L'adoption de la loi Genius pourrait entraîner une croissance majeure des stablecoins.
La thèse d'investissement de XRP repose sur l'adoption par les banques qui propulse le prix de XRP, mais la vérité est complexe.
Les contrats intelligents d'Ethereum le rendent incroyablement utile, mais comment va-t-il se comporter alors que l'adoption des stablecoins décolle ?
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Bien que le marché des cryptomonnaies soit rarement -- voire jamais -- ennuyeux, cette année a été particulièrement mouvementée pour les investisseurs. Bitcoin a plus que doublé depuis août dernier et a atteint un nouveau sommet historique bien au-dessus de la barre des six chiffres.
Alors que le Bitcoin reste le leader, deux des altcoins les plus populaires et bien établis -- Ethereum (CRYPTO: ETH) et XRP (CRYPTO: XRP) -- ont fait les gros titres avec d'importants gains. Bien qu'ils soient très différents à bien des égards, leurs avenirs sont tous deux fortement liés au système financier traditionnel. Tous deux seront également affectés de manière significative s'il y a une adoption massive des stablecoins, et avec le récent passage de la Genius Act, cela semble tout à fait possible.
Alors, lequel est le meilleur choix à long terme ? Je crois que si vous regardez au-delà du battage médiatique, il y a une réponse claire.
L'adoption de masse pourrait faire grimper le prix de XRP
La technologie qui sous-tend les règlements bancaires traditionnels ( comment les banques envoient et reçoivent réellement des fonds ) est extrêmement utile et sécurisée, mais elle présente quelques inconvénients assez importants. Les transactions peuvent prendre des jours, voire des semaines, pour se finaliser. Le processus -- en particulier lorsqu'il s'agit d'envoyer de l'argent à l'étranger -- implique souvent plusieurs intermédiaires, et les frais peuvent rapidement s'accumuler.
Ripple, la société derrière XRP, s'est fixée pour objectif de résoudre ces problèmes. Elle a créé la blockchain XRP et son jeton natif pour rendre les transactions financières plus rapides, moins chères et plus sécurisées.
La thèse d'investissement de base pour XRP a toujours été que, à mesure que les banques adoptent la technologie de Ripple, la demande pour XRP augmentera et son prix suivra. Plus l'adoption sera répandue, plus la valeur de XRP sera élevée.
Voici le truc : Les banques peuvent utiliser la blockchain de Ripple avec peu ou pas d'exposition à XRP. En fait, c'est ainsi que la plupart des banques - en particulier les plus grandes - choisissent d'interagir avec la technologie. Elles peuvent réaliser la plupart des économies de temps et de coûts sans prendre le risque de détenir un actif volatile comme XRP.
Le produit de liquidité à la demande de Ripple (ODL) est l'exception. L'ODL aide les institutions qui rencontrent des problèmes de liquidité dans les paiements transfrontaliers en éliminant le besoin de comptes préfinancés en devises étrangères. Au lieu de cela, les banques utilisent XRP comme actif de pont. C'est là que le cas d'investissement populaire se maintient.
L'histoire continue. Le problème est que la plupart des grandes institutions financières ne rencontrent pas de problèmes de liquidité - du moins pas au point que détenir un actif risqué comme XRP le justifierait - et je pense que l'ODL est peu susceptible d'être adopté à grande échelle.
Source de l'image : Getty Images. Ajoutant une nouvelle complexité, Ripple vient d'acheter Rail, une plateforme de paiement en stablecoin, et semble essayer de se positionner comme un leader dans les stablecoins alors que le marché décolle. Cela pourrait réduire davantage la demande pour XRP, offrant un autre système de paiement qui ne nécessite pas une exposition directe à XRP, et pourrait même remplacer XRP en tant qu'actif nécessaire pour l'ODL. Le succès des stablecoins pourrait en réalité nuire à la valeur de XRP.
Ethereum est la colonne vertébrale du marché des stablecoins
Ce n'est pas le cas pour Ethereum. Le pionnier des contrats intelligents soutient une grande partie de l'utilisation des stablecoins. De loin, la plupart des transactions USDC se déroulent sur sa blockchain. À mesure que les stablecoins gagnent en adoption, la demande pour Ethereum est susceptible de croître, et non de diminuer.
Chaque transaction de stablecoin sur le réseau Ethereum nécessite un petit paiement en Ether (ETH) -- la véritable pièce que détiennent les investisseurs -- pour le gaz, ou les frais de transaction. Une partie de ces frais est automatiquement brûlée, ce qui signifie que l'ETH est définitivement détruit et retiré de la circulation. Plus il y a d'activité sur Ethereum, plus l'ETH est brûlé.
Mais attendez, XRP fonctionne de la même manière, n'est-ce pas ? XRP doit être brûlé pour chaque transaction sur son réseau. Pourquoi cela est-il différent ? Les mécanismes sont similaires, mais les économies sont très différentes. Une minuscule quantité de XRP est brûlée pour chaque transaction ; cela a très peu d'effet sur le prix. En revanche, suffisamment d'ETH est brûlé dans chaque transaction pour affecter de manière significative le prix.
Le meilleur pari à long terme
Les stablecoins pourraient définir la prochaine vague d'adoption des cryptomonnaies. Pour XRP, c'est plus de risque que de récompense, et c'est tout le contraire pour Ethereum. La croissance des stablecoins stimule directement l'activité sur son réseau, brûle de l'ETH et réduit l'offre.
Au-delà des stablecoins, les possibilités offertes par les contrats intelligents d'Ethereum dans la finance, la tokenisation des actions, et plus encore en font la réponse évidente. C'est le meilleur achat en crypto.
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L'équipe d'analystes experts de Motley Fool, s'appuyant sur des années d'expérience en investissement et une analyse approfondie de milliers d'actions, utilise notre base de données d'investissement Moneyball AI pour découvrir les meilleures opportunités. Ils viennent de révéler leurs 10 meilleures actions à acheter maintenant — Ethereum fait-il partie de la liste ?
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Johnny Rice n'a aucune position dans les actions mentionnées. The Motley Fool a des positions dans et recommande Bitcoin, Ethereum et XRP. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Meilleur achat crypto à long terme : XRP contre Ethereum a été publié à l'origine par The Motley Fool
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Points Clés
Bien que le marché des cryptomonnaies soit rarement -- voire jamais -- ennuyeux, cette année a été particulièrement mouvementée pour les investisseurs. Bitcoin a plus que doublé depuis août dernier et a atteint un nouveau sommet historique bien au-dessus de la barre des six chiffres.
Alors que le Bitcoin reste le leader, deux des altcoins les plus populaires et bien établis -- Ethereum (CRYPTO: ETH) et XRP (CRYPTO: XRP) -- ont fait les gros titres avec d'importants gains. Bien qu'ils soient très différents à bien des égards, leurs avenirs sont tous deux fortement liés au système financier traditionnel. Tous deux seront également affectés de manière significative s'il y a une adoption massive des stablecoins, et avec le récent passage de la Genius Act, cela semble tout à fait possible.
Alors, lequel est le meilleur choix à long terme ? Je crois que si vous regardez au-delà du battage médiatique, il y a une réponse claire.
L'adoption de masse pourrait faire grimper le prix de XRP
La technologie qui sous-tend les règlements bancaires traditionnels ( comment les banques envoient et reçoivent réellement des fonds ) est extrêmement utile et sécurisée, mais elle présente quelques inconvénients assez importants. Les transactions peuvent prendre des jours, voire des semaines, pour se finaliser. Le processus -- en particulier lorsqu'il s'agit d'envoyer de l'argent à l'étranger -- implique souvent plusieurs intermédiaires, et les frais peuvent rapidement s'accumuler.
Ripple, la société derrière XRP, s'est fixée pour objectif de résoudre ces problèmes. Elle a créé la blockchain XRP et son jeton natif pour rendre les transactions financières plus rapides, moins chères et plus sécurisées.
La thèse d'investissement de base pour XRP a toujours été que, à mesure que les banques adoptent la technologie de Ripple, la demande pour XRP augmentera et son prix suivra. Plus l'adoption sera répandue, plus la valeur de XRP sera élevée.
Voici le truc : Les banques peuvent utiliser la blockchain de Ripple avec peu ou pas d'exposition à XRP. En fait, c'est ainsi que la plupart des banques - en particulier les plus grandes - choisissent d'interagir avec la technologie. Elles peuvent réaliser la plupart des économies de temps et de coûts sans prendre le risque de détenir un actif volatile comme XRP.
Le produit de liquidité à la demande de Ripple (ODL) est l'exception. L'ODL aide les institutions qui rencontrent des problèmes de liquidité dans les paiements transfrontaliers en éliminant le besoin de comptes préfinancés en devises étrangères. Au lieu de cela, les banques utilisent XRP comme actif de pont. C'est là que le cas d'investissement populaire se maintient.
L'histoire continue. Le problème est que la plupart des grandes institutions financières ne rencontrent pas de problèmes de liquidité - du moins pas au point que détenir un actif risqué comme XRP le justifierait - et je pense que l'ODL est peu susceptible d'être adopté à grande échelle.
Source de l'image : Getty Images. Ajoutant une nouvelle complexité, Ripple vient d'acheter Rail, une plateforme de paiement en stablecoin, et semble essayer de se positionner comme un leader dans les stablecoins alors que le marché décolle. Cela pourrait réduire davantage la demande pour XRP, offrant un autre système de paiement qui ne nécessite pas une exposition directe à XRP, et pourrait même remplacer XRP en tant qu'actif nécessaire pour l'ODL. Le succès des stablecoins pourrait en réalité nuire à la valeur de XRP.
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Chaque transaction de stablecoin sur le réseau Ethereum nécessite un petit paiement en Ether (ETH) -- la véritable pièce que détiennent les investisseurs -- pour le gaz, ou les frais de transaction. Une partie de ces frais est automatiquement brûlée, ce qui signifie que l'ETH est définitivement détruit et retiré de la circulation. Plus il y a d'activité sur Ethereum, plus l'ETH est brûlé.
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Les stablecoins pourraient définir la prochaine vague d'adoption des cryptomonnaies. Pour XRP, c'est plus de risque que de récompense, et c'est tout le contraire pour Ethereum. La croissance des stablecoins stimule directement l'activité sur son réseau, brûle de l'ETH et réduit l'offre.
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