DeFAI : La fusion profonde de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle mener à une nouvelle vague d'Agents IA ?

I. Le concept et le fonctionnement de DeFAI

1.1 Aperçu de la Finance décentralisée

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà traversé plusieurs cycles de spéculation, allant de la puissance de calcul de l'IA aux mèmes IA, en passant par différentes architectures techniques et diverses infrastructures, DeFAI devient une nouvelle tendance révolutionnaire. Actuellement, DeFAI peut être principalement divisé en trois grandes catégories : abstraction IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévisions de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de DeFAI

Le cœur du système DeFAI est un agent AI basé sur le modèle de langage LLM(, dont le fonctionnement implique plusieurs processus complexes :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de données on-chain, de données off-chain et de sources de données décentralisées.

2. Inférence de modèle : analyse et prédiction à l'aide de techniques d'IA telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel.

3. Prise de décision : En se basant sur les données collectées et les résultats d'inférence, prendre des décisions optimales grâce à la collaboration d'un moteur d'optimisation et d'un système multi-agents.

4. Hébergement et exécution : le modèle peut être hébergé sur un réseau de calcul centralisé ou décentralisé et interagir avec des protocoles sur la chaîne.

5. Interopérabilité : permettre des interactions sans faille avec plusieurs protocoles et plateformes de Finance décentralisée grâce à l'intégration API et à la messagerie décentralisée.

6. Gestion des portefeuilles : utilisation de portefeuilles MPC ou de la technologie TEE pour assurer une gestion sécurisée des clés et l'exécution des transactions.

) 1.3 DeFAI et le concept d'"intention"

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer leurs portefeuilles de manière autonome, afin que tout le monde puisse facilement participer aux échanges sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision fait écho au concept d'"intention", c'est-à-dire que les utilisateurs n'ont besoin de se préoccuper que des résultats des transactions et non du processus d'exécution spécifique. DeFAI peut être considéré comme une nouvelle voie pour réaliser l'"intention", combinant des concepts tels qu'AI Agent, Solver et Intent-Centric, et a le potentiel de favoriser le déploiement à grande échelle des applications blockchain.

Deux, aperçu des projets liés à la Finance décentralisée

Le marché actuel a vu émerger plusieurs projets liés à la DeFi, chacun ayant ses propres caractéristiques :

1. Griffain : prend en charge l'émission d'AI Agent, fournit des fonctionnalités DeFi telles que l'échange de jetons, la fourniture de liquidités, etc.

2. Hey Anon : un protocole de Finance décentralisée alimenté par l'IA qui simplifie l'interaction utilisateur.

3. Orbit : réduire les barrières à l'entrée de la Finance décentralisée, supporter plusieurs chaînes et plusieurs protocoles.

4. Neur : application full-stack open source conçue pour l'écosystème Solana.

5. Modenetwork : positionné comme le centre d'innovation AI x Finance décentralisée sur Ethereum Layer2.

6. The Hive : Intégration de plusieurs modèles d'IA pour réaliser des opérations DeFi complexes.

7. Bankr: un assistant de cryptomonnaie alimenté par l'IA, simplifiant le trading et la gestion de portefeuille.

8. HotKeySwap : fournit un agrégateur DEX piloté par l'IA et des outils de trading inter-chaînes.

9. Gekko AI : solution de trading automatisé axée sur la prévision du marché.

10. ASYM: agrégateur DEX alimenté par l'IA, identifiant les opportunités d'investissement à haut rendement.

11. Wayfinder Foundation : Outil d'interaction AI sur toute la chaîne, aidant les agents à naviguer et à exécuter des transactions.

12. Slate : Infrastructure de connexion des agents IA généraux, simplifiant les opérations sur la chaîne.

13. Cod3x : outil de développement sans code, utilisé pour construire des agents de stratégies DeFi automatisées.

14. Almanak : Agent AI capable d'auto-apprentissage, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeu.

15. HIERO : Outil intelligent multi-chaînes, supporte l'exécution de transactions par des commandes en langage naturel.

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Trois, les directions de développement des agents AI

Le développement des agents IA dans le domaine financier fait face à deux principales directions : jeu ) GameFAI ( et Finance décentralisée ) DeFAI (.

) 3.1 Direction du jeu

Des projets tels que M3 ###Metaverse Makers(, composés d'artistes et d'une communauté de hackers open source. Cependant, le principal défi auquel est confrontée la direction du jeu est le long cycle de développement et le manque de cas de réussite, même sur le marché Web2, il n'y a pas eu de véritable succès d'un jeu AI.

) 3.2 Finance décentralisée

Les projets de DeFAI ayant les plus grandes capitalisations de marché incluent GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, etc. Parmi eux, la capitalisation totale de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation totale de DeFAI.

GRIFFAIN est construit sur Solana, offrant des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multi-chaînes, prenant en charge plusieurs blockchains publiques, et l'influence personnelle de son fondateur Daniele a attiré une attention significative sur le projet.

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Quatre, conclusion

L'émergence de DeFAI s'aligne avec les fortes propriétés financières de la blockchain. Que ce soit GameFAI ou DeFAI, ils démontrent un immense potentiel de marché. GameFAI pourrait prolonger le concept de métavers, réalisant un monde virtuel autonome assisté par l'IA. DeFAI, quant à lui, doit passer de la spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle ; son succès ne peut pas uniquement dépendre des émissions de Meme, mais nécessite un soutien substantiel en revenus DeFi. Le résultat final de la concurrence sur le marché mérite d'être attendu, le gagnant devra peut-être trouver un équilibre entre innovation et utilité.

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