Análisis de la política de regulación de activos encriptados de la UE y evaluación de su impacto
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción principal del mundo en establecer un marco regulatorio integral para la encriptación, propuso nuevamente la implementación de reglas más estrictas en su regulación contra el lavado de dinero en relación con las transferencias de encriptación y la regulación de billeteras privadas. Estas reglas incluyen la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones de KYC de la plataforma.
El 23 de marzo, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea llevaron oficialmente esta idea a la realidad, promulgando la última "Ley de Apertura de Cajas" contra el blanqueo de capitales. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará sus posibles efectos demostrativos.
Resumen de la "Ley de Apertura de Cajas" sobre activos encriptados de la UE
"Abrir caja" originalmente se refería a la acción de utilizar software de hackers para robar información de otros y exponerla, ahora se refiere en general a la acción de revelar la verdadera identidad de los internautas. Las nuevas regulaciones de la Unión Europea contra el lavado de dinero dirigidas a las encriptación de criptomonedas se denominan "orden de abrir caja", principalmente porque su propósito regulador es eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, para regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y regulaciones, así como transferir activos.
Las reglas principales incluyen:
En la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de cualquier billetera de criptomonedas autogestionada de identidad desconocida para pagos de criptomonedas de cualquier tamaño.
Las empresas de encriptación deben llevar a cabo la debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros.
Estas regulaciones se dirigen principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).
Las nuevas regulaciones son muy significativas en ambos aspectos, tanto positivos como negativos. Por un lado, se alinean con la legislación de MiCA y las reglas para la recopilación de información sobre transferencias de encriptación (TFR), lo que puede maximizar la regulación de actividades delictivas que utilizan encriptación como medio, y prepararse para las futuras políticas fiscales sobre activos encriptados que puedan establecerse. Por otro lado, elimina directamente la característica más esencial de la encriptación, la "anonymidad", lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en las características de descentralización de la cadena de bloques.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el lavado de dinero no solo se dirige a los activos encriptación, sino que también establece un estricto control sobre otras herramientas y canales que podrían utilizarse para el lavado de dinero. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y se prohíbe completamente el pago en efectivo de más de 10000 euros. Sectores como el de los productos de lujo y el fútbol profesional también estarán sujetos a una estricta regulación.
El impacto de la última "orden de apertura de activos encriptación" de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta medida regulatoria de la UE tendrá un importante efecto demostrativo en toda la industria de encriptación de activos, y se espera que las reglas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que exige que se utilice e invierta en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más moderado que una prohibición total de la encriptación y se alinea con una actitud reguladora de "aflojar" en lugar de "bloquear".
Sin embargo, esta regulación relativamente "flexible" también tiene sus aspectos duros. La razón por la cual la comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen y confían en la tecnología blockchain y los activos encriptados radica en su característica única de "confianza en la tecnología" y el derecho a disponer libremente de los activos. El acto de "abrir la caja" no solo hace que los activos encriptados pierdan su anonimato, sino que también puede limitar el derecho de los usuarios a disponer de sus bienes. Más importante aún, esto podría llevar a que el poder regulador centralizado tradicional se extienda hacia la comunidad de activos encriptados.
Es importante señalar que las políticas de regulación más estrictas de la UE, que en el pasado se justificaron en nombre de la "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el lavado de dinero", no han obtenido el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando en 2017 la Comisión Europea solicitó públicamente opiniones sobre el proyecto de ley que limita los pagos en efectivo, más del noventa por ciento de los ciudadanos se opusieron, argumentando que esta medida no podría detener de manera efectiva el lavado de dinero a gran escala y sistemático, y que, por el contrario, limita de manera inapropiada el derecho de los ciudadanos a utilizar su propiedad libremente.
Desde esta perspectiva, la "orden de apertura de cajas" podría presentar un caso de exceso de corrección. Una vez implementada formalmente, podría ser difícil encontrar un equilibrio adecuado entre los diversos intereses legales que consideran la seguridad financiera, la innovación tecnológica, el orden financiero y el orden social. Esto podría llevar a que los usuarios de activos encriptados en la UE se desplacen hacia otros campos de activos encriptados no regulados, mientras que los VASP enfrentarán pesadas obligaciones de KYC y la pérdida de usuarios.
"Apertura de Caja" y su impacto en otros encriptación activos
Actualmente, la "Orden de Apertura" afecta principalmente el comercio de encriptación, pero no se descarta la posibilidad de que en el futuro cubra otros activos encriptados.
Actualmente, dentro de las instituciones reguladoras de la UE, hay controversia sobre si se deben aplicar regulaciones de AML a los activos encriptados como NFT, DeFi, GameFi y aplicaciones Web3. Según la legislación vigente, aún no se han incluido otros activos encriptados, aparte de las criptomonedas, en el ámbito de la regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
El tamaño del mercado de otros activos encriptados, además de las criptomonedas, es relativamente pequeño y aún no es suficiente para convertirse en una herramienta para actividades delictivas a gran escala como el lavado de dinero o la evasión de impuestos.
La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa en la legislación sobre la regulación de encriptación de activos, sin querer realizar una regulación estricta prematuramente en un momento en que otros activos de encriptación aún no han madurado y la tecnología relacionada no se ha aplicado ampliamente.
Por lo tanto, el futuro desarrollo de otros activos encriptación y aplicaciones Web3 depende en gran medida de si los participantes de la industria pueden formar mecanismos efectivos de autorregulación y automotivación, alcanzar un consenso con los reguladores y formar una fuerza conjunta.
Conclusión
Aunque la "Orden de Apertura de Cajas" deberá pasar por un período de ventana de tres años antes de que se implemente oficialmente, este período solo se utiliza para ajustes de cumplimiento. Esto significa que, en la actualidad, no es posible utilizar billeteras de autocustodia para realizar pagos anónimos en criptomonedas dentro de la jurisdicción de la Unión Europea.
La evaluación de la "Orden de Apertura de Cajas" debe basarse en los resultados de su implementación posterior. Aunque actualmente la Unión Europea carece de una justificación adecuada sobre la efectividad y necesidad de la implementación de la "Orden de Apertura de Cajas" para combatir el crimen, el coraje de la Unión Europea, como la primera economía importante que intenta regular la encriptación de activos, merece reconocimiento. En el futuro, necesitamos seguir de cerca los efectos de esta política y su impacto en la industria global de activos encriptados.
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LiquidationWatcher
· 08-05 22:53
aquí vamos de nuevo... teniendo flashbacks de PTSD del mercado bajista de 2022 rn smh
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MemeTokenGenius
· 08-04 00:36
Ah, esto, ¿empiezas directamente abriendo una caja?
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gas_fee_therapist
· 08-04 00:34
La regulación ha vuelto gg
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ChainSpy
· 08-04 00:31
¿Vas a volver a hacer teatro? ¿No hay suficientes problemas en el mundo Cripto?
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LiquidityWitch
· 08-04 00:28
La regulación ha vuelto, jeje, ¿se va a enfriar el BTC?
La llegada de la "Orden de Apertura de Cajas" de la UE: Análisis de las nuevas regulaciones sobre encriptación de activos y su impacto global
Análisis de la política de regulación de activos encriptados de la UE y evaluación de su impacto
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción principal del mundo en establecer un marco regulatorio integral para la encriptación, propuso nuevamente la implementación de reglas más estrictas en su regulación contra el lavado de dinero en relación con las transferencias de encriptación y la regulación de billeteras privadas. Estas reglas incluyen la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones de KYC de la plataforma.
El 23 de marzo, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea llevaron oficialmente esta idea a la realidad, promulgando la última "Ley de Apertura de Cajas" contra el blanqueo de capitales. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará sus posibles efectos demostrativos.
Resumen de la "Ley de Apertura de Cajas" sobre activos encriptados de la UE
"Abrir caja" originalmente se refería a la acción de utilizar software de hackers para robar información de otros y exponerla, ahora se refiere en general a la acción de revelar la verdadera identidad de los internautas. Las nuevas regulaciones de la Unión Europea contra el lavado de dinero dirigidas a las encriptación de criptomonedas se denominan "orden de abrir caja", principalmente porque su propósito regulador es eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, para regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y regulaciones, así como transferir activos.
Las reglas principales incluyen:
Estas regulaciones se dirigen principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).
Las nuevas regulaciones son muy significativas en ambos aspectos, tanto positivos como negativos. Por un lado, se alinean con la legislación de MiCA y las reglas para la recopilación de información sobre transferencias de encriptación (TFR), lo que puede maximizar la regulación de actividades delictivas que utilizan encriptación como medio, y prepararse para las futuras políticas fiscales sobre activos encriptados que puedan establecerse. Por otro lado, elimina directamente la característica más esencial de la encriptación, la "anonymidad", lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en las características de descentralización de la cadena de bloques.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el lavado de dinero no solo se dirige a los activos encriptación, sino que también establece un estricto control sobre otras herramientas y canales que podrían utilizarse para el lavado de dinero. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y se prohíbe completamente el pago en efectivo de más de 10000 euros. Sectores como el de los productos de lujo y el fútbol profesional también estarán sujetos a una estricta regulación.
El impacto de la última "orden de apertura de activos encriptación" de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta medida regulatoria de la UE tendrá un importante efecto demostrativo en toda la industria de encriptación de activos, y se espera que las reglas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que exige que se utilice e invierta en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más moderado que una prohibición total de la encriptación y se alinea con una actitud reguladora de "aflojar" en lugar de "bloquear".
Sin embargo, esta regulación relativamente "flexible" también tiene sus aspectos duros. La razón por la cual la comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen y confían en la tecnología blockchain y los activos encriptados radica en su característica única de "confianza en la tecnología" y el derecho a disponer libremente de los activos. El acto de "abrir la caja" no solo hace que los activos encriptados pierdan su anonimato, sino que también puede limitar el derecho de los usuarios a disponer de sus bienes. Más importante aún, esto podría llevar a que el poder regulador centralizado tradicional se extienda hacia la comunidad de activos encriptados.
Es importante señalar que las políticas de regulación más estrictas de la UE, que en el pasado se justificaron en nombre de la "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el lavado de dinero", no han obtenido el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando en 2017 la Comisión Europea solicitó públicamente opiniones sobre el proyecto de ley que limita los pagos en efectivo, más del noventa por ciento de los ciudadanos se opusieron, argumentando que esta medida no podría detener de manera efectiva el lavado de dinero a gran escala y sistemático, y que, por el contrario, limita de manera inapropiada el derecho de los ciudadanos a utilizar su propiedad libremente.
Desde esta perspectiva, la "orden de apertura de cajas" podría presentar un caso de exceso de corrección. Una vez implementada formalmente, podría ser difícil encontrar un equilibrio adecuado entre los diversos intereses legales que consideran la seguridad financiera, la innovación tecnológica, el orden financiero y el orden social. Esto podría llevar a que los usuarios de activos encriptados en la UE se desplacen hacia otros campos de activos encriptados no regulados, mientras que los VASP enfrentarán pesadas obligaciones de KYC y la pérdida de usuarios.
"Apertura de Caja" y su impacto en otros encriptación activos
Actualmente, la "Orden de Apertura" afecta principalmente el comercio de encriptación, pero no se descarta la posibilidad de que en el futuro cubra otros activos encriptados.
Actualmente, dentro de las instituciones reguladoras de la UE, hay controversia sobre si se deben aplicar regulaciones de AML a los activos encriptados como NFT, DeFi, GameFi y aplicaciones Web3. Según la legislación vigente, aún no se han incluido otros activos encriptados, aparte de las criptomonedas, en el ámbito de la regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
Por lo tanto, el futuro desarrollo de otros activos encriptación y aplicaciones Web3 depende en gran medida de si los participantes de la industria pueden formar mecanismos efectivos de autorregulación y automotivación, alcanzar un consenso con los reguladores y formar una fuerza conjunta.
Conclusión
Aunque la "Orden de Apertura de Cajas" deberá pasar por un período de ventana de tres años antes de que se implemente oficialmente, este período solo se utiliza para ajustes de cumplimiento. Esto significa que, en la actualidad, no es posible utilizar billeteras de autocustodia para realizar pagos anónimos en criptomonedas dentro de la jurisdicción de la Unión Europea.
La evaluación de la "Orden de Apertura de Cajas" debe basarse en los resultados de su implementación posterior. Aunque actualmente la Unión Europea carece de una justificación adecuada sobre la efectividad y necesidad de la implementación de la "Orden de Apertura de Cajas" para combatir el crimen, el coraje de la Unión Europea, como la primera economía importante que intenta regular la encriptación de activos, merece reconocimiento. En el futuro, necesitamos seguir de cerca los efectos de esta política y su impacto en la industria global de activos encriptados.