RWA: El camino hacia el auge de los activos del mundo real

1. El concepto y desarrollo de RWA

RWA significa Activos del Mundo Real, se refiere a la representación y comercialización de activos del mundo real de manera digital y tokenizada en la blockchain o en el ecosistema Web3. Estos activos incluyen bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, metales preciosos, propiedad intelectual, entre otros. La idea central de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) mediante la tecnología blockchain, logrando una gestión y comercio de activos más eficientes, transparentes y seguros.

El significado de RWA radica en lograr la liquidez de activos que son difíciles de movilizar en el mundo real a través de la tecnología blockchain, permitiendo participar en operaciones de préstamos, staking, comercio, etc., dentro del ecosistema DeFi. Esta forma de conectar activos reales con el mundo blockchain se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante para el ecosistema Web3.

El desarrollo de RWA se puede dividir en tres etapas:

• Etapa de exploración temprana (2017-2019: ): Surgimiento del concepto de RWA, algunos proyectos pioneros comienzan a explorar la tokenización de valores y la tokenización inmobiliaria.

• Etapa de desarrollo inicial (2020-2022: Varios proyectos DeFi introducen RWA, Maker DAO, entre otros, se unen al mercado de RWA, las instituciones financieras tradicionales comienzan a posicionarse.

• Fase de expansión rápida )2023 hasta la fecha (: las grandes empresas de gestión de activos intentan tokenizar la gestión de activos, y los reguladores comienzan a desarrollar marcos relacionados.

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2. Principales áreas de aplicación de RWA

RWA ha mostrado potencial de aplicación en múltiples campos:

• Bienes raíces: Aumentar la liquidez de los bienes raíces a través de la tokenización, reducir las barreras de inversión y el riesgo.

• Fiat a stablecoin: como USDT y otras stablecoins que introducen el valor fiat en la blockchain.

• Mercado de préstamos: ampliar el rango de activos que se pueden pignorar, para ofrecer a las empresas más canales de financiamiento.

• Bonos y valores: mejorar la eficiencia en la emisión y negociación de bonos y valores.

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3. Tamaño del mercado RWA

Hasta ahora, el TVL relacionado con RWA alcanza los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. Hay más de 60,000 titulares de activos RWA y cerca de 100 emisores de activos, con un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares. Algunas instituciones predicen que el valor total de mercado de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares para 2030.

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4. Desarrollo del ecosistema RWA

Varios proyectos principales de RWA:

• Centrifuge: plataforma de tokenización de activos del mundo real en la cadena, que ofrece un protocolo de financiamiento de activos descentralizado.

• ONDO Finance: protocolo financiero de nivel institucional, enfocado en ofrecer productos tokenizados de activos estables como los bonos del Tesoro de EE. UU.

• BlackRock BUIDL: el primer fondo tokenizado de Ethereum, lanzado conjuntamente por BlackRock y Securitize.

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5. Resumen

RWA tiene como objetivo lograr la interconexión entre activos reales y activos en cadena, difuminando los límites entre DeFi y las finanzas tradicionales. Se centra principalmente en campos como valores, bienes raíces, préstamos garantizados y stablecoins. En comparación con otras áreas, RWA enfrenta requisitos regulatorios más estrictos. A pesar de las amplias perspectivas, es necesario proceder con precaución al invertir en proyectos relacionados, prestando atención a los riesgos de cumplimiento.