre
L'alarme de la SEC Nigeria survient alors que les tensions montent entre les institutions gouvernementales et les utilisateurs de cryptomonnaies au Nigeria, où des plateformes comme Binance ont été confrontées à des répressions en raison d'allégations de facilitation de fuite de capitaux et de manipulation de la monnaie.
Agama a également souligné comment les prestataires de services d'actifs virtuels étrangers (VASPs) opèrent souvent sans enregistrement ni supervision :
“Certaines de ces entités opèrent illégalement et ne sont pas enregistrées au Nigéria ni dans aucun des pays de la sous-région.”
Pour y remédier, la SEC Nigeria examine maintenant son Cadre Réglementaire des Actifs Numériques afin de renforcer le contrôle sur les plateformes P2P et les échanges de crypto-monnaies.
La voie à suivre : coopération régionale et réglementation intelligente
Le drapeau rouge de 2,1 milliards de dollars a déclenché une nouvelle poussée pour la coopération régionale, avec la SEC Nigeria cherchant le soutien de CEDEAO, du Groupe d'action financière (GAFI), et des échanges de crypto-monnaies mondiaux pour mettre en œuvre des normes de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Soulignant que les criminels exploitent les incohérences entre les frontières pour blanchir des fonds et financer des activités illicites, Agama a déclaré :
*« Nous devons harmoniser nos cadres réglementaires, partager des renseignements et adopter les meilleures pratiques pour combler les lacunes exploitées par les acteurs malveillants. *
Un trader banni au Nigeria se relocalise simplement au Ghana. La CEDEAO doit adopter un Système de Licence VASP Unifié.
Le patron de la SEC a appelé à un soutien pour renforcer les capacités des forces de l'ordre, des régulateurs et de la justice afin de mieux comprendre et répondre aux technologies financières en évolution.
Il a révélé que le Nigeria prévoit de déployer des outils de surveillance par IA pour l'analyse de la blockchain afin de tracer les activités illicites tout en garantissant la protection des consommateurs, et que la SEC a lancé une campagne de sensibilisation aux Ponzi, suite à l'effondrement du schéma CBEX, qui a fraudé de nombreux investisseurs.
« La campagne a déjà été menée dans des lieux clés à Abuja et Lagos, avec des plans pour s'étendre à d'autres états », a-t-il ajouté.
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RÉGLEMENTATION | Plus de 2 milliards de dollars de transactions Crypto suspectes secouent l'Afrique de l'Ouest – SEC Nigeria appelle à une coopération réglementaire régionale
L'ascension rapide de l'Afrique de l'Ouest en tant que centre d'adoption des cryptomonnaies est éclipsée par un élargissement inquiétant des transactions suspectes – soulevant de nouvelles préoccupations concernant l'intégrité financière de la région, la sécurité transfrontalière et la capacité réglementaire.
Lors de son intervention au Sommet sur la conformité en Afrique de l'Ouest organisé par le Groupe d'Action Intergouvernemental contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest (GIABA) à Praia, au Cap-Vert, récemment, Dr. Emomotimi Agama, Directeur Général de la Commission des Valeurs Mobilières du Nigeria (SEC Nigeria), a noté que plus de 2,1 milliards de dollars de flux crypto suspects ont été retracés à travers l'Afrique de l'Ouest, avec le Nigeria comme épicentre.
« Ces chiffres sont ahurissants et inquiétants. »
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💡 TL;DR
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Le Sommet GIABA 2025 au Cap-Vert
Sous le thème « S'adapter et prospérer dans un paysage de conformité complexe et en évolution », le sommet a réuni des régulateurs financiers, des professionnels de la conformité et des experts en sécurité pour aborder les défis croissants posés par l'adoption rapide des actifs virtuels et de la finance décentralisée (DeFi) dans la région.
S'exprimant lors de l'événement, le Dr Agama a révélé que les transactions en cryptomonnaie au Nigeria à elles seules ont dépassé 56 milliards de dollars en 2024. Il a noté que de plus en plus de Nigérians se tournent vers des stablecoins comme l'USDT et l'USDC en tant que couverture contre la volatilité de la monnaie locale.
Il a également souligné le phénomène croissant de la "crypto-dollarisation," en pointant du doigt comment les jeunes professionnels préfèrent désormais être payés en stablecoins, tandis que les entreprises adoptent des solutions comme Binance Pay pour faciliter les paiements transfrontaliers.
« La dépréciation du Naira, la faiblesse du Cedi ghanéen et les pénuries persistantes de devises ont alimenté ce changement, » a-t-il expliqué.
« Les canaux de transfert traditionnels facturent jusqu'à 10 % de frais, tandis que les cryptomonnaies offrent des alternatives plus rapides et moins chères. Plus de 20 milliards de dollars de transferts ont afflué en Afrique de l'Ouest l'année dernière par le biais de canaux crypto. »
Malgré ces avantages, le Dr Agama a exprimé des préoccupations concernant l'exploitation croissante de ces technologies par des acteurs malveillants. Il a fait référence aux conclusions de la GIABA qui ont rapporté 2,1 milliards de dollars de transactions liées aux cryptomonnaies suspectes à travers l'Afrique de l'Ouest en 2024, les financiers du terrorisme utilisant des monnaies de confidentialité pour échapper à la détection.
« Les échanges non réglementés, les crashs artificiels du marché, les 'rug pulls' DeFi et les systèmes de Ponzi ont anéanti des milliards de fonds d'investisseurs », a-t-il déclaré. « L'effondrement récent de la plateforme Ponzi CBEX n'est qu'un des nombreux incidents de ce type. Une réglementation stricte et une coordination régionale sont le seul chemin à suivre. »
Le Dr Agama a souligné les récents progrès du Nigeria à cet égard, en particulier l'adoption de la Loi sur les investissements et les valeurs mobilières de 2024, qui classe désormais les actifs virtuels – tels que les cryptomonnaies, les stablecoins, les tokens utilitaires et les NFTs – comme des valeurs mobilières en vertu de l'article 355(4) et de la Partie I du Deuxième Annexe.
« Selon la nouvelle loi, toutes les bourses, portefeuilles et plateformes DeFi doivent être licenciés par la SEC, » a-t-il déclaré.
“Nous avons également créé un département Fintech et Innovation afin de faciliter un dialogue continu avec les acteurs du secteur et d'adapter nos réglementations aux réalités émergentes.”
Il a exhorté les gouvernements de l'Afrique de l'Ouest à aligner leurs cadres réglementaires et à renforcer les efforts de partage d'informations. Dans ce cadre, il a proposé la création d'un Système de Licence de Fournisseur de Services d'Actifs Virtuels Unifié (VASP) sous le cadre de la CEDEAO.
Dévoiler les Flux : Ce que nous savons jusqu'à présent
La SEC du Nigéria a révélé que la plupart de ces transactions suspectes ont été acheminées par des plateformes de trading (P2P) peer-to-peer, souvent utilisées par des utilisateurs de détail et des traders en raison de leur facilité d'utilisation et d'une surveillance réglementaire moindre. Ce modèle décentralisé, tout en démocratisant l'accès, a également rendu plus difficile le suivi des mouvements illicites.
Dr. Agama a souligné les risques associés à de telles plateformes :
« Nous avons découvert que certaines des activités qui se déroulent sur ces plateformes P2P sont non seulement illégales, mais posent également un risque sérieux pour notre économie. » *
La SEC du Nigéria travaille apparemment en étroite collaboration avec d'autres régulateurs et unités de renseignement financier à travers la région ouest-africaine pour enquêter sur ces flux et développer de nouveaux cadres pour la surveillance.
Afrique de l'Ouest : Un foyer d'adoption de la crypto avec des risques évidents
L'Afrique de l'Ouest est devenue l'un des corridors crypto les plus actifs du continent, en raison de l'instabilité monétaire, des besoins en envois de fonds et de l'adoption numérique des jeunes.
mener le peloton en volumes de trading P2P en Afrique de l'Ouest, et certaines estimations placent le Nigeria parmi les meilleurs marchés de crypto au monde.
« L'Afrique de l'Ouest devient rapidement un point chaud pour l'adoption des cryptomonnaies », a noté le Dr Agama.
« Mais cette croissance doit être accompagnée d'une surveillance réglementaire adéquate. »
Il a ajouté :
“Bien que nous soutenions l'innovation et l'inclusion financière, l'intégrité de nos systèmes financiers ne peut être compromise.”
Lacunes réglementaires et une course contre la montre
L'alarme de la SEC Nigeria survient alors que les tensions montent entre les institutions gouvernementales et les utilisateurs de cryptomonnaies au Nigeria, où des plateformes comme Binance ont été confrontées à des répressions en raison d'allégations de facilitation de fuite de capitaux et de manipulation de la monnaie.
Agama a également souligné comment les prestataires de services d'actifs virtuels étrangers (VASPs) opèrent souvent sans enregistrement ni supervision :
“Certaines de ces entités opèrent illégalement et ne sont pas enregistrées au Nigéria ni dans aucun des pays de la sous-région.”
Pour y remédier, la SEC Nigeria examine maintenant son Cadre Réglementaire des Actifs Numériques afin de renforcer le contrôle sur les plateformes P2P et les échanges de crypto-monnaies.
La voie à suivre : coopération régionale et réglementation intelligente
Le drapeau rouge de 2,1 milliards de dollars a déclenché une nouvelle poussée pour la coopération régionale, avec la SEC Nigeria cherchant le soutien de CEDEAO, du Groupe d'action financière (GAFI), et des échanges de crypto-monnaies mondiaux pour mettre en œuvre des normes de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Soulignant que les criminels exploitent les incohérences entre les frontières pour blanchir des fonds et financer des activités illicites, Agama a déclaré :
*« Nous devons harmoniser nos cadres réglementaires, partager des renseignements et adopter les meilleures pratiques pour combler les lacunes exploitées par les acteurs malveillants. *
Un trader banni au Nigeria se relocalise simplement au Ghana. La CEDEAO doit adopter un Système de Licence VASP Unifié.
Le patron de la SEC a appelé à un soutien pour renforcer les capacités des forces de l'ordre, des régulateurs et de la justice afin de mieux comprendre et répondre aux technologies financières en évolution.
Il a révélé que le Nigeria prévoit de déployer des outils de surveillance par IA pour l'analyse de la blockchain afin de tracer les activités illicites tout en garantissant la protection des consommateurs, et que la SEC a lancé une campagne de sensibilisation aux Ponzi, suite à l'effondrement du schéma CBEX, qui a fraudé de nombreux investisseurs.
« La campagne a déjà été menée dans des lieux clés à Abuja et Lagos, avec des plans pour s'étendre à d'autres états », a-t-il ajouté.
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