Nouvelle politique d'immigration d'investissement à Hong Kong : Opportunités et défis liés à la preuve d'actifs en cryptoactifs
Récemment, l'Autorité de promotion des investissements de Hong Kong a approuvé un cas captivant : un demandeur a réussi à obtenir son statut d'immigration par investissement en utilisant de l'Ethereum (ETH) d'une valeur de 30 millions de dollars de Hong Kong comme preuve d'actif. Ce n'est pas la première fois que cela se produit, un précédent datant d'octobre dernier a vu un succès d'application utilisant Bitcoin. À première vue, cela semble ouvrir un passage pratique pour les détenteurs de cryptoactifs, mais dans la pratique, de nombreux détenteurs de gros montants rencontrent un obstacle clé - la preuve de la source des fonds (SOF). Explorons en profondeur les raisons derrière ce phénomène.
La rationalité des cryptoactifs en tant que preuve d'actif
Le "nouveau programme d'investissement pour les investisseurs à Hong Kong" exige que les demandeurs prouvent qu'ils possèdent, seuls ou avec leur conjoint, au moins 30 millions de dollars de Hong Kong d'actifs, y compris, mais sans s'y limiter, des actions, des obligations, des dépôts et des biens immobiliers. Les Cryptoactifs sont acceptés comme actifs valides pour deux raisons principales :
Politique non clairement interdite : le gouvernement de Hong Kong adopte une attitude ouverte envers les types d'actifs, tant qu'un expert-comptable fournit un rapport certifiant l'authenticité et la propriété de ces actifs, cela satisfait en principe aux exigences.
Le marché a déjà des précédents : des professionnels du secteur ont signalé plusieurs cas de succès utilisant des Cryptoactifs tels que le Bitcoin et l'Ethereum. Tant que le programme est conforme, il n'y a pas de différence essentielle entre les Cryptoactifs et les actifs traditionnels dans le processus de demande.
Cependant, prouver la propriété des actifs et prouver la légitimité de la source des fonds sont deux défis complètement différents.
Preuve de source de fonds : le plus grand obstacle
Dans le cercle des Cryptoactifs, il existe une contradiction courante : "Actifs clairs, provenance floue". Ce problème provient principalement des aspects suivants :
Les premiers participants ont du mal à fournir des enregistrements complets : de nombreuses personnes obtiennent des cryptoactifs par le biais de l'exploitation minière, des échanges hors ligne ou des dons d'amis, manquant de relevés bancaires formels ou d'enregistrements de transactions.
Problèmes de plateforme de trading affectant la fiabilité des données : certaines bourses bien connues ont rencontré des problèmes de conformité, entraînant la perte de données historiques des utilisateurs ou le non-reconnaissance par les régulateurs.
L'anonymat de la blockchain entraîne un double effet : bien que les enregistrements des transactions soient publics et transparents, il est difficile d'établir un lien entre l'adresse du portefeuille et l'identité réelle, ce qui complique la traçabilité des fonds.
Par exemple, un investisseur a investi 1 million de dollars de Hong Kong en 2017 pour acheter des jetons Bitcoin, et aujourd'hui, leur valeur a atteint 10 millions de dollars de Hong Kong. Mais si les enregistrements de la transaction d'origine ne peuvent plus être vérifiés, ou si une transaction en espèces a été effectuée, comment prouver la légitimité de ce bénéfice ? Si cette question ne peut être résolue, la demande d'immigration risque d'être refusée.
Défis auxquels les comptables sont confrontés
La politique de Hong Kong stipule que la preuve d'actifs repose principalement sur un rapport professionnel d'un expert-comptable (CPA). Cependant, les comptables rencontrent également de nombreuses difficultés lors de la gestion des actifs en cryptoactifs :
Normes d'évaluation variables : les prix des cryptoactifs fluctuent fortement. Faut-il se baser sur le prix au moment de la demande ou adopter une moyenne sur une période précédente ? Différents comptables peuvent adopter des méthodes de traitement différentes.
La responsabilité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est importante : si la source des fonds du client est incertaine, le comptable pourrait faire face à une responsabilité solidaire.
Exigences techniques élevées : vérifier l'appartenance de l'adresse du portefeuille, distinguer les actifs propres des actifs empruntés temporairement, etc., nécessite des connaissances professionnelles en blockchain.
Stratégies de réponse
Pour ceux qui souhaitent utiliser des cryptoactifs pour demander une immigration par investissement à Hong Kong, voici quelques conseils à considérer :
Il est crucial de conserver des enregistrements complets : dès le départ, conservez toutes les preuves relatives à chaque transaction de cryptoactifs, y compris les relevés de transfert, les factures des échanges, les preuves fiscales, etc. Même un reçu manuscrit est préférable à l'absence de tout enregistrement.
Rechercher l'assistance d'une équipe professionnelle : constituer une équipe professionnelle comprenant des avocats, des comptables et des consultants en immigration, en particulier ceux qui connaissent les Cryptoactifs et les politiques de Hong Kong, afin de concevoir un chemin de demande conforme.
Normalisation progressive : Si les sources de financement initiales ne sont pas claires, il peut être envisagé de convertir les actifs par étapes en une forme plus facile à prouver.
Il est à noter que le nouveau programme d'immigration pour les investisseurs en capital à Hong Kong fixe un seuil d'investissement minimum de 30 millions de dollars HK. Les demandeurs doivent investir au moins 27 millions de dollars HK dans des actifs financiers autorisés et des biens immobiliers non résidentiels, et en outre, 3 millions de dollars HK dans un portefeuille d'investissement spécifique, afin de soutenir le développement de secteurs clés tels que les technologies innovantes.
De plus, la politique a également reconnu les droits des fonds de partenariat limité (LPF) et des sociétés de fonds ouverts (OFC) gérées par des entreprises de catégorie 9 à Hong Kong comme actifs d'investissement qualifiés, offrant ainsi plus d'options aux investisseurs.
Dans l'ensemble, les cryptoactifs, en tant que preuve d'actif pour l'immigration par investissement à Hong Kong, ouvrent de nouvelles possibilités pour les détenteurs de jetons, mais dans la pratique, ils font face à des défis considérables. Les demandeurs doivent planifier avec prudence et se préparer adéquatement pour augmenter les chances de succès de leur demande.
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TeaTimeTrader
· 08-04 14:14
Le gagnant est roi, le perdant se fait virer.
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OnchainUndercover
· 08-04 08:34
L'argent arrive vite, mais le Rug Pull aussi.
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DefiEngineerJack
· 08-04 08:33
ser... pour être honnête, KYC n'est qu'un copium de la finance traditionnelle
Nouvelle politique d'immigration par investissement à Hong Kong : opportunités et défis de la preuve d'actifs chiffrés
Nouvelle politique d'immigration d'investissement à Hong Kong : Opportunités et défis liés à la preuve d'actifs en cryptoactifs
Récemment, l'Autorité de promotion des investissements de Hong Kong a approuvé un cas captivant : un demandeur a réussi à obtenir son statut d'immigration par investissement en utilisant de l'Ethereum (ETH) d'une valeur de 30 millions de dollars de Hong Kong comme preuve d'actif. Ce n'est pas la première fois que cela se produit, un précédent datant d'octobre dernier a vu un succès d'application utilisant Bitcoin. À première vue, cela semble ouvrir un passage pratique pour les détenteurs de cryptoactifs, mais dans la pratique, de nombreux détenteurs de gros montants rencontrent un obstacle clé - la preuve de la source des fonds (SOF). Explorons en profondeur les raisons derrière ce phénomène.
La rationalité des cryptoactifs en tant que preuve d'actif
Le "nouveau programme d'investissement pour les investisseurs à Hong Kong" exige que les demandeurs prouvent qu'ils possèdent, seuls ou avec leur conjoint, au moins 30 millions de dollars de Hong Kong d'actifs, y compris, mais sans s'y limiter, des actions, des obligations, des dépôts et des biens immobiliers. Les Cryptoactifs sont acceptés comme actifs valides pour deux raisons principales :
Politique non clairement interdite : le gouvernement de Hong Kong adopte une attitude ouverte envers les types d'actifs, tant qu'un expert-comptable fournit un rapport certifiant l'authenticité et la propriété de ces actifs, cela satisfait en principe aux exigences.
Le marché a déjà des précédents : des professionnels du secteur ont signalé plusieurs cas de succès utilisant des Cryptoactifs tels que le Bitcoin et l'Ethereum. Tant que le programme est conforme, il n'y a pas de différence essentielle entre les Cryptoactifs et les actifs traditionnels dans le processus de demande.
Cependant, prouver la propriété des actifs et prouver la légitimité de la source des fonds sont deux défis complètement différents.
Preuve de source de fonds : le plus grand obstacle
Dans le cercle des Cryptoactifs, il existe une contradiction courante : "Actifs clairs, provenance floue". Ce problème provient principalement des aspects suivants :
Les premiers participants ont du mal à fournir des enregistrements complets : de nombreuses personnes obtiennent des cryptoactifs par le biais de l'exploitation minière, des échanges hors ligne ou des dons d'amis, manquant de relevés bancaires formels ou d'enregistrements de transactions.
Problèmes de plateforme de trading affectant la fiabilité des données : certaines bourses bien connues ont rencontré des problèmes de conformité, entraînant la perte de données historiques des utilisateurs ou le non-reconnaissance par les régulateurs.
L'anonymat de la blockchain entraîne un double effet : bien que les enregistrements des transactions soient publics et transparents, il est difficile d'établir un lien entre l'adresse du portefeuille et l'identité réelle, ce qui complique la traçabilité des fonds.
Par exemple, un investisseur a investi 1 million de dollars de Hong Kong en 2017 pour acheter des jetons Bitcoin, et aujourd'hui, leur valeur a atteint 10 millions de dollars de Hong Kong. Mais si les enregistrements de la transaction d'origine ne peuvent plus être vérifiés, ou si une transaction en espèces a été effectuée, comment prouver la légitimité de ce bénéfice ? Si cette question ne peut être résolue, la demande d'immigration risque d'être refusée.
Défis auxquels les comptables sont confrontés
La politique de Hong Kong stipule que la preuve d'actifs repose principalement sur un rapport professionnel d'un expert-comptable (CPA). Cependant, les comptables rencontrent également de nombreuses difficultés lors de la gestion des actifs en cryptoactifs :
Normes d'évaluation variables : les prix des cryptoactifs fluctuent fortement. Faut-il se baser sur le prix au moment de la demande ou adopter une moyenne sur une période précédente ? Différents comptables peuvent adopter des méthodes de traitement différentes.
La responsabilité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est importante : si la source des fonds du client est incertaine, le comptable pourrait faire face à une responsabilité solidaire.
Exigences techniques élevées : vérifier l'appartenance de l'adresse du portefeuille, distinguer les actifs propres des actifs empruntés temporairement, etc., nécessite des connaissances professionnelles en blockchain.
Stratégies de réponse
Pour ceux qui souhaitent utiliser des cryptoactifs pour demander une immigration par investissement à Hong Kong, voici quelques conseils à considérer :
Il est crucial de conserver des enregistrements complets : dès le départ, conservez toutes les preuves relatives à chaque transaction de cryptoactifs, y compris les relevés de transfert, les factures des échanges, les preuves fiscales, etc. Même un reçu manuscrit est préférable à l'absence de tout enregistrement.
Rechercher l'assistance d'une équipe professionnelle : constituer une équipe professionnelle comprenant des avocats, des comptables et des consultants en immigration, en particulier ceux qui connaissent les Cryptoactifs et les politiques de Hong Kong, afin de concevoir un chemin de demande conforme.
Normalisation progressive : Si les sources de financement initiales ne sont pas claires, il peut être envisagé de convertir les actifs par étapes en une forme plus facile à prouver.
Il est à noter que le nouveau programme d'immigration pour les investisseurs en capital à Hong Kong fixe un seuil d'investissement minimum de 30 millions de dollars HK. Les demandeurs doivent investir au moins 27 millions de dollars HK dans des actifs financiers autorisés et des biens immobiliers non résidentiels, et en outre, 3 millions de dollars HK dans un portefeuille d'investissement spécifique, afin de soutenir le développement de secteurs clés tels que les technologies innovantes.
De plus, la politique a également reconnu les droits des fonds de partenariat limité (LPF) et des sociétés de fonds ouverts (OFC) gérées par des entreprises de catégorie 9 à Hong Kong comme actifs d'investissement qualifiés, offrant ainsi plus d'options aux investisseurs.
Dans l'ensemble, les cryptoactifs, en tant que preuve d'actif pour l'immigration par investissement à Hong Kong, ouvrent de nouvelles possibilités pour les détenteurs de jetons, mais dans la pratique, ils font face à des défis considérables. Les demandeurs doivent planifier avec prudence et se préparer adéquatement pour augmenter les chances de succès de leur demande.