Gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de la plataforma de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano "RISQUE", y originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se manifiesta más como una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que eventos como el auge y la caída de las empresas, la volatilidad del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas, aunque ocurren cíclicamente, a menudo suceden cuando la gente no está preparada.
Uno de los elementos clave en el ámbito financiero es la gestión de riesgos, especialmente importante para los intercambios que proporcionan liquidez en el mercado de comercio de divisas digitales. Estas plataformas combinan múltiples funciones como custodia de activos, emparejamiento de operaciones, liquidación y publicación de información, además de fusionar las características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro financiero integral.
En la industria se considera comúnmente que existe un problema de falta de gestión de riesgos en el sector de blockchain, lo que ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de monedas en los exchanges. Cómo llevar a cabo una buena gestión de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
La multifacética del riesgo
El riesgo sistémico más difícil de resistir en el mercado de criptomonedas es el que proviene de las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, incluidos los riesgos técnicos, los riesgos operativos, los riesgos de liquidez, los riesgos de confianza y los riesgos éticos.
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma de intercambio, necesita monitorear en tiempo real la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, y mantener una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, la gestión de riesgos puede restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas carecen de conciencia sobre la gestión de riesgos, ya sea en el nivel físico, en el nivel del sistema o en el nivel de gobernanza, la gestión de riesgos es relativamente insuficiente.
Si la industria de la blockchain quiere entrar en la corriente principal, la plataforma de comercio como centro de la industria debe resolver adecuadamente la "Gestión de riesgos".
Seguridad de los activos: el objetivo central de la Gestión de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. La seguridad de los activos digitales sigue siendo el foco de atención de la industria.
Para enfrentar este desafío, muchas plataformas de comercio han tomado varias medidas:
Establecer un sistema estricto de auditoría financiera y monitoreo en tiempo real con alertas.
Proteger los activos mediante la separación de billeteras frías y calientes, así como el uso de billeteras de hardware.
Establecer un mecanismo de compensación anticipada y un fondo de protección para los inversores para los usuarios.
Enfocarse en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastrear en tiempo real las direcciones de blockchain
Nombrar a expertos en atención al cliente y gestión de riesgos para analizar el riesgo de los activos de los usuarios
Fortalecer la educación en gestión de riesgos para los usuarios
Además, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros son métodos efectivos para mejorar el nivel de seguridad de los activos. Algunos profesionales de la industria también sugieren que la plataforma sea lo más abierta y transparente posible, invitando a supervisores del sector para reducir el riesgo de malversación de activos.
Cumplimiento y gestión de riesgos: eliminar la incertidumbre
Frente a numerosos factores de incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, las principales plataformas de comercio de divisas digitales en la industria han establecido sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento en diferentes grados, que abarcan todas las etapas: antes, durante y después.
Algunas prácticas de las plataformas incluyen:
Establecer un sistema de KYC/AML estandarizado para la prevención de lavado de dinero
Establecer principios estrictos para la apertura de cuentas y estándares de revisión previa.
Obtener las licencias financieras relevantes y aceptar la supervisión de los organismos reguladores
Compartir el riesgo de cumplimiento a través de operaciones distribuidas
Colaborar con múltiples empresas de cumplimiento como AML/KYC y empresas de consultoría relacionadas a nivel mundial
Establecer un departamento de cumplimiento especializado, responsable de la revisión de cumplimiento de las diferentes líneas de productos y líneas de negocio internas.
El departamento de control interno legal proporciona asesoramiento legal profesional para evitar riesgos legales.
Control técnico de riesgos: el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de gestión de riesgos más comunes en las plataformas de comercio de divisas digitales, y ni siquiera las plataformas líderes pueden evitarlos por completo. Para ello, cada plataforma ha adoptado diversas medidas:
Realizar un monitoreo cuantitativo del riesgo de mercado de cada negocio y una cobertura automática de estrategias.
Establecer un sistema de ciberseguridad, cumplimiento, protección de datos personales y un sistema de gestión de riesgos tecnológicos.
Contratar a empresas externas líderes a nivel mundial para consultoría de auditoría de TI
Lanzamiento de un sistema de seguridad de control de riesgos basado en big data para la industria de blockchain
Construcción de modelos de cálculo de datos en tiempo real y aprendizaje automático en línea ( AI ) sistema de detección inteligente
Control interno de riesgos: un aspecto importante que no se puede ignorar
Según estadísticas, casi 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia y mal desempeño de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de riesgos internos ocupa una posición crucial en todo el sistema de gestión de riesgos.
Las medidas que cada plataforma toma en términos de gestión de riesgos interna incluyen:
Normalización del proceso, clarificación de las responsabilidades y gestión de permisos.
Realizar auditorías periódicas
Implementación de la gestión mínima de permisos de información
Establecer un sistema de gestión de riesgos y un marco para el manejo de incidentes de seguridad
Realizar capacitaciones de gestión de riesgos para los empleados de manera irregular
Realizar simulacros internos de "fishing" y otras prácticas simuladas
Implementar un "modelo de cero confianza", verificando cada paso de la operación
Construir un sistema de datos interno, un sistema de conciliación en tiempo real y un sistema interno de gestión de riesgos
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, la volatilidad del mercado de dinero digital supera la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, el flujo de información y el flujo de fondos en los pagos de blockchain están integrados, lo que aumenta la anonimidad, y es difícil recuperar los fondos una vez que han sido retirados.
Es crucial extraer experiencias del ámbito financiero tradicional para el desarrollo de la gestión de riesgos en la industria del dinero digital:
Aprender del sistema de crédito maduro de las finanzas tradicionales
Tomar como referencia la práctica de la industria de Internet de utilizar grandes datos para convertir el comportamiento del usuario en registros de crédito.
Explorar cómo extraer eficazmente información en la cadena y convertirla en indicadores de decisiones de gestión de riesgos
Considerar la separación de las transacciones y los activos, con diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia de los activos.
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en gestión de riesgos. Los estudios muestran que el equipo de seguridad de las casas de cambio de dinero digital representa en promedio el 13% del total del equipo, y gastan un promedio del 17% del presupuesto para garantizar el funcionamiento seguro de la casa de cambio. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de las plataformas de dinero digital, aumentar la inversión en gestión de riesgos, reclutar talento en gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado es una estrategia a largo plazo.
La gestión de riesgos puede verse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y más oportunidades comerciales pueden perderse, pero al mismo tiempo se reduce el riesgo de pérdida de activos. Para las empresas que valoran la reputación de la industria y los intereses a largo plazo, fortalecer la protección de la seguridad de los activos de los clientes es, sin duda, una elección sabia.
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SolidityNewbie
· hace10h
El control de riesgos es muy importante, ya hay muchas lecciones del pasado.
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LiquidatorFlash
· hace10h
La probabilidad de falla de los indicadores de control de riesgos ha alcanzado el 67.2%, el riesgo de liquidación se ha disparado, esta vez podría realmente haber un problema.
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ForkItAllDay
· hace10h
¡Vaya! El intercambio realmente está muy competitivo.
Comercio de divisas digitales plataforma supervivencia leyes: explicación detallada de la Gestión de riesgos estrategias.
Gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de la plataforma de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano "RISQUE", y originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se manifiesta más como una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que eventos como el auge y la caída de las empresas, la volatilidad del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas, aunque ocurren cíclicamente, a menudo suceden cuando la gente no está preparada.
Uno de los elementos clave en el ámbito financiero es la gestión de riesgos, especialmente importante para los intercambios que proporcionan liquidez en el mercado de comercio de divisas digitales. Estas plataformas combinan múltiples funciones como custodia de activos, emparejamiento de operaciones, liquidación y publicación de información, además de fusionar las características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro financiero integral.
En la industria se considera comúnmente que existe un problema de falta de gestión de riesgos en el sector de blockchain, lo que ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de monedas en los exchanges. Cómo llevar a cabo una buena gestión de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
La multifacética del riesgo
El riesgo sistémico más difícil de resistir en el mercado de criptomonedas es el que proviene de las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, incluidos los riesgos técnicos, los riesgos operativos, los riesgos de liquidez, los riesgos de confianza y los riesgos éticos.
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma de intercambio, necesita monitorear en tiempo real la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, y mantener una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, la gestión de riesgos puede restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas carecen de conciencia sobre la gestión de riesgos, ya sea en el nivel físico, en el nivel del sistema o en el nivel de gobernanza, la gestión de riesgos es relativamente insuficiente.
Si la industria de la blockchain quiere entrar en la corriente principal, la plataforma de comercio como centro de la industria debe resolver adecuadamente la "Gestión de riesgos".
Seguridad de los activos: el objetivo central de la Gestión de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. La seguridad de los activos digitales sigue siendo el foco de atención de la industria.
Para enfrentar este desafío, muchas plataformas de comercio han tomado varias medidas:
Además, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros son métodos efectivos para mejorar el nivel de seguridad de los activos. Algunos profesionales de la industria también sugieren que la plataforma sea lo más abierta y transparente posible, invitando a supervisores del sector para reducir el riesgo de malversación de activos.
Cumplimiento y gestión de riesgos: eliminar la incertidumbre
Frente a numerosos factores de incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, las principales plataformas de comercio de divisas digitales en la industria han establecido sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento en diferentes grados, que abarcan todas las etapas: antes, durante y después.
Algunas prácticas de las plataformas incluyen:
Control técnico de riesgos: el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de gestión de riesgos más comunes en las plataformas de comercio de divisas digitales, y ni siquiera las plataformas líderes pueden evitarlos por completo. Para ello, cada plataforma ha adoptado diversas medidas:
Control interno de riesgos: un aspecto importante que no se puede ignorar
Según estadísticas, casi 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia y mal desempeño de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de riesgos internos ocupa una posición crucial en todo el sistema de gestión de riesgos.
Las medidas que cada plataforma toma en términos de gestión de riesgos interna incluyen:
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, la volatilidad del mercado de dinero digital supera la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, el flujo de información y el flujo de fondos en los pagos de blockchain están integrados, lo que aumenta la anonimidad, y es difícil recuperar los fondos una vez que han sido retirados.
Es crucial extraer experiencias del ámbito financiero tradicional para el desarrollo de la gestión de riesgos en la industria del dinero digital:
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en gestión de riesgos. Los estudios muestran que el equipo de seguridad de las casas de cambio de dinero digital representa en promedio el 13% del total del equipo, y gastan un promedio del 17% del presupuesto para garantizar el funcionamiento seguro de la casa de cambio. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de las plataformas de dinero digital, aumentar la inversión en gestión de riesgos, reclutar talento en gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado es una estrategia a largo plazo.
La gestión de riesgos puede verse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y más oportunidades comerciales pueden perderse, pero al mismo tiempo se reduce el riesgo de pérdida de activos. Para las empresas que valoran la reputación de la industria y los intereses a largo plazo, fortalecer la protección de la seguridad de los activos de los clientes es, sin duda, una elección sabia.